【培訓對象】
國有/股份制/城商行/雙郵/證券、基金和保險公司的管理層、私行顧問、 財富顧問、理財經理、客戶經理及保險代理人及其他崗位

【培訓收益】
順勢而為：2025全球宏觀經濟形勢分析及與全球投資趨勢分析 精準踐行：全球資產配置概念與資產配置的戰(zhàn)略戰(zhàn)術

第一講：2025全球地緣分析與全球投資趨勢分析
一、地緣政治因素對全球經濟的影響
1. 地緣政治風險上升
2. 貿易政策不確定性
3. 貨幣政策分化
4. 能源供應格局變動
5. 人口結構變化
6. 科技創(chuàng)新與變革
二、中美貿易摩擦升級
1. 貿易逆差問題
2. 知識產權爭端
3. 技術競爭加劇
三、川普對美國經濟的影響
1. 川普的經濟政策
2. 稅改法案的影響
3. 移民政策的變化
4. 貿易政策的調整
5. 監(jiān)管政策的改革
6. 外交政策的演變
四、其他國家和地區(qū)
1. 香港與大灣區(qū)
2. 俄羅斯與烏克蘭沖突
3. 中東地區(qū)局勢動蕩
4. 朝鮮半島核問題
5. 南海領土爭端
五、全球投資趨勢分析
1. 全球經濟增長放緩
2. 通脹壓力持續(xù)
3. 貨幣政策調整
4. 貿易保護主義風險上升
5. 全球債務水平上升
6. 能源市場波動
7. 全球供應鏈重組
8. 勞動力市場變化
案例分析：全球股、匯、債、黃金、數(shù)字貨幣等資產市場表現(xiàn)分析

第二講：全球資產配置概念與資產配置的戰(zhàn)略戰(zhàn)術
一、全球資產配置概念
1. 全球資產配置概念
2. 全球資產配置優(yōu)勢
3. 中國家庭資產配置現(xiàn)狀
4. 全球資產配置挑戰(zhàn)
二、內地海外配置的政策法規(guī)
1. 現(xiàn)行有效外匯管理主要法規(guī)
2. 境外證券市場投資外匯管理
3. 個人投資者的外匯管理主要內容
三、全球資產配置策略與方法
1. 內地投資者如何進行海外配置
2. 普通\財富\頂級家庭海外配置的策略與方法
四、國內資產配置五步法
第一步：KYC盤點家庭資產表 分析客戶財務指標 引導客戶量化財務目標
第二步：搭建財富架構 梳理全量資產配置的基本邏輯
第三步：評估自身風險偏好 明確整體的風險收益預期
第四步：落實配置比例 配置具體產品
第五步：后期動態(tài)再平衡 定期服務溝通

第三講：全球資產配置與國內資產配置的建議
全球資產配置的建議一
1. 海外投資配置的標的有哪些
2. 海外房地產有哪些收益
3. 海外房產在選擇投資地區(qū)時應考慮哪些因素
4. 海外資金籌措與融資方式
全球資產配置的建議二
1. 法律與稅務考慮
2. 風險評估與管理
3. 海外投資REITs的優(yōu)勢
4. 投資QDII基金
5. 港股通與美國和香港投資平臺
6. 香港保險
7. 跨境家庭成員的保單規(guī)劃建議
8. 跨境資產配置與保險的結合
9. 全球資產配置的風險與挑戰(zhàn)
國內資產配置的建議三
1.信托配置：保險金信托、家族信托、股權與慈善信托
2. A股配置：股價=每股盈利*市盈率
3. 房產配置：穩(wěn)住樓市背景下的核心地段房產配置

第四講：資產配置場景中客戶異議處理之如何說客戶才會聽與工具化服務
一、高效營銷溝通的五步法
1. 重復客戶的話
2. 認同或理解客戶
3. 贊美客戶
4. 專業(yè)論述
5. 確認或促成
二、如何說客戶才會聽
1. 千萬別把話說死，否則走上絕路
2. 難題面前或許將難題反交給客戶
3. 站在客戶的角度更能打動人
4. 夸獎自己不如考慮客戶
5. 充分調動客戶的想象力
行動學習：客戶說他不看好中國的股市，10多年過去了，還是3000多點，不想買基金
四、資產配置營銷墊板制作策略
1. 財富顧問的個人數(shù)字化名片制作等
2. 生命周期草帽理財圖與帆船理財圖等
3. 保險營銷墊板-每個人必備的五個百萬等
4. 養(yǎng)老財務規(guī)劃營銷墊板等
五、營銷人員常用資產配置數(shù)字化工具的使用（以下為示例）
1. 通過金事通APP幫助客戶查詢、核驗保單，分析客戶投保情況
2. 通過基金E賬戶APP，幫助營銷人員了解客戶的基金產品配置情況
3. 通過Beta理財師APP，幫助營銷人員解讀市場、解構金融產品、分析基金產品 

中國人民大學經濟學碩士
中國金融理財師
美國注冊財務規(guī)劃師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產訓企業(yè)中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險\咨詢公司首席項目總監(jiān)
累計服務金融機構數(shù)超過300+\現(xiàn)場輔導網點數(shù)超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數(shù)超過40萬+
服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農商、上海農商、濱海農商、青島農商、重慶農商、佛山黃海農商、清遠佛岡農商、黃河農商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯(lián)社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。
其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農信、江蘇省聯(lián)社、順德農商總行、貴州省聯(lián)社、內蒙古聯(lián)社、河南農商行、四川農信、北京農商、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、重慶農商、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務轉型現(xiàn)場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務發(fā)展 \零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶經營、資產配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉型職業(yè)化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財富管理系列：
《2025全球宏觀經濟形勢分析與資產配置》
《2025信托：前沿知識、發(fā)展趨勢與營銷實務》
《新宏觀經濟趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護與拓展》
《中高端客戶的關系經營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務規(guī)劃實務》
《卓越理財\客戶經理高效工作法（理財\客戶經理的一天）》
《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰(zhàn)法》
《新經濟趨勢下的分紅險營銷實戰(zhàn)》
《基金的精準營銷能力提升》
《產品轉型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經理標準化零售管理流程鍛造》
《管理者的網點精細化管理效能提升策略》
《新經濟形勢下的網點經營管理能力提升》
《當前環(huán)境下商業(yè)銀行網點數(shù)字化轉型與營銷新策略》
《零售業(yè)務發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》
《私域流量運營與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉型與AI賦能業(yè)務發(fā)展》
《數(shù)字化轉型之企業(yè)微信客戶關系經營》
精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉型下的新員工核心職業(yè)化能力進階路》 

• 2020年電商格局與O2O營銷實戰(zhàn)秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標，阿里巴巴集團在*和香港上市的紅利，標志著電商已發(fā)展到2.0時代，無論您做與不做，互聯(lián)網電商的渠道革命已經來臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統(tǒng)百貨？銀泰百貨在群剛剛結束的雙11促銷中銷售額超過2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長速度超過線上。雙11當天，門店共迎接90萬客流，是去..

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• 2021點爆保險開門紅

   

  課程背景：保險行業(yè)在黨中央，國務院的關懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，2016年12月13日保監(jiān)會會議指出“必須全面落實保險業(yè)姓保，保監(jiān)會姓監(jiān)“的要求以后，保險行業(yè)進入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。隨著保監(jiān)會2017年134號，283號文件的下達與執(zhí)行，吹響了保險行業(yè)轉型沖鋒號。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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