【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行中高層管理者，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、信貸部、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、法務(wù)部等高級(jí)管理人員

【培訓(xùn)收益】
了解小微金融創(chuàng)新的特點(diǎn)和規(guī)律，掌握小微金融創(chuàng)新的思路與方法，理清小微金融全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的脈絡(luò)，適應(yīng)小微金融新業(yè)態(tài)下風(fēng)險(xiǎn)管理的最新模式，提高小微金融創(chuàng)新的成功率，最大限度地減少小微金融的操作風(fēng)險(xiǎn)。為小微金融的健康穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。

 第一部分 小微金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理
一、小微金融創(chuàng)新的六大新常態(tài)
1. 客戶(hù)新常態(tài)
1) 消費(fèi)中產(chǎn)、養(yǎng)老一族、城鎮(zhèn)新興客戶(hù)群體
2) 客戶(hù)在金融活動(dòng)中的行動(dòng)和預(yù)期已經(jīng)顯著改變
2. 渠道新常態(tài)
1) 電子銀行、手機(jī)銀行
2) 物理網(wǎng)點(diǎn)
3. 產(chǎn)品新常態(tài)
1) 從客戶(hù)生活痛點(diǎn)切入
2) 獲客過(guò)程的前移
4. 技術(shù)新常態(tài)
1) 移動(dòng)互聯(lián)
2) 云計(jì)算
3) 大數(shù)據(jù)
5. 競(jìng)爭(zhēng)新常態(tài)
1) 客戶(hù)獲取碎片化
2) 服務(wù)渠道網(wǎng)絡(luò)化
3) 產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)整合化

二、小微金融的五大差異化模式創(chuàng)新
1. 客群深耕型營(yíng)銷(xiāo)--“我的銀行”
2. 渠道創(chuàng)新型營(yíng)銷(xiāo)--“便捷的銀行”
3. 產(chǎn)品專(zhuān)家型營(yíng)銷(xiāo)--“專(zhuān)業(yè)的銀行”
4. 全面制勝型營(yíng)銷(xiāo)--“全能的銀行”
5. 生態(tài)整合型營(yíng)銷(xiāo)--“不僅是銀行”

三、小微金融的創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)
1. 思維方式的創(chuàng)新――批量營(yíng)銷(xiāo)（以批發(fā)的思路作零售）
2. 一圈兩鏈的整體營(yíng)銷(xiāo)思路與方法
1）有形商圈的營(yíng)銷(xiāo)成功案例與分享
2）無(wú)形商圈營(yíng)銷(xiāo)的成功案例與分享
3. 供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈批量營(yíng)銷(xiāo)整體思路
1）供應(yīng)鏈傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)的缺陷
2）供應(yīng)鏈融資模式下的營(yíng)銷(xiāo)思路與方法

第二部分、小微金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理操作實(shí)務(wù)
一、應(yīng)用大數(shù)據(jù)AI等技術(shù)做好小微金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、 打造智能移動(dòng)作業(yè)支持系統(tǒng)。
2、 豐富小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，有效支持業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、 開(kāi)展信貸工廠集中、切片式的審查、審批
4、 機(jī)器學(xué)習(xí)、模型驅(qū)動(dòng)、早期預(yù)警、有效傳導(dǎo)的監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，
5、 打造基于數(shù)據(jù)和技術(shù)驅(qū)動(dòng)的統(tǒng)一零售風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)

二、傳統(tǒng)風(fēng)控手段創(chuàng)新
1、 調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)容忍貫徹盡職免責(zé)解決不敢放和不能放的問(wèn)題
2、 下沉重心時(shí)刻關(guān)注客戶(hù)需求確保信貸資源對(duì)目標(biāo)群體的精準(zhǔn)投放
3、 建立健全的小微信貸信用風(fēng)險(xiǎn)管控體系
4、 主動(dòng)篩選目標(biāo)客戶(hù)群體，強(qiáng)化客戶(hù)準(zhǔn)入管理
5、 搭建風(fēng)險(xiǎn)技能分級(jí)體系，人力資源培訓(xùn)賦能業(yè)務(wù)高效發(fā)展

三、小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)快速識(shí)別技術(shù)創(chuàng)新
1、關(guān)注三品
2、注重三流
3、借助三保
4、查看三表

四、大數(shù)據(jù)在小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用
1、 基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸前盡職調(diào)查技術(shù)
2、 基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸中審查技術(shù)
3、 基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸后檢查技術(shù)
4、 基于稅務(wù)大數(shù)據(jù)的貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警技術(shù)

五、大數(shù)據(jù)為小微金融創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)提供了新的可能
1、 發(fā)票大數(shù)據(jù)為區(qū)域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)大數(shù)據(jù)為客戶(hù)準(zhǔn)入全面篩查
3、 信用數(shù)據(jù)歸集

六、大數(shù)據(jù)在小微金融貸中審查中的成功范例
1、 發(fā)票信息為區(qū)域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)信息為客戶(hù)準(zhǔn)入全面篩查
3、 信用數(shù)據(jù)歸集

七、大數(shù)據(jù)在小微金融貸后預(yù)警中的成功范例
1、 小微動(dòng)態(tài)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)變化預(yù)警
2、 供應(yīng)鏈變動(dòng)預(yù)警
3、 負(fù)面信息動(dòng)態(tài)預(yù)警

八、小微金融風(fēng)控創(chuàng)新實(shí)證案例
1、臺(tái)州銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng)新實(shí)證
2、民生銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng)新實(shí)證

課程小結(jié)

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專(zhuān)家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢(xún)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專(zhuān)著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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