【培訓(xùn)對象】
銀行財務(wù)工作分管領(lǐng)導(dǎo)，計劃財務(wù)部、會計結(jié)算部等相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)及財務(wù)會計業(yè)務(wù)骨干。


【培訓(xùn)收益】
通過商業(yè)銀行的管理現(xiàn)狀做好商業(yè)銀行的財務(wù)管理和并購管理以及流動風(fēng)險管理

第一部分 商業(yè)銀行財務(wù)管理—某行的財務(wù)管理報告
一、商業(yè)銀行財務(wù)管理現(xiàn)狀
1．金融環(huán)境與我國商業(yè)銀行財務(wù)管理現(xiàn)狀
2．商業(yè)銀行財務(wù)管理體系組織架構(gòu)與運作模式
3．財務(wù)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營管理策略
4．商業(yè)銀行財務(wù)會計體系的改進(jìn)與完善
二、資本風(fēng)險管理與規(guī)章政策
1．國際銀行業(yè)資本要求與我國銀行資本狀況分析
2．資本管理強化與資本風(fēng)險化解
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》背景與影響
4．《指引》并表范圍與資本及資本充足率要求
5．信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、資產(chǎn)證券化風(fēng)險的暴露與評估
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理與規(guī)章政策
1．資產(chǎn)負(fù)債比例與風(fēng)險管理的完善
2．信貸資產(chǎn)風(fēng)險成因與措施
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露監(jiān)管資本計量指引》背景與解讀
四、商業(yè)銀行利率與匯率風(fēng)險管理
1．利率風(fēng)險防范存在的問題與對策
2．各類匯率風(fēng)險管理的一般策略
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理指引》背景與解讀
五、表外業(yè)務(wù)財務(wù)管理與并購管理
1．商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)種類與風(fēng)險防范
2．銀行并購的效益分析與并購策略
六、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理
1．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》解讀
2．流動性風(fēng)險管理體系構(gòu)架與內(nèi)部控制
3. 流動性風(fēng)險管理方法與技術(shù)
第二部分 商業(yè)銀行內(nèi)控機制
一、前言
1.內(nèi)控產(chǎn)生和發(fā)展
2.內(nèi)控目標(biāo)與經(jīng)濟價值
案例：某行基于價值導(dǎo)向的全面預(yù)算管理
二、內(nèi)控要素
1.內(nèi)控系統(tǒng)與要素
2.內(nèi)控環(huán)境
3.風(fēng)險評估
4.內(nèi)控措施
5.信息反饋
6.監(jiān)督評價
案例：山西票號內(nèi)控系統(tǒng)
三．內(nèi)控指標(biāo)體系設(shè)計
1.設(shè)計依據(jù)
2.管理工具
3.EVA—業(yè)績考核
4.BSC與內(nèi)控指標(biāo)體系
案例：小出納與金庫的故事
四、商業(yè)銀行財務(wù)管理與內(nèi)控風(fēng)險防范實踐經(jīng)驗交流

IPTS國際職業(yè)培訓(xùn)師行業(yè)協(xié)會高級職業(yè)培訓(xùn)師

國際注冊心理咨詢師

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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