【培訓對象】
國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化轉型條線人員

【培訓收益】
了解4.0時代銀行數字化轉型的發展脈絡——把握時代趨勢 掌握商業銀行發展金融科技、進行數字化轉型的路徑——實操方法 學習當前國內商業銀行的數字化轉型實操案例——深度剖析

一、金融科技的發展脈絡——基礎篇
1.1全球金融科技發展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學習
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區塊鏈與比特幣
1.3.2 區塊鏈的演進與應用實踐
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應用實踐
1.5 大數據（Big Data）
1.5.1 大數據的5V特性
1.5.2 大數據的演進與應用實踐

二、商業銀行的百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退
2.1.1 2021年全球經濟展望
2.1.2 美聯儲貨幣政策的傳導效應
2.1.3 違約潮頻發的信用風險高企
2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰
2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑
2.1.6 全球商業銀行2020年業績概覽
2.2 中觀層面：數字經濟倒逼商業銀行進行金融科技與數字化轉型
2.2.1 世界的第四次產業革命
2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”
2.2.3 數字經濟成為中國經濟增長的新增長極
2.2.4 如何深度把握客戶的數字化需求：消費端、生產端與社會端
2.2.5 金融科技與數字化轉型成為銀行未來發展的唯一出路
2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場
2.3.1 挖掘機會：如何小的創新規模化、邊緣領域常態化
2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群
2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建
2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系
三、科技賦能銀行數字化轉型——策略篇
3.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型
3.1.1 普惠金融的發展現狀
3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險
3.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據
3.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據
3.1.5 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據
3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算
3.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型
3.2.1 供應鏈金融的發展現狀
3.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析
3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式
3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用
3.3.1 智能理財市場發展現狀
3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
3.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型
3.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用
3.4.1 信用卡業務的數字化轉型
3.4.2 零售業務的數據云平臺建設
3.4.3 零售業務的數字化場景打造
3.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用
3.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰
3.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型
3.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型
3.5.4 建立對公數字平臺“鏈動”新型上下游關系
3.5.5 數字技術助力解決小微企業信用評審難題
3.6 金融科技在同業業務數字化轉型中的應用
3.6.1 當前同業業務的發展現狀
3.6.2 同業業務困境：流動性風險、操作風險與系統性風險
3.6.3 金融資產估值與定價的數字化轉型
3.6.4 同業業務風控與合規的數字化轉型
四、國內部分商業銀行數字化轉型剖析--案例篇
4.1 工商銀行：智慧銀行生態系統 ECOS
4.2 農業銀行：再造一個農行
4.3 交通銀行：基金投顧服務平臺
4.4 郵儲銀行：智能客服與居家客服
4.5 招商銀行：零售金融3.0數字化轉型實踐
4.6民生銀行：智慧銀行體驗店
4.7 寧波銀行：普惠金融的數字化轉型
4.8 網商銀行：“無接觸貸款”專注小微信貸 

清華大學博士后、中國人民大學博士
中國農業銀行總行宏觀經濟與金融市場分析師
中國農業銀行總行培訓學院內訓師
中國農業銀行總行數據分析師
美國加州州立大學訪問學者
中國博士后面上科學基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】
扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農業銀行總行，從事銀行業戰略規劃、宏觀經濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業銀行經營管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農業部、商務部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內十余家國家級、省級產業化龍頭企業撰寫戰略咨詢報告，致力于學以致用！
豐富的實踐經驗。王老師在中國農業銀行總行工作多年，在商業銀行數字化戰略轉型及金融科技領域具有豐富的實務工作經驗。全程參與并主筆“中國農業銀行利潤中心及事業部制改革發展模式”研究，首創“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領導高度認可，并授權為全行條線進行戰略轉型方面的培訓。同時擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經驗。
前沿的研究領域。王老師同時在宏觀經濟和金融資產估值及金融工程領域有獨到的研究造詣和大量的實操經驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀經濟指標對商業銀行資產的傳導路徑》項目及《商業銀行金融資產估值系統建設》，對于宏觀經濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當前實體經濟下行的信用風險分析及銀行經營風險管理有著深入研究，創新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務指標分析等對銀行的信用風險管理具有切實的指導意義。
大量的案例經驗。王老師具備大量的企業管理咨詢經驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學十大農牧企業案例》一書，成為農牧企業經營的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機會》
《宏觀經濟后疫情時代的中國經濟走勢》
《十四五規劃和2035遠景目標重點解讀》
《兩會政府工作報告解讀及2021年宏觀經濟形式分析》
《2021年國際國內宏觀經濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內宏觀經濟與金融形勢分析》
《2021年經濟形勢與政策重點展望》
《中國經濟走勢與企業變革創新》
《金融科技與商業銀行的數字化轉型》
《最新經濟金融熱點分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數字時代——銀行如何抓住數字化人民幣機遇》

【客戶評價】
王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀經濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來，對個人的家庭資產配置很有借鑒價值。 ——中國農業銀行培訓學院   周麗
王老師的宏觀經濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業的經營發展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業集團 董事長   張春雷
王老師對于國內大循環和雙循環的研究非常有前瞻性，對企業未來發展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業集團 總經理   張愛國