【培訓對象】
特殊人群支取和長短款處理和印鑒處理

【培訓收益】
案例貴在實用實際，結合網點柜面實際業務；重在案例內容講授透徹，學生會用到實際業務中。

 第一講：特殊人群支取業務處理

案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內的存款？

1）實務難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會或者街道有權指定監護人嗎？

2）實務難題：對于五保戶精神病人的業務如何做？

3）實務難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會或者街道有權指定監護人嗎？

案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業務處理？

1）實務難題：植物人（重癥昏迷的人）監護代理如何認定順序？

案例三：給智力障礙人員開卡如何辦理我們審核依據是什么？

1）實務難題：我國殘疾類別分類及業務中需要代理情況？

案例四：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業務中如何由其他人員代理辦理業務？

1）實務難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業務的關鍵點，掌握證據的主動性）

2）實務難題：在實際業務中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？

案例五：出國人員掛失取款業務如何受理？

1）實務難題：涉外公證的審核要點及視頻取證的審核要點？

案例六：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業務？

1）實務難題：服刑羈押人員辦理業務重要的審核依據是什么？

2）實務難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監獄所在地？

3）實務難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？

案例六：未成年人（留守兒童）業務要如何處理？

1）實務難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？

2）實務難題：未成年人的監護人的法律規定是順序是什么？

3）實務難題：未成年人的指定監護人的權利限定是什么？

4）實務難題：繼父母是未成年人有效的監護人嗎？

爭議案例：父母離異且撫養權歸一方所有，另一方是否享有監護權的問題？

5）實務難題：離婚后撫養權和監護權的認定？

6）實務難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？

7）實務難題：掌握監護人和被監護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點）

8）實務難題:居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？

9）實務難題:外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結算賬戶及審核要點？

10）實務難題：香港、澳門出生醫學證明公證在哪做？

案例七：銀行辦理繼承取款時候應當憑借哪些有效付款依據？

1）實務難題：有公證處證實的遺囑簽字真實性的文書，銀行是否可以辦理業務？

2）實務難題：有遺贈撫養協議的文書，銀行是否可以辦理業務？

3）實務難題：繼承權文書的審核要點？

4）實務難題：死亡證明哪個單位可以開具呢？

5）實務難題：親屬關系證明哪個單位可以開具呢？

案例八：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們如何支取？（知道不知道問題解答）

案例九：繼承業務中人民調解和司法確認的方式問題？

案例十：繼承業務中客戶未到期的款項如何繼承？

司法協助：公證處是否有查詢權？

1）實務難題：聾啞人如何辦理業務合規審核依據？

2）實務難題：盲人如何辦理業務合規審核依據？

 

第二講：長短款業務處理（涉及反洗錢案例解析）

爭議案例：實際業務中客戶取款后發現短款如何處理？

爭議案例：實際業務中工作人員發現短款后這個業務我們怎么處理？  

爭議案例：傳統匯兌業務中銀行因為銀行操作失誤導致差錯如何應對？

爭議案例：傳統匯兌業務中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導致差錯如何應對？ （涉及監管新規中的反洗錢業務）

1）實務難題：大爺大媽能開網銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內容）

2）實務難題：客戶做撤銷業務后，匯款手續費是否需要返還？

3）實務難題：客戶的匯款已經到了匯入銀行怎么辦？

4）實務難題：匯款人和收款人不認識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯系方式等信息，收款行是否應該配合？

 

第三講：印鑒業務處理

案例一：實際業務中銀行用錯章是否承擔責任？

案例二:未加蓋印章的真實存單銀行是否要對客戶承擔責任？

案例三：假印章是否承擔責任？

案例四：客戶無法按照法定程序變更預留印鑒，約定程序是否有效？

1）實務難題：個人印鑒變更的法定程序？

2）實務難題：遺失預留印鑒卡中的印章后如何合規更換預留印鑒審核？

3）實務難題：司法證明應該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？

5年中國人民銀行管理經驗

12年高校金融及運用經濟管理教學經驗

風控課程全案例講解首創講師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線法律合規及應用經濟學，致力研究銀行業務范疇，基于中國人民銀行業務線條的操作管理經驗，在銀行合規法律風險有獨特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實用性極強。

王婻默老師專注國內高端的銀行風險防控培訓產品的講解，尤其是在風險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓學員近10萬人，培訓中外資銀行企業300多家。

▲ 課程方向：金融業務條線的風控課程

▲ 擅長銀行信貸業務（含保全處置案例實操）、網點業務（傳統業務和新型金融業務風控）、票據業務、司法協助業務、介入點控制和不良資產控制及清收和資產保全的實際操作和案例分析；

▲ 善于對商業銀行業務實操風險案例結合金融法律法規和監管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風險案例主要結合法律特征預防措施和風險案例分析及共享，全部案例推進講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設銀行、工商銀行、光大銀行、浦發銀行、郵儲銀行農業銀行、各城市商業銀行及政策性銀行和省聯社等多家銀行授課，感性授課風格、理性業務解決方式相結合，案例推進多種授課形式引導啟發學生對金融經濟分析。僅以2018年為例，服務34家機構，29家機構當年返聘，3家機構2019年第一季度返聘。

 

主講課程：

《查凍扣業務全案例解析》

《賬戶管理風險全案例解析》（賬戶）

《柜面業務防范與控制全案例解析》

《銀行業務風險防范與控制全案例解析》

《支行長（內勤主任）業務風險控制全案例解析》

《銀行運營業務風險全案例解析》（查凍扣+賬戶+柜面）

（信貸）《民法典下信貸風控能力提升全案例解析》

• 銀行網點外拓營銷策劃實戰案例解析

   

  前言：銀行網點管理者及營銷骨干為什么要學這門課？1、 企業管理就是行銷與創新——管理大師彼得杜拉克【案例分析】蘋果公司“三熱”營銷策略，實現起死回生【案例分析】某銀行利用事件營銷實現存貸款突破2、 經典4P營銷與營銷的五個層次3、 業務發展的關鍵是渠道建設——新增..

  ￥   元/ 天

  人氣：1964  

  

• 戰無不勝——銀保效能實戰技巧與案例解析

   

  課程背景：梳理多年的服務客戶與相關案例，提煉出商業銀行共性與規律性的實戰技巧，讓一線從業者在開展具體經營工作時，有法可循，有效提升展業效能與業績。本課程基于實戰技巧與績效產能的提升，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從產品和服務、獲客和經營、運營和支撐三方面入手結合經驗啟發、結合現場互動練習和總結，具體掌握技巧技能，實現完善體系、歷練團隊..

  ￥   元/ 天

  人氣：992  

  

• 工程項目精細化管理與案例解析

   

  1.1 工程項目市場開發1.1.1工程項目市場環境1.1.2工程項目市場的挑戰與發展趨勢1.1.3工程項目營銷的困境與決策原則1.1.4工程項目營銷的特征與方法1.1.5工程項目營銷策略創新1.1.6 項目策劃與跟蹤1.1.7 項目投標前的風險評估1.2 工程項目投標1.2.1投標/不投標的決策1.2.2投標取勝的..

  ￥28,000   元/ 天

  人氣：1202  

  

• 企業投資學暨固定資產投資運作實務暨案例解析

   

  引子第一節 企業投資及投資決策要點及案例解析一、企業投資及投資決策有哪些要點二、企業投資及投資決策有哪些分類三、企業投資及投資決策有哪些意義四、企業投資及投資決策的過程是什么第二節 企業投資決策的基礎方法與案例解析一、企業投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預期收益是否大于預期成本 ..

  ￥20,000   元/ 天

  人氣：1143  

  

• 標桿房地產企業集團財務管理系統與經驗案例解析

   

  引子：第一節 標桿房企集團財務的價值與地位一、房企集團財務的六大核心工作二、房企集團財務的四大重要價值三、房企集團財務地位的四個核心體現四、財務價值實現的三個核心路徑第二節 標桿房企集團新項目投資途徑一、公開市場獲取項目的兩大層面1、項目獲取戰略層面的重要指標2、項目獲取項目層面的考慮3、新項目投資獲取的考慮因素 ..

  ￥20,000   元/ 天

  人氣：1756  

  

• 銀行柜面業務操作風險防范與內部控制

   

  第一講： 為什么操作風險是營業網點面臨的主要風險一、從一起銀行案件了解操作風險的成因二、操作風險涵義二、操作風險的分類1.人員風險2.流程風險3.IT系統及技術風險4.外部事件風險四、操作風險特點五、操作風險防范對策第二講：會計結算業務的風險管控措施一、個人結算業務1. 對身份異常的個人結算賬戶的身份識..

  ￥   元/ 天

  人氣：2427