【培訓(xùn)對(duì)象】
財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問

【培訓(xùn)收益】
● 績(jī)效：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升，改善機(jī)構(gòu)與客戶的粘性； ● 場(chǎng)景：基于金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)、活動(dòng)場(chǎng)景進(jìn)行實(shí)務(wù)訓(xùn)練、所學(xué)即所用； ● 專業(yè)：系統(tǒng)掌握中高凈值客群專業(yè)咨詢服務(wù)所需的邏輯、技術(shù)、工具。

第一講：財(cái)富時(shí)代——格局與財(cái)富的變局之道
一、三期疊加的中國式財(cái)富管理
1. 格局：西學(xué)為用VS中學(xué)為體
2. 趨勢(shì)：共同富裕與三次分配
3. 產(chǎn)業(yè)：經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)換擋
二、財(cái)富管理目標(biāo)客群分析
數(shù)據(jù)分析：中國富裕客戶分析報(bào)告
1. 數(shù)據(jù)：客戶心目中的財(cái)富顧問
研討：客戶期望的產(chǎn)品與服務(wù)
三、策略提升客戶經(jīng)營(yíng)核心競(jìng)爭(zhēng)力
1. 價(jià)值：善用財(cái)富、善享財(cái)富、善傳財(cái)富
2. 體系：中高凈值客戶經(jīng)營(yíng)策略畫布
工具：中高凈值客戶經(jīng)營(yíng)工具表

第二講：客池建設(shè)——財(cái)富管理目標(biāo)客池建設(shè)
一、存量客戶：現(xiàn)有存量客戶鏈接與轉(zhuǎn)化
1. 工具：存量客戶梳理與信息交接
2. 技術(shù)：共展利益設(shè)計(jì)與平穩(wěn)過渡
演練：現(xiàn)有存量客戶整理及交接
二、增量客戶：設(shè)計(jì)獲客產(chǎn)品形成新渠道
1. 營(yíng)銷DCBA環(huán)節(jié)與產(chǎn)品DCBA設(shè)計(jì)
2. 獲客產(chǎn)品與獲客服務(wù)設(shè)計(jì)
演練：財(cái)富客群獲客產(chǎn)品設(shè)計(jì)
三、流量客戶：職域活動(dòng)設(shè)計(jì)與客戶轉(zhuǎn)介
1. 多維活動(dòng)聯(lián)動(dòng)與客戶轉(zhuǎn)介
案例：某機(jī)構(gòu)多維活動(dòng)圖
演練：高客活動(dòng)框架設(shè)計(jì)
總結(jié)：三量客群的整理、分析、提煉、轉(zhuǎn)介，形成財(cái)富顧問V30高客管理檔案

第三講：效能拜訪——精準(zhǔn)投入、高效產(chǎn)出
一、拜訪：從陌生到信任的轉(zhuǎn)變
案例：G先生的首次拜訪
研討：是什么打動(dòng)了G先生？
工具：效能拜訪CDOMET分析表
演練：效能拜訪CDOMET工具應(yīng)用
二、活動(dòng)：立體化私享活動(dòng)經(jīng)營(yíng)
1. 價(jià)值經(jīng)營(yíng)是私享活動(dòng)關(guān)鍵
案例：Z顧問私享活動(dòng)經(jīng)營(yíng)
工具：私享活動(dòng)策劃工具表
工具：私享活動(dòng)客戶邀約模版
演練：私享活動(dòng)策劃與邀約
三、微信：中高凈值客群微信經(jīng)營(yíng)與維護(hù)
1. 互聯(lián)網(wǎng)微信社群經(jīng)營(yíng)與財(cái)富BUG
案例：L先生微信經(jīng)營(yíng)策略
工具：建立專屬客群資訊平臺(tái)
演練：中高凈值客戶價(jià)值資訊轉(zhuǎn)發(fā)

第四講：需求分析——財(cái)富管理4K分析技術(shù)
一、KYC：了解你的客戶
1. 財(cái)富認(rèn)知與財(cái)富量級(jí)分析
2. 資產(chǎn)負(fù)債與收入支出分析
3. 理財(cái)需求與人生目標(biāo)分析
4. 家庭風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)有架構(gòu)分析
二、KYP：了解你的產(chǎn)品
1. 產(chǎn)品分析基本維度：收益、期限、風(fēng)險(xiǎn)
2. 競(jìng)品對(duì)比分析維度：四橫三縱
3. 金融產(chǎn)品與金融服務(wù)
4. 機(jī)構(gòu)產(chǎn)品FABE提煉
三、KMS：選擇營(yíng)銷策略
1. 活動(dòng)對(duì)接：改善客戶關(guān)系、轉(zhuǎn)變客戶觀念
2. 資源對(duì)接：提升客戶家企經(jīng)營(yíng)效能
3. 事務(wù)對(duì)接：衍生服務(wù)、生態(tài)構(gòu)建
四、KYE：選擇營(yíng)銷鑰匙
1. 子女援助風(fēng)險(xiǎn)管理模型
2. 原生家庭風(fēng)險(xiǎn)管理模型
3. 企業(yè)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)管理模型
第五講：資產(chǎn)配置——擬定家庭資產(chǎn)配置策略
一、資產(chǎn)配置建議書與客戶經(jīng)營(yíng)
1. 專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)價(jià)值與功用
2. 資產(chǎn)配置建議書分類及實(shí)務(wù)應(yīng)用
案例：從資產(chǎn)配置建議到委托財(cái)富管理
二、實(shí)務(wù)版資產(chǎn)配置方案制作流程
步驟一：家庭結(jié)構(gòu)圖
步驟二：財(cái)富T字圖
步驟三：目標(biāo)資源圖
步驟四：資產(chǎn)配置圖
步驟五：產(chǎn)品服務(wù)圖
三、案例：拆遷戶家庭的資產(chǎn)配置建議
步驟一：客戶信息收集與分析
步驟二：家庭理財(cái)需求與風(fēng)險(xiǎn)
步驟三：繪制家庭現(xiàn)金流量表
步驟四：產(chǎn)品配置與價(jià)值表述
步驟五：方案繪制與模擬呈現(xiàn)

第六講：旅程設(shè)計(jì)——成為家庭財(cái)富成長(zhǎng)伴隨者
一、客戶旅程與中高凈值客群經(jīng)營(yíng)
1. 旅程設(shè)計(jì)避免經(jīng)營(yíng)堵車
工具：委托財(cái)富管理旅程設(shè)計(jì)圖
訓(xùn)練：中高凈值客群經(jīng)營(yíng)地圖應(yīng)用
二、與客戶共贏的經(jīng)營(yíng)策略
案例：某機(jī)構(gòu)成長(zhǎng)伴隨型客群經(jīng)營(yíng)策略
案例：某機(jī)構(gòu)退休陪伴型客群經(jīng)營(yíng)策略
研討：客戶旅程設(shè)計(jì)要點(diǎn)
三、財(cái)富生命周期與活動(dòng)經(jīng)營(yíng)
1. 家庭財(cái)富管理生命周期
2. 以生命周期的客群經(jīng)營(yíng)模型
3. 客戶生命周期活動(dòng)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵點(diǎn)

第七講：圈層經(jīng)營(yíng)——顧問生態(tài)與高效轉(zhuǎn)介體系
一、財(cái)富顧問生態(tài)圈建設(shè)
1. 搭建自己的圈層經(jīng)營(yíng)生態(tài)
工具：圈層經(jīng)營(yíng)生態(tài)圖
案例：L顧問圈層經(jīng)營(yíng)生態(tài)
二、高效客戶轉(zhuǎn)介紹技術(shù)
1. 無資源背景的轉(zhuǎn)介瓶頸
2. 技術(shù)：突破轉(zhuǎn)介瓶頸的六種方式
3. 契機(jī)：找到轉(zhuǎn)介紹切入點(diǎn)
三、體系：高效客戶轉(zhuǎn)介紹體系搭建
案例：J財(cái)富顧問轉(zhuǎn)介紹體系搭建
案例：H財(cái)富顧問轉(zhuǎn)介紹體系搭建
研討：高效轉(zhuǎn)介紹體系搭建要點(diǎn)

第八講：財(cái)富教練——成為客戶的財(cái)富私人教練
一、成為客戶的財(cái)富管理教練
1. 財(cái)富管理教練輔導(dǎo)手冊(cè)
案例：某高客戶的財(cái)富管理輔導(dǎo)
演練：某高客戶的財(cái)富管理輔導(dǎo)
二、財(cái)富管理顧問移動(dòng)辦公體系
1. 構(gòu)建“1+N”專業(yè)服務(wù)系統(tǒng)
2. 互聯(lián)網(wǎng)協(xié)同辦公協(xié)作系統(tǒng)
演練：咨詢解決方案辦公協(xié)同 

16年財(cái)富管理研究及實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認(rèn)證財(cái)富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認(rèn)證授權(quán)講師

ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)特邀顧問

CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)特邀顧問

全國十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽特邀顧問/評(píng)委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務(wù)督訓(xùn)

曾任：某大型金融咨詢公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：財(cái)富管理、金融培訓(xùn)、金融教育、金融培訓(xùn)......

曾為中國平安、廣州農(nóng)商行、某三方財(cái)富機(jī)構(gòu)等多家企業(yè)搭建理財(cái)規(guī)劃人才培育體系，在15年的管理培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)中，授課高達(dá)500場(chǎng)次，輔導(dǎo)157個(gè)項(xiàng)目，累計(jì)培訓(xùn)30000人次，滿意度高達(dá)90%以上。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

張老師善于金融教學(xué)研究及培訓(xùn)體系搭建，深諳國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)，一直致力于中國財(cái)富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)及理財(cái)規(guī)劃線上學(xué)習(xí)微課體系，輸送課程累計(jì)點(diǎn)擊量累計(jì)突破千萬人次學(xué)習(xí)。

除此之外，老師在理財(cái)技術(shù)與財(cái)富管理方面有自己獨(dú)到的見解，能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐融為一體，曾被大眾理財(cái)、顧問云、搜狐財(cái)經(jīng)等多家理財(cái)雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營(yíng)銷》、《壽險(xiǎn)客群私域流量》等多個(gè)商業(yè)版權(quán)課程研發(fā)，推動(dòng)財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)建立。與此同時(shí)，老師對(duì)全國各地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、金融院校開展實(shí)務(wù)調(diào)研，受CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)邀請(qǐng)編寫《國家理財(cái)規(guī)劃師》統(tǒng)編教材第五版、《新金融財(cái)富管理方向》校企專業(yè)共建院校教材，促進(jìn)理財(cái)規(guī)劃與財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)的建立。

 

部分成功案例：

連續(xù)3年為中國人民銀行服務(wù)

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進(jìn)行CWMA國際認(rèn)證財(cái)富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認(rèn)證項(xiàng)目培訓(xùn)與實(shí)施，有效促進(jìn)各地理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化與國際化轉(zhuǎn)型，通過項(xiàng)目實(shí)施完成30余門課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000余名專業(yè)化金融人才。

連續(xù)3年為中國郵儲(chǔ)銀行服務(wù)

→進(jìn)行《家庭保單年檢服務(wù)》、《長(zhǎng)期險(xiǎn)營(yíng)銷技術(shù)》、《客戶經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》等課程培訓(xùn)，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，成功提升中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷產(chǎn)能30%。

連續(xù)3年為廣州農(nóng)商銀行服務(wù)

→進(jìn)行“太陽系”大賽平臺(tái)開發(fā)、選手賽前輔導(dǎo)訓(xùn)練、移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)理財(cái)大賽課程研發(fā)、《國家理財(cái)規(guī)劃師》培訓(xùn)等輔導(dǎo)項(xiàng)目，有效促進(jìn)大賽標(biāo)準(zhǔn)與培訓(xùn)體系建立，培訓(xùn)累計(jì)覆蓋2000多人次，成功促進(jìn)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化轉(zhuǎn)型與升級(jí)。

連續(xù)6年為中國平安服務(wù)

→進(jìn)行《精英招募》、《養(yǎng)老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓(xùn)，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個(gè)城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員10000多人次，受到公司領(lǐng)導(dǎo)的一致好評(píng)。

→對(duì)24家分支機(jī)構(gòu)開展“CHFP國家理財(cái)規(guī)劃師”認(rèn)證推廣項(xiàng)目，促進(jìn)整體代理人隊(duì)伍向理財(cái)規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過3年項(xiàng)目實(shí)施累計(jì)開班級(jí)800多期，累計(jì)輸送3萬多名理財(cái)規(guī)劃師。

連續(xù)6年為新華人壽服務(wù)

→進(jìn)行《新華人壽人生財(cái)富規(guī)劃班》、《新華銀代講師培訓(xùn)班》、《精準(zhǔn)營(yíng)銷》等課程培訓(xùn)，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。

→進(jìn)行《人生財(cái)富規(guī)劃班》項(xiàng)目，有效提升銀代業(yè)務(wù)專業(yè)水平和授課指導(dǎo)能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其中，3期項(xiàng)目累計(jì)輸送200多名專業(yè)化銀代講師。

連續(xù)4年為陽光人壽服務(wù)

→進(jìn)行陽光人壽《移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)搭建》和《理財(cái)規(guī)劃師種子講師傳承》項(xiàng)目，通過項(xiàng)目的實(shí)施，有效提高專/兼講人員綜合理財(cái)規(guī)劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過項(xiàng)目實(shí)施，完成線上800余門微課研發(fā)以及統(tǒng)編內(nèi)部《綜合理財(cái)規(guī)劃》教材，培養(yǎng)和輸送授權(quán)講師90余名，幫助陽光保險(xiǎn)集團(tuán)完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。

 

部分大賽輔導(dǎo)案例：

北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì) 《全國十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽》

擔(dān)任大賽的訓(xùn)練導(dǎo)師、微課開發(fā)等工作，通過修訂大賽參賽標(biāo)準(zhǔn)以及輔導(dǎo)參選選手、理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練等，全面提升大賽的標(biāo)準(zhǔn)與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，遍布全國30多個(gè)城市，年參會(huì)人數(shù)1.2萬人次/年，累計(jì)覆蓋200多萬理財(cái)顧問及客戶，贏得業(yè)內(nèi)的一致好評(píng)，并指定為后續(xù)大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財(cái)規(guī)劃大賽》

大賽采用線上平臺(tái)進(jìn)行，老師主要負(fù)責(zé)大賽題庫、案例、評(píng)審工作，結(jié)合自身研發(fā)的理財(cái)微課為參賽人員進(jìn)行理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)輔導(dǎo)、理財(cái)規(guī)劃方案制作、理財(cái)方案修改與指導(dǎo)、參賽選手方案講解等輔導(dǎo)訓(xùn)練，助力平安壽險(xiǎn)代理人們進(jìn)一步認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)，提升其財(cái)商素養(yǎng)，更好的展現(xiàn)專業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個(gè)城市，參賽人數(shù)10萬人才，覆蓋70多萬保險(xiǎn)從業(yè)者，樹立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚(yáng)與好評(píng)。

廣州農(nóng)商行 《廣州農(nóng)商行理財(cái)規(guī)劃大賽》

采用線上平臺(tái)與線下賽程結(jié)合的模式進(jìn)行，老師擔(dān)任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財(cái)師大賽平臺(tái)，打造“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的金牌理財(cái)規(guī)劃師訓(xùn)練體系，有效促進(jìn)廣州農(nóng)商行理財(cái)經(jīng)理整體專業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，贏得主辦方的高度認(rèn)可。

中啟創(chuàng)優(yōu) 《財(cái)富管理實(shí)訓(xùn)室》

負(fù)責(zé)北京、山東兩地金融財(cái)經(jīng)院校財(cái)富管理實(shí)訓(xùn)室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時(shí)財(cái)富管理教材編撰及課程研發(fā)，結(jié)合金融實(shí)務(wù)與創(chuàng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)搭建院校實(shí)訓(xùn)室，有效助力“產(chǎn)學(xué)育人”項(xiàng)目推進(jìn)。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財(cái)、年金為基》

《基金行銷——基金產(chǎn)品、路演行銷》

《客戶經(jīng)營(yíng)——精準(zhǔn)開拓、價(jià)值經(jīng)營(yíng)》

《資產(chǎn)配置——趨勢(shì)分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財(cái)富教練、業(yè)績(jī)引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 高客經(jīng)營(yíng)——精準(zhǔn)開拓、價(jià)值經(jīng)營(yíng)

   

  課程背景：隨著中國財(cái)富管理時(shí)代來臨，金融機(jī)構(gòu)財(cái)富客群的有效經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)管理規(guī)的模增長(zhǎng)，給機(jī)構(gòu)帶來新的發(fā)展機(jī)會(huì)。該課程詳盡分析財(cái)富管理目標(biāo)客群特點(diǎn)，系統(tǒng)解讀客戶開拓、客戶管理、活動(dòng)經(jīng)營(yíng)等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所需的專業(yè)、技術(shù)，為金融機(jī)構(gòu)鑄就一批“能征擅守”的精英隊(duì)伍。課程風(fēng)格：源至實(shí)戰(zhàn)：萃取至財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)營(yíng)技術(shù)邏輯嚴(yán)謹(jǐn)：不..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1872