【培訓對象】
銀行中高層管理人員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、行政人員等；

【培訓收益】
通過學習增強相關(guān)人員的操作風險防控意識，強化合規(guī)操作理念，全面提高操作風險合規(guī)意識，促進銀行穩(wěn)健合規(guī)運行。 通過對職業(yè)道德的認知、認同，激發(fā)從業(yè)人員從個人職業(yè)生涯和企業(yè)忠誠度方面提升自我職業(yè)熱忱，重新審視、評估自我職業(yè)核心競爭力，增強企業(yè)向心力和凝聚力。快速提升員工的忠誠、敬業(yè)、奉獻、團結(jié)。

第一部分銀行操作風險及防范
（一）、銀行操作風險基本概念：
英國銀行家協(xié)會（BBA）與巴塞爾委員會（BCBS）對操作風險的定義與種類，操作風險與商業(yè)銀行運營；
（二）、銀行操作風險內(nèi)容：
引發(fā)操作風險因素，操作風險分類，操作風險的識別，操作風險的特征，信用風險、市場風險與操作風險的區(qū)別，
（三）、銀行操作風險的管控：
銀行操作風險實例，操作風險管理辦法，操作風險管理流程，操作風險發(fā)展階段，銀監(jiān)會風險管理體系，操作風險組織架構(gòu)，操作風險的各部門職責；
（四）、銀行通常操作風險：
柜面操作風險：概述，柜面操作風險的來源，柜面操作風險的控制，柜面操作風險防范對策；
授信業(yè)務(wù)操作風險：貸前調(diào)查，貸中審查，貸后管理；
新興業(yè)務(wù)操作風險；
（五）銀行操作風險的管控實踐：
操作風險管理流程，操作風險識別，操作風險評估，操作風險人的控制與釋緩，操作風險的監(jiān)測。
第二部分銀行人員法律風險防范
（一）、金融業(yè)是一個“規(guī)矩多、責任重”的行業(yè)；
（二）、銀行的責任主要來自員工的違規(guī)失察行為；
（三）、銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪特點，有些罪名是專門為銀行員工設(shè)的：
案例一： 客戶經(jīng)理包辦投資，連累銀行承擔責任，
案例二： 為客戶個人信息保密是銀行員工的基本義務(wù) ，
案例三： 覬覦公款犯下職務(wù)侵占罪
（四）、構(gòu)建風險文化 樹立全員風險意識。 

鄭志東律師于1989年福州大學畢業(yè)。在深圳市環(huán)境保護局做公務(wù)員，從事環(huán)境保護管理工作十年，曾連續(xù)三年被深圳市環(huán)境保護局評為先進個人。后在深圳大型國企從事管理工作多年。

從事律師工作后，主要執(zhí)業(yè)領(lǐng)域包括：公司治理、家族財富傳承、經(jīng)濟犯罪。為平安保險公司、中宏人壽保險公司、中信銀行私人銀行等金融機構(gòu)高端客戶提供家族財富管理、傳承法律服務(wù)，為永和大王餐飲公司、深圳能源集團公司、香港金源集團公司、深圳金朝珠寶首飾公司、深圳秋玉投資公司、深圳魔豆創(chuàng)投公司等大型企業(yè)提供企業(yè)法律服務(wù)，維護了高端客戶及企業(yè)的合法權(quán)益，獲得高端客戶及企業(yè)一致好評。曾連續(xù)二年被律師事務(wù)所評為先進律師。

本律師熟悉家族財富管理及傳承、公司治理及行政部門的辦事方式。從事法律工作多年，同時具有專利代理人執(zhí)業(yè)資格，精通家族財富管理及傳承、公司治理、經(jīng)濟犯罪等法律實務(wù)。秉承誠信務(wù)實，高效專業(yè)的執(zhí)業(yè)精神為客戶提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。

本律師積極參與社會及公益活動，現(xiàn)為深圳市福田區(qū)政府采購監(jiān)督員，深圳遺囑庫、維德法律中心公益律師。

【培訓課程相關(guān)】

股權(quán)激勵、公司治理、反商業(yè)賄賂、商業(yè)舞弊、家庭財富傳承、子女成長規(guī)劃

 

 

• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風險防范與內(nèi)部控制

   

  第一講： 為什么操作風險是營業(yè)網(wǎng)點面臨的主要風險一、從一起銀行案件了解操作風險的成因二、操作風險涵義二、操作風險的分類1.人員風險2.流程風險3.IT系統(tǒng)及技術(shù)風險4.外部事件風險四、操作風險特點五、操作風險防范對策第二講：會計結(jié)算業(yè)務(wù)的風險管控措施一、個人結(jié)算業(yè)務(wù)1. 對身份異常的個人結(jié)算賬戶的身份識..

  ￥   元/ 天

  人氣：2430  

  

• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

  ￥   元/ 天

  人氣：1646  

  

• 票據(jù)風險防范與案例分析

   

  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會經(jīng)濟活動中重要的有價憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟安全，這是票據(jù)認知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1248  

  

• 銀行業(yè)務(wù)風險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點業(yè)務(wù)案例風險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1167  

  

• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風險防范

   

  第一講：監(jiān)管風暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風暴2. “強監(jiān)管、嚴問責”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風險提示、客戶信息安全管理、..

  ￥   元/ 天

  人氣：1310  

  

• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營法律風險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺法律風險防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風險點及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔責？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務(wù)風險點和管理1.代理取款法律風險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風險及管理案例分析：繼承取..

  ￥   元/ 天

  人氣：1343