第一部分 行業金融化的意義
一、精確市場定位才能實現金融行業化
（1）從同質化粗放發展轉向差異化集約經營的大趨勢
（2）銀行業開展行業金融服務的意義
（3）必須厘清的幾個概念：產業、行業、集群
（4）什么是行業金融：企業的角度和銀行的角度
（5）只是風險部門按行業審批=行業金融？
（6）只是業務部門按行業營銷=行業金融？
二、如何在新形勢下快速了解我們的企業所處的行業特征
1、行業研究的工具方法——PEST
2、如何快速熟悉一個新領域
3、如何進行行業龍頭分析
4、第三方看法如何進行梳理分析
5、什么是行業金融：企業的角度和銀行的角度
第二部分 內外形勢與“十四五”投資規劃解析
一、統籌推進基礎設施建設
二、強化基建與產業的關聯
三、通過基建拓展投資空間
四、以基建促進經濟內循環
五、產業引入---十大行業趨勢
非銀：資本市場深化改革，一二級市場健康發展
電子：關注半導體產業鏈&新材料自主可控
計算機：“十四五規劃”行業前瞻
通信：網絡推動社會經濟變革，關注兩大基礎設施、四大應用、兩大保障
國防軍工：迎接軍工新周期
醫藥：“十四五”規劃下的醫藥新五年，關注創新、公共衛生安全和消費升級下的醫藥機會
食飲：消費升級持續驅動，各板塊發展潛力巨大
汽車：周期向上，關注電動智能變革
電新：內外條件共振，新能源預計實現可觀增長
機械：高端制造掘金能源裝備、自主可控
環保：“十四五”展望，政策利好催化行業成長
六、企業與政策分析
1、創新生態體系與政策分析
2、構建具有全球競爭力的產業體系與政策分析
3、價值創新園區與集群政策分析
三、以大灣區為例來解讀政策--精確市場定位才能實現金融行業化
1、中共深圳市委推進粵港澳大灣區建設領導小組辦公室印發《粵港澳大灣區建設深圳指引》（以下簡稱“指引”）。
2、20年8月4日，國家發改委批復粵港澳大灣區城際鐵路建設規劃，打造“軌道上的大灣區”，推進灣區城市融合發展； 
3、20年10月11日，中央出臺《深圳建設中國特色社會主義先行示范區綜合改革試點實施方案（2020－2025年）》，推出27條改革舉措和40條首批授權事項； 
4、20年：時隔10年高規格慶祝大會再次在深圳召開，再次宣示改革、開放，深圳被賦予新時代改革開放使命，為中國未來確定航線。
第三部分 新一代信息技術產業方向與結構
一、新一代信息技術產業發展的本質溯源
1.產業深度融合
2.應用創新革命
3.供需關系變遷
4.發展方式轉變
5.制造服務一體
6.技術鎖定瓦解
二、新一代信息技術產業五大特征
三、產業加速交叉融合，應用市場空間廣闊
四、半導體產業鏈分析
五、分析下大基金投資的企業
六、發展全產業鏈的“計算機通信電子”
案例：泰斗微電子、潤芯、海康威視
覆銅板(CCL)行業
案例：建滔積層板（01888.HK）
七、集成電路
PCB，印刷電路板行業特色與發展趨勢
高科技有多難---什么時候可以芯屏器合？
從《政府工作報告》分析下集成電路行業的產業政策和地方扶持政策
半導體行業分析――芯片領域中美對比
芯片－進入戰國時代
精測電子案例――機器視覺－顯示面板、半導體、PCB
案例：深南電路
第四部分、數字創意產業--人工智能
一、人工智能產業鏈
1、通用技術層企業的特征與案例分析
2、算法層企業的特征與案例分析
3、框架層企業的特征與案例分析
4、中國智慧城市主要合作廠商生態合作網絡
5、應用層：應用領域十分廣泛
二、人工智能四類基礎技術
三、國內各人工智能細分領域龍頭企業---熱門投資領域
1、人工智能+企業服務
2、人工智能+醫療健康
3、人工智能+物聯網
4、人工智能+網絡安全
5、人工智能+新零售
6、人工智能+金融
四、企業級軟件行業發展趨勢
案例：用友VS金蝶，
軟件開發――特種行業
案例：衛寧健康
五、不同發展階段的企業需求
1、授信合作突破口
2、開放融合的經營思路
3、需求分析---B輪以前企業
4、需求分析--B輪~C輪
5、需求分析--C輪~IPO
第五部分、生物醫藥產業方向與結構
一、生物制藥產業鏈條分析
1、藥物發現
2、臨床前研究/臨床試驗
3、藥物制造
4、藥物銷售
5、生物醫藥產業的價值分配遵循“微笑曲線”
二、生物制藥產業特點：“四高一長”
三、CRO、CMO等專業化組織將成主流模式
1、創新藥的賣水人CRO/CMO
2、CRO企業代表——泰格醫藥
3、行業陷井---中國遍地都是“創新藥”
四、制藥系統的投資邏輯
1、“超級醫保局” 徹底改變了醫保格局
2、藥品消費的是功能，而不是品牌
3、大企業的橫向并購
4、醫藥行業研究和特征——如何選擇好的子行業？
分析醫藥行業的核心驅動因素：供給、需求
醫藥行業研究框架——選擇好的子行業
醫藥行業研究框架——選擇好賽道中的好的公司
五、生物制品是增速最快的賽道
1、糖尿病領域－－難得一遇的好賽道
2、以通化東寶為例－－藥類的申報過程
3、胰島素產業化生產的工藝壁壘很高
4、DNA、基因合成業務----金斯瑞生物科技（港股代碼01548.HK）
5、生物制藥——抗病毒領域
歌禮生物
五、生物制藥產業不同發展階段的痛點
1、針對企業痛點的解決方案
2、方案的風險控制思考
3、創新點和競爭優勢
案件分析：培育獨角獸企業金融方案
案件分析：擬上市企業金融方案
案件分析：A股上市公司金融方案
第六部分 新能源產業發展趨勢與企業特征分析
一、新能源行業4大主賽道
二、水電、核電是好生意
1、水電站的前期建設和后期折舊
2、關注水電站：
1）是否有可并購的標的；
2）是否有資金做并購。
3、瀾滄江流域水電開發情況
4、金沙江中游流域水電開發情況
三、光伏—差異化為核心，把握優質龍頭
1、核心研究要素在于政策與成本
1）習近平在氣候雄心峰會上發表重要講話（20年12月12日）
2）“碳中和”與能源轉型提升到了國家高度--過往對于光伏的固有觀點，都在2020年的最后一個月徹底改變了
2、光伏主產業鏈包括多晶硅、硅片、電池、組件、電站開發五環節
3、產業鏈各環節行業屬性拆解
第七部分 新能源車—從供給剛性，到緊握差異化
一、新能源汽車發展的背景分析
二、政策對新能源汽車行業的重大影響
三、鋰電池的技術路線對新能源汽車發展影響
1、新能源電池行業細分
2、電池材料行業財務密碼－應收賬款、存貨
3、控制資源----研究采礦業、新能源汽車行業的核心
鋰產業財報密碼：無形資產-----采礦權
四、兩個階段——從政策推動，到消費崛起
五、貫穿上下游，屬性各異，蘊含豐富投資機會
1、上游供給剛性強，中下游差異大，技術進步快
2、不同產品環節投資屬性各異
3、產業鏈：先發優勢、格局集中，電池龍頭強者恒強
正極企業有哪些代表---案例分析杉杉
負極產品差異化大
隔膜龍頭加速擴張份額提升
電解液兩強格局呈現
第八部分：鋼鐵煤炭傳統行業數字化轉型
一、大宗商品融資業務與風險防范
1、鋼鐵煤炭資源整合趨勢明顯
2、打造能源輸送大通道和煤炭集散地
三、鋼鐵煤炭行業數字化轉型“六大平臺”
1、電子商務
2、智慧物流
3、智能倉儲
4、供應鏈金融服務
5、信息資訊服務
6、大數據分析
四、客戶需求案例分析：
以煤為基 以鏈為融----煤炭平臺企業金融服務方案
第九部分：節能環保版塊---垃圾發電、危廢處理
一、機遇時節---節能環保版塊相關政策分析
1、20年4月底，全國人大常委會表決通過修訂后的《固體廢物污染環境防治法》，并將于2020年9月1日起施行
2、國家衛生健康委、生態環境部、國家發展改革委等十部門印發《醫療機構廢棄物綜合治理工作方案》
二、垃圾發電、危廢處理相關模式分析
1、固費行業原有的BOT模式：
投標獲取特許經營權-籌資建設-運營收費-移交。
2、垃圾焚燒企業的盈利模式
3、垃圾焚燒行業的特點：
4、A股具備規模的垃圾焚燒上市公司分析
5、生活垃圾焚燒發電行業目前適用和稅收政策
三、行業產業鏈和相關企業分析
第十部分、高端裝備制造業發展方向在哪兒？
一、大變局時代高端裝備制造業的新機遇
二、智能化、網聯化、共享化和電動化的“新四化”革命浪潮
三、工業機器人領域三個問題：
1）、工業機器人行業在我國仍處于早期階段，那么，未來能夠驅動該行業長期發展的宏觀因素是什么？
2）、面對國外龍頭在技術、市場份額上紛紛碾壓我國企業的境況，我國企業能夠提升國產化率的可能性究竟有多大？
3）、縱觀整條產業鏈，核心的利潤環節在哪？我們要通過什么來跟蹤產業鏈上下游企業的增長情況？
四、工業機器人產業鏈
1、上游——核心零部件生產商
2、中游代表企業有“機器人四大家族”
3、下游——以面向特定市場應用的系統集成業務為主
4、案例分析：奇瑞裝備 ----埃夫特---科創板
5、案例分析：美的的機器人并購方案
第十一部分、摸清需求下的金融產品組合創新
一、目標客戶需求分析
采購類客戶需求分析
銷售類客戶需求分析
理財類客戶需求分析
融資類客戶需求分析
資金管理類客戶需求分析
二、公司業務分層營銷契機
（一）營銷機會從何而來？
（二）如何從公開信息、報表、報表附注中發現信息？
（三）如何應對此類公司的投標式競爭策略？
三、圍繞擬上市公司的綜合服務體系----目標客戶需求分析
1、購銷流程類
縮短下游回款周期，延長上游付款節奏，利用銀行支付產品，節約資金成本，應收帳款管理，回款分賬管理等
國內信用證
銀行承兌匯票
線上反向保理
票據池
保理
2、財稅管理類
跨銀行間資金管理、優化企業財富資產配置結構、提升財務人員賬務、財務、稅務等方面等工作效率
多級現金池
虛擬現金池
企業財富管理
網上銀行
跨銀行現金池
3、運營管理類
利用供應鏈金融工具，實現產業鏈高效率運作，提升商務差旅體驗，通過數字化方式提升工作效率，增強財務透明度和合規性
融資租賃
薪資代發
員工股權激勵
供應鏈金融
商務卡
4、戰略擴張類
運用資本市場產品工具，實現上下游產業鏈拓展，整合行業資源，提高生產效率。
項目融資
并購貸款
引薦投資者
結構化融資
投貸聯動
案例分析：倉儲平臺公司要上市
案例分析：生物醫藥公司要上市
案例分析：階段性員工持股份額過橋案例
案例分析：并購基金擴張地盤案例
 案例分析：ZY國際幫助培育獨角獸企業港股上市  

【資歷背景】
安徽財貿學院金融學碩士
中國科技大學MBA
注冊會計師
國際金融理財師
注冊企業理財師
國家高級客戶服務管理師
【自我解讀】
20年銀行從業經驗、10年投資銀行管理經驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業10年的培訓經驗。歷任中資銀行行長、公司業務部總經理、財富中心總經理、總行產品開發處長、投資銀行企業融資部總經理。
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