【培訓對象】
網點負責人、理財經理、大堂經理、柜員

【培訓收益】
● 幫助行員學會如何在客戶心中樹立專業形象，從根源解決拓客難和營銷難的問題； ● 幫助行員建立精準規范的外拓思路，不同客群采用不同的拓客方式，最大化外拓效果； ● 幫助行員用最高效的營銷活動吸引客戶，用活動維護客戶，用活動產生業績； ● 體驗式教學，風格多樣，寓教于樂，零售經典案例融合創新實戰游戲，在互動和分享中吸收課程精髓。

導入：目前銀行走出去的現狀，請進來的困境
第一篇：走出去——開發增量客戶
第一講：走出去之前的三個準備工作
一、客群環境摸底
1. 邁開腿走三圈
2. 畫地圖分網格
3. 看對手做分析
案例：新開網點的拓客項目
二、隊伍技能準備
1. 員工分組
1）確定人員
2）確定職責
2. 時間計劃
1）制定行事歷
3. 心態準備
1）外拓必然有效果
2）效果必然靠堅持
4. 技能練習
1）話術通關
2）情境演練
三、配套工具準備
1. 外拓專用宣傳單頁
案例：明白紙的制作與應用
2. 客戶信息添加與回收表
案例：某銀行網點的外拓前準備

第二講：社區營銷兩步走
一、靜態宣傳精準化
1. ATM——金融鏈接點
2. 公告欄——重要信息集聚地
3. 快遞箱——生活常用載體
4. 電梯——“封閉”式選擇
5. 其他——停車場出入口、保安崗太陽傘等
二、動態活動常態化
1. 擺攤設點
1）有計劃
2）有管理
3）有追蹤
2. 主題活動
1）主題多樣化
案例：3個月，一個社區舉辦23場活動
2）形式時尚化
案例：銀行版“爸爸媽媽去哪兒”

第三講：企業開發的五步法
第一步——找對象
1. 尋找合適的目標單位
2. 如何巧用工具做分析
1）信息收集表
2）合作情況表
3）以往合作數據
第二步——定策略
1. 從“多戶一進”到“一戶多進”的策略轉變
案例：一個學校的深度開發
第三步——建隊伍
1. 功能小組設立
1）打破層級
2）打破條線
3）打破單位
2. 尋找合作伙伴
第四步——訂方案
1. 產品選擇
1）非只考慮營銷需求，關注企業需求
2）對部門及群體的服務，將營銷活動與金融教育活動相結合
3）對員工及家庭關懷，將金融服務與專屬優惠相結合
2. 設計方案
案例：如何搞定一家醫院的代發
第五步——辦活動
1. 走進辦公室
2. 擺攤營銷
3. 主題活動
1）分部門
2）分層級
3）重點客戶
案例：一家代發的“一薪為您”

第四講：商戶合作三部曲
一、商戶需求挖掘
1. 基本金融需求
1）購貨交款
2）存款
3）工資結算等
2. 日常經營需求
1）商戶老板之需求
2）商戶員工之需求
3. 發展壯大需求
1）尋找擴大準客戶
2）異業聯盟
二、地毯式全面摸盤
1. 一場討論會
1）外拓排班安排
2）外拓時間確定
3）導流客戶活動
4）相關物料及負責人
2. 一張宣傳單頁
1）導流活動
2）具體產品
3）網點地址
4）聯系方式
互動：明白紙制作
3. 一份調查問卷
互動：問卷問題頭腦風暴
4. 一張數據整理表
三、合作式場景互換
1. 商戶選擇要用心
1）商戶分類
2）商戶名稱
3）合作方式
4）優惠條件
2. 商戶聯誼要共贏
1）幫助商戶賺錢
2）提供客戶便利
案例：小小簽到卡，大大有用處
3. 答謝客戶要多元
1）專業的事情要交給專業的人去干
2）環節設置要有備案
案例：一個網點的有趣沙龍
案例：一個精致的外拓大禮包

第二篇：請進來——讓導流動起來
第一講：前期準備是基礎
一、活動策劃三步驟
1. 目標確定
2. 創意溝通
3. 確定方案
二、導流活動流程圖
1． 策劃準備
2. 預熱宣傳
3. 活動當日
4．活動結束后
三、前期重點準備工作
1. 活動定向、目標聚焦
案例：某城商行兒童銀行的客戶定位
2. 前期造勢、物料及現場準備
案例：某股份制銀行桁架打造網點櫥窗
3. 打造網點功能區
案例：某國有行的二樓辦公室進化史

第二講：現場組織是核心
一、促銷活動的組織
1. 動線宣傳要多元
案例：一塊熒光板也能導流
2. 活動形式要多樣
案例：某股份制銀行的每月一次活動周
3. 活動方案要長久
案例：健康開放日活動
二、回饋活動的組織
1. 活動系列要多
案例：某城商行網點的護牙活動
2. 節日熱點要蹭
案例：情人節活動，讓客戶真的成為你的朋友
3. 活動經費要少
案例：某國有行一年30幾場大型活動竟然沒花錢

課程收尾：
1. 回顧課程、構建本次課程的學習地圖和行動方案
2. 答疑解惑、結語 

卞紅蘭老師 銀行產品營銷專家
13年銀行銷售和培訓管理實戰經驗
東南大學工商管理碩士
北美壽險規劃師（LOMA）
中國壽險管理師（CICE）
《環球銀行》等金融營銷一線期刊特約撰稿人
曾任：渣打銀行南京分行|高級投資顧問（RM）
曾任：工商銀行旗下工銀安盛江蘇分公司|培訓負責人
擅長領域：零售轉型、客戶開發和維護、全員營銷、專業營銷技巧提升、廳堂活動策劃等
卞老師具有13年的銀行銷售和培訓實戰經驗，曾先后為工商銀行江蘇分行、郵儲銀行湖南分行、郵政江西分公司、中國人壽鹽城支公司等多家企業進行《全員大PK》、《個金崛起》、《開門紅——贏戰旺季》、《保險期交訓練營》等項目的輔導，共累計輔導項目60+個，累計天數超700天，授課場次超800次，好評率超98%。

實戰經驗：
渣打銀行南京分行 高級投資顧問（RM）
■2年增長超2億：針對個人維護客戶金融產量不足2000萬元的現狀，制定并成功的實施為期2年的 “存量客戶喚醒及新客戶開拓”方案，助力客戶金融資產迅速增長，達到超2億的好成績。
■8個月個人新增資金約1.7億：通過常規外拓和異業聯盟，8個月中個人新增資金約1.7億，助力團隊業績同比增長150%，取得 “TOP團隊”稱號的好成績。
■基金類產品最大單銷售近1500萬：通過標準化銷售流程，為客戶進行合理資產配置，吸收客戶新資金，助力分行基金類產品最大單銷售近1500萬，終身壽險最大單保額2000萬。
工商銀行旗下工銀安盛江蘇分公司 培訓負責人
主操盤近20期的銀保產品推動、銷售技巧訓練營，協助江蘇下轄的分行，精準定位產品、精簡產品話術、精確操作流程，助力保險業績、銀行產品業績提升；部分結果如下：
■助力28個網點，2個月內的期交保險筆數同比增長15倍，金額同比增長36倍；
■聯動三家分行與72個網點，累計實現期交保險1375萬、存款產品3.08億、大額存單1.17億、基金1948萬、發卡541張。

部分經典授課/項目案例：
▲曾為郵政江西分公司進行《流量客群的營銷提升和工具制作》等課程的培訓，共累計11期。
▲曾為工商銀行天津分行進行《存量客群的維護和盤活》等課程的培訓，共累計10期。
▲曾為江蘇銀行無錫分行進行《全量客戶開發及維護》課程培訓，共累計7期。
▲曾為民生銀行南京分行進行《存量客戶盤活》、《保險客群分析》等課程，共累計7期。
▲曾為工銀安盛天津分公司進行《保險產品的高效銷售力計劃》等課程，共累計6期。
▲曾為農業銀行天津分行進行《綜合效能提升訓練》項目及課程培訓，共累計6期。
▲曾為中意人壽蘇州支公司進行《保險產品的高效銷售力計劃》課程，共累計5期。
▲曾為中國銀行江蘇分行進行《大堂經理模壓訓練廳堂營銷》課程培訓，共累計5期。
▲曾為為工商銀行蘇州分行進行《全量客戶開發及維護》等課程，共累計5期。
▲曾為郵政周口支公司進行《理財經理綜合能力訓練提升》等課程的培訓，共累計5期，次年繼續返聘2期。
▲曾為工商銀行鹽城分行制定“全員大PK——極速360項目”，助力團隊在短短的15天內共計出單保險金額高達近410萬，期交保費筆數同比增長23倍，保費目標超額完成250%。
▲曾為復星保德信制定“保險期交訓練營項目”，助力10家分公司成功“破零”，并累計承保216萬。
▲曾為工商銀行天津分行、工銀安盛天津分公司制定“共贏共拓項目”制定，助力6個支行、30個網點同比業務增長超過400%；工銀安盛天津分公司期交保險筆數同比增長15倍，金額同比增長36倍，共同超額完成年末業績沖刺。
▲曾為郵儲銀行湖南分行制定“開門紅——贏戰旺季項目”，助力分行在開門紅期間共新增存款29億，全指標超額完成目標。
▲曾為江蘇銀行無錫分行制定“綜合實力提升項目”，助力其中一家支行在系統的全年業績考核中首次獲得第一名的好成績。
……

主講課程：
《全量客戶開發及維護》
《高效保險銷售力是怎樣煉成的》
《理財經理綜合營銷技能提升訓練》
《主動出擊——增量客群的開發與導流》
《成交按鈕——基金與定投銷售之實戰手冊》
《深度挖掘——數據庫存量客群的維護和盤活》
《效率為王——流量客群的營銷提升和工具制作》

授課風格：
專注于研究：研究銀行銷售模式，注重理論與實踐相結合；
致力于實戰：運用實際案例講解、學有套路、行有工具，重實踐落地；
目的在產能：營銷工具設計簡單，拿來就能用，用了就能出業績。

 

部分客戶評價：
上了卞老師的課程之后，覺得老師所教的關于保險產品的銷售技巧具有很強的實戰性，很多我之前在日常工作中遇到的問題，現在都能更好的去解決了，也幫助了我們團隊成員更好的服務客戶，從而提升了業績。
——工商銀行江蘇分行 魯經理
卞老師的課程通俗易懂，內容實戰又落地，其中運用了很多真實的案例，讓我可以很好的運用到實際的工作當中，給我后期工作的開展提供了很多建設性的思路，希望有機會再次聽您講課。
——中國人壽蘇州支公司 鄭經理
在卞老師的兩天課程中，內容豐富緊湊，授課方式多樣，有講授，有互動，有研討，把培訓落到實處，學員反饋獲益良多，老師全程全情投入，語言表達清晰，期待下次有更多的聽課機會。
——中國人壽鹽城支公司 吳經理
卞老師的課程很精彩，課程中引導著理財經理隊伍如何提高成交概率，進行客戶分析，尋找客戶的切入點，給我們很多的實戰的建議，現場老師就像是全場的調節師，調動這每位學員的積極性，不僅干貨滿滿，學習氛圍也空前高漲。
——工商銀行南通分行 唐科長
卞老師的課程非常接地氣，一聽就是有非常豐富的一線經驗，課程全程引人入勝，解決了很多過去在營銷過程中忽略的細節，讓我們的學員了解到專業的期交銷售和開門紅應該如何運作，聽完課程以后馬上就可以運用到實際的操作中，讓學員學以致用。
——中國銀行江蘇分行 閻經理
上完卞老師的課程，給了我很大的啟發，我反思了我行大廳的陳設，根據老師所傳授的知識，我重新做了規劃方案并實施，調整后的大廳有一種煥然一新的感覺，期待您的下一次授課。
——建設銀行南京分行 崔經理
卞老師講授的《開門紅》令人耳目一新，在課程中運用了很多自身的真實案例，解析了網點的現狀并教授了應對的方法，很多技巧都可以直接運用到日常的工作當中，幫助學員更好的解決問題。
——郵儲銀行湖南分行 黃總

部分授課照片：

東莞銀行清遠分行
《保險&基金精準營銷培訓》 工商銀行浙江分行
《觸點營銷之決戰廳堂》

工商銀行天津分行
《流量客群營銷提升與工具制作》 中國銀行江蘇分行
《綜合服務經理中級認證培訓》

建設銀行南通分行
《如何做一位優秀的理財經理》 郵儲銀行湘西州分行
《全員營銷，贏戰開門紅》

農業銀行徐州分行
《財富管理團隊綜合技能提升訓練》 建設銀行昆明分行
《高效保險銷售能力提升培訓》

郵政銀行四川分行
《基金銷售與基金定投之實戰手冊》 中信銀行合肥分行
《深度挖掘——數據庫存量的維護和盤活》

工商銀行連云港分行&工銀安盛
《如何開門紅，高效促營銷》 中國人壽鹽城市分公司
《高效銷售力計劃》

工銀安盛天津分公司
《保險高效營銷——做優秀客戶經理》 復星保德信
《全量客戶營銷 提升綜合實力》

 

• 主動出擊——增量客群的獲取與開發

   

  導引：銀行客戶管理現狀與思考1.客戶管理中的全量思維2.不同客群的差異化經營思路第一講：拓客引流準備要點一、拓客引流的核心與流程1.拓客引流的兩大核心要點2.拓客引流的四個階段3.常態拓客的六字精髓二、客群及環境摸底1.邁開腿，做好500米、1公里和3公里的三圈調研2.畫地圖，網格化劃分區域，精準定位客群3.做..

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