【培訓對象】
銀行理財經理

【培訓收益】
● 能力提升：準確定位客戶，多渠道收集、選擇客戶 ● 思維轉變：提升服務質量，增強客戶滿意度 ● 技能提升：從客戶角度出發(fā)，需求挖掘、異議處理 ● 素養(yǎng)提升：真誠對待客戶，合理運用技巧，提升自我

第一講：理財經理角色定位
一、理財經理職業(yè)素養(yǎng)
1. 素質
2. 素養(yǎng)
3. 教養(yǎng)
4. 修養(yǎng)
二、理財經理角色意識
1. 缺位
2. 錯位
3. 越位
4. 準確定位才能到位
案例：張良讀《素書》

第二講：定位目標客戶群
一、從需求出發(fā)圈定客戶
1. 我行主打產品有哪些
2. 產品解決的需求是什么
3. 哪些人群有理財或貸款需求
視頻：腦白金
二、從客戶屬性出發(fā)定性客戶
1. 客戶的性別與年齡段
2. 客戶的工作及消費行為
3. 客戶的興趣愛好
三、從市場細分出發(fā)鎖定客戶
1. 客戶為什么選擇我們的產品
2. 客戶要求的服務有哪些
3. 客戶的購買能力和潛力有多大

第三講：客戶信息收集與選擇
一、陌生拜訪尋找客戶
1. 準備好業(yè)務簡介等資料
2. 與客戶交談接近關系
3. 留下客戶的聯系方式
4. 進行大批量拜訪
二、通過相關第三方尋找客戶
1. 鼓勵現有客戶推薦其他客戶
案例：模仿尋找同類客戶
三、通過媒體、廣告等以信息
1. 關注行業(yè)性報紙、網站、微信公眾號
2. 養(yǎng)成每天看新聞的習慣
3. 從新聞中發(fā)現有用信息
四、篩選客戶的其他方式
1. 從朋友圈入手找客戶
2. 查看行業(yè)公開名錄
3. 通過展會積累客戶資源

第四講：與客戶進行業(yè)務談判
一、談判前的準備
1. 與客戶提前預約
2. 明確談判的最終目標
3. 給出一個價格底線
4. 準備充分的業(yè)務資料
案例：被遺忘的邀約
二、4大談判策略
1. 蘇格拉底誘導術
2. 鉗子策略
3. 遛馬策略
工具：話術模板
4. 黑臉白臉術
互動：話術分析
三、4大談判技巧
1. 不直接說出自己的目的
2. 進入對抗型談判
3. 給客戶留面子
4. 不像多米諾骨牌一樣讓步
案例分析：客戶經理小趙
場景化演練：談判話術

第五講：激活客戶需求
一、提問法挖掘客戶需求
1. 使用四級提問模式
2. 問題要有針對性
3. 善于運用“二選一法則”
視頻：溝通的重要性
二、業(yè)務法深化客戶需求
1. 確定客戶需要解決的問題
2. 說服客戶的時間只有15秒（FABE)
3. 一次只需要推薦一種產品
互動：貓和魚的故事
三、開發(fā)老客戶
1. 主動聯系老客戶
2. 給老客戶提供特別優(yōu)惠
3. 讓老客戶購買其他產品
4. 用獎勵計劃培養(yǎng)客戶忠誠度
場景化互動：激發(fā)客戶需求演練

總結與回顧：
 

崔海芳老師 銀行服務營銷專家
16年商業(yè)銀行實戰(zhàn)經驗
中國戰(zhàn)略型人才庫管理中心高級培訓講師
國家人力資源社會保障部注冊高級禮儀講師
銀行網點創(chuàng)優(yōu)專家講師/千百佳網點金牌講師
銀行服務標桿網點建設咨詢訓練師
國際注冊禮儀專家委員會委員/ISE國際服務效能督導師
中國郵儲、平安銀行、農業(yè)銀行等多家銀行長期特邀講師
曾任：某商業(yè)銀行省分行|清算中心主任
曾任：某商業(yè)銀行省分行|運營經理
擅長領域：服務營銷、廳堂營銷、消費者權益保護、投訴處理、服務標準、銀行網點打造……
崔海芳老師具有16年銀行從業(yè)經歷，先后任職營業(yè)室主任、運營經理、清算中心主任等，累積了大量銀行員工管理、廳堂服務管理、投訴處理等實戰(zhàn)經驗，曾先后幫助多家銀行進行提升網點員工素養(yǎng)、服務技能培訓，使員工在最短時間內得到了全方位的提升，有效推動了經營業(yè)績的改善受到了國內眾多銀行的高度評價與歡迎。

輔導項目：
曾輔導多名柜員且使之部分評為總行服務標兵，成為多家網點服務的優(yōu)秀范本。
曾提升團隊服務技能，使客戶對銀行滿意度達99%，并被政府評為“市級服務示范單位”。
曾連續(xù)四個季度網點差錯率最低，使之所在網點排名全行33家網點第一。
曾個人季度營銷任務完成率百分之百，并在2009年開門紅存款競賽活動中獲優(yōu)秀獎。
曾多次培訓與輔導使之分行連續(xù)多次零投訴，且位居行內投訴考核榜首。
曾僅用2個月時間內帶領團隊建設星級網點并獲評三星級網點、四星級網點。
▲輔導分行柜面開門紅活動：曾為某商業(yè)銀行分行，進行柜員的服務標準、服務營銷等輔導，使員工能夠精準識客，掌握營銷話術，其中在年度開門紅活動中，其個人成功營銷儲蓄存款2000萬以上。
▲僅用2個月的時間，分別獲評三星級網點、四星級網點：帶領營業(yè)室全體員工建設星級網點，從網點環(huán)境、人員形象、服務質量、資料歸類等方面進行優(yōu)化改善，制定工作服務標準及制度，并對員工的服務標準進行監(jiān)督與指導，僅用2個月的時間，通過當地銀行業(yè)協會星級網點驗收，分別獲評三星級網點、四星級網點。
▲服務滿意度達99%，“市級服務示范單位”：為每個柜員進行服務語言、服務行為、服務態(tài)度等方面做長期指導與考核，顧客對銀行服務滿意度達99%，并被當地政府評為“市級服務示范單位”。
▲連續(xù)多次零投訴，位居投訴考核榜首：曾為分行處理投訴事件，并抓取其中一起事件作為典型案例范本，并為多家網點進行投訴處理、服務標準等方面輔導學習，幫助員工提升投訴處理技巧，樹立“投訴不可怕，會投訴的客戶是好客戶”的服務理念，規(guī)范員工日常行為，其中連續(xù)兩年分別有柜員被評為總行服務標兵，由于優(yōu)秀的服務，使分行連續(xù)多次零投訴考核位居榜首，成為多家網點優(yōu)秀服務范本。

主講課程：
《溫暖你，保護我——消費者權益保護》
《訴手有策——投訴處理技巧及輿情風險應對》
《拒絕“坐椅待幣”——大堂經理服務營銷能力提升》
《網點轉型賦能——客戶經理營銷技能提升》
《網點轉型賦能——優(yōu)秀理財經理進階訓練 》
《網點轉型賦能——柜面服務營銷綜合技能提升》.
《網點轉型賦能——廳堂綜合營銷能力提升》
《互聯網時代銀行存量客戶價值挖掘技巧》

課程特色：
授課風格：注重專業(yè)性、實用性、 靈活性、系統性；授課親切、風趣幽默、輕松互動、擅長體驗式教學
課程內容：豐富并配有大量案例分享分析。注重與學員的互動與共鳴，注重知識的落地執(zhí)行力，點評精辟、具有較強的針對性，廣受好評
授課特色及形式：授課內容緊密聯系銀行實務，最前沿的知識理論、最新穎的材料，案例豐富，條理清楚，深入淺出，幫助學員舉一反三，理論聯系實際，將所學知識應用到工作中去
課堂講授形式：游戲教學、案例分析、分組討論、講師點評、角色扮演等

部分服務過的客戶：
工商銀行：中國工商銀行、工行揚州分行、工行寧波分行、工行泰州分行、工行陜西省分行、工行渭南分行、工行榆林分行、工行漢中分行、工行寶雞分行、工行寧波市分行
農業(yè)銀行：中國農業(yè)銀行、農行鎮(zhèn)江分行、農行鹽城分行、農行南通分行、農行甘肅省分行、農行北京分行、農行宿州分行、農行吉林省分行、農行西安分行、蘭州農行、農行北京經濟技術開發(fā)區(qū)分行
中國銀行：中行天津分行、中行威海分行、中行蘇州分行、中行拉薩分行、中行哈爾濱分行、中行拉薩市納金支行
建設銀行：建行陜西省分行、建行西安分行、建行渭南分行
郵儲銀行：中國郵政儲蓄銀行、郵儲天建分行、郵儲浙江省分行、郵儲鄭州分行、郵儲重慶分行、郵儲大連分行、中國郵政儲蓄銀行秦皇島市分行直屬支行
其他銀行：平安銀行、平安銀行上海分行、中信蘭州分行、浦發(fā)鄭州分行、交行呼和浩特分行、江蘇銀行、江蘇銀行泰州分行、江蘇銀行鹽城分行、江蘇銀行鎮(zhèn)江分行、江蘇銀行深圳分行、江蘇銀行南京分行、江蘇農商行、上海農商行、山西農商行、湖南農商行、山西農信社、昆侖銀行西安分行、長沙銀行、平頂山銀行、寧夏銀行、上海淞江村鎮(zhèn)銀行、保定市徐水區(qū)農村信用合作聯社、上海浦東發(fā)展銀行、重慶農村商業(yè)銀行、交通銀行、雅安市商業(yè)銀行、長沙農村商業(yè)銀行、磁縣農村信用合作聯社、中信銀行、陜西秦農農村商業(yè)銀行、廣州農村商業(yè)銀行、恒豐銀行、江蘇海安農村商業(yè)銀行、重慶農村商業(yè)銀行江津分行、華夏銀行晉中支行、溫州銀行、滁州市市郊揚子農村信用合作社、廈門國際銀行北京分行
銀行業(yè)協會：四川省銀協、湖北省銀協、四川省城市商業(yè)銀行協會、黃岡市銀行業(yè)協會
其他：中郵人壽保險、中國郵政集團重慶市沙坪壩區(qū)分公司、中銀金融商務有限公司合肥分公司、盛銀消費金融有限公司……

部分授課照片：

中國銀行
《員工陽光心態(tài)培訓》 建設銀行
《新員工職業(yè)素養(yǎng)培訓》

農業(yè)銀行
《正向溝通與投訴處理》 中國郵政
《投訴處理與危機化解》

工商銀行
《廳堂服務營銷培訓》 建設銀行
《廳堂服務營銷培訓》

工商銀行
《理財經理技巧培訓》 郵儲銀行
《廳堂營銷培訓》

中國銀行
《千佳標桿網點打造項目》 建設銀行
《百佳網點輔導》

浦發(fā)銀行
《千佳網點輔導項目》 江蘇銀行
《千佳標桿網點打造》

蘇州中行
《廳堂營銷技巧培訓》 建行
《客戶經理營銷技巧培訓》

蘇州工行
《廳堂營銷技巧培訓》 平安銀行
《客戶經理營銷技巧培訓》

省銀行業(yè)協會
《消費者權益保護培訓》 重慶農商行
《消費者權益保護培訓》

 

• 理財經理營銷能力提升

   

  第一部分 卓越理財經理之內心強大第一講 理財經理9大營銷能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶開發(fā)三、需求分析四、產品介紹五、異議解除六、締結成交七、客戶關系維護第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對銷售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來源四、心態(tài)調節(jié)工具第二部分 卓越理財經理之銷售技能第三講 理財..

  ￥   元/ 天

  人氣：1453  

  

• 如何做好員工管理

   

  第1章基本認知：管理自己，領導他人1.你屬于哪種類型的管理者？ 2.管理者的基本角色和職責；3.從員工管理升級為員工領導；4.新時代管理者的基本思維；Ø重視貢獻Ø結果導向Ø團隊賦能5.如何發(fā)揮團隊的合力？6.如何提升員工的凝聚力？7.新人不融入團隊，如何破？第2..

  ￥   元/ 天

  人氣：1392  

  

• 保險——理財經理能力提升進階培訓

   

  課程背景：外部經濟環(huán)境不確定性增加，國內發(fā)展進入增速換擋結構轉型的時代，面對資本市場漸趨復雜的局面，培養(yǎng)理財顧問全面金融素養(yǎng)和駕馭資本市場的視野成為現實之需要。同時在信息科技迅速發(fā)展的背景下，各個行業(yè)的經營在網絡的力量下都在發(fā)生本質性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監(jiān)管的日益規(guī)范都對銀行渠道提出了新的要求和標準。新經濟、新動..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1757  

  

• 新零售互聯網企業(yè)如何做營銷推廣

   

  互聯網企業(yè)如何做營銷推廣第一單元 互聯網內容時代的營銷推廣1. 互聯網信息傳播方式的變化2. 內容創(chuàng)業(yè)的時代u內容營銷的商業(yè)模式解讀u小眾品牌的崛起u內容時代引發(fā)的互聯網傳播渠道的變化3.流量的二次分發(fā)u流量的分散化u社會化電商的崛起u新場景電商崛起4. 案例：如函的新營銷案例分析5. 案例：邏輯思維的..

  ￥   元/ 天

  人氣：1199  

  

• 新零售如何做好用戶運營

   

  一、用戶運營概覽1、用戶運營劃分2、用戶運營的數據模型3、用戶運營體系構建二、如何提升用戶的注冊轉化率1、注冊方式2、注冊引導3、如何提升注冊轉化率4、注冊轉化流程優(yōu)化三、如何讓用戶保持活躍1、根據注冊時間保持活躍的措施2、提升活躍度的外部推廣措施3、保持活躍度4、核心用戶的運營四、如何做好用戶的留..

  ￥   元/ 天

  人氣：1515  

  

• 理財經理綜合技能提升

   

  課程背景：　　當人臉識別、智能機器人、AR增強現實、VR虛擬現實等等黑科越來越真實的時候，人工智能對銀行人飯碗的威脅，也變得越來越真實。人工智能對一些銀行工作崗位的替代性很大，但被替代的并不是特別簡單的工作，反而是知識密集性較高的工作。那些需要溫度的工作崗位很難被替代，比如營銷、公關、談判這類軟性技能，始終是落在人的肩上。　　 而銀行的主要業(yè)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1373