【培訓對象】
銀行業(yè)、保險業(yè)、金融及類金融機構(gòu)，業(yè)務人員、風險管控人員、中高層管理

【培訓收益】
盡職調(diào)查的詳盡體系；深度挖掘信息的方法；談話技巧；開源數(shù)據(jù)的使用。

第一章：看透一個主體企業(yè)到底做的是什么？
一、如此企業(yè)，它是從何而來的？
1、設立的合法性，最基礎的認識
2、歷史沿革情況，客觀的動態(tài)
3、股東出資情況+主要股東情況，其實人的情況是核心
4、重大股權(quán)變動情況+重大重組情況，客觀調(diào)整的原因和帶來的效果
二、這個企業(yè)又是由誰用什么方法管理到現(xiàn)在的呢？
1、公司章程+組織結(jié)構(gòu)（寧夏三個兄弟的例子）
2、股東會、董事會、監(jiān)事會設立及職責履行
3、獨立性情況+獨立董事制度
4、業(yè)務控制是如何控制的？人員、流程、動作規(guī)范等等
5、會計管理控制，這是非常核心部分之一，也是保證企業(yè)能夠客觀反應情況的基礎
第二章：主體企業(yè)的內(nèi)部關(guān)系到底如何？
一、高管人員調(diào)查
1、任職情況及任職資格
2、經(jīng)歷及行為操守
3、薪酬和兼職情況
4、報告期內(nèi)高管人員變動情況
5、高管人員持股及其他對外投資情況
二、實際用工調(diào)查
1、崗位設置情況
2、員工學歷情況+職能分配情況
3、員工流動情況
4、員工忠誠度抽調(diào)
第三章：針對這家主體企業(yè)，對其產(chǎn)生影響的外部因素有哪些？
一、它到底屬于什么行業(yè)？以及面對怎樣的競爭環(huán)境？
1、行業(yè)類別的確認，到底這個企業(yè)屬于什么行業(yè)的？應該與誰對標？
2、行業(yè)宏觀政策，不了解政策，在市場上就是無頭蒼蠅
3、行業(yè)概況及競爭
4、行業(yè)經(jīng)營模式，行業(yè)經(jīng)營模式要按新舊、等級等劃分
5、行業(yè)產(chǎn)品鏈+上下游企業(yè)的優(yōu)劣勢
二、 同業(yè)競爭與關(guān)聯(lián)交易
1、同業(yè)競爭
2、關(guān)聯(lián)方與關(guān)聯(lián)方關(guān)系
3、關(guān)聯(lián)交易
第四章：再看企業(yè)手里到底握著哪些牌？
一、生產(chǎn)鏈上都有哪些需要關(guān)注的點？
1、采購情況+市場供求
2、存貨情況+存貨相關(guān)制度
3、生產(chǎn)情況+流程
4、銷售情況+模式、地位
5、技術(shù)及研發(fā)情況
二、財務不容忽視的那些數(shù)據(jù)
1、財務報告及相關(guān)財務資料
2、會計政策與會計估計
3、財務比率分析
4、與損益有關(guān)的項目
5、與資產(chǎn)狀況有關(guān)的項目
6、現(xiàn)金流量
7、納稅情況
第五章：企業(yè)內(nèi)外兩張網(wǎng)，是否真的相得益彰？
一、內(nèi)部關(guān)系對主體企業(yè)產(chǎn)生哪些影響？
1、這么多年到底誰做什么主？
2、企業(yè)階段性管理方向的自我認知程度
3、企業(yè)對內(nèi)部損耗的控制能力
二、業(yè)務發(fā)展目標
1、業(yè)務發(fā)展目標
2、發(fā)展戰(zhàn)略、策略，企業(yè)發(fā)展必須有中期戰(zhàn)略，為了達到戰(zhàn)略，必須設計相應策略
3、經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，理念很重要，決定了經(jīng)營模式的新舊
第六章：財務報表如何辨別真假美猴王？
一、企業(yè)財務報表作假的動機和主要手法
1、民企與國企的需求區(qū)別
2、少計收入還是少算利潤
3、融資合作，擴大實力宣傳
二、分析財務報表的目的和思路
1、財務報表建立初步的印象和判斷
2、把握對比找出重點和疑點
3、順藤摸瓜，衡量利弊
第七章：與高層領導、基礎員工如何開展高效訪談？
一、是不是使勁說話就可以獲得答案？
1、只有敲門，對方才會開門，敲門方式要做到聽懂
2、需求找不對，對方就關(guān)門，幾乎沒有人生來是為了奉獻的，都會有自己的需求
3、獲得信任才可能坦誠相見
二、盡調(diào)團隊的個性化組合
1、團隊職責的分工安排
2、主要清收人員和第二梯隊
3、性格與崗位分工的匹配
三、不是所有問題都要問出來
1、不戀戰(zhàn)、不求全
2、一個問題10個答案湊，20、50、80法則
3、天羅地網(wǎng)之前，請先規(guī)劃問題底稿
互動工具：紙筆、可以提前準備一個自己現(xiàn)在的項目進行分享 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風險管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業(yè)務講師
AFP金融理財規(guī)劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。
在中信商業(yè)保理期間，為16個主體企業(yè)設計ERP系統(tǒng)及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業(yè)務制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現(xiàn)5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產(chǎn)品項目的全面合規(guī)風險責任審查及認定，與相關(guān)人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業(yè)保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內(nèi)容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區(qū)網(wǎng)點支行，三個月內(nèi)客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產(chǎn)品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經(jīng)驗的是經(jīng)驗，對于金融企業(yè)如何做好合規(guī)及風險管控進行了深入研究，總結(jié)了一套金融企業(yè)風險管理的方法論，并在多家金融機構(gòu)落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風險領域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調(diào)查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線清收戰(zhàn)備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調(diào)查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來金融：
《金融的發(fā)展：供應鏈金融與增強產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負債業(yè)務管理、金融營銷管理、理財規(guī)劃：
《銀行廳臺一體化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關(guān)鍵階段和應有的資產(chǎn)配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》
《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，對于傳統(tǒng)物流行業(yè)在新時代的轉(zhuǎn)變讓我們深受啟發(fā)，供應鏈金融離不開供應鏈，資產(chǎn)也隨時在優(yōu)勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學員對資產(chǎn)、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內(nèi)容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規(guī)劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負責人 王婉君

課程內(nèi)容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發(fā)大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國語學校教學副校長 郝端端