【培訓對象】


【培訓收益】
1.深入學習金融機構全面風險管理相關要求與實踐做法 2.通過對商業銀行信用風險，操作風險，合規風險，流動性風險，市場風險及其他商業銀行常見風險的介紹，實現對商業銀行風險及其管理方法的總體認識 3.理解商業銀行資本管理和資本補充的相關知識和實踐 4.通過案例分析，結合監管要求，提高學員對系統性風險及其相關性的認識

第一章商業銀行全面風險管理的外部環境：監管思路與要點
1.中國宏觀金融結構與近期金融行業運行
2.近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
3.監管機構防范和化解金融風險的一系列舉措
4.近期金融行業監管重點政策要點
5.各類中小銀行重組與整合情況
6.中國商業銀行業發展的趨勢
7.其他分享

第二章案例分享：國內商業銀行風險事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監管舉措
財務數據與運營數據分析
事件的其他后續影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監管舉措
財務數據與運營數據分析
事件的其他后續影響
3.其他分享
第三章風險與風險管理
1.理解風險與風險管理
2.風險管理的基本方法與流程
3.金融機構風險管理的發展歷程
4.中國金融機構面臨的主要風險類別
5.深入理解：風險與收益匹配的基本原理
6.其他分享

第四章 金融機構的全面風險管理
1.商業銀行全面風險管理
2.全面風險管理的內部職責劃分
3.風險偏好，經營策略與風險限額
4.風險偏好的制定方法
5.全面風險管理與公司治理及其相關監管要求
6.內部控制與風險管理
7.理解三道防線與內部審計
8.國內金融機構的風險管理架構
9.國外金融機構的風險管理架構
10.理解ESG與公司治理
11.其他分享

第五章信用風險及其管理
1.信用風險：商業銀行的最大風險來源
2.信用風險的識別與評估方法
3.集中度風險與大額風險暴露
4.信用風險，信用評級，風險遷移與映射Mapping and Migration
5.理解信用利差
6.信用風險與交易對手信用風險
7.國內信用風險分析與管理的不足與思考
8.信用風險度量的基本方法與信用風險資產
9.實踐：當前國內銀行日常信用風險管理的一般方法
10.實踐：當前跨國銀行的日常信用風險管理方法，流程與架構設置
11.行業分析的一般方法
12.現金流與流動性分析的一般做法
13.信用風險與風險模型
14.信用風險的壓力測試：一般做法
15.信用風險管理：演進
16.如何做好貸前，貸中與貸后工作
17.其他分享

第六章操作風險及其管理
1.操作風險的定義與特點
2.操作風險的主要影響因素
3.操作風險的內部傳導流程
4.操作風險監管發展歷程
5.操作風險的內部管理工具與管理方法
6.操作風險資本度量方法與巴塞爾協議的更新
7.業務連續性BCP與外包管理
8.其他分享
第七章合規風險及其管理
1.合規風險監管的發展歷程與思路
2.監管機構近期處罰情況匯總
3.各類銀行業案件對銀行從業人員的啟示與思考
4.合規風險的“新”領域：反洗錢，反恐融資與制裁合規
5.理解合規創造價值
6.合規風險與內部控制，內部審計
7.合規風險管理與公司治理
8.理解合規從高層做起
9.合規風險管理與合規文化建設
10.案防管理與員工行為管理
11.合規風險管理與員工行為管理：大型銀行的實踐
12.其他分享

第八章流動性風險及其管理
1.流動性風險案例
2.流動性風險，市場風險和系統性金融風險
3.流動性風險的定義，來源與擴散
4.流動性風險管理的內部職責劃分
5.流動性風險管理的一般方法
6.資產負債管理ALM
7.流動性風險管理實例-國有商業銀行和跨國銀行
8.流動性風險的核心監管指標
9.其他分享

 

第九章市場風險及其管理
1.市場風險案例與簡要總結
2.市場風險的定義，涵蓋與主要影響因素
3.市場風險的管理流程框架
4.理解交易賬戶和銀行賬戶
5.利率風險：利率風險的不同來源
6.交易賬戶利率風險與銀行賬戶利率風險
7.市場風險與利率風險的基本管理工具
8.市場風險與利率風險評估與管理
9.風險價值VAR，久期，收益率曲線
10.利率市場化：
中國的利率市場化
FTP
分享：利率市場化下的西方商業銀行運營
11.市場風險管理實例
12.回顧：市場風險與信用風險，操作風險對比

第十章宏觀審慎監管

1.什么是宏觀審慎監管及其演進
2.什么是雙支柱
3.宏觀審慎與系統性風險
4.宏觀審慎監管的框架和意圖
5.宏觀審慎監管的主要考察內容
6.宏觀審慎相關監管政策要點與主要考核內容
7.其他分享

第十一章資本管理
1.資本管理與系統性風險
2.巴塞爾協議與巴塞爾協議最終版本
3.資本管理的監管框架：資本充足要求，資本構成及扣除項目
4.我國商業銀行常用的資本補充途徑和實踐
5.理解經濟資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
6.理解TLAC與系統重要性銀行
7.資本管理實踐-國有銀行與跨國銀行
8.其他分享
第十二章總結與展望

1.新時代對商業銀行的挑戰
2.金融科技對商業銀行風險管理的影響
3.其他分享 

賈老師在金融行業從業20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業的客戶開發和維護，以及各類對公業務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業，外資企業與民營企業客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在上述行業的并購交易(規模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

• 工程項目風險管理實務

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產生及發展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 建設工程項目全過程合同風險管理實務操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現代工程合同的特點和發展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• QRM質量風險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質量風險？　　如何做到真正的預防質量風險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業倒閉、服裝業庫存危機、煙草業遭遇國際化沖擊等，很顯然風險無處不在，而且風險發生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至會造成滅鼎之災。作為企業的管理者您知道如何識別質量風險、分析質量風險并在此基礎上有效管..

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