【培訓(xùn)對象】
銀行行長及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部高級管理人員

【培訓(xùn)收益】
洞悉兩會(huì)金融監(jiān)管政策方向，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭取市場競爭主動(dòng)權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，可以有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

 第一部分 新形勢下金融監(jiān)管新特征
一、兩會(huì)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范精神解讀
1. 兩會(huì)當(dāng)中關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范制定怎樣的政策方向與基調(diào)
2. 兩會(huì)關(guān)于金融監(jiān)管有哪些具體要求

二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、創(chuàng)氛圍（注重營造風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文化氛圍）
1) 早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
2) 恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)
3) 有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變）
1) 從“三三四十”主營業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2) 從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3) 由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4) 由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）
1) 由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2) 由日常運(yùn)營管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3) 治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析

第二部分 深化整治銀行業(yè)市場亂象的主要內(nèi)容及案例解析
一、公司治理不健全主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 股東與股權(quán)方面
2. 履職與考評方面
3. 從業(yè)資質(zhì)方面
4. 公司治理風(fēng)險(xiǎn)案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀

二、違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 違反信貸政策
2. 違反房地產(chǎn)行業(yè)政策
3. 違反宏觀調(diào)控政策風(fēng)險(xiǎn)案例解析
違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀

三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)
2. 違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)
3. 違規(guī)開展表外業(yè)務(wù)
4. 違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)
5. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)案例解析
廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析

四、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 不當(dāng)銷售
2. 不當(dāng)收費(fèi)
3. 侵害金融消費(fèi)者權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)案例解析
30萬存款變保險(xiǎn)案

五、利益輸送主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 向股東輸送利益
2. 向關(guān)系人員輸送利益
3. 利益輸送風(fēng)險(xiǎn)案例解析
某行長受賄利益輸送案

六、違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)
2. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)案例
3. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)被處罰的主要原因
信貸資金回流并繳存承兌保證金
違規(guī)發(fā)放貸款
放松風(fēng)險(xiǎn)管理和授信條件
虛增存貸款規(guī)模
4. 違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)
違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)
票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀

七、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 員工管理不到位
2. 內(nèi)控管理不到位
3. 案件查處不到位
4. 操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
存貸掛鉤搭售保險(xiǎn)被處罰案件解讀
內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀
同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀

八、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 業(yè)務(wù)經(jīng)營方面
2. 信息管理方面
3. 黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
銀行干部公車私用被查處案件解讀
銀行職工公款旅游被處罰案件解讀

第三部分深化整治銀行業(yè)市場亂象的總體思路與工作抓手
一、深化整治銀行業(yè)市場亂象必須處理好四個(gè)關(guān)系
1. 處理好“穩(wěn)”和“進(jìn)”的關(guān)系
2. 處理好短期化和常態(tài)化的關(guān)系
3. 處理好合規(guī)發(fā)展和金融創(chuàng)新的關(guān)系
4. 處理好防范金融風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

二、2018年整治銀行業(yè)市場亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)
1. 抓住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這個(gè)根本
2. 抓住完善公司治理這個(gè)基礎(chǔ)
3. 抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)重點(diǎn)
4. 抓住依法合規(guī)經(jīng)營這個(gè)著力點(diǎn)
5. 抓住金融消費(fèi)者權(quán)益這個(gè)關(guān)鍵，嚴(yán)查
6. 按照“一案三查、上追兩級”的要求
7. 循序漸進(jìn)，密切關(guān)注宏觀形勢和市場變化
8. 新老劃斷
9. 分類施策，堅(jiān)持自查自糾從寬、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)
10. 堅(jiān)持“靶向”治療和重點(diǎn)整治

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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