【培訓對象】
國有/股份制/城商行/雙郵/證券、基金和保險公司的管理層、私行顧問、財富顧問、理財經理、客戶經理及保險代理人及其他崗位

【培訓收益】

第一講：家族信托：四大變化
一、家族信托需求變化
1. 進入傳承爆發期
2. 傳承規則完善后信托功能更為重要
3. 信托成為普遍性而非特殊性傳承工具
4. 認知提高（破產？財產轉移？受托人侵吞？）、應用廣泛
二、國家對家族信托發展的態度：支持or限制？
1. 企業家權益保護大政方針
2. 國家建設國際化財富管理、資產管理中心
3. 家族信托的社會屬性
三、中國高凈值人士的離岸信托何去何從？
1. 規則必然完善——涉稅、婚姻
2. 判決日益增多
3. 注重合規使用，離岸不代表法外之地
4. 重新審視調整，信托并非模板工具
四、信托“問題”或將頻發，如何規避風險？
1. 檢驗期滯后：檢驗專業的時間往往滯后（傳承發生時）
2. 25-35第一輪檢驗期：判例頻出、規則更新
3. 如何規避：專業設計、專業使用，了解你的信托
案例分析：家族信托的壓力測試——海外信托被擊穿案的思考

第二講：保險金信托：蓬勃發展，全面進入新時代
一、保險金信托的1.0版本：變更受益人
1. 保險金（理賠和年金）進入信托
2. 保單未進入信托，仍屬于投保人（客戶）
二、保險金信托2.0版本：投保人受益人雙變更
1. 保險金（理賠和年金）進入信托
2. 保單現金價值入信托
三、保險金信托蓬勃發展的原因
1. 保險意識增強
2. 信托意識增強
3. 低門檻
4. 高效果（信托+保險雙重優勢）
5. 設立簡單
6. 費用較低

第三講：股權與慈善信托：下一階段信托業務發展重點
一、未來中國將以股權信托為主
1. 信托財產種類越多越需要容易持有平臺（公司）
2. 中國客戶核心資產多為股權——客戶基礎
3. 股權信托享有突出的功能優勢——客戶意愿
4. 信托涉稅規則必然明確——實踐基礎
二、家族信托+股權信托創新發展及趨勢
1. 非上市公司股權家族信托
模式一 信托直接持股
模式二 通過法人SPV間接持有
模式三 通過有限合伙SPV間接持有
2. 上市公司股份家族信托
1）股票家族信托落地的案例分析
2）“少量+間接+合規”的架構設計
3. 不動產家族信托
1）不動產家族信托的制度性障礙——不動產變更登記和信托登記雙缺失
2）不動產家族信托的制度性障礙——直接設立不動產家族信托的困境
3）不動產家族信托的制度性障礙——間接直接設立家族信托的稅務成本（以住宅為例）
4）不動產家族信托的制度性障礙——房產家族信托難點破解路徑1
5）不動產家族信托的制度性障礙——房產家族信托難點破解路徑2
4. 雙委托人家族信托
1）“雙委托人”家族信托的優勢
2）“配偶同意函”的類型化分析及其風險
3）“雙委托人”家族信托的弊端
三、慈善信托：慈善事業開展的最熱門工具
1. 境內稅務優惠規則
1）個人所得稅法
2）企業所得稅法
2. 主要慈善工具對比
1）直接捐贈
2）慈善信托
3）基金會捐贈
3. 慈善信托常見架構
1）自主處理型
2）基金會型慈善信托架構
3）家族、慈善信托對接型

第四講：信托：如何做好信托的營銷工作（以家族信托為例子）
一、家族信托的營銷實務
1. 鎖定目標客戶
2. 挖掘客戶需求
3. 制定營銷策略
4. 方案執行與檢視
二、鎖定目標客戶
1. 為什么要了解你的客戶
2. 從哪里了解客戶信息
3. 怎么從聊天中了解客戶信息
4. 了解客戶的哪些信息
三、挖掘客戶需求
1. FABE法
2. SPIN法
3. SWOT法
四、制定營銷策略
1. 田忌賽馬法
2. 制定營銷方案：訪前準備-營銷團隊組建-制定拜訪方案
五、方案執行與檢視
1. 信托架構及受益人規則檢視
2. 資產配置方案檢視 

中國人民大學經濟學碩士
中國金融理財師
美國注冊財務規劃師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業特邀講師
日產訓企業中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師
商業新知銀行業數字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人
現任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\友邦保險\咨詢公司首席項目總監
累計服務金融機構數超過300+\現場輔導網點數超過500+
連續多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數超過40萬+
服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農商、上海農商、濱海農商、青島農商、重慶農商、佛山黃海農商、清遠佛岡農商、黃河農商和杭州聯合等30家
曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。
其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業發展銀行、廣發銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農信、江蘇省聯社、順德農商總行、貴州省聯社、內蒙古聯社、河南農商行、四川農信、北京農商、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、重慶農商、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、華安聯社、湘西長行村鎮銀行、蚌埠永泰村鎮銀行、駐馬店確山村鎮銀行等多家銀行的零售業務轉型現場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

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