【培訓對象】
個險銷售人員，績優、主管、優質準主管

【培訓收益】
● 了解終身壽產品特點和核心價值，激發銷售動力； ● 認知宏觀環境，升級知識結構，增強對終身壽險銷售信心； ● 認知客戶畫像與銷售過程中的“關鍵人”角色、確保主顧開拓能及時落地； ● 認知并掌握終身壽險在“宏觀風險、財商風險、法商風險”三大場景的風險挖掘。

第一講：新時代的中產/高凈值家庭財富管理風險
一、2021年宏觀現象背后的深意
研討：校外培訓為什么被整頓？娛樂圈為什么被整頓？房地產為什么被調控？
1. 內循環政策：長期不確定性劇增的應對方案
二、中產/高凈值人群資產管理風險
1. 利率下行風險
2. 老齡化風險
3. 房產投資風險
三、高凈值人群專屬風險
1. 解讀“共同富裕+三次分配”的深刻含義
2. 中國高凈值人群的資產透明化進程
3. 直接稅推進中的高客稅務風險（金稅四期）

第二講：終身壽險產品功能及賣點
一、終身壽險如何實現“鎖定傳承”
1. 從《民法典》視角看客戶的“傳承困局”
2. 如何巧設“投保人”、“被保險人”、“受益人”實現傳承無憂
工具：《一個故事+一張圖》講好終身的傳承功能
二、終身壽險如何實現“債務隔離”
1. 從“富貴鳥案”看債務風險破壞力
2. 如何巧用“投保人”、“被保險人”、“受益人”實現債務隔離
工具：《隔離操作五步法》
三、終身壽險如何實現“稅收籌劃”
1. 從娛樂圈案例看稅務籌劃必要性
2. 《稅法》視角看終身壽險的稅務籌劃功能

第三講：終身壽險客戶畫像與需求分析
一、以“社會身份”坐標進行客戶需求定位
身份一：家庭頂梁柱
身份二：社會新鮮人
身份三：女性群體
身份四：企業家人群
二、以“人生階段”坐標進行客戶需求定位
第一階段：個人單身期
第二階段：家庭形成期
第三階段：家庭成長期
第四階段：家庭成熟期
練習：如何通過“需求坐標體系”分析客戶畫像需求

第四講：終身壽險產品銷售邏輯
一、終身壽險產品銷售邏輯
1. 鎖定風險：客戶家庭架構分析
2. 制造需求：客戶家庭風險推演
3. 方案呈現：客戶家庭方案設計
二、終身壽險產品溝通步驟
1. 首談責任，鎖定保額
2. 二說意外，放大功用
3. 三說現價，養老無憂
4. 四談控制，規避風險
5. 五談傳承，指定受益
練習：為李先生家設計一份《終身壽險產品計劃》 

12年保險營銷實戰專家

連山財富機構聯合創始人

重慶智渝律師事務所特約顧問

曾任：中國平安好房 綜合拓展部總監

曾任：中國平安保險 培訓部產品負責人/銷售企劃部負責人

曾任：重慶達育教育 市場部營銷總監

擅長領域：增員留存系統課程、高凈值客戶營銷、年金險銷售、重疾險銷售、法商系列、創說會

 

李老師具有8年平安壽險金融管理培訓、金融理財培訓經驗，3年地產培訓經驗，他專注于將宏觀歷史、當下的經濟形勢融入實戰課程，在保險高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學員現學現用，把理論實戰的知識運用到工作和生活中去，實現企業和個人的財富管理。

 

實戰經驗：

李老師曾為中國平安保險公司、平安銀行、平安信托、中國工銀安盛、中國陽光保險公司、中國百年人壽保險公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數百場高端客戶產品說明會，對金融人才系統搭建、產說會系統搭建、創說會系統、高凈值客戶經營系統方面有具有較深的理論研究及豐富的實戰經驗：

◆ 30000+位學員培養：2019年至今，累計為30000多名學員送去專業化系統培訓服務；

◆ 68場線上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產會線上經營三板斧”單品銷售68場；

◆ 203場線下保險金融授課：2019年全年授課203場，服務全國172家保險銀行金融機構；

◆ 12+n年保險營銷實戰經驗：9年保險金融培訓經驗+3年地產經融培訓經驗+n年市場營銷經驗。

 

課程體系：

◆ 線上版權課程

01 《3板斧打造個人金牌微產會》

02 《引爆客流——閉環線上化經營特訓營》

◆ 保險營銷課程

01 《天下無疾、病不可怕——健康險銷售技能提升培訓》

02 《玩轉年金險銷售——銷售技能提升培訓》

03 《玩轉終身壽銷售——銷售技能提升培訓》

◆ 增員主講課程

01 《從“零”到“百”——搭建人力成長的核心引擎》

◆ 產說會主講課程

01 《新經濟形勢下的家庭財富管理》（年金險/終身壽）

02 《病不可怕》（重疾險）

◆ 創說會主講課程

01 《為成功而來——大型創業說明會》

 部分學員評價：

李竟成老師的產說會非常精彩，觀念溝通能牢牢抓住客戶的注意力；特別是李老師從宏觀政策和法商案例切入保險，能讓員工輕松促成高端客戶，是我們開門紅最信賴的主講嘉賓！

——平安重分經理  李艾遐

李老師算是我保險業務上的“良師益友”，培新課上頻出奇招，用幽默生動的案例將保險知識演繹得通俗易懂。他的課程真的有“過目不忘”的功效，歷史法學時政融會貫通，培訓課程全程高能，干貨滿滿，真的是受益匪淺。

——百年人壽重慶分公司總監  喻川

李老師的課程讓我知道了未來理財規劃師的走向與實務操作的技巧，而且李老師非常細心回答我們眾多的問題都不厭其煩！

——陽光保險重慶分公司總經理  袁毅

李老師講課案例風趣，深入淺出，讓我對系統的理論知識有全面直觀的認識，對我的業務幫助很大。期待李老師帶來更多精彩的講演！

——工銀安盛重慶分公司經理  梁淋

從事保險行業多年，發現高端客群服務的需求逐漸個性化，深入了解高端客戶需求成了保險營銷的萬能匙。李老師倡導“變化是唯一的不變”，用豐富的實戰案例剖析客戶的痛點，抓住高端人群的安全需求進行精準溝通。這些培訓不僅提升了我的知識專業度，對團隊及我個人的成長也有很大的幫助，真心感謝！

——百年人壽重慶分公司經理  梅小燕

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