【培訓(xùn)對象】
本課程針對商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)人員、信貸人員、后勤管理人員等。

【培訓(xùn)收益】

第一部分：商業(yè)銀行的金融知識
一、金融概況
1．何為金融
2．金融的本質(zhì)：時(shí)間、資金和風(fēng)險(xiǎn)
3. 金融思維方法論：貼現(xiàn)思維、復(fù)利思維、風(fēng)險(xiǎn)思維、杠桿思維
二、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)介紹
1.主要監(jiān)管指標(biāo)：資金充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、盈利性、流動(dòng)性
2.貸款集中度
3.貸款擔(dān)保物
4.貸款企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）
三、商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品介紹
（1）公司銀行業(yè)務(wù)介紹
1.公司貸款（保證、抵押、擔(dān)保、質(zhì)押）
2.票據(jù)貼現(xiàn)
3.貿(mào)易融資
4.匯款和結(jié)算服務(wù)（含外匯業(yè)務(wù)）
5.財(cái)務(wù)顧問與咨詢服務(wù)等。
（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）
（2）個(gè)人銀行業(yè)務(wù)介紹
1.個(gè)人貸款(個(gè)人住房貸款&個(gè)人綜合消費(fèi)貸款&個(gè)人經(jīng)營貸款)
2.個(gè)人存款
3.銀行卡
4.個(gè)人中間業(yè)務(wù)
5.電子銀行
（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）
（3）資金業(yè)務(wù)介紹
1.債券投資交易業(yè)務(wù)
2.衍生品交易業(yè)務(wù)
3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
4.投資銀行業(yè)務(wù)
（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）

四、擔(dān)保物的變現(xiàn)與估值
（1）企業(yè)與擔(dān)保物的估值方法介紹
1.市場法
2.收益法
3.成本法
（2）企業(yè)與擔(dān)保物的估值案例分析
1.企業(yè)的整體價(jià)值評估與案例（上市公司&新三板公司&普通企業(yè)）
2.房地產(chǎn)的價(jià)值評估與案例（一手&二手&土地）
3.其他不動(dòng)產(chǎn)的價(jià)值評估與案例（二手車&機(jī)器設(shè)備）

第一部分：商業(yè)銀行的財(cái)稅知識應(yīng)用
一、財(cái)稅知識在商業(yè)銀行運(yùn)營中應(yīng)用簡介
1.貸前盡職調(diào)查
2.貸后風(fēng)險(xiǎn)跟蹤
3.抵押變現(xiàn)
二、財(cái)務(wù)報(bào)表與形成邏輯
1.利潤表簡介
2.現(xiàn)金流量表簡介
3.資產(chǎn)負(fù)債表簡介
三、會(huì)計(jì)科目邏輯與風(fēng)險(xiǎn)評估
1.資產(chǎn)類會(huì)計(jì)科目
2.負(fù)債類會(huì)計(jì)科目
3.所有者權(quán)益類科目
4.損益類會(huì)計(jì)科目
四、 商業(yè)銀行運(yùn)營中稅務(wù)知識的簡介
（1）主要稅種介紹
1.增值稅
2.企業(yè)所得稅
3.個(gè)人所得稅
4.印花稅
5.土地增值稅
6.契稅
7.房產(chǎn)稅
（2）資產(chǎn)變現(xiàn)的稅費(fèi)案例與分析
1.企業(yè)整體轉(zhuǎn)讓的變現(xiàn)分析
2.普通房地產(chǎn)變現(xiàn)分析
3.廠房的變現(xiàn)分析
4.機(jī)器設(shè)備的變現(xiàn)涉稅
5.股權(quán)變現(xiàn)的涉稅風(fēng)析
（五）貸款企業(yè)主要的財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)介紹
1.兩套帳
2.買審計(jì)報(bào)告
3.更換審計(jì)機(jī)構(gòu)
（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加） 

•講師背景：
–大信會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級經(jīng)理、講師
–廈門建潘集團(tuán)有限公司（主板上市公司金牌廚柜母公司）投資總監(jiān)
–東方財(cái)富證券股份有限公司項(xiàng)目經(jīng)理
–儲備上市公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理
–注冊會(huì)計(jì)師、注冊稅務(wù)師、注冊資產(chǎn)評估師、注冊房地產(chǎn)估價(jià)師、證券從業(yè)、基金從業(yè)等。

•職業(yè)經(jīng)歷：
–從最基層的財(cái)務(wù)核算員起步，歷經(jīng)各行業(yè)、各崗位的財(cái)稅核算、金融管理經(jīng)驗(yàn)，具有財(cái)務(wù)核算、部門管理、稅收籌劃、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)的價(jià)值管理等整個(gè)鏈條完整的專業(yè)技能。外加十余載的自學(xué)經(jīng)歷、擁有窮厚的理論與實(shí)務(wù)功底。
–具有多年的上市前的財(cái)務(wù)規(guī)范實(shí)踐、內(nèi)部控制實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，疏理了多起上市前財(cái)稅案理。
–具有多年的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所等工作經(jīng)驗(yàn)，曾為好利來（中國）電子科技股分有限公司(中小板、002729)、新華都購物廣場股份有限公司（中小板、002264)、廈門住宅建設(shè)集團(tuán)（區(qū)域性重點(diǎn)國企）等提供相應(yīng)的審計(jì)、內(nèi)控服務(wù)，主導(dǎo)多起并購案例。善于就地取材，實(shí)現(xiàn)實(shí)務(wù)與課程內(nèi)容的融合。
–具有多年的財(cái)稅與金融結(jié)合的經(jīng)歷，包括新三板掛牌與融資、私募基金、投資各個(gè)流程的運(yùn)作等。任職于金牌廚柜（603180)母公司建潘集團(tuán)期間，熟悉從發(fā)起私募基金、私募基金的投前盡調(diào)、投后企業(yè)的價(jià)值管理、退出管理等各個(gè)流程。主導(dǎo)了廈門銀行股份有限公司、廈門燕之屋生物工程有限公司（燕窩第一品牌）等多起投資案例。并主導(dǎo)近千萬級的稅收籌劃案件。
–2018年開始將以前的學(xué)習(xí)、工作閱歷進(jìn)行了總結(jié)。業(yè)余投身于財(cái)稅、金融、學(xué)歷教育相關(guān)的培訓(xùn)咨詢事業(yè)。勵(lì)志幫助更多的財(cái)稅人員、中高層及中小型企業(yè)能夠健康成長。
將知識運(yùn)用于教育領(lǐng)域，為福建本土的領(lǐng)航教育、會(huì)計(jì)樂（知名品牌）提供注冊會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師的《稅法》講師服務(wù)。為山木教育提供會(huì)計(jì)師《會(huì)計(jì)》講師服務(wù)。因備課認(rèn)真、靈活掌握知識、授課風(fēng)格開化、卡通。線下課程學(xué)員出勤率較高，廣受學(xué)員好評。
將知識運(yùn)用于企業(yè)管理領(lǐng)域，開發(fā)了針對財(cái)務(wù)經(jīng)理訓(xùn)練營的最全面的籌劃投融資及對接資本市場的理論與實(shí)務(wù)，包含企業(yè)全部生命周期。計(jì)13個(gè)專題，從業(yè)財(cái)融合，到不同階段的估值，融資籌劃，股權(quán)優(yōu)化，資本市場及財(cái)稅核算等“三維體”的財(cái)稅知識。具備落地性強(qiáng)、從實(shí)務(wù)反推理論。廣受學(xué)員好評。
將知識與會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師事務(wù)所的客戶相結(jié)合，為主要客戶包括：廈門恒興集團(tuán)（知名企業(yè)）、廈門海滄投資集團(tuán)（市重點(diǎn)國企）提供多起的年度涉稅（稅務(wù)熱點(diǎn)與稅收籌劃）講座會(huì)。

研究領(lǐng)域：
– 稅法與稅收籌劃
– 企業(yè)管理與投融資
– 企業(yè)價(jià)值管理實(shí)戰(zhàn)
– 財(cái)務(wù)核算的風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)范化思路等

主講課程：
–注冊會(huì)計(jì)師、注冊稅務(wù)師《稅法》
–初、中級會(huì)計(jì)師《會(huì)計(jì)》
–財(cái)務(wù)經(jīng)理訓(xùn)練營系列課程-《籌劃投融資與對接資本市場》（也可用于企業(yè)管理培訓(xùn)）
1、財(cái)稅人職業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略-業(yè)財(cái)融合。
2、商業(yè)計(jì)劃書及盈利模式。
3、股權(quán)結(jié)構(gòu)及相關(guān)的稅收籌劃。
4、資本市場中公司名稱的研究。
5、融資輪數(shù)的介紹及操作技巧。
6、估值方法及案例。
7、員工持股計(jì)劃。
8、股權(quán)退出的途徑。
9、融資中如何規(guī)避龐氏騙局。
10、財(cái)務(wù)報(bào)表的規(guī)劃與財(cái)務(wù)報(bào)表分析。
11、中國多層次資本市場簡介及財(cái)務(wù)質(zhì)量情況。
12、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的舞弊分析及財(cái)稅人的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
13、財(cái)務(wù)核算規(guī)范化技巧-理帳思路。
–《走進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)》
–《財(cái)務(wù)核算規(guī)范化技巧》
–《企業(yè)價(jià)值管理》
–《稅收風(fēng)險(xiǎn)與籌劃》
–《行業(yè)、公司名稱、股權(quán)構(gòu)架》
–《企業(yè)的投融資管理》
–《阿米巴在企業(yè)管理中的運(yùn)用》
–《公司戰(zhàn)略與風(fēng)控管理》
–《公司的無形資產(chǎn)管理與研究項(xiàng)目管理》
–《企業(yè)營利模式與商業(yè)計(jì)劃書》
–《企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表管理》
–《稅收籌劃與風(fēng)險(xiǎn)管理》
授課形式：
–授課邏輯思維清晰、務(wù)實(shí)、生動(dòng)，實(shí)戰(zhàn)案例，有高度、卻也簡明易懂、復(fù)雜的內(nèi)容簡單化、抽象的內(nèi)容具體化，能夠讓學(xué)員們用最清晰的思路、最機(jī)智的方法、最有效的程序解決各種財(cái)稅難題。
–指導(dǎo)實(shí)際～培訓(xùn)的目的是教會(huì)企業(yè)的管理者學(xué)會(huì)方法，并能應(yīng)用到實(shí)際當(dāng)中。
–風(fēng)格卡通、輕松、講授內(nèi)容實(shí)用  

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來Ø..

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