【培訓對象】
保險營銷各層級從業人員

【培訓收益】
1、掌握與高凈值客戶自然切入年金險話題的技巧。 2、學會大額保單銷售的關鍵技能。 3、掌握讓年金險成為年輕人，強制儲蓄的關鍵銷售技能。 4、全面掌握年金險的5大功能，面對不同客戶的需求提供優質解決方案。 5、學會終身養老金領取，成長教育金，家企隔離，債務隔離，婚姻風險規避等剛需計劃書的設計技巧。 6、制定各層級客戶的銷售策略，掌握短時間內增強說服力的話術思考邏輯。

第一講：金融常識高效促成技巧
1、通脹原理，體現年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險來分散風險
4、如何為客戶設計資產配置，提升年金險的吸引力
第二講：全面解讀年金險應對不同客戶的銷售方法
1、強制儲蓄必要性的理由
2、金融杠桿功能
3、高齡客戶的養老規劃
4、子女教育功能
5、法商功能助力大額保單的銷售技巧
6、家庭資產配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：幸福美好家庭繪制藍圖
一、計劃書的設計藝術
1、計劃書設計理念
1）孩子一生現金流的領取方案
2）領利息留本金的領取方案
3）影響三代人的領取方案設計理念
2、金融公式中 — 復利的巧妙應用
1）復利領取方案的原理
3、年金險價值最大化的計劃書設計理念
1）以小博大年輕時的習慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領取理念
3）短期的儲蓄習慣如何解決整個養老生活
課程大綱 （1天6小時）思考方法與實戰技巧-------------
第一講：自然切入年金險話題的高效簽單技巧
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、后疫情時代資產配置的關鍵需求
3、如何自然切入年金險話題
4、激發客戶風險防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險來分散風險
4、如何為客戶設計資產配置，提升年金險的吸引力
三、金融資產配置原理
1、年金險高成交銷售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創新版高彈性標準普爾圖配置理念
4、年金險如何破解收益率不可能三角
第二講：全面解讀年金險
一、年金險的原理
1、年金險經典案例介紹
2、年金險產品形態模擬圖
3、年金險合同解析
4、面對年輕客戶群的銷售原理
二、年金險功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：年金險高成交率理念導入圖
1、穩健現金流守護終身圖
2、收益風險對比圖
3、風險投資賬戶與穩健理財賬戶分配圖
4、資產所有權控制圖
第四講：幸福美好家庭繪制藍圖
一、計劃書的設計藝術
1、計劃書設計理念
1）孩子一生現金流的領取方案
2）領利息留本金的領取方案
3）影響三代人的領取方案設計理念
2、金融公式中 — 復利的巧妙應用
1）復利領取方案的原理
3、年金險價值最大化的計劃書設計理念
1）以小博大年輕時的習慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領取理念
3）短期的儲蓄習慣如何解決整個養老生活
二、年金險融入日常生活
1、社會時事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險銷售話術的理念
1、子女教育篇
2、養老篇
3、理財篇
4、資產保全篇
5、強制儲蓄篇
課程大綱（2天6小時）----------------------------------
高客營銷技巧+情景還原演練+思考方法+實戰技巧
第一講：自然切入年金險話題的高效簽單技巧
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、后疫情時代資產配置的關鍵需求
3、如何自然切入年金險話題
4、激發客戶風險防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險來分散風險
4、如何為客戶設計資產配置，提升年金險的吸引力
三、金融資產配置原理
1、年金險高成交銷售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創新版高彈性標準普爾圖配置理念
4、年金險如何破解收益率不可能三角
情景還原：年輕群體的銷售模擬演練
第二講：全面解讀年金險
一、年金險的原理
1、年金險經典案例介紹
2、年金險產品形態模擬圖
3、年金險合同解析
4、面對年輕客戶群的銷售原理
二、年金險功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產配置功能
7、與其他金融工具組合功能
情景還原：中老年群體的銷售模擬演練
第三講：年金險功能案例深度解析
一、名人案例解讀
1、英國王室傳承案例
1）、在實際生活中如何利用年金險實現傳承
2、樂視賈躍亭家庭財富保全案例
1）如何利用年金實現財富保全
3、國美始末
1）保險杠桿的作用
2）如何實現家企隔離，原理是什么
4、中產階級家庭財富配置案例
1）年金險改變儲蓄習慣
5、異地子女成功理財案例
1）年金險引導子女自行購買房產
2）年金險在婚姻中的防守功能
6、少年財商缺失案例
7、日本女子12年財富自由案例
二、年金險最佳解決方案
1、家庭財富保全設計原理
2、投資P2P也能保住本金的技巧
3、投被保險人設置的隱藏功能
4、年金險攻守兼備策略（企業篇、家族、婚姻篇、理財儲蓄篇）
5、同時解決子女教育與養老的未來剛需策略
6、傳承的打開方式
情景還原：高凈值客戶群體的銷售模擬演練
第四講：年金險高成交率理念導入圖
1、穩健現金流守護終身圖
2、收益風險對比圖
3、風險投資賬戶與穩健理財賬戶分配圖
4、資產所有權控制圖
情景還原：畫圖進行客戶異議處理，如何引導客戶思考
第五講：幸福美好家庭繪制藍圖
一、計劃書的設計藝術
1、計劃書設計理念
1）孩子一生現金流的領取方案
2）領利息留本金的領取方案
3）影響三代人的領取方案設計理念
2、金融公式中 — 復利的巧妙應用
1）復利領取方案的原理
3、年金險價值最大化的計劃書設計理念
1）以小博大年輕時的習慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領取理念
3）短期的儲蓄習慣如何解決整個養老生活
二、年金險融入日常生活
1、社會時事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險銷售話術的理念
1、子女教育篇
2、養老篇
3、理財篇
4、資產保全篇
5、強制儲蓄篇
情景還原：隨機抽取場景進行計劃書的設計演練
第六講：KYC高凈值客戶成交法則
一、迅速建立信任關系
1、如何建立提問地位
2、如何引導客戶公開信息
3、剖析高凈值客戶心理
4、強調規劃的重要性
5、案例演示
二、風險識別
1、常見資產配置誤差產生的風險
2、子女婚姻風險的引導
3、家企未有效隔離風險的推演
4、傳承風險的引導
5、債務風險的解析
二、方案設計理念與法商相結合
1、美好未來設計
2、風險管理設計
3、資產保全設計
4、財富傳承設計
三、計劃書的高成交講解方案
四、誤區掃雷
五、經典簽單案例分享
2000萬元保單誕生的始末
第七講：培訓效果延續 — 早會訓練工具發放
1、計劃書設計模板的發放及使用說明
2、理念溝通的話術引導圖發放及訓練使用說明
3、高成交率產說會創新環節的指導
結語：不僅僅是課程的學習而是年金險這一險種銷售的完整掌握，而你將不再局限于課程，能夠自己不斷更新完善屬于你的銷售模型，從而通往更高的殿堂 

曾任：日本三井住友銀行投資顧問
曾任：北京某創投公司投資項目分析師
曾任：上海某私人財富管理公司專職講師
曾任：中國平安（世界500強）專職講師
曾任：中國人壽（世界500強）特約理財講師
曾任：中國平安銀行家族財富管理特約講師

講師資歷 ------------------------------------------
12年金融領域從業經驗，2年日本三井住友銀行工作經歷，日本生命保險研修經歷。
獲得日本工商高級簿記師、日語N1最高等級證書
長年在銀行保險等金融領域為高凈值客戶進行資產配置服務以及陪同績優展業
每年近40場會銷及創業說明會專職講師
連續4年擔任保險及銀行業開門紅產品培訓講師，產說會、VIP財富沙龍講師
中國平安深圳總公司兩屆優秀講師
中國平安省級講師技能大比武冠軍
為多家國有銀行輔導保險產能提升項目以及期繳保險營銷技能培訓
銀行開門紅保險蓄客輔導項目中創造多家國有銀行日均蓄客金額新高
擅長領域： 會銷、期繳保險、年金險、金融理財、資產配置、營銷技能。
培訓經驗 ------------------------------------------
劉崢老師12年金融領域工作經驗。6年日本留學及工作經歷，拿到了金融與經營管理雙學位，選修了保險專業。曾在日本生命保險有過為期1年的研修經驗。回國后在保險行業用8個月的時間達成了壽險MDRT。2個月成功搭建起12人團隊其中4人為海歸人士。每年為多家大型保險公司的績優人員進行營銷技能及資產配置課程的講解。主打大型創業說明會以及產品說明會。產說會場均簽單率達到30%以上，客戶的聽課反饋十分好，表示還愿意參加此類課程。曾在一場200人左右的創業說明會中，吸引了87位80、90后現場加盟了保險業。在開門紅期間不僅受到保險公司的邀請，并且在銀行領域擔任保險項目的主訓老師，為多家銀行創造了日均業績新高。在銀保期繳保險營銷技能方面，有一套專屬的教學流程，在全國多個省份進行推廣。為當地銀行期繳保險業績帶來了突飛猛進的增長。

2021年5月在湖南省郵政集團開啟了《期繳保險實戰特訓營》的項目，輔導150家網點，期間所到地市日均保費平均增長3倍以上，得到了領導與學員的好評。
2021年5月為焦作市建設銀行進行了《期繳保險實戰特訓營》的培訓，輔導27家網點，當地銀行員工快速掌握了核心營銷技能，養成了自主營銷期繳保險的習慣，并提升了日均產能。
2021年4月擔任江西省中國郵政集團全省資產配置項目培訓的主訓老師，輔導260家網點，協助策劃了整個省份的特訓營項目，得到了省領導的高度認可。
2021年1月擔任延邊、吉林、通化、白城郵儲銀行的開門紅保險訓練營的項目，輔導200多家網點，總計提升保險蓄客目標3個多億，得到總部和學員的高度認可。
2021年1月起為江西省各地市郵政所所長、理財經理、柜員等進行《期繳保險實戰特訓營》的培訓，各地市集訓完成后第二天日均保費翻5倍-10倍，每個項目周期均在10天以內，且完成了一個季度長期期繳保險的業績目標。
2020年12月輔導郵儲銀行開門紅保險蓄客，輔導60家網點，日均銷售額增長270%，課程結束后5天時間創造了8289萬元保險儲備。
2019年7月為中國平安3級機構講解200人左右創業說明會，現場報名參加職前班進班率達到60%。
2019年5月為中國平安MDRT群體講解法商課程并陪訪一位績優客戶經理面見超高凈值客戶，并完成2000萬3年繳年金險保單2張。
2018年10月為中國人壽保險公司講解KYC高客經營策略以及高凈值客戶答謝會舉辦技巧。客戶后期反饋保費50萬元以上保單有明顯增量，VIP客戶答謝會現場簽單率能夠達到20-30%。
2018年9月為中國太平3級機構績優群體講解年金險在資產配置中的核心賣點。當年度開門紅年金險銷售額較前一年度增長105%，后期沖刺MDRT人數
同比增長63%。
2017年10-12月期間擔任中國平安各機構及縣域地區開門紅產說會主講老師，場均簽單率30%以上。60人客戶答謝酒會上現場簽單370萬左右。200人左右高端客戶產說會上現場預簽單3600萬。
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主講課程 ------------------------------------------
【優選課】
產說會類：
《財商如何讓你的資產攻守兼備》
《后疫情時代家庭資產配置策略》
創說會類：
《最有價值職業發展選擇》
營銷人員培訓：
《創新型保險營銷策略》
《高端客戶理財沙龍的流程及講解技巧》
《期繳保險的實戰特訓營》
《成交百萬年金險的必修課》 

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