【培訓對象】
課程對象：銀行、信托、保險、資產管理公司、證券公司、基金公司、融資租賃公司、小貸公司、擔保公司、典當、資產評估機構等機構高管、經理、專員（含業務人員和風控人員）；企業高管、財務總監、投資總監、財務經理、投資經理、業務專員等

【培訓收益】
 全面掌握不良資產的范圍和相關政策  全面掌握不良資產的一般處置方式  全面掌握不良資產處置的創新模式  全面掌握不良資產經營模式  全面掌握不良資產盡職調查  全面掌握不良資產評估報告審核與不良資產估值  全面掌握不良資產的抵押問題及解決辦法  全面掌握不良資產收購應注意的5大事項  全面掌握不良資產債務重組6大方法

模塊一 什么是不良資產
 不良資產的概念
 不良資產的發展歷史
 不良資產的現狀
 不良資產政策動向
【案例分析】

模塊二 不良資產處置方式
 常規催收
 依法收貸
 重組
 核銷
 批量轉讓
 委托處置
 資產證券化
 債轉股
 不良收益權轉讓
 其他渠道轉讓
【案例分析】

模塊三 不良資產處置創新模式
 不良資產處置5大創新模式
 資產管理公司相關業務模式
 輸血性重組模式
 以物抵債模式
 公開征集重組方或者投資人模式
 聯合地方政府成立不良資產處置基金或子公司模式
 銀行相關業務模式
 資產管理公司代持模式
 銀銀互持模式
 銀行與外部機構共同出資成立子公司模式
 銀行成立投資型子公司模式
 信托公司相關業務模式
 以通道業務為主的資本中介
 與資產服務機構合作
 大投行模式
 保險公司相關業務模式
 非持牌機構相關業務模式
【案例分析】

模塊四 不良資產經營模式
 不良資產經營模式的歷史沿革
 不良資產經營的本質
 收購處置類不良資產經營
 債轉股
 重組類不良資產經營
 不良資產證券化
 各類通道代持業務
【案例分析】超日太陽、科迪集團、大連大顯集團、盾安環境、中譽不良資產ABS

模塊五 不良資產盡職調查
 盡職調查的目的
 盡職調查應遵循的原則
 盡職調查的8種具體方法
 審閱客戶現有的貸款檔案資料
 查詢債務企業的工商登記基本情況
 查詢是否進入破產程序以及程序狀態
 調查債務企業的重大財產情況
 了解債權的訴訟及執行情況
 調查債務企業的社會保險費繳納情況
 調查公路收費權質押情況
 查詢企業的無形資產情況
 盡職調查的3大重點
 銀行提供的資料是否齊全
 放款時間是否在最高額抵押期間之內
 核實抵押物的實際情況
 法律意見書
 盡職調查報告
 盡職調查報告的內容
 盡職調查報告的格式
【案例分析】

模塊六 評估報告審核與不良資產估值
 評估報告審核
 評估方法選擇是否妥當
 評估技術是否存在錯誤
 評估結果與處置價格的關系
 不良資產估值
 抵押、質押資產的估值
 保證、信用貸款的估值
 全面調查的估值
 抽樣調查的估值
【案例分析】

模塊七 不良資產的抵押問題及解決辦法
 同一財產重復抵押與抵押重復登記的問題
 抵押的財產被查封
 破產企業中被抵押的財產
 流質契約條款
 同一債權既設立抵押擔保又設定保證擔保
 地上物抵押而土地使用權未抵押問題
 同一債權既設定留置、質押又設定抵押、保證擔保
 抵押設定后抵押物出租或者出租后的抵押物又設定抵押
【案例分析】

模塊八 不良資產收購應注意的5大事項
 資料審查
 債務人資信調查及現場檢查
 資料分析及綜合評估
 擔保性條款和擔保合同的審查
 《債權轉讓協議》和《債權轉股權協議》
【案例分析】

模塊九 不良資產債務重組6大方法
 債務與資產同時剝離或置換
 擔保責任和債務的轉移
 以資產或股權抵償
 折價以現金買斷
 債轉股
 債務豁免
【案例分析】

 

經濟學士、理學士、英國Staffordshire大學工商管理碩士（MBA）
高級會計師、注冊會計師，中共黨員
星期七財經自媒體人、財經節目特邀嘉賓
國內“零稅負”企業重組第一人、股權激勵10D模型創始人
主導多家公司在國內A股、美國和香港上市
A股上市公司CFO 8年+美國、香港上市公司CFO 6年+培訓及咨詢10年
10多家擬上市公司、已上市公司的財務顧問，3家央企的資本運作顧問，1家國有資本投資平臺顧問
清華大學、北京大學、人民大學、中央財大、上海交大、浙江大學、中山大學、四川大學等十多所大學EMBA班、總裁班資本課程特聘講師

【工作經歷】
1.1989年7月～1994年2月，中國石化（世界500強）荊門石油化工總廠財務處，會計師，科長；
2.1994年3月～2000年5月，中國石化（世界500強）湖北興化股份有限公司（A股上市公司，證券代碼600886），財務經理，財務總監，負責公司上市前的各項工作、上市后的維護，以及1998年的配股融資工作；
3.2000年6月～2006年5月，中國石化（世界500強）荊門石油化工總廠財務處處長，負責財務處的全面工作，其中2002-2005年，全程主導下屬30多家國有企業的改革改制方案的設計和實施（2004年6月～2006年5月，中國石化集團公司外派英國Staffordshire大學攻讀工商管理碩士學位）；
4.2006年6月～2010年2月，僑興集團（中國500強）資本運作副總裁兼集團首席財務官CFO，負責僑興集團下屬企業僑興移動通信有限公司（QXM，美國上市）和瑞金礦業有限公司（00246，香港上市）的上市工作、集團投資并購業務和集團財務管理工作；
5.2010年3月～2013年6月，深圳市一體醫療科技集團財務總監，負責公司IPO上市、風投機構的引進、集團投資并購業務和集團財務管理工作；
6.2013年7月～至今，某資本管理公司創始人兼CEO，從事培訓、咨詢、顧問業務

【咨詢服務】（代表項目）
1.2002-2005年中國石化荊門石油化工總廠30多家國有企業改制（當本人任荊門石油化工總廠財務處處長，全程主導改制方案的設計和實施）
2.湖北興化（600886.SH）A股IPO上市（已完成）
3.僑興移動（QXM）美國上市（已完成）
4.瑞金礦業（00246）香港上市（已完成）
5.深圳一體醫療集團的股權融資（已完成，股權融資總額2.30億元）
6.武漢紅人實業集團的“零稅負”上市重組（已完成，增值稅、營業稅、土地增值稅、企業所得稅和契稅全部為0，節約稅收成本0.68億元）
7.湖南全州醫藥集團的“零稅負”上市重組（已完成，增值稅、營業稅、土地增值稅、企業所得稅和契稅全部為0，節約稅收成本0.32億元）
8.湖北廣水華鑫冶金工業有限公司的“零稅負”重組（已完成，增值稅、土地增值稅、企業所得稅和契稅全部為0，節約稅收成本1.8億元）
9.中山市譽勝智能科技有限公司股權融資（已完成，推薦投資人，成功股權融資2000萬元）
10.深圳中科智慧消防安全AI平臺股權融資（已完成，推薦投資人，成功股權融資1000萬元）
11.廣東泰格威機器人科技有限公司股權融資（已完成，推薦投資人，成功股權融資3000萬元）
12.大連非同印象頂層設計項目（正在實施，包括股權設計、股權激勵、集團架構搭建、集團管控）
13.中山市譽勝智能科技有限公司A股IPO上市全流程輔導（正在實施，包括股權設計、股權融資、股權激勵、上市輔導）
14.深圳中科智慧消防安全AI平臺A股IPO上市全流程輔導（正在實施，包括股權設計、股權融資、股權激勵、上市輔導）
15.佛山金米兄弟科技有限公司股權融資（已完成，推薦投資人，成功股權融資3000萬元）
16.廣東泰格威機器人科技有限公司A股IPO上市全流程輔導（正在實施，包括股權設計、股權融資、股權激勵、上市輔導，預計2021年科創板上市）
17.佛山金米兄弟科技有限公司A股IPO上市全流程輔導（正在實施，包括合伙人股權設計、核心員工股權激勵、股權融資、上市輔導，預計2023年科創板上市）
18.武漢百匯農林機電有限公司合伙人股權設計與股權激勵（已實施，包括合伙人股權設計、管理層及核心員工股權激勵、終端/代理商股權激勵）

【社會榮譽】
財經節目特邀嘉賓
國內“零稅負”并購重組第一人，《投資并購過程中的稅收籌劃（“零稅負”）》被上市公司海王生物高管譽為最有價值的課程
《并購重組與案例分析》被上市公司粵電力高管譽為“最實戰、拿來就可以用”的課程
股權激勵10D模型創始人（2014年總結的股權激勵10D模型現被資本界同行廣為傳授和運用）
被長沙市地方稅務局譽為“重組專家”
廣東省企業金融協會首席資本專家、廣東省總會計師協會專家
被清華大學總裁班學員譽為“特別實戰導師”

【培訓亮點】
干貨、案例豐富、討論互動環節多

【培訓課題】
風險與合規：《全面風險管理與內部控制》《國企央企合規管理操作實務與案例分析》
財務會計：《集團財務管控與案例分析》《決策者的財務管理》《全面預算管理與案例分析》《基于經營管理的財務分析與經營決策》《財務分析與企業估值》《成本控制及分析與成本決策》《企業成本管理及價值鏈成本管控與案例分析》《現金流及營運資金管理與案例分析》《應收賬款管理及信用風險控制與催收技巧》《新會計準則講解》《長期股權投資準則講解》《合并財務報表準則講解》《新收入準則講解》《新租賃準則講解》
 

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