本專題將結(jié)合信貸實務(wù)，講解法律風(fēng)險的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施，
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)面臨常見法律問題和風(fēng)險
客戶經(jīng)理法律基礎(chǔ)知識講解
（一）借款合同法律關(guān)系分析
（二）主要擔(dān)保方式法律知識：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金
（三）與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識
（四）與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識
貸款主體的法律風(fēng)險防范與控制
信貸業(yè)務(wù)合同簽約和管理的法律風(fēng)險防范與控制
信貸業(yè)務(wù)合規(guī)的法律風(fēng)險防范與控制
擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范與控制
（一）銀行業(yè)務(wù)中保證擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、實務(wù)操作中常見的保證無效的情形
2、公司提供擔(dān)保應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、保證無效的法律后果
4、人保和物保并存情形處理原則
（二）銀行業(yè)務(wù)中不動產(chǎn)抵押擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、不動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)的善意取得
2、在建工程抵押中銀行的權(quán)利保障
3、不動產(chǎn)抵押登記中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
4、銀行行使不動產(chǎn)抵押權(quán)時對租賃權(quán)的處理
（三）銀行業(yè)務(wù)中動產(chǎn)抵押擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、動產(chǎn)浮動抵押在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2、動產(chǎn)抵押登記中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、特殊動產(chǎn)質(zhì)押在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
（四）銀行業(yè)務(wù)中權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、權(quán)利質(zhì)押的權(quán)利范圍、設(shè)立、善意取得
2、在股權(quán)質(zhì)押操作中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、應(yīng)收賬款質(zhì)押銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
（五） 借款人進入破產(chǎn)程序銀行擔(dān)保債權(quán)的追索
對未到期的債務(wù)提前清償，借款人進入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
對個別債權(quán)人進行清償，借款人進入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
銀行在追索債權(quán)時，對借款人無效行為的把握
案例
①　借新還舊擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
②　公司為他人擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
③　公益性擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
④　混合擔(dān)保權(quán)利行使風(fēng)險及案例解析
⑤　票據(jù)擔(dān)保融資的風(fēng)險浮動擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
⑥　在建工程抵押的風(fēng)險及案例解析
⑦　絕大部分財產(chǎn)抵押的風(fēng)險及案例解析
⑧　公路收費權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
⑨　高校學(xué)生公寓收費權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
⑩　經(jīng)營性市政公用事業(yè)不動產(chǎn)收益擔(dān)保的風(fēng)險及案例解析
⑪　商品特許代理權(quán)收益權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
⑫　訴訟時效管理法律風(fēng)險（扣息、催收、公告、起訴、確認(rèn)等十項與時效管理密切相關(guān)的常見問題與法律規(guī)定）
⑬　假按揭貸款的法律風(fēng)險及案例解析
⑭　最高額擔(dān)保常見風(fēng)險及案例解析
⑮　企業(yè)重組突出的法律風(fēng)險及案例解析
⑯　公證相關(guān)風(fēng)險及案例解析 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會科學(xué)研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟法系經(jīng)濟法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔(dān)任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習(xí)大大出席大會并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發(fā)表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構(gòu)首席風(fēng)險官(CRO)峰會，并發(fā)表專業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經(jīng)濟及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風(fēng)險建模委員會)年度風(fēng)險管理研討會，并負(fù)責(zé)接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風(fēng)險官等會議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險挑戰(zhàn)與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓(xùn)》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風(fēng)險類
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規(guī)管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會建設(shè)》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險、合規(guī)、投融資風(fēng)險
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔(dān)保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責(zé)任公司股東退出機制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國商業(yè)出版社 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當(dāng)前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內(nèi)信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

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• 銀行柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析

   

  第一講：特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？1）實務(wù)難題：植物..

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• 商業(yè)銀行信貸盡職調(diào)查

   

  第一講：信貸客戶一、信貸客戶類別1. 自然人、法人2.公司、分公司3.合并企業(yè)4．集團客戶5.客戶的所有權(quán)分類6.客戶的規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)7.客戶的行業(yè)分類8.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與客戶選擇互動：國標(biāo)下的小微企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)二、信貸需求類型1. 缺口型信貸需求 2.擴大消費型信貸需求 3.理財型信貸需求 4．供應(yīng)鏈信貸需..

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• 全面預(yù)算管理與控制

   

  一、 全面預(yù)算的功能和作用全面預(yù)算管理的5個功能全面預(yù)算管理的核心-“3全”全面預(yù)算管理是資源的有效疊置和利用傳統(tǒng)的財務(wù)預(yù)算和全面預(yù)算管理的差異二、 預(yù)算的模式和方法預(yù)算管理四大模式預(yù)算的四種方法三、 預(yù)算工作的前期準(zhǔn)備SWOT分析企業(yè)戰(zhàn)略控制組織準(zhǔn)備四、 具體預(yù)算編制方..

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