【培訓對象】
理財經理、客戶經理等理財從業人員

【培訓收益】
● 改變認知：讓理財經理正確認知金融理財與金融營銷的本質、目標與內容等基礎概念，并能在工作中起到正確理財理念宣傳教育作用 ● 精準定位：讓理財經理自身精準定位，改變理財觀念，提升服務意識，滿足客戶需求 ● 產品導向：讓理財經理了解更多金融市場產品收益風險特征，為客戶未來資產配置做好準備● 客戶導向：讓理財經理更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現理財產品高效推廣營銷的現實需要 ● 提升地位：讓學員通過了解顧客及客戶需求，讓金融理財工具與顧客需求有機結合，把工具轉化為財富手段，提升理財顧問在顧客心中地位

第一講：理論基礎篇
一、理財規劃理論
1. 內涵與目標
2. 特征與內容
3. 原則與工具
4. 角色與定位
5. 必備素質
頭腦風暴：你心目中的金牌理財顧問是怎樣的？
二、生命周期理論
—— 營銷中的應用
課程討論：工作中如何根據客戶生命周期進行需求挖掘？
三、理財計算應用
1. 基本原理
應用舉例
案例分析：你想不到的提前還貸ABC方案
四、財務分析技巧
1. 兩大財務報表
2. 報表分析技巧
報表分析案例
課堂討論：報表分析中的營銷機會
五、 宏觀經濟分析
1. 重新認知宏觀分析
2. 宏觀經濟分析框架
專題研討：2023年下半年宏觀經濟分析

第二講： 專業技能篇
一、現金與債務管理
1. 現金管理策略
2. 良性債務標準
3. 債務管理案例
1）免息貸款真的免息了嗎？
2）低息貸款為何騙了很多人？
二、保險與風險管理
1. 保險是騙人的嗎？
2. 花多少錢買保險最劃算？
3. 不同客群的保險策略
案例分析：常見三口之家的保險策略
三、教育與養老規劃
1. 教育與養老規劃四項原則
2. 教育與養老規劃的必要性
3. 教育與養老規劃工作流程
4. 教育與養老規劃案例分析
四、財富增值規劃
1. 正確的理財理念有多重要
2. 財富增值的風險管理
3. 我國金融理財工具收益風險分析
4. 專題研討：2023年下半年大類資產配置策略
五、財富分配與傳承（選講）

第三講：綜合案例篇
1. 理財方案制作技巧
2. 方案制作案例分析
3. 理財方案制作通關

第四講：營銷技能篇
一、我的營銷觀
1. 營銷的本質是什么？
2. 不營而銷怎成交？
二、客戶經營維護
1. 客群分類
2. 客群畫像KYC三要素
3. 客戶性格DISC與服務策略
4. 精準服務六步驟
5. 客戶維護四技巧
三、需求挖掘成大單
1. 客戶因什么而成交
2. 客戶成交六秘訣
3. 產品介紹黃金話術
4. 理財規劃掘需求
四、異議處理轉成交
五、標準化服務流程與話術通關 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實戰專家

《經濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。

● 20年高校教學經驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業資格考試、基金從業資格考試，通過率超90%。

● 15年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營銷中的運用》

《理財經理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經營與資產配置實戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》

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