【培訓對象】
金融行業企業的中高層管理者、業務團隊負責人、人資部、財務部、技術部負責人等

【培訓收益】
• 介紹當前金融行業中的AI應用實例。 • 展望未來AI在金融領域的潛在應用場景。 • 啟發學員在日常工作中如何應用AI技術，提升業務效率和創新能力。

 上午：AI在金融行業的應用現狀與趨勢
1. 開篇導入（30分鐘）
o 分享目標與期望設定
o 互動討論：金融行業面臨的挑戰與AI的潛在價值
2. AI技術概述與發展歷程（1小時）
o 人工智能的基本概念與發展歷程
o 人工智能產業鏈全景圖
o 人工智能技術發展現狀與趨勢
3. AI在金融行業的應用現狀（1-1.5小時）
o 人工智能+金融行業概念界定
o 人工智能技術助力傳統金融業務轉型升級
o 金融科技化的發展歷程
1) AI在金融行業的現狀概覽
2) 全球及中國金融機構在AI領域的進展
3) AI技術在金融行業的滲透率與影響
4) 技術進步推動金融行業由信息化向智能化方向演進
o AI前沿應用分享
1) 智能投顧與個性化服務
2) 實時風險管理與欺詐檢測
3) 自動化交易與市場預測
4) 區塊鏈與AI的融合
5) 語音助手與自然語言處理（NLP）
4. 茶歇與交流（15分鐘）
下午：AI前沿應用的金融業啟發
5. AI在金融行業的具體應用案例（1-1.5小時）
o 數據分析與預測：
1) AI在高頻交易、市場預測中的應用
2) 實時數據分析與決策支持
o 客戶服務與智能投顧：
1) 智能客服、多模態數字人提升客戶體驗
2) 個性化投資建議與資產配置
o 運營優化與監管科技：
1) AI在運營流程優化、合規管理中的作用
2) 監管科技與智能反洗錢系統
o 智能投顧：
1) 全面財富管理：AI將能夠根據用戶的財務狀況、風險偏好和投資目標，提供全面的財富管理建議。
2) 動態調整：實時監控市場變化，自動調整投資組合，最大化收益
3) 風險管理：
i. 信貸審批、信用風險評估、反欺詐
ii. 大模型在風險預警與管理中的應用
o 區塊鏈與AI的結合：
1) 智能合約：利用AI技術優化智能合約的設計和執行，提高透明度和安全性。
2) 去中心化金融：AI在去中心化金融（DeFi）中的應用，如智能借貸平臺和自動做市商。
o 情感分析：
1) 市場情緒預測：通過分析社交媒體、新聞和論壇上的信息，預測市場情緒和趨勢。
2) 客戶情緒管理：利用情感分析技術，及時發現和解決客戶不滿，提升客戶忠誠度。
6. AI應用場景啟發與討論（1小時）
o 信用評估與貸款審批
o 財富管理與資產配置
1) 成功案例：
i. 摩根大通的COiN平臺：利用AI技術加速合同審核過程。
ii. 螞蟻金服的智能風控系統：通過大數據和機器學習，提升風險控制能力。
2) 失敗案例：
i. 某銀行的AI信貸模型：因數據偏差導致的誤判案例。
o 小組討論：如何將AI技術應用到具體業務中（啟發學員在自己工作中的應用）
7. AI在金融行業的未來展望（30-45分鐘）
o AI技術的持續進化：
1) 大模型、生成式AI的未來發展
2) AI在具身智能、跨模態理解等前沿領域的應用
o 增強現實（AR）與虛擬現實（VR）：
1) 沉浸式金融服務：通過AR/VR技術，提供更加直觀和交互式的金融服務體驗。
2) 虛擬理財顧問：在虛擬環境中，為客戶提供個性化的理財咨詢和教育。
o 金融行業的數字化轉型深化：
1) AI驅動的個性化金融服務
2) AI驅動的數字化、智能化金融生態體系
3) AI在普惠金融、綠色金融等新興領域的應用
4) 與區塊鏈、云計算等前沿技術的深度融合
o 監管與合規的新挑戰：
1) AI黑箱特性與決策透明性問題
2) 法律法規體系建設與數據安全保護
i. 智能風控與反欺詐：
a) 如何利用AI技術提升風險防控的精度和效率
b) 實戰案例分析：中信銀行反欺詐系統的應用
ii. 智能投顧與財富管理：
a) AI在個性化投資建議、資產配置中的應用
b) 實戰案例分析：Wealthfront平臺的個性化服務
iii. 多模態交互與數字人：
a) AI在員工培訓、客戶服務中的創新應用
b) 實戰案例分析：郵儲銀行“郵儲大腦”計劃
8. 總結與反饋（30分鐘）
o 學員分享：各組討論成果與應用思路
o 講師總結：提煉分享要點，提供后續行動建議

 

 余星冰老師
——組織數字化轉型與戰略落地實戰專家
 曾任：湖畔創研中心（原湖畔大學，中國知名企業家商學院）CEO與核心高管戰略組織商業訓戰產品經理、企業教練和數據運營專家
 曾任：釘釘大學數字化轉型總裁班負責人，全國部署生態數字化轉型訓戰項目負責人
 曾任：阿里巴巴淘天集團業務OD，協助事業部數智化戰略落地；并兼任業務骨干與領導力轉型項目負責人、百年阿里文化傳承班主任
 曾任：阿里金融（現支付寶網商銀行）業務運營，兼人才轉型項目組組長
 曾任：阿里巴巴B2B業務增長項目內訓師，阿里學院電商總裁班首批特聘講師，阿里巴巴組織文化第一屆員工俱樂部參謀部部長
 斯坦福大學中國區首批創新商業導師
 北京大學全球雙創中心創新商業引導教練
 英國CIPMT認證國際職業培訓師
 新加坡SPOT國際認證引導師
 中智咨詢（國資委直管的央企）戰略模塊簽約老師
 阿里巴巴旗下智篆商業智庫專家、釘釘大學和支付寶數智化合作講師
 阿里巴巴達摩院認證人工智能訓練師(高級)
 阿里巴巴釘釘認證AI應用工程師
 阿里巴巴釘釘認證數字化管理師
 嘉賓商學數字化轉型企業家導師

【個人簡介】
余星冰老師（花名：莊妃）擁有阿里巴巴17余年工作經驗，歷經B2B、阿里金融(現支付寶網商銀行)、淘天集團、釘釘、湖畔大學等多家子公司和關聯公司，擁有企業級電商、互聯網金融與移動支付、新零售電商、協同辦公軟硬件與AI、企業家商業教育等多個行業從業背景。
歷任業務與數據運營、培訓與組織發展等多個經理級別專家崗，既做過業務也做過HR。期間參與、負責過多個戰略級業務增長和組織提效轉型項目成功落地，擁有超14年的數字化轉型項目經驗和超10年的戰略級會議引導經驗，期間獲得阿里巴巴多項榮譽：
 2008-2010年：期間參與的增長項目連續3年被“B2B十佳講師”；
 2012-2013年：期間負責的轉型項目榮獲阿里金融“步月登云獎”；
 2015年：期間負責的轉型項目獲阿里巴巴“最佳風尚獎”；
 2016年：期間負責的轉型項目獲阿里巴巴“最無私奉獻獎”；
 2017年：期間榮獲“阿里巴巴文化傳承班主任認證”；
 2018-2020年：多次擔任全國性的千人規模的戰略級增長戰役訓戰項目負責人，榮獲2019年釘釘“閃電俠獎”；
 2023年：負責的運營項目借助數字化媒體使直播IP當日UV達21萬。
憑借17余年企業級數智化轉型與戰略落地的項目落地實施經驗（其中12年內訓，8年外訓；4年數字化戰略落地與人才轉型項目；10年總裁班與總裁班與核心高管戰略級會議引導經驗），支持多個業務團隊在關鍵戰役中實現了業績倍增和組織提效。
余老師累計開發獨立開發數字化轉型領域課程超200門，授課場次超2000次，累計培訓學員超15000人，其中80%為數字化轉型方向。并已為多家創業團隊和上市公司的關鍵決策生成與數智戰略落地提供寶貴的指導。

【實戰經驗】
1、業務人員轉型項目組負責人——阿里金融業務轉型人效提升項目
余老師在2010年5月-2013年5月期間，經歷了阿里金融從初創期進入依托云計算進行業務轉型的階段，作為業務人員轉型項目組負責人，帶領組員從0到1開發了67門轉型課程，梳理了一套運營機制和手冊，培養了20多名功底扎實的內訓師和品控師，實現了“人力減半，人效翻倍”的轉型目標。該貢獻獲阿里金融2013年“步月登云獎”。
2、戰略落地與人才轉型體系落地負責人——阿里淘天集團all in無線戰略級項目
余老師在2013年6月-2017年5月期間，擔任淘天集團業務線業務OD，和HR一起支持事業部一號位及核心高管的戰略落地、新人-高P-管理骨干轉型體系建設及落地，主導搭建了“樂得堂”在線學習平臺，萃取組織經驗沉淀了60多門在線微課，將新高P落地率提高到83%（當時業內均值＜40%）。
余老師參與支持業務團隊試驗田的關鍵流程SOP梳理及阿里小蜜智能機器人在降本增效上的應用，在雙十一GMV過千億大關的同時實現90%的售后服務訴求由系統自動判斷并在3秒內響應。該項目成為曾鳴教授《智能商業20講》的智能決策案例。
這些貢獻獲阿里巴巴2015年“最佳風尚獎”和2016年“最無私奉獻獎”。
3、釘釘總裁班和業務增長戰役訓練負責人——釘釘軟硬一體增長關鍵戰役
余老師在2017年5月-2020年5月期間，是釘釘大學創始成員之一，負責釘釘內部員工、全國數字化生態服務商、客戶一號位及管理層3大群體的培訓體系建設。余老師參與實戰并梳理的部署標準化打法幫助釘釘服務商扭虧為盈，也使釘釘硬件售賣率翻了3倍。
余老師負責釘釘DMBA總裁班期間，與數字化前沿實踐的企業創始人及核心班子深度共創戰略-組織數字化先進工作方式，沉淀了40多個企業數字化案例，為釘釘帶來了50萬DAU增量和35家中大型客戶的拉新。該杰出貢獻獲2019年釘釘“閃電俠”獎項。
4、老學員運營負責人——湖畔選修課老學員返校項目
余老師在2022年5月-2024年1月期間，擔任湖畔創研中心（民辦非盈利機構）數據運營專家和老學員運營負責人，以數據技術驅動業務運營，橫向協同班主任、課程制作人、行政保障、技術等團隊多次出色完成校級課程項目交付，推動老學員返校率了43%。

【培訓經驗】
1、阿里巴巴B2B業績增長培訓——超100場培訓，連續3年十佳講師
余老師在2008年3月-2010年4月期間，擔任阿里巴巴B2B鴛鴦項目（銷售服務一體化）、春雷計劃（新客戶新市場培育）、春耕項目（增值業務拓展）等多個業績增長項目的內訓師，累計授課100多次，在保質保量的情況下將學員業務上手周期縮短了15%，收到業務方一致好評，并連續3年被評為“B2B十佳講師”。
2、阿里學院電商總裁班培訓——累計學員500多名，課評持續4.8分及以上
余老師在2008-2009年期間，擔任阿里學院特聘講師，面向阿里巴巴B2B企業主客戶提供電商管理類課程，累計學員500多名，課評持續在4.8分及以上（滿分5分）。
3、數字化布道師培訓——開發100多門課，授課400多天，累計學員8000多名
余老師在2017年5月-2020年5月期間，擔任釘釘全國數字化生態訓練項目負責人，帶領組員開發了100多門數字化課程，搭建了O2O的數字化人才培養體系和學習平臺，累計授課400多天，培養了8000多名數字化部署專家和20多位數字化講師。
4、湖畔創研中心CEO及核心班子訓練產品——課程交付滿意度排名前3
余老師2020年6月-2023年2月期間，負責湖畔CEO及核高訓練產品及課程研發，跟隨前阿里巴巴集團組織發展資深研究員、湖畔創研中心組織模塊學術主任道一老師參與文化領導力研究，并擔任訓練場企業教練；在課研中咬合企業關鍵問題，將案例研討、引導技術、行動研究等學習方式融入教學設計，交付的課程CEO學員滿意度評分在同年所有課程中排名前3。

【理論體系】
【曾鳴智能商業+阿里戰略落地閉環+88種戰略研討工具】
以曾鳴教授的“智能商業”為戰略思考的基座方法論，以阿里巴巴自身在數智化轉型實踐過程中總結形成的“戰略落地閉環”為實操方法論，以多種戰略研討工具為輔助，支持企業戰略梳理和落地
課程形式有情境演練、案例分析、小組討論、工作坊等多樣的行動學習，符合成人學習特點。

【授課風格】
專業性強：余老師在數智化戰略與組織、企業訓練等領域持續實踐深耕、充電深造和反思總結，過硬的專業能力和豐富的實戰經驗成為戰略落地與組織數智化領域的訓戰專家。
緊貼業務：戰略和組織這類務虛為主的課題也可以很務實，余老師的課堂中總能抓住業務實際的情境和需要解決的真實問題，以接地氣的方式圍繞具體問題展開研討、分析和解決。
實用落地：致力于“學完就能用”的教學理念，課程內容理論結合實際，任務訓練主抓關鍵動作，訓練工具方法兼具結構性和可操作性，隨堂練習會落在最小行動點上。
互動性強：課堂設有情境演練、案例分析、小組討論等多樣的互動環節，每個典型場景老師都會引導啟發和點評反饋，鼓勵學員積極參與，深入思考，相互照鏡子，遵循成人學習特點。
案例生動：課堂中有豐富的國內外教學案例，娓娓道來，引人入勝，引導學員在案例思考中得到收獲。

【主講課程】
數字化轉型
《數字化組織升級探索與實踐》
《用數智化思維打造效能型組織》
《企業數字化轉型落地實踐案例》
《數字化時代的戰略制定和戰略落地運營》
《數字化時代的人才隊伍建設和領導力發展》-公交運輸行業版
《數字化時代的人才隊伍建設和領導力發展》-金融科技行業版
《數字化轉型》-海洋工程行業
《數字化時代的商業戰略思維與商業模型創新》-軍工企業版
《數字化領導力》
《AI在企業降本增效中的應用實踐》
《AI在企業端的管理實踐應用》-制造業版
《AI在職場中的應用》
《AI大模型 - 源起、發展和落地應用》
戰略落地
《抓七寸：數智時代的戰略落地》
《戰略解碼：從戰略生成到方向聚焦》
《數字化增長密碼：讓戰略直達銷售》
《戰略制定和戰略落地運營》
《戰略視角下的目標績效管理與人才規劃》
《從戰略解碼到目標設定》工作坊
《戰略共識工作坊》工作坊
《戰略陪跑項目》咨詢項目