【培訓(xùn)對象】
銀行零售條線理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 精準(zhǔn)講授日常獲客、廳堂流量、存量激活的客戶維護(hù)經(jīng)營技巧； ● 幫助行員用最有效的方法重塑客戶從名單準(zhǔn)備、電話邀約到面談的整個資產(chǎn)配置流程； ● 幫助行員用最高效的線上線下營銷活動，助力客戶維護(hù)和產(chǎn)能爆發(fā)。

第一講：現(xiàn)狀與思考
一、零售業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與分析
1. 老傳統(tǒng)帶來的老問題
1）小、散、慢
2）五“千萬”
2. 新局面衍生的新困惑
1）銀行4、0與價格戰(zhàn)：既升級，也降級，其實在分級
2）戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)脫節(jié)：ETC營銷戰(zhàn)帶來的思考
3）客戶漸行漸遠(yuǎn)的到店趨勢
二、新零售思維的學(xué)習(xí)與思考
1. 新零售八大思維
2. 從概念解讀，到思維轉(zhuǎn)化；從場景分析，到實戰(zhàn)運用
三、疫情后的網(wǎng)點經(jīng)營策略
1. 全量客戶經(jīng)營&大數(shù)據(jù)支撐
2. 產(chǎn)品營銷高效化&客戶開拓批量化
3. 外部跨界融合&內(nèi)部多維聯(lián)動

第二講：全量的客戶經(jīng)營篇
一、核心金庫、存量開發(fā)
案例學(xué)習(xí)：為什么老客戶張阿姨的資金都轉(zhuǎn)走了？
1. 客群細(xì)分與需求定位
1）客群細(xì)分
a客戶分群的原理和要點
b不同客群的經(jīng)營策略重點
2）需求定位與滿足
a客戶與用戶，金融需求與非金融需求
b客戶非金融需求滿足的途徑
2. 微信經(jīng)營
1）線上維護(hù)和拓展是銀行4.0時代的必然趨勢
2）擴大私域流量
a如何加客戶微信——流程的設(shè)計和話術(shù)的優(yōu)化
案例學(xué)習(xí)：某銀行的“暖心行動五個一“
b添加微信后的兩大實時維護(hù)動作
3）常態(tài)維護(hù)，夯實基礎(chǔ)，打造個人IP
a建立五好形象
b內(nèi)容發(fā)送的三個原則
案例學(xué)習(xí)：績優(yōu)理財經(jīng)理是如何蹭熱點推薦產(chǎn)品的
案例學(xué)習(xí)：某零售銀行的五天工作法
4）社群經(jīng)營
a微信社群經(jīng)營的三大階段
案例學(xué)習(xí)：某銀行社區(qū)網(wǎng)點經(jīng)營周邊社區(qū)客戶的微信群
b微信群維護(hù)和經(jīng)營的六有原則
案例學(xué)習(xí)：某銀行經(jīng)營的房貸客戶的微信群
5）微沙龍的操作技巧
a微沙龍的事前五項準(zhǔn)備
b微沙龍的七步流程的關(guān)鍵要素
6）微信一對一溝通的三個原則
a價值傳遞
b營銷策略
c定期問候
3. 存量客戶的防流失和盤睡眠
1）專業(yè)的服務(wù)
案例學(xué)習(xí)：某銀行的8大感動場景營銷
2）產(chǎn)品配置
案例學(xué)習(xí)：一個私銀客戶兩千萬資金的安排。
3）個性增值服務(wù)
案例學(xué)習(xí)：某股份制銀行私行客戶經(jīng)理的忠誠客戶
4）存量客群營銷鏈條的6大環(huán)節(jié)
二、決勝廳堂、流量經(jīng)營
1. 有效的廳堂布置助力廳堂營銷
1）廳堂營銷在三量客戶開發(fā)中的重要地位
2）聚焦產(chǎn)能爆發(fā)的廳堂布置的五個層面
案例學(xué)習(xí)：魔性的廳堂白板獨立完成產(chǎn)品的銷售
3）優(yōu)秀廳堂布置的展示
案例學(xué)習(xí)：廳堂坐椅的位置調(diào)整助力廳堂營銷
2. 營銷工具用的好，廳堂營銷出奇跡
1）銀行廳堂營銷與其他營銷方式的不同點
2）廳堂營銷的關(guān)鍵點——全面覆蓋、批量營銷
案例學(xué)習(xí)：某四大行的廳堂識別客戶的案例
3. 快速營銷話術(shù)136的神奇作用
1）136的設(shè)計原理
2）136的適用環(huán)境
3）136的結(jié)構(gòu)特征
互動演練：主打產(chǎn)品的136話術(shù)的擬定
4. 廳堂微沙，廳堂營銷顯神奇
1）廳堂微沙的目地
2）廳堂微沙的標(biāo)準(zhǔn)流程
3) 廳堂微沙的事后跟進(jìn)

第三講：專業(yè)的營銷流程篇
一、電話前——優(yōu)化呼出清單
1. 呼出名單準(zhǔn)備的事項和工具
1）名單準(zhǔn)備的三大事項：篩選標(biāo)簽、切入理由、預(yù)期目標(biāo)
2）名單準(zhǔn)備的核心工具——電話呼出清單
2. 客戶篩選與標(biāo)簽運用
1）結(jié)合電邀目的的客戶來源篩選
a從產(chǎn)品出發(fā)：數(shù)據(jù)庫營銷與產(chǎn)品畫像
b從營銷出發(fā)：MAN法則與三個蘋果理論
c從關(guān)系出發(fā)：客戶關(guān)系管理動態(tài)六分法
2）標(biāo)簽的運用：客觀+主觀
a客觀標(biāo)簽：依托數(shù)據(jù)庫的初步篩選
b主觀標(biāo)簽：基于日常維護(hù)的細(xì)節(jié)補充
案例學(xué)習(xí)：重點營銷產(chǎn)品優(yōu)選客戶和非優(yōu)選客戶畫像分析
3. 切入理由與話題設(shè)定
1）目的不是理由，千萬不要混淆
2）切入理由的三大類別：系統(tǒng)提供、主動發(fā)起、市場產(chǎn)生
案例學(xué)習(xí)：某銀行的電話營銷呼出理由列表
3）切入理由選擇的三大原則
原則一：有關(guān)聯(lián)：與當(dāng)前形勢有關(guān)，與目標(biāo)客群有關(guān)
原則二：帶感情：想客戶所想，急客戶所急
原則三：能轉(zhuǎn)換：理由是為了目的，不要本末倒置
4）切入理由在營銷實戰(zhàn)中的注意事項
a了解客戶信息是前提
b理由一個還是多個好
c邏輯順序安排有講究
案例學(xué)習(xí)：某銀行邀請客戶等級提升的電話為什么引發(fā)不滿
案例學(xué)習(xí)：邀請張阿姨到行里面談的兩組話術(shù)有什么不同
4. 電話預(yù)期目標(biāo)設(shè)定的重要性與必要性
案例學(xué)習(xí)：這兩個電話營銷的結(jié)果成功了么？
1）目標(biāo)設(shè)定的SMART原則
2）電話營銷目標(biāo)設(shè)定的邏輯線
5. 關(guān)鍵工具實操練習(xí)：電話營銷呼出清單
1）呼出清單的結(jié)構(gòu)介紹
2）呼出清單的填寫方法與常見誤區(qū)
二、電話中——標(biāo)準(zhǔn)九步流程
1. 標(biāo)準(zhǔn)化流程的重要性和必要性
1）電話營銷高發(fā)問題的定位診斷
案例學(xué)習(xí)：某銀行的大批量實戰(zhàn)電話錄音數(shù)據(jù)匯總分析
2）電話營銷高發(fā)問題的解決路徑：標(biāo)準(zhǔn)化和工具化
2. 電話營銷實戰(zhàn)九步流程精講
1）自我介紹
2）客戶破冰
a什么客戶需要破冰
b如何錨定客戶記憶：專業(yè)化標(biāo)簽和生活化標(biāo)簽的合理設(shè)置
3）確認(rèn)狀態(tài)
— 確認(rèn)狀態(tài)常用小技巧
案例學(xué)習(xí)：某銀行沙龍邀約電話營銷話術(shù)分析
4）說明理由
— 理由的呈現(xiàn)與包裝
案例學(xué)習(xí)：某銀行電話營銷實戰(zhàn)錄音回聽與分析
5）強化要點
案例學(xué)習(xí)：某銀行的電話營銷實戰(zhàn)錄音回聽與分析
6）異議處理
7）再次強化
8）確定時間/添加微信
a確定時間的三個常用小技巧
b關(guān)鍵鋪墊請求贏得后續(xù)主動權(quán)
9）禮貌結(jié)束
三、專業(yè)的資產(chǎn)配置流程
1. 面談前準(zhǔn)備
1）面談前準(zhǔn)備八部曲
2）準(zhǔn)備工作檢視表
2. 你會KYC嗎
1）提前準(zhǔn)備：分析第一+詢問第二
2）高手的KYC是一個驗證猜測的過程
3）KYC三步曲
4）KYC萬金油
3. 方案實施
1） 雖然有點老套，但必須要先了解的FABE
2） 麥肯錫都在用，而且的確有效的“結(jié)構(gòu)化表達(dá)”
3） 同樣來自麥肯錫的“30秒電梯法則”
案例學(xué)習(xí)：瓜子二手車直賣網(wǎng)的經(jīng)典版廣告
4）把產(chǎn)品說清楚，展現(xiàn)專業(yè)基本功
案例學(xué)習(xí)：同一個客戶同一款產(chǎn)品，成交金額多10倍
5）對問題有準(zhǔn)備，把握銷售主動權(quán)
案例學(xué)習(xí)：理財經(jīng)理兩周成交11單復(fù)雜產(chǎn)品
4. 后續(xù)追蹤
1）配置資產(chǎn)高覆蓋的客戶群
2）配置資產(chǎn)低覆蓋的客戶群

第四講：高效的活動組織篇
一、沙龍活動現(xiàn)場效果提升
1. 沙龍活動創(chuàng)意辦
1）活動細(xì)節(jié)設(shè)計的“小正大”：小細(xì)節(jié)、正能量，小成本、大文章
2）與客戶共情、共鳴
案例學(xué)習(xí)：2小時親子沙龍，41組到場客戶，簽下33單
2. 好的開始是成功的一半
1）破冰環(huán)節(jié)設(shè)計與操作的問題難點
2）如何讓客戶快速融入現(xiàn)場
案例學(xué)習(xí)：老年客戶沙龍活動，場面比年輕人還熱鬧
二、沙龍活動資源組織優(yōu)化
1. 沙龍活動聯(lián)合辦
1）與合作伙伴共拓、共贏
案例學(xué)習(xí)：一年辦了40場高端客戶沙龍活動，這個網(wǎng)點哪里來的人和錢
2）突破地點、人員與資源的局限
案例學(xué)習(xí)：從一場失敗的社區(qū)活動，到接二連三的銀商聯(lián)辦“小小銀行家”系列活動
2. 沙龍活動資源組織實戰(zhàn)
1）合作伙伴摸底及選擇
2）事前準(zhǔn)備與前期溝通
3）源調(diào)配與現(xiàn)場分工
案例學(xué)習(xí)：某支行的“情比金堅”七夕貴金屬營銷客戶活動
三、高效的廳堂導(dǎo)流活動
1. 廳堂促銷活動的組織
案例學(xué)習(xí)：行外吸金、曬單有禮
案例學(xué)習(xí)：某股份制銀行的每月一個回饋周
案例學(xué)習(xí)：每周一的健康開放日活動
2. 廳堂回饋活動的組織
案例學(xué)習(xí)：如何通過情人節(jié)讓客戶真的成為你的朋友

課程收尾
1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學(xué)習(xí)地圖
2. 答疑解惑、結(jié)語 

● 14年銀行零售個金條線培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)驗

● 多次獲得招商銀行總行五星金牌講師

● 曾任職招商銀行、招商信諾保險，歷任省級機構(gòu)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人、省級機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、省級機構(gòu)總經(jīng)理室成員

● 擅長領(lǐng)域：銀行網(wǎng)點零售轉(zhuǎn)型、開門紅、廳堂營銷、客戶開發(fā)和維護(hù)、理財經(jīng)理核心技能訓(xùn)練、個金營銷管理

 

系列培訓(xùn)代表項目：

■ 2015年4月，受聘于工商銀行江蘇省分行，進(jìn)行“贏戰(zhàn)廳堂”網(wǎng)點項目輔導(dǎo)： 4月，給12個網(wǎng)點；7月，28個網(wǎng)點；8月，19個網(wǎng)點；2016年3月持續(xù)為34個網(wǎng)點，針對大堂、高低柜員和理財經(jīng)理開展的期交保險的營銷技能提升培訓(xùn)，期交保險同比增長310%。

■ 2017年8月，受聘于江蘇銀行淮安分行，進(jìn)行“一點一策”網(wǎng)點項目輔導(dǎo)：為 32個網(wǎng)點，依據(jù)各網(wǎng)點的不同情況給予針對性的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，因培訓(xùn)效果明顯，繼而續(xù)聘于2017年10月—2018年1月，開展網(wǎng)點負(fù)責(zé)人系列培訓(xùn)。

■ 2018年4月—6月，受聘于江蘇銀行無錫分行，進(jìn)行“效能提升項目”網(wǎng)點項目輔導(dǎo)： 10個網(wǎng)點，針對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、大堂和高低柜開展的全量客戶開發(fā)的系列培訓(xùn)，因培訓(xùn)效果明顯，繼而續(xù)聘開展下半年培訓(xùn)。

■2018年8月—11月，受聘于江蘇銀行無錫分行，進(jìn)行“綜合實力提升項目”網(wǎng)點項目輔導(dǎo)： 10個網(wǎng)點，針對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、大堂和高低柜開展的零售網(wǎng)點管理、客戶開發(fā)、營銷技能提升的系列培訓(xùn)，現(xiàn)仍在培訓(xùn)過程當(dāng)中。

 

精品課程：

《知彼解己—理財經(jīng)理核心技能訓(xùn)練》

《流量合金——觸點營銷贏在廳堂》

《存量掘金——存量客戶的維護(hù)與經(jīng)營》

《主動出擊——增量客群的獲取與開發(fā)》

《誰偷走了你的客戶—全量客戶開發(fā)全流程》

《利劍行動—網(wǎng)點負(fù)責(zé)人營銷管理的智慧》

《2020開門紅：立足“大、速、聚”，攻克“小、散、慢”》

• 理財經(jīng)理營銷能力提升

   

  第一部分 卓越理財經(jīng)理之內(nèi)心強大第一講 理財經(jīng)理9大營銷能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶開發(fā)三、需求分析四、產(chǎn)品介紹五、異議解除六、締結(jié)成交七、客戶關(guān)系維護(hù)第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對銷售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來源四、心態(tài)調(diào)節(jié)工具第二部分 卓越理財經(jīng)理之銷售技能第三講 理財..

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• 保險——理財經(jīng)理能力提升進(jìn)階培訓(xùn)

   

  課程背景：外部經(jīng)濟環(huán)境不確定性增加，國內(nèi)發(fā)展進(jìn)入增速換擋結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的時代，面對資本市場漸趨復(fù)雜的局面，培養(yǎng)理財顧問全面金融素養(yǎng)和駕馭資本市場的視野成為現(xiàn)實之需要。同時在信息科技迅速發(fā)展的背景下，各個行業(yè)的經(jīng)營在網(wǎng)絡(luò)的力量下都在發(fā)生本質(zhì)性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監(jiān)管的日益規(guī)范都對銀行渠道提出了新的要求和標(biāo)準(zhǔn)。新經(jīng)濟、新動..

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• 理財經(jīng)理綜合技能提升

   

  課程背景：　　當(dāng)人臉識別、智能機器人、AR增強現(xiàn)實、VR虛擬現(xiàn)實等等黑科越來越真實的時候，人工智能對銀行人飯碗的威脅，也變得越來越真實。人工智能對一些銀行工作崗位的替代性很大，但被替代的并不是特別簡單的工作，反而是知識密集性較高的工作。那些需要溫度的工作崗位很難被替代，比如營銷、公關(guān)、談判這類軟性技能，始終是落在人的肩上?！　?而銀行的主要業(yè)..

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• 金牌客戶經(jīng)理（理財經(jīng)理）養(yǎng)成特訓(xùn)營

   

  第一講：分析篇一、知己——為什么營銷工作這般艱難反思：角色認(rèn)知測評，我工作的角色是什么？1. 我們競爭對手是誰？2. 理財業(yè)務(wù)三類營銷角色分析1）“托”——短暫業(yè)績帶來客戶的終生流失案例分析“XX國有銀行銀保產(chǎn)品營銷之后的靜坐大事件” ..

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• 知彼解己、化百煉鋼為繞指柔 ——理財經(jīng)理核心技能訓(xùn)練

   

  導(dǎo)引：銀行零售個金營銷現(xiàn)狀和痛點一、意識的改變迫在眉睫1. 品牌意識2. 客戶意識3. 經(jīng)營意識4. 服務(wù)意識第一講：打造個人品牌一、在客戶心中樹立以專業(yè)為核心的品牌形象痛點解析：利益型客戶的追求是什么？痛點解析：客戶的邀約難是什么原因造成的？案例：海底撈的服務(wù)引導(dǎo)性。二、向客戶傳遞我們專業(yè)性的渠道案例..

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• 理財經(jīng)理培訓(xùn)方案

   

  Day1上午  9:00-9:30：學(xué)員分組與團(tuán)隊建立  通過學(xué)員小組建立（確定組長、組名和口號等）和自我介紹環(huán)節(jié)，幫助學(xué)員間相互了解，并鍛煉學(xué)員的口頭表達(dá)能力和組織管理能力。  9:30-10:00：理財經(jīng)理和理財服務(wù)專員定位與崗位職責(zé)分析  本環(huán)節(jié)幫助客戶經(jīng)理和理財專員了解其他崗位的..

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