【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
1.貸后管理作為實(shí)現(xiàn)授信業(yè)務(wù)收益和強(qiáng)化客戶綜合管理的重要一環(huán)，在對(duì)公授信業(yè)務(wù)全流程中發(fā)揮重要作用，通過本課程的學(xué)習(xí)，提升相關(guān)業(yè)務(wù)條線員工對(duì)貸后管理工作的深入理解與思考。 2.提示貸后管理工作的操作要點(diǎn)，增進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)條線員工對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警能力，追蹤能力和管理能力。 3.分享國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理特別是貸后管理的方法，對(duì)照自身的工作，尋找不足并擴(kuò)展學(xué)員視野。

第一章貸后追蹤與貸款管理

1.當(dāng)前貸后檢查與貸后管理中的主要問題
2.自查：貸后管理過程中是否存在以下現(xiàn)象與問題
3.重新理解三道防線 
4.貸后管理的主要工作與基本原則
5.客戶分層，時(shí)效性要求與三個(gè)盯住
6.貸后檢查：一般做法和要點(diǎn)
7.貸后檢查報(bào)告的撰寫
8.貸后回訪與客戶管理：首次，隨后及到期前
9.為什么評(píng)級(jí)如此重要：評(píng)級(jí)在貸前，貸中，貸后中的作用
10.檔案管理與貸款到期管理
11.貸后管理：大中型企業(yè)與中小型企業(yè)的不同
12.監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)貸后檢查要點(diǎn)分析：監(jiān)管趨勢(shì)與要點(diǎn)
13.金融資產(chǎn)，金融工具與金融該資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類
金融工具準(zhǔn)則及其相關(guān)要點(diǎn)
從貸款分類到金融資產(chǎn)分類
解讀《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》
其他分享
14.其他分享

 

第二章貸后管理與預(yù)警中的財(cái)務(wù)與經(jīng)營分析

1.交叉分析：大型企業(yè)與中小型企業(yè)；基本做法與要點(diǎn)小結(jié)
2.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的指針是什么
3.快速識(shí)別客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)情況
4.識(shí)別與判斷企業(yè)的過度負(fù)債
5.流動(dòng)性分析，現(xiàn)金流分析與償債能力分析
6.擔(dān)保，擔(dān)保能力，母子公司與控股公司下的考慮因素
7.貸后管理中的財(cái)務(wù)預(yù)測
8.財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾與造假識(shí)別的基本方法
9.其他分享

第三章早期預(yù)警與客戶退出

1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)涵
2.早期預(yù)警信號(hào)及其處理
內(nèi)部預(yù)警信號(hào)與外部預(yù)警信號(hào)
公開信息與資本市場信息
系統(tǒng)化的信息與信號(hào)獲取
3.相關(guān)問題與案例：
高速擴(kuò)張，現(xiàn)金流，信貸結(jié)構(gòu)，貨幣資金與償債能力
經(jīng)營模式，行業(yè)，擔(dān)保人，資本市場，產(chǎn)能，稅務(wù)，造假
其他
4.客戶管理及退出
預(yù)警與退出
退出與客戶關(guān)系管理
退出的時(shí)點(diǎn)與節(jié)奏的把握
退出的決策的定性與定量因素
其他分享
5.其他分享

第四章貸后管理實(shí)踐分享：基于國內(nèi)外銀行的實(shí)踐

1.貸后檢查視角下的風(fēng)險(xiǎn)管理及主要做法
2.大型銀行的貸后運(yùn)行機(jī)制和流程是怎么樣的
3.風(fēng)險(xiǎn)控制：審批與追蹤/跟蹤機(jī)制的構(gòu)建
4.落實(shí)審批單中的貸后管理要求
5.貸后管理：前中后中后臺(tái)人員的分工
6.早期預(yù)警：行內(nèi)外信息系統(tǒng)化獲取與后續(xù)工作
7.如何管理問題貸款：前中后臺(tái)分工與一般策略
8.良好的貸后管理如何做
9.貸后管理在新時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)
10.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對(duì)公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對(duì)公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對(duì)國際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)。
賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評(píng)。 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢(shì)Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來Ø..

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