【培訓對象】


【培訓收益】
1.介紹中國金融市場的體系架構與監管機構分工，使學員掌握中國金融市場的“大局” 2.講解典型金融機構的主要業務與產品，使學員對中國金融市場各類機構有總體認識 3.分析當前金融行業運行的環境與挑戰，解讀監管思路與監管主線，以及近期監管政策的變化要點，增進學員對當前金融監管的理解 4.通過對信用風險，操作風險，合規風險，流動性風險，市場風險及其他金融機構常見風險的介紹，加深學員對金融風險及其管理方法的總體認識 5.解讀巴塞爾協議，分享金融機構資本管理和資本補充的相關知識和實踐，并通過案例分析，結合監管要求，提高學員對系統性風險及其相關性的認識

第一章 金融市場，監管及其架構
1.中國主要金融市場結構
2.中國金融市場的監管架構與監管體系
中國金融監管的發展與演進
當前監管機構的主要分工，使命，任務
3.近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
4.監管機構防范和化解金融風險的一系列舉措
5.近期金融行業監管重點政策要點
宏觀金融監管方面
日常業務監管方面
其他
6.金融市場的進一步開放
7.其他分享

第二章 認識中央銀行：中國人民銀行
1.貨幣供應與社融
2.LPR，存款利率，利率市場化，FTP
3.利率體系
4.傳統貨幣政策工具
5.結構性貨幣政策工具
6.外匯市場管理
7.存款保險基金
8.金融穩定監管與現行的金融穩定管理框架
9.其他分享

第三章主要的金融機構及其業務
1.中國金融市場的各類金融機構及其運行
2.理解銀行
銀行機構的不同種類及主要特點
商業銀行的一般部門與機構設置
商業銀行當前面臨的主要問題與挑戰
各類中小銀行重組與整合情況
商業銀行未來發展展望
3.理解證券公司：主要業務
4.理解保險公司：主要業務
5.理解債券市場：主要的債券交易場所與主要債券種類
6.其他機構及其業務
7.分享：資產證券化與ABS
8.其他分享

第四章 案例分享：商業銀行風險事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監管舉措
財務數據與運營數據分析
事件的其他后續影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監管舉措
財務數據與運營數據分析
事件的其他后續影響
分享：2008美國次貸危機
3.分享：巴林銀行事件
4.其他分享

第五章 風險與風險管理
1.理解風險與風險管理
2.風險管理的基本方法與流程
3.金融機構風險管理的發展歷程
4.中國金融機構日常運營中面臨的主要風險
5.深入理解：風險與收益匹配的基本原理
6.金融科技對風險管理的影響
7.其他分享

第六章 金融機構日常運營中所面臨的風險及其管理
1.信用風險
什么是信用風險及其
信用風險的評估與識別
定性與定量分析
評級與評分
企業風險評估方法及其運用
個人風險評估方法及其運用
財務與信用分析的幾個層面及常用比率
授信與信貸
理解授信
貸前，貸中，貸后管理的主要工作
什么是三道防線
貸款的早期預警及其信號
金融資產，金融工具與金融該資產風險分類
金融工具準則及其相關要點
從貸款分類到金融資產分類
解讀《商業銀行金融資產風險分類辦法》
其他分享
不良資產處置的主要方法
其他分享
2.操作風險
什么是操作風險及其主要來源
什么是信息技術風險
操作風險與業務連續性管理
業務外包
操作風險的一般管理方式
其他分享
3.合規風險
什么是合規風險及其與其他風險的關聯
合規風險的新領域：反洗錢與制裁
分享：國內外金融機構涉及金融制裁案例
分享：什么是長臂管轄
合規與案件防控，員工行為管理
其他分享
4.流動性風險
什么是流動性風險及其主要來源
流動性風險的一般管理方法
資產負債管理ALM
流動性風險的監管要求
流動性風險與市場風險
其他分享
5.市場風險
什么是市場風險及其主要來源
銀行賬戶與交易賬戶
理解利率風險及其主要來源
利率風險的一般管理方法
商業銀行的投資業務
其他分享
6.其他分享

第七章 資本管理
1.資本管理與系統性風險
2.巴塞爾協議與巴塞爾協議最終版本
3.巴塞爾協議最終版本：變化要點及影響
4.資本管理的監管框架：資本充足要求，資本構成及扣除項目
5.我國商業銀行常用的資本補充途徑和實踐
6.理解經濟資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
7.理解系統重要性銀行
8.其他分享 

賈老師在金融行業從業20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業的客戶開發和維護，以及各類對公業務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業，外資企業與民營企業客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在上述行業的并購交易(規模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

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