亚欧成人毛片一区二区三区四区,亚洲国产日韩欧美一区二区三区,99热久久精品国产,国产成人精品自线拍

當前位置: 首頁 > 內訓課程 > 課程內容
廣告1
相關熱門公開課程更多 》
相關熱門內訓課程更多 》
相關最新下載資料

銀行柜面業務操作風險防范與內部控制

課程編號:21517

課程價格:¥21200/天

課程時長:2 天

課程人氣:2427

行業類別:銀行金融     

專業類別:運營管理 

授課講師:湯紅

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
銀行基層營業網點負責人、會計主管、柜員以及其他相關人員

【培訓收益】
● 全面樹立員工的合規意識,有效防范操作風險、合規風險與法律風險。 ● 了解操作風險的成因及防范對策,提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。 ● 掌握對公對私存款業務的開戶規程、辦理業務環節的風險點及防范措施;掌握對賬業務、掛失業務、長短款業務、查詢扣劃業務、電子銀行業務等操作規程以及風險防控措施。 ● 通過大量的案例分析,總結經驗教訓,提高員工的工作責任心,增強防范風險的能力,避免同類風險事件的再次發生。

 第一講: 為什么操作風險是營業網點面臨的主要風險

一、從一起銀行案件了解操作風險的成因

二、操作風險涵義

二、操作風險的分類

1. 人員風險

2. 流程風險

3. IT系統及技術風險

4. 外部事件風險

四、操作風險特點

五、操作風險防范對策

 

第二講:會計結算業務的風險管控措施

一、個人結算業務

1. 對身份異常的個人結算賬戶的身份識別措施

2. 現金收付業務應遵循的原則

3. 殘鈔幣業務兌換的標準

4. 沒收假幣的合規要求

5. 銀行卡的管理要求

案例分析:A銀行發生一起客戶存取款風險事件

二、對公存款業務

1. 對公賬戶的用途劃分

2. 開立基本存款賬戶的開戶要求

3. 對公存款業務的操作規程

4. 辦理對公存款業務環節的風險點及防范措施

1)受理支票(匯票)應遵循的原則

2)支票(匯票)票面的審核要點

3)印鑒核對要求

4)背書要求

案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案

三、掛失業務

1. 掛失業務的種類

2. 存折/銀行卡業務掛失的操作規程

3. 存折/銀行卡掛失的法律風險防范

1)如何防范外部人員惡意掛失的風險

2)容易忽視的“夫妻”關系造成的風險事件

3)存款人死亡遺產支取、年老疾病者等特殊人員無法到柜臺辦理掛失業務的應怎樣處理

案例分析:

1)銀行辦理掛失業務存在違法行為被判承擔責任的案例

2)老年客戶昏迷不醒,繼承人到銀行辦理掛失業務的風險案例

3)銀行柜員掛失時不恰當的操作,導致客戶資金受損的風險案例

4)銀行發生一起“妻子替丈夫辦理密碼掛失”導致的風險案例

四、對賬業務

1. 對賬業務應遵循的原則

2. 對賬方式及合規要求

3. 銀企對賬的的主要風險點與防范措施

4. 案例分析H銀行陳某侵占資金案

五、抹賬業務

1. 抹賬業務的適用范圍

2. 抹賬業務的處理方式

3. 抹賬業務環節面臨的法律風險

4. 案例分析---銀行辦理抹帳業務存在違法行為被判承擔責任的案例

六、現金長短款業務

1. 長短款差錯業務表現形式

2. 長短款業務的賬務核算方法

3. 長短款差錯業務風險防范措施

七、查詢、凍結、扣劃業務

1. 執行查詢、凍結以及扣劃業務的”有權機關”是指哪些機構

2. 有權機關辦理查詢、凍結、扣劃業務的流程規范

3. 協助查詢、凍結、扣劃業務應遵循的原則

4. 有權機關查詢、凍結、扣劃業務的范圍限制

5. 查詢、凍結、扣劃業務環節的風險點及防范措施

 

第三講:柜面出納業務的風險表現及防范措施

一、印章的管理

1. 銀行印章的分類

2. 印章管理的風險點與防范措施

二、重要空白憑證的管理

1. 憑證領用與保管環節的風險控制措施

2. 憑證使用及作廢環節的風險控制措施

3. 憑證銷毀環節的風險控制措施

案例分析:B銀行邵某侵占資金案

三、尾箱的管理

1. 尾箱的限額管理

2. 尾箱核對的合規要求

3. 尾箱的五同規定

4. 尾箱的風險控制措施

案例分析:W銀行員工劉某挪用尾箱現金案

 

第四講:電子銀行業務的風險表現與防范措施

一、電子銀行業務的分類

1.  ATM自助銀行

2. 手機銀行

3. 電話銀行

4. 網上銀行

二、ATM自助銀行業務

1. ATM柜員機面臨的風險隱患

2. 如何防范不法人員對ATM的欺詐行為

案例分析:犯罪嫌疑人在ATM機裝讀卡器復制銀行卡進行盜刷,銀行被判承擔責任的案例

三、網上銀行業務

1. 網上銀行業務的主要風險點及防范措施

1)銀行技術安全風險

2)客戶操作風險

案例分析:網購發生一起客戶資金風險案例

 

第五講:如何有效控制營業網點風險

一、加強對員工合規道德教育,從源頭上杜絕風險的發生

1. 職業道德是防范風險的核心

2. 培養良好的職業道德

1)愛崗敬業,忠于職守

2)守法合規,依法辦事

3)勤勉盡職,專業勝任

4)廉潔奉公,不謀私利

5)保守秘密、誠實守信

6)公平競爭,抵制違規

3. 職業道德風險呈現的特點

案例分析:算一算違法違規所付出的高額成本

1)名聲賬

2)親情賬

3)自由賬

4)健康賬

5)事業賬

6)經濟賬

二、制度執行到位是控制風險發生的前提

1. 把簡單的工作做得最好

2. 不折不扣執行制度,不找借口

3. 杜絕害死人不償命的“差不多”

三、完善重點崗位人員的相互監督與制約機制

1. 崗位輪換

2. 強制休假

3. 離任審計

四、建立健全風險防范的長效機制

咨詢電話:
0571-86155444
咨詢熱線:
  • 微信:13857108608
聯系我們
亚欧成人毛片一区二区三区四区,亚洲国产日韩欧美一区二区三区,99热久久精品国产,国产成人精品自线拍
亚洲激情中文1区| 69堂亚洲精品首页| 天堂一区二区在线| 欧美日韩视频在线一区二区 | 久久久影院官网| 北条麻妃国产九九精品视频| 日本aⅴ亚洲精品中文乱码| 一区二区三区中文字幕精品精品| 精品福利视频一区二区三区| 欧美亚男人的天堂| 91国偷自产一区二区开放时间 | 亚洲欧美电影院| 在线不卡中文字幕| 日韩一级在线观看| 欧美日韩另类国产亚洲欧美一级| 欧美tk丨vk视频| 久久99精品久久久久久国产越南| 亚洲成a天堂v人片| 色94色欧美sute亚洲13| 精品免费一区二区三区| 欧美亚洲动漫制服丝袜| 欧美色图天堂网| 久久国产精品无码网站| 国产伦精品一区二区三区视频青涩 | 亚洲欧美日韩国产成人精品影院| 国产福利一区二区三区| 国产亚洲综合性久久久影院| 狠狠色丁香婷婷综合| 久久久久久久久一| 国产精品1024久久| 久久爱www久久做| 色94色欧美sute亚洲13| 一级日本不卡的影视| 亚洲福利视频一区| 久久久综合网站| 国产a区久久久| 日韩欧美一区二区免费| 天天色天天操综合| 欧美大片免费久久精品三p| 国产真实乱偷精品视频免| 国产夜色精品一区二区av| 成人国产精品免费网站| 亚洲电影第三页| 精品久久99ma| www.日韩精品| 蜜桃视频一区二区三区| 国产精品免费aⅴ片在线观看| 一本大道久久精品懂色aⅴ| 日韩精品欧美成人高清一区二区| 欧美va亚洲va| 91黄视频在线| 国产米奇在线777精品观看| 亚洲人成网站色在线观看| 欧美裸体bbwbbwbbw| 精品一二线国产| 最新国产精品久久精品| 欧美一级电影网站| 成人性生交大片免费看中文网站| 亚洲aaa精品| 亚洲欧洲一区二区在线播放| 日韩一区二区三区av| 99视频热这里只有精品免费| 男男成人高潮片免费网站| 1024亚洲合集| 国产色综合久久| 日韩视频在线你懂得| 色婷婷亚洲精品| jlzzjlzz亚洲日本少妇| 韩国理伦片一区二区三区在线播放| 亚洲人成在线播放网站岛国| 久久久久久亚洲综合| 91精品婷婷国产综合久久性色| 波多野结衣中文一区| 国产乱码精品一品二品| 国产区在线观看成人精品| 色先锋aa成人| 99这里只有久久精品视频| 国产成人综合自拍| 激情综合网最新| 久久成人久久鬼色| 青青草精品视频| 日韩和欧美一区二区三区| 亚洲一区二区三区视频在线播放| 成人欧美一区二区三区黑人麻豆 | 成人免费高清在线观看| 国产一区二区不卡在线| 极品销魂美女一区二区三区| 麻豆国产精品777777在线| 秋霞av亚洲一区二区三| 蜜臀av性久久久久蜜臀av麻豆| 亚洲成人先锋电影| 奇米影视在线99精品| 久久精品二区亚洲w码| 久久国产精品区| 国产一区二区三区电影在线观看| 国产精品一品二品| 丁香啪啪综合成人亚洲小说| 丁香一区二区三区| 色综合久久中文字幕| 在线观看日韩电影| 欧美二区在线观看| 久久亚洲二区三区| 中文av一区特黄| 一区二区三区**美女毛片| 午夜久久久影院| 精品一区二区三区免费| 福利视频网站一区二区三区| 99久久免费视频.com| 欧美喷水一区二区| 国产亚洲一区二区三区在线观看 | 99久久精品情趣| 欧美三日本三级三级在线播放| 91麻豆精品国产自产在线| 久久精品一区二区| 亚洲一区二区三区四区在线免费观看| 亚洲成年人网站在线观看| 韩国欧美一区二区| 91福利在线免费观看| 911精品产国品一二三产区| 国产亚洲精品bt天堂精选| 夜夜揉揉日日人人青青一国产精品| 视频一区在线播放| 成人黄色软件下载| 欧美成人一级视频| 一区二区欧美视频| 国产一区二区三区最好精华液| 91美女片黄在线观看| 日韩精品一区二区三区老鸭窝| 中文字幕一区二区三区四区不卡| 日本中文字幕一区| 色吧成人激情小说| 国产女人aaa级久久久级| 日本不卡中文字幕| 91久久国产综合久久| 国产精品久久久久久户外露出| 美国十次综合导航| 欧美日韩免费观看一区二区三区 | 欧洲精品一区二区| 中文字幕中文字幕在线一区| 久久99九九99精品| 91精品国产综合久久香蕉麻豆| 亚洲视频资源在线| 成人免费黄色大片| 欧美国产丝袜视频| 国产剧情av麻豆香蕉精品| 欧美一区二区精美| 天天影视涩香欲综合网| 欧美色手机在线观看| 亚洲激情在线播放| 色婷婷久久综合| 一区二区三区精品在线观看| 99国产精品久久久久久久久久久| 久久久久久免费网| 国产大片一区二区| 久久精品在线免费观看| 黑人巨大精品欧美黑白配亚洲| 日韩丝袜美女视频| 黄色日韩网站视频| 国产亚洲欧美在线| 成人激情免费视频| 《视频一区视频二区| 在线免费观看一区| 亚洲bdsm女犯bdsm网站| 欧美一区二区三区视频免费| 久久国产欧美日韩精品| 久久亚洲综合av| 国产白丝精品91爽爽久久| 国产精品色噜噜| 在线观看不卡一区| 日韩精品久久久久久| 精品国产亚洲一区二区三区在线观看| 蜜桃视频一区二区三区在线观看| 欧美mv日韩mv| 成人黄色一级视频| 午夜久久久久久| 欧美精品一区二区久久久| 成人97人人超碰人人99| 一区二区三区日韩在线观看| 337p亚洲精品色噜噜狠狠| 激情综合色综合久久综合| 国产精品免费av| 在线一区二区视频| 欧美在线制服丝袜| 国产亚洲欧美日韩在线一区| 中文无字幕一区二区三区| 香蕉影视欧美成人| 成人免费的视频| 美女mm1313爽爽久久久蜜臀| 欧美日韩精品一区二区天天拍小说| 中文字幕色av一区二区三区| 丁香激情综合国产| 最新国产成人在线观看| 91免费观看视频在线| 91精品国产一区二区| 欧美三级视频在线| 欧美午夜影院一区| 青青草精品视频| 亚洲成av人影院| 亚瑟在线精品视频| 国产精品中文字幕欧美|