第一篇 資產配置的本質解析
一、資產配置的重要性
1.財富管理是「人與錢」的管理
2.為什么要進行資產配置?對于我們及客戶好處
3.投資組合與資產配置的異同
-收益性與風險性
-流動性與控制性
4.資產配置的基本思維與架構
-標準普爾及理財金字塔
-周期與大類框架
-建立屬于你的想法
5.從客戶的角度思考
-客戶需要資產配置嗎?
-客戶是如何在進行資產配置?
-你看不到的行外資金與機會挖掘

第二篇 宏觀與市場分析及大類產品運用
一、宏觀經濟與大類資產市場周期簡述
1.從GDP結構分析金融市場
2.政策面與調控
3.股、債、匯市與黃金周期
二、機遇變局與市場板塊趨勢解讀
1.中美貿易戰影響
-科技與半導體行業
2.十九大政策與新基建
-2025中國制造、新基建
3.產業趨勢板塊
-零售、汽車、房產、5G、金融科技、醫療健康
三、從宏觀角度看大類資產配置的運用
1.權益類基金的配置與營銷
1.1公募型基金三大優勢
-投資專業化、高資金效率、售后管理互動性強
1.2從風格板塊及重倉切入
1.3市場趨勢與流動性
2.保險產品的運用與營銷
2.1保險產品的功能-安全、隔離、固收
2.2關于人的風險與錢的風險
2.3.從現金流談家庭配置的年金險規劃
3.黃金產品在資產配置中的角色與營銷

第三篇 資產配置實戰技巧與案例討論
一、營銷心理學
1.客戶面對營銷的心理變化
2.配置金錢賬戶前先進行客戶心理賬戶的轉化
二、客戶分類的資產配置建議方案
1.理財需求與話題建立
-年齡與職業的維度思考
-個人投資偏好與理財目標思考
2.從市場趨勢與時間軸進行思考
三、資產配置建議案例與討論
-已婚青年夫婦(IT網絡事業)
-中年自營業主(貿易,制造等行業)
-中年民企高管
-退休家管女性
四、資產配置建議書的表達重點與優化
-進行框架調整凸顯客戶的差異化需求
-市場觀點及時間性的表達
-流動性考慮及再平衡檢視
五、資產配置建議書的案例作業布置

臺灣20年銀行從業資歷
內地咨詢與培訓資歷
國內高新企業特別顧問
-多家銀行金融機構咨詢培訓經驗
股份銀行：零售中心負責人、分行行長
外資銀行：渣打銀行分行行長
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機構多項重要職務工作，在零售銀行各項業務上具有完整的經驗與整合力，從銷售隊伍管理、產品與營銷規劃、技術與信息系統以及事業部門層級管理，具有全面性的高度與專業的深度，以及豐富的實戰經驗。
在內地有多年的銀行零售管理的咨詢培訓課程，擅長國有行、股份制行的零售網點管理與績效提升、零售行長領導力與實戰管理、客戶經理營銷技能打造，客戶口碑極佳。
領域：網點管理、績效提升、支行長、客戶經理營銷提升、理財產品營銷
版權定制項目：《YQCP-卓越理財經理成長計劃》《MTPP-卓越財富主管成就計劃》
主講課程
《抓對方向才有執行力-零售行長策略目標與過程管理(1天)》
《問「對」問題-創造被認同的電面訪營銷術(1天)》
《險中求勝」-銀行保險產品營銷配置技巧(1天)》
《資產配置能力升速-金融產品運用與配置(1-2天)》
《資產配置能力升速-金融產品運用與配置(1-2天)》

中國銀行杭州分行-客戶關系深耕與維護
招商銀行總行項目:
「理財菁英專項培養計劃」菁英導師專家顧問：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽分行
招商銀行分行項目:
「理財菁英專項培養計劃」菁英導師專家顧問
貴賓經理:太原分行、西安分行
理財經理:南昌分行、無錫分行、南京分行
「網點創贏培訓項目計劃」主講專家導師
上海分行、天津分行
「行動金融+市場經理培訓項目」主講專家導師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業客戶經理培訓項目」主講專家導師
沈陽分行
「2018二季度金葵花投資策略報告會」主講專家
太原分行
「卓越理財主管成就計劃-MTPP」專家導師顧問
太原分行
「卓越理財經理成長計劃-YQCP」專家導師顧問
貴陽分行
興業銀行 北京分行
「網點創贏培訓項目計劃」專家老師
光大銀行 武漢分行
「理財經理專項培養計劃」菁英導師專家顧問
交通銀行 上海分行
「理財經理專項培養計劃」菁英導師專家顧問

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