【培訓對象】
保險營銷員，銀行客戶經理、理財經理、保險公司銀保渠道主管

【培訓收益】
● 了解基本經濟學知識，提升銷售中異議處理能力； ● 認知宏觀環境，升級知識結構，增強對年金險險銷售信心； ● 認知并掌握年金險賣點，提升成交能力

第一講：家庭財富管理的長期風險
一、資產增值中的利率風險
1. 為什么近年來利率越來越低？
2. 從經濟周期與人口角度看長期利率走勢
3. 利率下行對客戶會的“兩重影響”
工具：《利率下行影響圖》
二、中國式老齡化風險
1. 中國人在養老上的5重挑戰
2. 80、90后養老規劃風險在哪里
3. 國家應對養老的7個方法
工具：《中國人養老規劃模型》
三、家庭長期投資的錯配風險
1. 房地產投資發展軌跡梳理
2. 2021年房產調控政策解讀
3. 從長期投資視角看保險與房產對比
工具：《房產vs保險長期持有優劣勢對比圖》

第二講：不同年齡段客戶年金險需求解析
一、20歲-30歲年金險客戶需求
1. 強制儲蓄需求
2. 從“香煙理論”看復利增值現象
工具：《復利收益測算圖》
二、30歲-40歲年金險客戶需求
1. 子女教育規劃需求
2. 國家打擊校外培訓背景下如何幫助家長做好教育規劃
工具：《教育規劃測算表》
三、40歲-50歲年金險客戶需求
1. 養老規劃需求
2. 中國人養老花費測算
3. 巧用“活得久、花的多、領的少”完成銷售溝通
四、50歲-60歲年金險客戶需求
1. 資產形態轉換需求
2. 從國家反詐騙政策看不同資產形態的風險
3. “身價型”資產——“現金流型”資產的轉換
五、60歲以上年金險客戶需求
1. 資產傳承需求
2. 從“陳女士家法商案例”看財務混同及分割風險
3. 如何利用保險設計回避傳承風險

第三講：年金險銷售溝通邏輯要點
一、人生《人生仿真圖》的綜合運用
二、年金險銷售6字訣竅
1. 進字訣
2. 增字訣
3. 防字訣
5. 保字訣
6. 傳字訣
三、不同人群年金險銷售溝通邏輯
第一類：單身女白領
第二類：已婚女主人
第三類：孩子的父母
第四類：家庭頂梁柱
第五類：已退休人士
第六類：晚婚/不婚者
第七類：晚婚/不婚者父母 

12年保險營銷實戰專家

連山財富機構聯合創始人

重慶智渝律師事務所特約顧問

曾任：中國平安好房 綜合拓展部總監

曾任：中國平安保險 培訓部產品負責人/銷售企劃部負責人

曾任：重慶達育教育 市場部營銷總監

擅長領域：增員留存系統課程、高凈值客戶營銷、年金險銷售、重疾險銷售、法商系列、創說會

 

李老師具有8年平安壽險金融管理培訓、金融理財培訓經驗，3年地產培訓經驗，他專注于將宏觀歷史、當下的經濟形勢融入實戰課程，在保險高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學員現學現用，把理論實戰的知識運用到工作和生活中去，實現企業和個人的財富管理。

 

實戰經驗：

李老師曾為中國平安保險公司、平安銀行、平安信托、中國工銀安盛、中國陽光保險公司、中國百年人壽保險公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數百場高端客戶產品說明會，對金融人才系統搭建、產說會系統搭建、創說會系統、高凈值客戶經營系統方面有具有較深的理論研究及豐富的實戰經驗：

◆ 30000+位學員培養：2019年至今，累計為30000多名學員送去專業化系統培訓服務；

◆ 68場線上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產會線上經營三板斧”單品銷售68場；

◆ 203場線下保險金融授課：2019年全年授課203場，服務全國172家保險銀行金融機構；

◆ 12+n年保險營銷實戰經驗：9年保險金融培訓經驗+3年地產經融培訓經驗+n年市場營銷經驗。

 

課程體系：

◆ 線上版權課程

01 《3板斧打造個人金牌微產會》

02 《引爆客流——閉環線上化經營特訓營》

◆ 保險營銷課程

01 《天下無疾、病不可怕——健康險銷售技能提升培訓》

02 《玩轉年金險銷售——銷售技能提升培訓》

03 《玩轉終身壽銷售——銷售技能提升培訓》

◆ 增員主講課程

01 《從“零”到“百”——搭建人力成長的核心引擎》

◆ 產說會主講課程

01 《新經濟形勢下的家庭財富管理》（年金險/終身壽）

02 《病不可怕》（重疾險）

◆ 創說會主講課程

01 《為成功而來——大型創業說明會》

 部分學員評價：

李竟成老師的產說會非常精彩，觀念溝通能牢牢抓住客戶的注意力；特別是李老師從宏觀政策和法商案例切入保險，能讓員工輕松促成高端客戶，是我們開門紅最信賴的主講嘉賓！

——平安重分經理  李艾遐

李老師算是我保險業務上的“良師益友”，培新課上頻出奇招，用幽默生動的案例將保險知識演繹得通俗易懂。他的課程真的有“過目不忘”的功效，歷史法學時政融會貫通，培訓課程全程高能，干貨滿滿，真的是受益匪淺。

——百年人壽重慶分公司總監  喻川

李老師的課程讓我知道了未來理財規劃師的走向與實務操作的技巧，而且李老師非常細心回答我們眾多的問題都不厭其煩！

——陽光保險重慶分公司總經理  袁毅

李老師講課案例風趣，深入淺出，讓我對系統的理論知識有全面直觀的認識，對我的業務幫助很大。期待李老師帶來更多精彩的講演！

——工銀安盛重慶分公司經理  梁淋

從事保險行業多年，發現高端客群服務的需求逐漸個性化，深入了解高端客戶需求成了保險營銷的萬能匙。李老師倡導“變化是唯一的不變”，用豐富的實戰案例剖析客戶的痛點，抓住高端人群的安全需求進行精準溝通。這些培訓不僅提升了我的知識專業度，對團隊及我個人的成長也有很大的幫助，真心感謝！

——百年人壽重慶分公司經理  梅小燕

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