【培訓(xùn)對(duì)象】
分支行行長(zhǎng)副行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
首先要系統(tǒng)學(xué)習(xí)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握商業(yè)銀行常見(jiàn)的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)和防范措施。規(guī)范商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員法律行為，依法合規(guī)開(kāi)展工作，最大限度地減少銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

 第一部分 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)
一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵
1、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理
2、全員風(fēng)險(xiǎn)管理
3、全方位風(fēng)險(xiǎn)管理

二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三大核心內(nèi)容落地執(zhí)行的關(guān)鍵要素
1、商業(yè)銀行五大風(fēng)控目標(biāo)的設(shè)定方法
1）合規(guī)目標(biāo)的設(shè)定
2）真實(shí)目標(biāo)的設(shè)定
3）效益目標(biāo)的設(shè)定
4）戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定
5）安全目標(biāo)的設(shè)定
2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控五大要素的落地執(zhí)行工具
1）風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境檢查工具
2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具
3）風(fēng)險(xiǎn)管控工具
4）信息與溝通平臺(tái)
5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工具
3、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的必要條件
1） 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行必須解決的四個(gè)問(wèn)題
2） 商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的四個(gè)必要條件
3） 銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)施的四個(gè)關(guān)鍵要素

第二部分 全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理整體思路
一、貸前調(diào)查盡職
1、基于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的盡職調(diào)查
1） 三張財(cái)務(wù)報(bào)表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
2） 哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的短期償債能力
3） 哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的長(zhǎng)期償債能力
4） 客戶的盈利能力應(yīng)當(dāng)從哪些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析中獲得
5） 客戶的營(yíng)運(yùn)能力重點(diǎn)反映在哪些財(cái)務(wù)比率上
6） 有經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應(yīng)收賬款
2、客戶表外因素的盡職調(diào)查
1）客戶的法人治理結(jié)構(gòu)
2）客戶的內(nèi)部控制
3）發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

二、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸中管理
1、授權(quán)管理
2、流程控制
3、不相容職責(zé)的分離
4、強(qiáng)制休假制度

三、貸后管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理
1、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸后預(yù)警機(jī)制
1）預(yù)警指標(biāo)如何設(shè)定
2）如何應(yīng)用數(shù)據(jù)庫(kù)有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
3）如何對(duì)重點(diǎn)客戶實(shí)施重點(diǎn)跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險(xiǎn)處置方式
1）貸款擔(dān)保
2）貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金
3）自有流動(dòng)資金比例控制
3、加強(qiáng)對(duì)執(zhí)行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實(shí)施步驟
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收

第三部分、信貸業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的兩大切入點(diǎn)及案例分析
一、以擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)管理為主要切入點(diǎn)
1. 未辦理抵押登記抵押合同的法律風(fēng)險(xiǎn)
2. 抵押合同與買(mǎi)賣(mài)合同一并簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 土地經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押致法律風(fēng)險(xiǎn)的案例
4. 共有財(cái)產(chǎn)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
5. 如何防范查封陷阱法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及最新法律救濟(jì)途徑
6. 保證金質(zhì)押三種法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
7. 擔(dān)保人不盡擔(dān)保義務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
8. 擔(dān)保物被其他債權(quán)人首先申請(qǐng)法院查封的法律風(fēng)險(xiǎn)

二、 以時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)管理為切入點(diǎn)
1. 案例：超過(guò)兩年訴訟時(shí)效的債權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)
2. 超訴訟時(shí)效的補(bǔ)救措施
3. 借款人惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的防范措施和方法
4. 借款人失蹤的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
5. 借款人破產(chǎn)逃債解決方法

第四部分 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的全員控制
一、銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
1. 第一道防線業(yè)務(wù)部門(mén)
2. 第二道防線風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)
3. 第三道防線審計(jì)部門(mén)

二、銀行在風(fēng)控過(guò)程中必須處理好五個(gè)關(guān)系
1. 處理好控與被控的關(guān)系
2. 處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3. 處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4. 處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5. 處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系

三、銀行風(fēng)控人員必須具備的三種能力
1. 財(cái)務(wù)能力
2. 法務(wù)能力
3. 溝通能力
課程小結(jié)

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專(zhuān)家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專(zhuān)著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

更多信息請(qǐng)百度：卜范濤姓名 卜范濤視頻 卜范濤博客 卜范濤微博

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

  ￥   元/ 天

  人氣：1773  

  

• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

  ￥   元/ 天

  人氣：1829  

  

• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

  ￥   元/ 天

  人氣：1231  

  

• 新形勢(shì)下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)一、我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)二、銀行當(dāng)前面臨的形勢(shì)三、銀行信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手日漸多元化2.競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)方式局限性凸顯四、國(guó)內(nèi)信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢(shì)分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運(yùn)輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1470  

  

• 商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、..

  ￥   元/ 天

  人氣：1601  

  

• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：調(diào)查和審查框架和要點(diǎn)一、堅(jiān)持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔(dān)保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識(shí)別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

  ￥   元/ 天

  人氣：1247