【培訓對象】


【培訓收益】
本課希望喚起財富人士對財富管理的重視，學會運用金融、法律、財務、稅務等各種專業工具對財富開展管理，開展提前規劃，以防范各種風險發生，實現財富的安全、和諧、久遠與傳承。

 一、為什么那么多人富不長久
不同時期需要采用不同方式來應對
處理好人與人、人與財、財與財的關系是家族財富管理核心
家族、企業、所有權三者復雜的關系在考量著財富人士的智慧
家企資產的法律分離、資產布局二元法則
法律是第一工具，信托法能讓財產一物一權成為一物兩權
使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配
信托財產的獨立性能夠輕松實現財產的風險隔離
信托財產的主體不會死亡所以可助企業永續管理
信托在財富管理中的運用的標準結構分析

二、如何讓你的財富安全和諧久遠
境內外高凈值人士持有資產的區別
理財產品進信托實現安全和諧久遠與傳承
國內的500萬起的家庭信托的亮點在哪里
用規劃實現家族成員保障資產合理使用防止財富外泄前置稅收籌劃
案例：讓四代人成為信托受益人保障家人的穩定品質生活
財富人士運用保險工具構建家族成員的基本安全墊
財富人士的家族保險配置策略
保險與信托的怎么完美結合
保險+信托的價值分析
運用信托持有股權的三種方式
運用信托持有股權的優劣勢分析
運用信托持有股權的管理方式
股權規劃所能夠創造的價值
案例：國學大師季羨林動產（收藏品）遺產案的啟示
收藏品用信托架構來持有的優勢分析
收藏品信托架構
運用信托持有不動產價值分析
運用信托持有不動產的劣勢分析
運用信托持有不動產的架構
個人持有不動產與信托持有不動產的稅負成本分析
由于環境與法律都陌生所以人與財的跨境規劃尤為重要
人與財的跨境規劃重點
人與財的跨境規劃目的與框架

三、資產應該如何合理布局
家企分離、二元法則、 永續管理、接班人計劃
資產配置理念：穩健增益、組合投資、長期配置、限額投資
家族財富管理固定收益類產品的組合（TOT）
家族辦公室服務的家族客戶的投行需求理論根據
家族財富管理投行業務所產生的固定收益類產品

四、實例模擬管理財富

擁有豐富的財富家族管理（私人銀行業務）投行業務與投資業務的實戰經驗，2014年開始發起籌備中國本土家族辦公室，目前已管理國內家族信托客戶近50家，管理有40億的家族資產，是實戰能力、專業能力、運用能力非常強授課經驗又非常豐富是老師。互動能力強，具有主持大型的經驗，小到三五人的對話，大到千余人的會場講課都能夠把握自如。

 

【工作經歷】：

 

曾任清華大學職業經理訓練中心華東教學中心主任，永合泰股份有限公司副董事長兼總裁、浙江省浙商投資研究會副會長兼秘書長，浙江省資本投資促進會副會長兼秘書長，浙江賽富投資基金的GP、LP，現為新財道（家族）財富管理股份有限公司合伙人，新財道杭州家族辦公室負責人，本人還是中航信托第一單落地家族信托客戶 ，浙江大學客座教授。

 

【核心課程】：

 

《財富是保值增值與傳承的技術探討》

 

《家族財富管理與家族財富傳承》

 

《新常態下民營企業家應該如何應對》

 

【課程要解決的問題】：

 

改革開放四十年來以來中國經濟取得了巨大的成就。隨著改革進入深水區，與境外的貿易摩擦加劇，在痛苦的結構調整的當下，各地經濟發展的核心動力民營企業舉步維艱，不少曾經的龍頭企業如今紛紛風光不再，有些甚至從首富成為了負翁，無不讓人扼腕嘆息。金融機構認為是企業的資金鏈出問題了，政府覺得是企業沒有經營好，企業認為政策與行情變化太快，而我認為是企業家只習慣在經濟上升通道中經營，不懂得在經濟波動中如何生存。如何運用合理的資產配置與法律結構來保護自己，如何有效的培養好企業的二代接班人，讓企業能夠長期生存下去。為什么歐美發達國家有大量的跨越數代的家族企業，是什么讓有些家族企業能夠青春常在？答案是家族財富管理，如果企業家只會創造財富而不會保護管理財富，那么一次意外的波動就讓他出局，這是地方政府、企業、企業家都不愿意發生的，如何有效的保護民營企業這個經濟發展的核心動力，就是我們的課程想要解決的問題。

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