【培訓對象】
企業各級財務人員、重點培養的管理人員

【培訓收益】
提升風險管理能力。 保障合規經營。 提高經營效率。 保護資產安全。 增強財務報告可信度；提升內部審計能力

 引入：當下課程相關財稅熱點OR講師實務案例
第一講 企業內部控制概述
1. 內部控制的定義與發展歷程
2. 內部控制的目標與作用
合規經營
財務報告可靠性
經營效率與效果
資產安全
戰略實現
實務案例：講師實務案例-四川宜賓、重慶某企業
3. 內部控制的原則
全面性原則
重要性原則
制衡性原則
 適應性原則
成本效益原則
實務案例：2-3個
第二講 內部控制的框架與要素
1. COSO 內部控制框架
控制環境
風險評估
控制活動
信息與溝通
監控
2. 我國企業內部控制規范體系
基本規范
配套指引
實務案例：1-2個
第三講 內部環境
1. 組織架構與治理結構
職責權限劃分
決策機制
2. 企業文化與價值觀
誠信與道德價值觀
企業社會責任
實務案例：1-2個
3. 人力資源政策
員工招聘與培訓
績效考核與薪酬激勵
員工離職與輪崗
實務案例：1個
第四講 風險評估
1. 風險識別的方法與技巧
內部風險因素
外部風險因素
2. 風險分析與評價
風險可能性與影響程度評估
風險矩陣的應用
3. 風險應對策略
風險規避
風險降低
風險分擔
風險承受
實務案例：2-3個
第五講 控制活動與企業稅務風險管控
1. 不相容職務分離控制
常見的不相容職務
分離措施與監督
實務案例：1個
2. 授權審批控制
授權的層次與范圍
審批流程與權限設置
實務案例：1個
3. 會計系統控制
會計核算制度
財務報告編制與審計
4. 財產保護控制
資產清查與盤點
資產安全防護措施
實務案例：1個
5. 預算控制
預算編制與執行
預算差異分析與調整
實務案例：1個
6. 運營分析控制
關鍵績效指標（KPI）的設定
運營數據分析與決策支持
實務案例：1個
7. 績效考評控制
 績效考評指標與標準
 考評結果的應用
實務案例：1個
8、企業稅務風險
金稅四期簡述及風險點
稅務籌劃原理
實務案例：2個
9、稅務風險管控
如何面對稅務稽核
策略與應對
實務案例：1個
第六講 信息與溝通
1. 內部信息的收集、傳遞與共享
財務與非財務信息系統
內部報告制度
2. 外部信息的獲取與利用
市場動態監測
政策法規變化跟蹤
3. 溝通渠道與方式
上行溝通、下行溝通與平行溝通
正式溝通與非正式溝通
4. 信息系統與溝通的安全保障
實務案例：1個
第七講 監控
1. 內部監督的機構與職責
內部審計部門的設置與職能
監事會的監督作用
2. 內部監督的程序與方法
日常監督與專項監督
監督證據的收集與評價
3. 內部控制缺陷的認定與整改
重大缺陷、重要缺陷與一般缺陷
整改措施的制定與實施
4. 內部控制的自我評價與報告
評價指標與標準
報告的內容與形式
實務案例：1個
第八講 企業內部控制的實施與優化
1. 內部控制體系的建設步驟
現狀診斷與風險評估
制度設計與流程優化
培訓與推廣
2. 內部控制的執行與監督
執行中的問題與解決對策
監督機制的有效運行
3. 內部控制的持續優化
定期評估與更新
適應內外部環境變化
實務案例：1個
第九講 回顧與總結
回顧與總結

—— 實戰型財稅輔導專家、資深財稅講師
曾任：國華人壽保險股份有限公司（資產超千億）四川分公司 財務總監
曾任：香港紅十字會（汶川512）災后重建四川辦事處 財務負責人
曾任：北京江泰保險經紀股份有限公司（行業龍頭，國內首家保險經紀公司）
成都分公司財務經理
曾任：神戶制鋼（制造業，世界500強）下屬公司成本主管
曾任：某大型軍工央企財務科長
成都某財稅咨詢有限公司創始合伙人
中宏智慧財稅產品研究院資深研究員
四川相信稅務事務所特聘顧問
川渝滇貴浙粵深瓊多家民企務顧問
注冊會計師、稅務師

【個人簡介】
張老師擁有外企世界500強、央企、股份集團公司等多類型市場主體，金融、軍工、制造業、房地產等多行業高級財務管理人員工作經歷，憑借近三十年豐富的管理實戰經驗，咨詢業務中，主導完成了企業的會計核算、財務管理、投融資業務、稅務規劃頂層設計等多板塊咨詢業務，累計服務20多個細分行業、400多家各類主體公司。努力為客戶公司業財稅融合、財務團隊向管理會計方向轉型做出貢獻；在各類財稅類課程的培訓業務中，張老師有著突出的好評率，秉承學員“每課必有收獲”的目標，擅長以實務案例引發學員共鳴，打磨出深入淺出、幽默風趣的授課風格，疫情后線下培訓場次突破百場，受訓學員超萬人，受到學員的廣泛好評。

【實戰經驗】
1、公司頂層設計、財稅體系搭建、落地—成都某進出口公司內控項目
2023年6月至2025年1月，任某主營進出口貿易的集團公司財務顧問（常年）期間，通過對公司頂層設計、業務流程優化對其會計核算、內控財務管理系統的梳理重建，逐步完善其核算體系的同時注入輔助項目決策、方案決策的管理會計工具方法，該公司在與去年同期收入規模大致相同的情況下，凈利潤額由117萬元升至337萬元，同比增長率約188.03%；于2024年1月，輔助企業制訂經營戰略，導入全面預算管理，在費用控制、資金管理、債股權、供應鏈融資方面出謀劃策，為初創企業快速切換至具有高度管理效率的狀態發揮積極作用。

2、輔導亂賬梳理、會計差錯更正，落地<研發支出>專項管理及財稅體系建立健全
2024年5月始，對四川眉山某材料有限公司（高新）進行財稅輔導，就其歷年來在成本核算、研發支出歸集等方面出現的會計差錯進行梳理、更正，在此工作基礎上為企業融資創造了條件。項目進行中得到客戶管理層的高度肯定，繼續合作對其公司頂層設計、研發支出管理制度規范、核算規范等方面展開合作，任常年財務顧問，為客戶持續提供財稅專業技術支持，并簽約常年財務顧問。

3、全面預算工作培訓、輔助編制、落地執行反饋—成都、宜賓、瀘州
2019年-2023年疫情及疫情后期間，輔導成都、四川瀘州、四川宜賓各一家中小民營企業的全面預算導入落地工作，取得良好效果。
如瀘州某食品有限責任公司（從事食品加工生產、銷售），2018年至2020年，經歷多次啟動全面預算工作皆無疾而終。浪費管理資源人力物力但幾無成效。2020年底，張老師與該公司合作，培訓其財務團隊、各條線非財部門，全面主導預算工作的培訓、啟動編制，參予預算執行過程中臨時疑難問題的解決，使該公司全面預算工作終于導入落地完成。
2020年，預算導入前該公司銷售成本率為74%，2021年，預算執行后該公司銷售成本率降為68%，在制造費用、銷售費用等支出項目上大幅降低、人效提高，銷售成本率下降6個百分點，取得了良好的成效，并簽約常年財務顧問。

4、項層設計、稅務規劃籌劃
結合業務實際，合法合規合理前提下為多家企業進行稅務規劃、籌劃，降低開支。
如2022年-2024年6月，基于成都某連鎖餐飲公司實際業務情況，設計重塑業務流程，使該企業截至2023年6月，在銷售收入同比凈增54%的情況下，稅負支出同比僅增17%，除去比較期稅收優惠政策因素，稅負支出減少64.8萬元。
如2024年2月，為成都某新開辦酒店進行頂層設計及整體稅務規劃，并于初期為公司建立財務管理制度、制訂會計核算手冊，建立經營分析匯報等工作流程，使企業在運營之初就處在較高的管理層位，獲得客戶極高評價，并簽約常年財務顧問。

5、企業業財融合輔導，業務流程梳理，財務內控、風控體系、降本增效專項輔導等
如自2024年3月至今，輔導四川成都某大型房地產開發公司進行業務流程的梳理、改進。建立健全集團內控、風控體系，輔導財務團隊完成了對公司稅務風險進行了識別、梳理及規范管控措施，進行稅務規劃工作，促進企業的管理升級及合規、穩健經營。
自2024年4月至今，輔助、輔導該公司進行降本增效、增加運營效益的專項工作。對公司骨干進行了四輪培訓，提升骨干員工效益意識、財務思維。輔助輔導公司推行一系列降本增效動作。短短三個月內，在營收、員工人數和資產規模與同期大致相同的情況下，該公司2024年5-8月營業利潤利潤率比同期增長3.27%，企業的效益提升取得明顯效果。
6、財稅咨詢、顧問
作為實戰型的財稅輔導師，任多家中小民營企業財務顧問。并牽頭組織有極強實務操作能力的咨詢師團隊，開展面對全國客戶的在線微咨詢財稅答疑、輔導服務。
擔任多位私企主、高凈值個人客戶的私人財務顧問，對客戶進行財稅知識培訓；財務狀況評估；協助財務決策、投資分析、建議、跟蹤等陪伴式服務。
定期走訪擔任常年財務顧問的企業，為其解惑答疑、提供陪伴式財稅咨詢服務。每季度向服務企業提供財稅角度的《管理建議書》，披露提示經營中的財稅風險，提供管理建議。

【培訓經驗】
1、財稅培訓設計、交付
張老師近年來精心設計打磨了近80多個財稅類課程，總課時達到500多個小時。培訓項目均順利交付，培訓課程續單率超過75%。
2、財務人員培訓
針對具體行業（制造業、商貿、餐飲連鎖、電商、進出口貿易、酒店業、現代服務業、房地產建筑施工、私募基金、保險業、代賬服務業等）財務會計群體進行針對性專題培訓。主要集中在管理會計工具在實際工作中的應用，提升財會人員專業水平及認知高度。
3、中高層非財管理人員財務思維、戰略培訓-多家大型央、省國企、集團公司
中航工業、中電科、中核集團等軍工集團下屬院企、圖木舒克市（兵團第三師）財政局、仁懷市（貴州）財政局、廣西南寧市財政局、光大銀行西安分行、黃河水電西寧分公司、人保財險四川分公司、杭州新奧燃氣、陜西銅川燃氣公司、四川能投建設集團、宜賓市郵政管理局、雅安市郵政管理局、太原重工（600169）、重慶建峰化工股份有限公司（000950）、（四川德陽）經開區發展（控投）集團公司、重慶信維環保有限責任公司、中信泰富特鋼集團股份有限公司‌（湖北大冶特鋼）、‌永鋒臨港鋼鐵有限公司、重慶新世杰電氣股份有限公司等公司。
4、沙龍培訓
四川省內成都、宜賓、德陽、攀枝花等地行業協會、商會、私董會，針對企業主、公司財務負責人的各類財稅、非財培訓。
5、公開課&特訓營
某國內著名會計培訓機構于四川成都、宜賓、瀘州-《稅務風險與稅務籌劃特訓營》
某國內著名會計培訓機構于四川瀘州-《成本精控，效能倍增-成本精細化管理實戰特訓營》
中稅網眾泰稅務師事務所（金華）有限公司公開課-《強合規時代公司稅務風險管控》
湖北武漢企業高管培訓-《金四涉稅風險管理及納稅籌劃特訓營》
太原重工（600169）財務人員專項培訓1-3期-《企業合規建設及高效資金管理》
四川郵政系統下德陽、雅安、宜賓三、四級領導干部能力培訓-《非財務人員的財務管理》
江蘇蘇州某國內著名財稅培訓機構公開課-《成本精控，效能倍增-成本精細化管理實戰》
江蘇鹽城、徐州某國內著名財稅培訓機構公開課-《成本精控，效能倍增-成本精細化管理實戰》
某國內著名培訓機構海南海口公開課-《房地產建安行業歷史遺留及稅務處理》
云南楚雄䘵豐總裁班公開課-《強合規時代：稅務風險管控與稅務籌劃》
四川樂山公開課-《稅務籌劃》
新疆烏魯木齊財務總監班公開課-《基于戰略目標的全面預算管理》
某國內著名培訓機構于四川成都公開課-《穿越經營迷霧：財務BP實訓營》
某國內著名培訓機構于重慶公開課-《非財務管理者的財務管理》
......
【愿景使命】
在培訓方面，能夠盡己所能，提升財務人員在企業中的價值；咨詢方面，利用高效財稅管理工具、專業知識與經驗為客戶企業創造價值。

【授課風格】
專業性強：憑借三十年實務經驗，多行業財稅咨詢沉淀大量實務案例，從實操到方法論的提煉。
實用落地：每課必以成與敗的具體案例詳細拆解分析，成為管理實戰、實操、實用、實施專家；
引導啟發：對案例逐一解析，復盤失敗原因、分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用。
對癥下藥：找出問題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施。
風趣幽默：深入淺出，生動活潑；通俗易懂，談笑風生。
【主講課程】
財會人員系列（以下統計時間截止2025年4月30日）
01、《智慧稅務時代：公司稅務風險管控與合理籌劃》
剖析稅務強合規時代的諸多實務問題，舉實例、呈方法、升級面對問題、解決問題的思路和方法
完成本課程培訓12次，其中公開課8次（其中地方行業協會復購3次），企業內訓4次。客戶有武漢某機構組織的總裁、財務總監特訓營（3天）、有成都某機構組織的財務負責人特訓營（2天1夜）、有成都某機構組織的總裁+財務總監班（2天）、有四川、青海、廣州、江西等企業的內訓課（1-1.5天），均得到客戶、學員的高度評價，復購率85%。
（可根據學員課前共性問題，學員行業特點，設計增刪課程內容，個性化針對化授講）
02、《會計基礎知識及認知升維之路》
對核算中疑問較多的工作內容進行解析、答疑，提升企業財會人員對基礎會計核算工作的認知。
針對企業財務日常工作內容的痛點以及找不到個體價值提升，缺乏上升動力、對行業人工智能飛速發展產生的焦慮等現狀，遞工具、傳思路、升思維，找到認知提升與專業性提升的方法。
通過實務案例，梳理思路、啟迪思維。提升在強合規時代背景下，高級財管人員應具備的稅務規劃、籌劃的能力。
完成本課程培訓17次，其中企業內訓13次，公開課4次。得到學員高度評價，復購率85%
（財務版+非財通用版+行業定制）可根據學員行業特點，設計增刪課程內容，個性化、針對化授講）
03、《中小企業稅務籌劃》
掌握合規的稅籌思維、擁有正確的稅籌方法論。
強合規時代，稅務規劃與籌劃不能成為企業經營“埋雷”之地
完成本課程培訓26次（1-1.5天為主），其中企業內訓19次，公開課7次。學員高度評價，復購率80%
（可根據學員行業特點，設計增刪課程內容，行業針對授講）
04、《企業內部控制》
聚焦采購、銷售、資金、存貨等業務循環風險管控及新公司法合規要求，通過理論講解、實務案例分析、互動演練等形式，幫助學員構建內控知識體系，掌握流程優化、風險評估等工具，提升風險識別與應對能力，助力企業健全內控體系、降低運營成本、強化合規管理。完成本課程培訓5次（1.5天為主），皆為企業內訓5次，其中某集團公司復購共計三次，為集團財務及旗下分子公司財務輪訓該課程。學員高度評價，復購率80%
05、《企業成本管控與降本增效》
升級認知，從價值鏈視角看待成本管控
完成本課程培訓19次（1.5天為主，偶有2天），其中企業內訓13次，公開課6次。學員高度評價，復購率80%
（可根據學員行業特點，設計增刪課程內容，個性化針對化授講）
06、《管理會計為公司創造價值》
管理會計工具在企業管理中的應用、創造價值，大幅提升財務團隊主動性和戰斗力
完成本課程11次（1天為主，偶有0.5天），皆為企業內訓，復購率75%
07、《全價值鏈成本管控及微利時代下的利潤挖掘》
針對當下各行業原材料價格波動等壓力，聚焦全價值鏈成本管控，講解 ABC 分攤法等工具，分析各環節成本管控要點，涵蓋稅收優化、數字化應用等，助力企業精益轉型，適合相關管理人員。完成本課程培訓17次（1天為主，偶有1.5天），其中企業內訓14次，公開課3次。復購率80%
（可根據學員行業特點，設計增刪課程內容，個性化針對化授講）
08、《利潤增長—老板財務系統與利潤增長》
聚焦老板視角，破解企業利潤增長難題。剖析業財數據割裂等痛點，傳授收入增長、成本優化等路徑，分享 ABC 作業成本法等工具，助高管構建財務戰略思維，實現核算到決策轉型。
完成本課程培訓約8次（2天為主），企業內訓7次，公開課1次。復購率70%
09、《會計核算及財務管理基礎》
含會計核算、財務管理、稅務基礎等內容，有超多實務案例與互動，助財務新人及基礎崗系統提升，拓寬職業道路。
完成本課程培訓約24次（2.5天為主，偶爾3天），16次企業內訓，2次公開課，學員高度評價，復購率85%
10、《匯算清繳》
年度工作量巨大的匯算清繳工作。如何依法梳理稅會差異、檢查漏洞，規避涉稅風險。
完成本課程培訓4次（1天為主，偶爾0.5天），企業內訓1次，公開課3次。復購率70%
11、《成本核算與降本增效》
涵蓋報價策略、成本管控、項目管理等，結合實戰案例，互動性強，助企業提升決策力開拓新市場，實現毛利率躍升！
完成本課程培訓5次（1天），企業內訓7次，公開課1次。復購率80%
12、《業財稅法融合與財務數字化升級》
系統解析財報，從資產負債表、利潤表、現金流量表分析，到華為財報六看案例，還有經營指標、成本分析等，助你洞察財務，科學決策！培訓11次（1天為主，偶爾1.5天），企業內訓9次，公開課2次，復購率70%
企業主、高管、中層管理人員等非財人員財稅課系列（以下統計時間截止2025年4月30日）
1、《老板的財稅管理四步法》
理清利潤與現金流，做好稅務規劃，用管理會計工具決策，設計專屬財報，啟動預算管理，助您科學管財務、控風險、做決策。
完成本課程培訓約21次，企業內訓2次，公開課19次。學員高度評價，復購率高達90%
（可根據學員課前共性問題，學員行業類型設計增刪課程內容，個性化針對化授講）
2、《向財務管理要利潤-全面預算管理》
聚焦企業降本增效，為高管、中層等解析財務思維。從算賬經營到全價值鏈（采購、生產等）成本優化，結合本量利分析等工具，穿插制造企業真實案例，互動性強，助力掌握降本策略。
完成本課程培訓13次，皆為企業高管內訓。復購率70%
3、《〈七問〉：非財務人員的財務管理》-營銷、中層管理篇、企業重點培養對象
營銷是駕駛員，財務是紅綠燈。
懂業務、成為業務好伙伴的財務人員鳳毛麟角；而懂財務的業務人員更是稀缺人才，這樣的業務人員必將如虎添翼，將自身的職場價值提升到一個新的高度。
該課程致力于協助企業打造出一支方向一致、業財融合的鐵軍。
完成本課程培訓31次（0.5-2天，1天為主），學員高度評價，復購率達85%
（可根據學員課前共性問題、根據行業特性，設計增刪課程內容，個性化針對化授講）
4、《非財管理者的財務思維》
以 “業財融合” 為主線，通過煙灰缸的故事等真實案例，帶你學財務基礎、解報表密碼、控成本預算、防稅務風險，助力從 “業務執行者” 向 “價值創造者” 轉型。
完成本課程培訓8次（0.5天為主，偶爾1天），復購率75%
（可根據學員課前共性問題、行業特性，設計增刪課程內容，個性化針對化授講）

5、《《老板的財務數據分析思維》
專為總裁等非財管理層打造。帶您重新認識財務報表，掌握分析資產負債表、利潤表技巧，了解涉稅風險，構建個性化財務報告系統，還有豐富案例，助您提升財務思維，助力企業發展。
完成本課程培訓6次（1天為主），針對非財高管的非財課程，學員評價高，復購率75%。
6、《企業財稅股權架構設計實務》
從案例切入，剖析常見架構類型、設計原則等，結合財稅視角，帶企業中高層掌握稅務優化、風險防范，提升決策力。
完成本課程培訓7次（1天為主），企業內訓3次，公開課4次，復購率75% 

• 銀行柜面業務操作風險防范與內部控制

   

  第一講： 為什么操作風險是營業網點面臨的主要風險一、從一起銀行案件了解操作風險的成因二、操作風險涵義二、操作風險的分類1.人員風險2.流程風險3.IT系統及技術風險4.外部事件風險四、操作風險特點五、操作風險防范對策第二講：會計結算業務的風險管控措施一、個人結算業務1. 對身份異常的個人結算賬戶的身份識..

  ￥   元/ 天

  人氣：2430  

  

• 疫情之下小微企業信貸業務與法律風險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監會處罰情況說明及新形勢下的監管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監發【2020】10文《關于加強銀行業保險業金融服務配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應用案例說明1）文..

  ￥   元/ 天

  人氣：1646  

  

• 票據風險防范與案例分析

   

  第一講：票據交易管理與電子商業匯票概述“票據”是社會經濟活動中重要的有價憑證，其安全性關系著國家的經濟安全，這是票據認知的重要一步。一、票據交易管理的意義所在1.票據是時代的必然產物2.票據創造了新的金融游戲規則3.傳統票據業務中暴露出來的問題4.票據交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1248  

  

• 銀行業務風險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網點業務案例風險識別一、特殊人群支取業務處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內的存款？1）實務難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會或者街道有權指定監護人嗎？2）實務難題：對于五保戶精神病人的業務如何做？3）實務難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會或者街道有權指定監護人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業務..

  ￥   元/ 天

  人氣：1167  

  

• 商業銀行柜面操作與法律風險防范

   

  第一講：監管風暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監管風暴2. “強監管、嚴問責”形勢下的合規管理要求3. 銀監會提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監督防線）、柜面業務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監控、印章憑證管理、代銷業務管理、風險提示、客戶信息安全管理、..

  ￥   元/ 天

  人氣：1310  

  

• 商業銀行業務經營法律風險防范

   

  第一講：銀行柜面業務及中后臺法律風險防范一、存款業務的法律風險點及司法審判規則案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔責？——合同主體與表見代理二、取款業務風險點和管理1.代理取款法律風險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風險及管理案例分析：繼承取..

  ￥   元/ 天

  人氣：1343