【培訓對象】
高凈值客戶、企業家、銀保類高級理財經理

【培訓收益】
● 了解富人的四個階段，做到精準判斷 ● 了解企業家可能面臨的風險，做好判斷和預防，在守富的路上走穩走好 ● 了解財富傳承的精準含義，學會使用保險、信托、遺囑及基金會等四大金剛工具做好傳承工作 ● 學會用富人思維解決高客問題，并學會與企業家溝通的工具進而幫助其更好的使用保險信托等金融工具解決問題，成為高凈值人群專業的金融管家。

第一講：賺富篇——中國富人已經居于世界首位
一、高凈值客戶現狀
1. 富人的標準
2. 財務自由的定義
3. 高凈值客戶的分布
案例解析：從富豪排行榜的變動看財富更迭
二、高凈值客戶思維與習慣
案例解析：巴比倫的秘密得到的結論
1. 富人的五種性格
性格一：相信自己
性格二：相信勤奮
性格三：相信堅持
性格四：樂觀
性格五：情緒管理
2. 富人的習慣
3. 富人的思維
三、高凈值客戶投資注重的四大要點
要點一：心態
要點二：投資標的
要點三：投資邏輯
要點四：投資習慣

第二講：守富篇——企業家面對的十類風險
第一類：政治政策環境風險
案例解析：風險識別——華為公主孟晚舟事件拆解政治風險
類型分析：戰爭/大國博弈/政策變更/疫情
第二類：刑事風險
案例解析：風險識別——高頻的企業家犯罪類型
1. 民營企業
1）非法吸收公眾存款罪
2）職務侵占罪
3）拒不支付勞動報酬罪
4）虛開增值稅專用發票罪
5）合同詐騙罪
2. 國有企業
1）受賄罪
2）貪污罪
3）虛開增值稅專用發票罪
4）行賄罪
5）挪用公款罪
案例解析：刑事合規管理
第三類：稅務風險
1. 主要的三大稅種
第一種：企業所得稅
第二種：增值稅
第三種：個人所得稅
風險應對：
案例解析：網紅一姐薇婭13億稅款案
案例解析：從劉曉慶到范冰冰看稅務風險
風險預防：
1）合理合法避稅
2）稅務預警的必要性
第四類：合伙風險
1. 常見的兩大風險類型
類型一：股權五五分
案例解析：真功夫事件始末
類型二：股權全部獨占
案例解析：明星企業快速隕落
2. 合伙人的四種類型
類型一：虛擬合伙
類型二：事業合伙
類型三：股東合伙
類型四：生態鏈合伙
3. 股權分界線：10%/34%/51%/67%
案例解析：從《那年花開月正圓》看合伙
第五類：財務風險
1. 財務的三大風險
風險一：現金流風險
案例解析：銀行抽貸引發的公司倒閉
風險預防：做好現金流管理
風險二：財務混同風險
案例解析：家企財混同億萬富豪變老賴
風險預防：做好財務防火墻
風險三：投融資風險
案例解析：盲目擴張多方投資導致公司破產
案例解析：俏江南融資不成反被踢出局
風險預防：正確做好投融資管理
第六類：信用風險
定義：失信與限高
風險應對：解除信用風險的措施
風險預防：做好信用管理
第七類：婚姻風險
風險識別：企業家自身的婚姻風險與二代的婚姻風險
案例解析：土豆網創始人婚姻問題少賺十個億
案例解析：昔日豪門闊太背上巨額債務
民法典的婚姻規定：婚姻析產問題全分析
風險預防：如何做好財產約定
第八類：接班人風險
1. 二世祖類型的接班人風險
2. 佛系富二代的接班人缺失風險
3. 職業經理人
案例解析：從山西首富到老賴
案例解析：朱一航和王思聰---不愿意接班的地產二代
第九類：道德風險
案例解析：新城控股王振華看企業家道德
風險預防：
1）從人治到法治加強公司治理
2）企業家道德提升
第十類：健康風險
風險識別：企業家猝死成為常見事件
案例解析：新雨醫生創始人給我們留下的思考
風險預防

第三講：傳富篇——打破富不過三代魔咒富貴久長
一、傳承
1. 傳承內容
2. 傳承核心
3. 資產類型
二、傳承四大金剛工具
工具一：遺囑
工具二：保險
1）年金險
2）壽險
3）重疾險
4）醫療險
5）財產險
工具三：信托
解讀：信托法律法規
1）家族信托
2）離岸信托
3）保險金信托
工具四：基金會
公益基金會vs慈善基金會
基金會法律法規
案例解析：壹基金
案例解析：韓紅基金會
案例解析：
1）李嘉誠的傳承典范
2）小甜甜爭產案
3）牛根生與老牛基金會
4）洛克菲勒家族的財富傳承

第四講：享富篇——達則兼濟天下
一、慈善現狀
國內：企業家慈善比重大幅提高
國外：富豪的享富標配
美國：為什么美國富豪都去做慈善？
結論：中國的慈善最善
二、慈善的法律法規
1. 新慈善法
2. 共同富裕的第三次分配
3. 慈善與稅
富豪慈善的案例解析：
1）比爾蓋茨基金會
2）地產大亨vs登山先鋒
3）邵逸夫樓
4）中國首善曹德旺
5）何享健的安然享富 

18年企業法律風險防控實戰經驗
深圳大學法學專業
英國麗茲大學金融碩士
哈佛大學LLM SEMINAR
聯合國執委會ESG證書
世界華人協會法律顧問、世界華商基金會法律顧問
深圳市前海人民法院調解專家
英國牛津與中國人民大學“信托項目”學者
深圳電視臺常駐嘉賓律師
中央電視臺法律大講堂主講人
現任：廣東益道律師事務所丨主任律師
曾任：中國聯通深圳公司丨法律部經理
★ 法律自媒體博主：深圳趙律師，全網粉絲20萬+
一句話介紹詞：趙丹陽老師，廣東益道律師事務所主任律師，擁有18年法律服務經驗，擔任多家國企法律顧問，曾任中央電視臺法律大講堂主講嘉賓。

■ 團隊代理案件及仲裁700宗，客戶滿意度98%以上
■ 持有多項職稱及從業資格：執業律師、獨立董事、國家二級法律顧問、中級經濟師、全球移民律師資質、基金從業資格、證券從業資格、期貨及衍生品從業資格、法律手語翻譯員
■ 曾服務過公司超過一百家：經手的項目累積金額超過100億，案件總標的超30億，為項目提供法律建議600多條，保證項目的正常運作，無任何法律風險。
■ 擅長領域：法律風險防范、企業合規、投融資、股權設計、金融法律……

實戰經驗：
趙丹陽律師擁有法律和金融的雙重專業理論功底，擅于將“法律+金融”合二為一，為企業提供切實可行的法律服務方案，找準法律風險點，及早防范，杜絕損失，為企業發展保駕護航。曾主導參與超過總金額過百億的投融資項目的全程法律服務，同時幫助法諾新能源汽車、樂意住無人智能酒店、聆思微、中興云兩百余家企業優化法律治理結構及商業計劃書、股權設計及激勵，迄今為止服務及培訓近千家企業，訴訟案件總標的累積三十億元，所收經手案件、項目、課程均無一例差評。

主講課程：
《新公司法時代公司治理實務》
《新公司法時代上市公司治理和合規》
《新公司法時代國企治理實務》
《公司頂層設計與投融資》
《企業家法律風險防范及財富傳承》
《企業合規管理實務》
《企業法律風險防范》
《AI賦能法律——智法先鋒》
《反電詐趣味科普》 

• 卓越企業家的職業素養與能力提升

   

  程大綱第一部分 企業家環境與社會背景分析新中國建立與政權鞏固改革開放與市場經濟政策轉型期的中國又處在改革的十字路口未來中國三十年社會經濟發展趨勢與商業機會第二部分 企業家素養構成中外文化傳承企業社會責任政治思想素質決策創新素質經營管理能力知人善任能力身心健康素養第三部分 企業家的培養途徑企業..

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• 新形勢下企業家及企業的刑事法律風險與防控

   

  企業從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風險，企業收益的取得、企業的生存和發展，都是在克服各種風險的影響，有效管理各種風險的條件下完成的。《刑法》第三十條規定：“公司、企業、事業單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規定為單位犯罪的，應當負刑事責任。”第三十一條規定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風控（企業家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經濟寒冬之年，也是私營企業集中倒閉之年；經濟的不景氣，讓社會，企業，家庭都感覺壓力山大。經濟形勢轉折點何在？民營經濟發展方向在哪里？貿易戰對中國經濟和民營企業有哪些影響？“私營經濟離場論”為何大行其道？高層對民營經濟的態度的要求是什么？財稅新政對中小企業主和三高人群影響幾何？目前的經濟形勢下，..

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• 全球財富傳承時代下的“高客管理”與“家族信托“保險銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規的不斷推陳出新，無論中產家庭還是雙高家庭，其家庭財富管理的目標和需求都在發生著或大或小的變化，對于家族企業中法律風險的防范和對金融工具的識別等方面的專業，更是從業者需要重點學習和提高的。同時在十九大后政策轉型中國私人企業數量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產呈井噴趨勢，財富管理進入保險傳承的專業時代，如何從法商、稅商、財商..

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• 保險績優系列——財險企業家戰略管理BSC績效提升訓練

   

  課程背景：中國保險業從關系營銷時代逐步進入專業營銷時代，財險銷售與中介經紀人的數量呈井噴趨勢，收入能否持續提升是隊伍留存的決定性因素，但對于大多數保險公司來講，大部分大績優收入的成長突破僅僅是曇花一現無規律可尋，一套全面提升的保險從業人員盈利的生態體系和系統呼之欲出。如何通過公司業務達成分析與績優業績結構診斷， 激發潛能放大格局建立績優企業家生意思維..

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  課程背景：疫情居家隔離數月對壽險大個險隊伍沖擊嚴重，組織發展架構不穩，主管面臨團隊批量脫落維持考核危機，亟需療傷補血。按照壽險營銷的規律，提振信心快速補血最有效的方法就是回歸《基本法》。壽險業的組織發展是圍繞著《基本法》晉升維持考核開展的，如何通過《基本法》實現組織的做大做強，需要壽險銷售隊伍掌握企業家經營心態與管理模式，通過目標規劃、資源整合、..

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