【培訓(xùn)對象】
1、有志于從事大額保單服務(wù)的保險界精英 2、各大銀行私人銀行部財富顧問、客戶經(jīng)理 3、家族辦公室及第三方財富管理公司財富顧問

【培訓(xùn)收益】
1、通過專業(yè)律師的培訓(xùn)，掌握財富管理工具的綜合應(yīng)用，主動提供保單大 客戶的“痛點(diǎn)”在財富管理問題及潛在問題。 2、站在客戶的角度，為其匹配和制訂財管方案，通過和其他財管工具的綜 合應(yīng)用，制訂并實(shí)施全套家庭、家族財富管理方案。 3、進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險(銀行)精英的服務(wù)粘性，順利簽下大額保單和 與高端客戶關(guān)系。

• 第一講： 高凈值人士婚姻面臨財富傳承和財富管理六大風(fēng)險
1. 婚姻家庭的風(fēng)險：結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險及防范措施
1)婚前財產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說其您不容易
案例：婚前財產(chǎn)，婚后改姓
2)父母對子女財產(chǎn)支持的技巧——愛子情深不容易
案例：婚前財產(chǎn)，婚后轉(zhuǎn)化

3)企業(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營沖擊
案例： 婚姻危機(jī)，導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重
4)再婚導(dǎo)致婚前財富流失
案例： 再婚之殤
5)婚外情付出財富代價——錢債好還，情債難償
案例： 郎咸平與前女友鬧掰：追回房產(chǎn)使其負(fù)債 900 萬
6)婚姻規(guī)劃要提前
案例： 劉強(qiáng)東婚前財富規(guī)劃
案例： 離婚不傷財，不傷情
第二講、繼承帶來財富傳承的風(fēng)險及防范措施
1)法定繼承帶來風(fēng)險
案例： 富豪身故留千萬，妻子改嫁挪財產(chǎn)
案例： 新婚配偶的繼承權(quán)
2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂
案例： 自書遺囑起爭端，姐妹三人撕破臉
3)代書遺囑法律效力
案例： 代書遺囑惹是非
4)贈與遺囑的法律風(fēng)險
案例： 遺囑增財產(chǎn)，孫子錯失良機(jī)
3. 人身風(fēng)險：意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來
1)意外帶來的風(fēng)險措不及防
案例： 機(jī)關(guān)算盡，終有一失
案例： 小馬奔騰李明去世，導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭
2)重大疾病導(dǎo)致全家遭殃
案例： 癌癥導(dǎo)致全家困境—— 《我不是藥神》
3)傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險
案例： 重殘使他妻離子散
4)企業(yè)家提前安排好財富傳承規(guī)劃

第三講、《民法典》關(guān)于婚姻家庭的重大修改

1、創(chuàng)設(shè)居住權(quán)， 沒有房產(chǎn)證也可約定永久居住
2、、修改禁止結(jié)婚的條件
3、是增加婚姻無效的情形。
4、增加離婚冷靜期的規(guī)定。
5、完善離婚賠償制度。
6、不再保留計劃生育的有關(guān)內(nèi)容。
7、夫妻共同債務(wù)
8、增加婚前隱瞞重大疾病的處理
9、刪除了患有醫(yī)學(xué)上認(rèn)為不宜結(jié)婚的疾病
10、擴(kuò)大收養(yǎng)人的范圍
11、擴(kuò)大收養(yǎng)人數(shù)
12、增加收養(yǎng)人禁止性規(guī)定
13、增加民政部門收養(yǎng)評估
第四講：《民法典》關(guān)于繼承編法重大修改
1、繼承制度是關(guān)于自然人死亡后財富傳承的基本制度。
2、增加遺產(chǎn)管理人制度
3、完善遺贈扶養(yǎng)協(xié)議制度，適當(dāng)擴(kuò)大了扶養(yǎng)人的范圍，以滿足養(yǎng)老形式 多樣化需求， 促進(jìn)老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
4、完善債務(wù)清償規(guī)則。
5、增加打印、錄像等新的遺囑形式， 適應(yīng)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展需要； 修改 遺囑效力規(guī)則， 刪除了繼承法中關(guān)于公證遺囑效力優(yōu)先的規(guī)定， 切實(shí)尊重

遺囑
6、完善代為繼承人制度
7、改變同一事件中死亡，確定死亡時間
8、改善遺囑了遺囑效力的規(guī)則

結(jié)語：股權(quán)糾紛是企業(yè)家最常面臨的財富風(fēng)險， 股權(quán)財富的風(fēng)險可控才能夠 守住財富、保全好財富、傳承好財富、享受財富帶來高品質(zhì)生活！ 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺《周末家長會》及濟(jì)南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負(fù)責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實(shí)對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實(shí)物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實(shí)務(wù)》
通過自己代理過的大量的實(shí)際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。 

• 民法典對財富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，民法典在把現(xiàn)行的民事法律科學(xué)整合的基礎(chǔ)上，獨(dú)立設(shè)計人格權(quán)編、侵權(quán)責(zé)任編，解決了很多有爭議的內(nèi)容。民法典是中國第一部以法典命名的法律，開創(chuàng)了我國法典編纂立法的先河，具有里程碑意義。《中華人民共和國民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實(shí)施。在我國保險..

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• 2021年民法典下的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)控能力提升全案例解析

   

  第一講：《民法典》下合同編內(nèi)容實(shí)務(wù)難題：《民法典》合同編的合同總則的變化及基本立法思想？實(shí)務(wù)難題：《民法典》數(shù)據(jù)電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問題？實(shí)務(wù)難題：業(yè)務(wù)中照片和錄音取證要點(diǎn)解析？實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？實(shí)務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？實(shí)務(wù)難題：《民法..

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• 輔導(dǎo)：高效領(lǐng)導(dǎo)的策略性工具

   

  一、領(lǐng)導(dǎo)做教練、團(tuán)隊共卓越1.領(lǐng)導(dǎo)的輔導(dǎo)力就是影響力2.幫助別人，成就自我3.輔導(dǎo)能力提升：知識，技巧，實(shí)踐！二、輔導(dǎo)能力的基本功1.自身具備領(lǐng)導(dǎo)力2.發(fā)現(xiàn)問題和有效溝通的能力3.關(guān)心對方才能幫助對方4.掌握規(guī)律，掌握心理節(jié)奏5.關(guān)注情境，有效控場三、厚德載物的輔導(dǎo)技巧1.輔導(dǎo)的目的是輔佐受眾進(jìn)步、產(chǎn)生績效..

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• 談判的策略與技巧

   

  課程背景：1.在經(jīng)營活動中，談判是一項單位利潤最高的活動，每一次商品價格的變化，其影響的都是你的利潤的增減，而且成本極低。2.商務(wù)談判可以是發(fā)生在談判桌上的正式談判，談判雙方就合同的價格、條件等或就合伙事業(yè)的復(fù)雜條款等進(jìn)行討價還價，當(dāng)然，談判也可以不這么正式，例如你和幾個同事為了把一項工作做好，而就如何合作所進(jìn)行的開會討論。如果你是一個管理者..

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• 工業(yè)品市場調(diào)研的策略、工具與方法

   

  第一部分 基礎(chǔ)篇（2小時）第一講 市場調(diào)研的定義與開展市場調(diào)查的重要意義市場調(diào)研的定義市場調(diào)研基本原則幾種典型的市場調(diào)研類型：探索性研究與結(jié)論性研究定性研究與定量研究【練習(xí)】銷售人員年齡的研究市場調(diào)研在戰(zhàn)略規(guī)劃和決策制定中的作用【案例】可樂瓶子的秘密【案例】王進(jìn)喜一句豪言泄露天機(jī)市場調(diào)研協(xié)助決策，但不能取代決策..

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