【培訓對象】
銀行全體從業人員、新員工及其他相關人員

【培訓收益】
■ 全面樹立員工的合規意識，有效防范操作風險、合規風險與法律風險 ■以案說法，總結經驗教訓，提高員工的工作責任心，增強風險防控水平

 第一講：監管風暴下的商業銀行合規管理要求

1. 中國銀監會發布的20條新規，操作風險強打補丁的深刻含義

2. 郭樹清監管風暴及穿透監管思路

3. 中國銀保監會重要講話精神對銀行業的影響

4. 中國銀保監會開出史上最大罰單的啟示

5. 中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業務條線，納入銀行全面風險管理體系中……”

6. 回顧與前行（2017-2020年初）監管處罰對銀行業合規開展業務的思考

7. 2019年商業銀行經營環境和策略

8. 2019年銀行業資管發展空間與前景

9. 2018、2019年相關監管制度解讀，銀行業合規工作管理要點的思考

10. 2020年銀保監會在防范化解金融風險方面的重點工作

11. 2021民法典對銀行業務合規管理的直接影響
小結：“嚴監管”仍延續，風險化解成為主基調

 

第二講：合規內涵與合規風險基本內容

1. 合規的內涵與本質

2. 合規“四不讓”

3. 合規的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：敬業、責任、危機和感恩——銀行從業人員具備的素養

4. 合規風險的內含

5. 合規風險的識別、評價與控制

1）風險及風險點

2）風險識別方法

3）風險評價目的和維度

4）風險控制流程、節點

案例啟示與思考

案例一：責任的帶來的啟發

案例二：持槍搶劫案的啟示

案例三：銀行被成功騙貸的啟示

6. 銀監會客戶經理十個嚴禁（客戶經理）

小結：銀行從業人員職業道德警句

 

第三講：基層網點不合規案例與現象分析

1. 全面認識商業銀行基層機構風險管理

2. 從銀行理財業務領域處罰分析銀行理財所面臨的合規風險

3. 銀保監新規對未來銀行理財業務的影響

4. 銀保監新規對銀行營銷客戶經理在合規上的建議

5. 金融營銷宣傳遵循“八不得”

6. 銀行業務中的合規風險案例解析

案例一：追求業績規避風險的案件啟示

案例二：人情代替制度的取款案的啟示

案例三：客戶經理內外勾結案的啟示
案例四：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡的啟示

案例五：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示

案例：理財客戶經理在營銷行為上避免觸犯的7大風險和分析

7. 金融營銷宣傳遵循“八不得”

小結：遵章守法細操作，落實就在每一天。

 

第四講：員工行為排查及員工風險案例分析

1. 能力風險與道德風險

2. 違規和風險是什么關系？

3. 網點合規風險、員工道德風險、業務操作風險、安全保衛風險、外部因素導致的風險

4. 員工行為排查（8小時內外）

5. 會計及臨柜業務（運營人員）行為排查

案例啟示與思考

案例一：一小時內發生的真實案例思考

案例二：偽造金融憑證詐騙案的啟示

案例三：一位過失者自白的啟示
案例四：行為識別判斷案例

7. 銀監會規范從業人員行為管理——《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》小結：任何不良道德風險苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。

 

第五講：合規管理與金融職務犯罪預防

1. 明確合規管理的三大理念

2. 內控合規管理的內容

1）管理的核心：“規”的遵循

2）內部制度流程的設計與制定合乎外部的“規”

3）內外部規矩的執行與監控

4）違規事件的處理和整改

3. 合規風險管理的主要流程

1）合規風險管理計劃、2）規章制度管理、3）合規手冊

4. 合規管理責任體系

1）專業管理、2）全員有責、3）高層負責、4）監督制衡

5. 不合規的后果

6. 金融犯罪概念、危害和原因

7. 金融職務犯罪類型和特點

8. 金融犯罪的原因

9. 案例啟示、防范與思考

1）非法獲取公民信息罪

案例一：銀行員工售賣客戶資料

案例二：銀行客戶經理破解查詢密碼

2）洗錢罪

案例一：職務侵占洗錢案

案例二：貪污款跨境洗錢案

3）非法吸收公眾存款罪

案例：山東梁某非法吸收公眾存款案

4）非法集資詐騙罪

案例：天津特大集資案

5）違法發放貸款罪

案例：某縣銀行行長違法放貸罪

6）貸款詐騙罪

案例：借款人偽造資料申請貸款詐騙銀行

7）信用卡詐騙罪

案例：信用卡透支詐騙案

8）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪

案例：銀行客戶經理盜取客戶資料

9）銀行工作人員貪污罪

案例：銀行工作人員貪污金庫款獲刑

10）銀行工作人員受賄罪

案例：銀行行長借買房索賄

案例：銀行信貸經理收受賄賂

視頻：某國有銀行高管受賄帶來的啟示

11）挪用公款罪

案例：銀行主管挪用公款案

小結：銀行員工遠離金融犯罪，要有不敢為、不愿為、不想為的敬畏心

 

第六講：合規管理體系建設與持續

1. 合規管理體系建設

2. 合規管理體系建設的檢驗

3. 合規審計

1）審計原則

2）審計目的

3）如何開展審計工作

 

第七講：建立企業良好公司治理，樹立合規文化建設

1. 合規文化定義

2. 合規文化理念

3. 公司治理原則

1）合規文化三觀

2）合規文化作用

4. 風險文化的建設——至上而下的工程

5. 風險文化建設——風險管理制度

6. 風險文化建設——制度與執行

7. 風險文化建設——嵌入每個業務部門

1）人員管理、培訓、制度

2）領導支持

3）風險識別

4）風險控制

8. 風險文化建設—風險管理制度

9. 培養合規的“四種意識“文化

10. 風險文化建設—覆蓋各業務條線的行為細則

11. 風險文化建設—構建

12. 合規管理戰略規劃

小結：過寒冬，修內功，行穩，致遠

 

備注：本課綱內容將會根據授課群體與授課時長進行適當調整。

中國銀行認證培訓師

14年銀行運營管理經驗

6年銀行培訓實戰經驗

26年（中外資）銀行工作經驗

曾任：某城商銀行總部丨運營規劃室經理

曾任：恒生銀行（中國）丨分行營運部經理

曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業務部副總經理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經歷，歷任大堂經理、支行行長、分行個人金融業務部副總經理、總行運營規劃師經理等職務，曾負責轄內22家支行理財、柜面業務風險合規管理，多次因突出的管理運營能力，獲得監管部門口頭及紅頭文件表揚。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營管理理念及模式、在風險防范控制、新網點籌建和網點現場突發事件處理上具有豐富的實操經驗。

蔡老師有超過6年的銀行培訓實戰經驗，擅長銀行網點風險防控、網點運營管理等領域，結合大量商業銀行業務風險案例，自主設計開發了《銀行柜面操作風險與法律風險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經為中國銀行、建設銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農商行、廣發行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業金融機構進行風控等管理培訓，累計上萬余學員，課程滿意度達90%。

 

工作經歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營規劃室經理

負責全行14家分行，108家網點，839位運營人員管理；負責全行運營管理頂層設計與運營考核方案制定與評估，包括現行風險防控方案的執行管理分析，推動方案落地實施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨廣州分行營運部經理（珠三角區域管理）

負責佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監管要求保持高度一致。其中親自主導珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負責人民銀行與銀監局各項業務的準入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業務部副總經理

負責轄內22家支行理財、柜面業務風險合規管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷售業務突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。

 

部分統籌項目/培訓案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營條線工作人員，進行運營風險案例課程培訓，通過案例全面樹立員工的合規意識與底線意識，提高員工責任心，增強操作風險防范水平，減少損失，提升業績。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網點、清遠培訓中心進行個人風險業務和銀行卡業務營銷等培訓，培訓對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰，深受學員的一致好評。

◆ 某商業銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓策劃方案

◆ 某商業銀行 2016.11-2017.3 運營內部計價項目

◆ 某商業銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統項目

 

主講課程：

合規類課程：

《反洗錢與實操技巧》

《提高政治站位 商業銀行全面提升反洗錢合規執行力》

《商業銀行員工行為管理與合規文化建設》

《2020“強監管”下商業銀行風險意識與主動合規管理》

《商業銀行柜面操作與法律風險防范》

《轉型背景下商業銀行網點易發風險防范與員工行為排查》

《商業銀行基層機構業務風險管理與案件防范》

《銀行網點輿情管理及消費者權益保護專題培訓》

《商業銀行結算賬戶風險管理與反電信詐騙》

職業素養、能力提升課程：

《行穩致遠 心存敬畏-銀行客戶經理職業操守及監管走向》

《智能化趨勢下運營主管職業素養與管理能力提升培訓——向研討借力，讓思維閃光》

《感動服務 贏在運營—XX銀行“零售+服務”轉型培訓》

《敬業、責任、危機、感恩-2020新員工如何走好職業生涯第一步》

實戰項目輔導課程：

《反洗錢實戰訓練輔導項目策劃》

《網點綜合運營效能提升輔導執行方案》

• 強監管時代商業銀行案件防范與合規管理

   

  第一講：合規就是生產力一、為什么銀行要以合規為本二、合規的內涵——樹立違規就是風險、安全就是效益、守法就是信譽的合規經營理念1. 不能違規2. 不感違規3. 不愿違規三、合規的目的——防范風險，創造價值合規是商業銀行所有員工的共同責任，應從商業銀行高層做起。1. 《銀行業金融..

  ￥   元/ 天

  人氣：1993  

  

• 反洗錢合規管理與案件防范

   

  第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規意識一、解讀反洗錢最新監管要求二、金融機構面臨的反洗錢形勢三、反洗錢的目標1. 打擊上游犯罪2. 打擊和預防洗錢活動3. 打擊恐怖主義4. 維護金融穩定四、正確理解反洗錢法律法規相關規定及要求1. 客戶身份識別要求2. 客戶資料及交易記錄的保存要求3..

  ￥   元/ 天

  人氣：2203  

  

• 強監管時代商業銀行案件防范與合規管理

   

  第一講：合規就是生產力一、為什么銀行要以合規為本二、合規的內涵——樹立違規就是風險、安全就是效益、守法就是信譽的合規經營理念1. 不能違規2. 不感違規3. 不愿違規三、合規的目的——防范風險，創造價值合規是商業銀行所有員工的共同責任，應從商業銀行高層做起。1. 《銀行業金融..

  ￥   元/ 天

  人氣：1361  

  

• 商業銀行合規管理與案件實戰提升

   

  第一講：政策梳理及解讀一、2019年人民銀行、銀監會強監管罰單分析1. 罰單數量與區域分析2. 罰單金額與機構分析3. 行政處罰要點分析4. 行政處罰歸因分析5. 《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》（銀保監辦發【2020】18號）文件解析第二講：商業銀行合規管理概述1. 由一銀行為了業績，內部嚴重違..

  ￥   元/ 天

  人氣：1268