【培訓對象】


【培訓收益】
了解4.0時代金融科技賦能的發展趨勢——把握時代趨勢 掌握金融科技的發展路徑、數字化轉型的策略——實操方法 學習當前國內商業銀行的金融科技與數字化轉型應用的實操案例——深度剖析

一、金融科技的發展趨勢——基礎篇
1.1全球金融科技發展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學習
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區塊鏈與比特幣
1.3.2 區塊鏈的底層邏輯
1.3.3 區塊鏈在金融行業的應用
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應用實踐
1.5 大數據（Big Data）
1.5.1 大數據的5V特性
1.5.2 大數據的演進與應用實踐
1.6 金融科技與數字化轉型的發展趨勢
二、百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退
2.1.1 2022年全球經濟金融形勢分析
2.1.2 美聯儲貨幣政策的傳導效應
2.1.3 違約潮頻發的信用風險高企
2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰
2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑的影響
2.1.6 商業銀行2022年數字化轉型路徑介紹
2.2 中觀層面：數字經濟倒逼企業進行金融科技與數字化轉型
2.2.1 全球銀行業的“Bank 4.0”
2.2.2 數字經濟成為中國經濟增長的新增長極
2.2.3 如何深度把握客戶的數字化需求：消費端、生產端與社會端
2.2.4 金融科技與數字化轉型如何拓展銀行業務邊界
2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場
2.3.1 挖掘機會：如何小的創新規模化、邊緣領域常態化
2.3.2 如何聚焦重點區域
2.3.3 如何聚焦重點行業
2.3.4 如何聚焦重點資源
2.4 國有大行、股份行數字化轉型的戰略布局
2.4.1 農行數字化轉型戰略布局
2.4.2 招商銀行數字化轉型戰略布局
三、金融科技的“五板斧”——路徑篇
3.1 第一板斧：渠道創新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
3.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
3.2 第二板斧：場景創新——開放銀行
3.2.1 開放銀行“開放”在何處？
3.2.2 什么是API經濟？
3.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐
3.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺
3.3 第三板斧：智能創新——數據挖掘
3.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險
3.3.2 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據
3.4 第四板斧：組織創新——架構重塑
3.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織
3.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊
3.5 第五板斧：流程創新——流程再造
3.5.1 流程優化工具：端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優化
3.5.3 如何打造全行集中運營系統
3.5.4 網點的流程優化再造
四、金融科技如何賦能普惠金融業務——專題與案例篇
4.1 金融科技賦能普惠金融
4.1.1 普惠金融的發展現狀
4.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險
4.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據
4.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據
4.1.5 基于客戶畫像的違約概率計算
4.2 金融科技賦能供應鏈金融
4.2.1 供應鏈金融的發展現狀
4.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析
4.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
4.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式
4.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用
4.3.1 智能理財市場發展現狀
4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
4.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型
4.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用
4.4.1 信用卡業務的數字化轉型
4.4.2 零售業務的數據云平臺建設
4.4.3 零售業務的數字化場景打造
4.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用
4.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰
4.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型——基于大數據分析
4.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型——科創金融
4.5.4 數字技術助力解決小微企業信用評審難題
4.6 網商銀行拓展小微客群的數字化轉型案例
4.6.1 百靈系統
4.6.2 網商銀行“310”模式
4.6.3 下一個小微的五年發展——從“他證”到“自證”
4.7 滴灌通國際資本入局小微金融的創新數字化模式
4.7.1 滴灌通的數字化模式
4.7.2 滴灌通如何賺錢？
五、金融科技如何賦能零售業務——專題與案例篇
5.1 智能投顧和財富管理
5.1.1 智能理財市場發展現狀
5.1.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
5.1.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型發展
5.2 消費金融
5.2.1 消費金融的市場格局
5.2.2 消費場景的數字化打造
5.2.3 消費金融的數字化轉型案例
5.3 養老金融
5.3.1 養老金融的三大支柱體系
5.3.2 養老金融銀行如何提前布局
六、金融科技如何賦能鄉村振興業務——專題與案例篇
6.1 鄉村振興政策背景與內涵——黨中央的三農政策
6.1.1 鄉村振興戰略的提出與政策內涵
61.2 十四五規劃如何布局鄉村振興
6.1.3 新村振興如何三步走
6.2 鄉村振興的業務挑戰
6.2.1 農村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
6.2.2 “流轉潮”變為“退地潮”
6.2.3 如何避免業務陷入“死循環”
6.2.4 價格天花板效應
6.2.5 養殖行業的七大難題
6.3 鄉村振興的業務機遇
6.3.1 新型城鎮化
6.3.2 數字經濟：數字農村
6.3.3 農業全產業鏈的構建
6.3.4 鄉村特色經濟與“四產農業”
6.3.5 農村金融的市場缺口
6.3.6 基因育種的未來機遇
6.3.7 土地流轉與農民財產權的保障
6.3.8 農村消費信貸市場與場景構建
6.4 新型經營主體金融支持體系構建
6.4.1 新型經營主體發展現狀
6.4.2 農村“四維”金融體系服務圈
6.4.3 新型經營主體的金融需求與供給分析
6.4.4 螞蟻金服是如何打開農村金融市場
6.5 農業供應鏈金融業務分析
6.5.1 基于不同主導企業的業務模式——四融平臺
6.5.2 基于交易全流程視角的業務模式——從產到銷
6.5.3 “鏈捷貸”養殖業營銷模式——鏈條打造
6.5.4 農村供應鏈全景模式——多方合作
6.6 鄉村振興信貸政策指引
6.6.1 解讀國有行三農信貸政策
6.6.2 解讀普惠金融信貸政策
6.7 八大鄉村振興業務數字化推進策略
6.7.1 整村推進、信用村建設：惠農e貸、菜鄉e貸
6.7.2 農村消費信貸：農村綠領、新市民
6.7.3 數字化轉型：農村電商、掌銀建設
6.7.4 服務網點下沉：惠農通、裕農通
6.7.5 大數據應用：數字化平臺、物聯網
6.7.6 數字鄉村：鄉村治理、政務平臺
6.7.7 三權與宅基地：農業生產托管、三權抵押
6.7.8 活體抵押：區塊鏈技術的應用、供應鏈金融
6.8 當前銀行在鄉村振興中的典型案例
6.8.1 農業銀行的主攻產品
6.8.2 郵儲銀行的鄉村振興數字化產品
6.8.3 建設銀行鄉村振興數字化產品
七、金融科技如何賦能數字人民幣業務——專題與案例篇
7.1 央行發展數字貨幣的最新進展
7.2什么是數字人民幣
7.2.1 數字化人民的發行歷程與試點
7.2.2 數字人民幣是M0還是M2
7.2.3 數字人民幣的戰略地位與意義
7.3 數字人民幣的運營體系
7.3.1 數字人民幣、現金、銀行存款與第三方支付比較
7.3.2 數字人民幣雙層運營體系
7.3.3 數字人民幣對信用創造的影響：是否改變貨幣乘數
7.4 數字人民幣對銀行的影響
7.4.1 對商業銀行資產和負債的影響
7.4.2 對商業銀行零售業務模式產生的影響
7.4.3 對銀行現有賬戶體系和支付結算體系的影響
7.4.4 對商業銀行開展反洗錢工作的影響
7.5 數字人民幣與銀行的數字化轉型
7.5.1 數字人民幣與銀行的全場景獲客
7.5.2 數字人民幣與支付結算
八、金融科技如何賦能網點的數字化轉型——專題與案例篇
8.1 當前銀行業網點的發展
8.2 物聯網在網點中的應用
8.2.1 VR、AR技術在網點的應用
8.2.2 物聯網在網點財富管理中的應用
8.3 5G技術在網點的應用
九、金融科技如何賦能綠色金融業務的數字化轉型——專題與案例篇
9.1 碳達峰與碳中和解讀
9.1.1 基本概念：二氧化碳當量、碳匯、碳排放權
9.1.2 為什么要進行碳中和
9.2 當前新能源產業的發展
9.2.1 我國能源消費結構
9.2.2 限電限產會成為常態嗎
9.2.3 風能、光伏產業解讀
9.2.4 核電、氫能產業解讀
9.2.5 為什么都在發展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
9.3 中國碳排放權定價市場
9.3.1 碳排放權定價市場的發展歷程
9.3.2 什么是CCER
9.3.3 中國的碳配額分配方法
9.3.4 歐盟碳交易市場機制——EU ETS
9.3.5 中國未來碳價預測
9.4 當前綠色金融市場解讀
9.4.1 什么是綠色金融
9.4.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業務
9.4.3 配額抵押貸款解讀
9.4.4 CCER質押融資解讀
9.5 商業銀行綠色金融數字化轉型典型案例 

清華大學博士后、中國人民大學博士
中國農業銀行總行宏觀經濟與金融市場分析師
中國農業銀行總行培訓學院內訓師
中國農業銀行總行數據分析師
美國加州州立大學訪問學者
中國博士后面上科學基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】
扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農業銀行總行，從事銀行業戰略規劃、宏觀經濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業銀行經營管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農業部、商務部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內十余家國家級、省級產業化龍頭企業撰寫戰略咨詢報告，致力于學以致用！
豐富的實踐經驗。王老師在中國農業銀行總行工作多年，在商業銀行數字化戰略轉型及金融科技領域具有豐富的實務工作經驗。全程參與并主筆“中國農業銀行利潤中心及事業部制改革發展模式”研究，首創“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領導高度認可，并授權為全行條線進行戰略轉型方面的培訓。同時擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經驗。
前沿的研究領域。王老師同時在宏觀經濟和金融資產估值及金融工程領域有獨到的研究造詣和大量的實操經驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀經濟指標對商業銀行資產的傳導路徑》項目及《商業銀行金融資產估值系統建設》，對于宏觀經濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當前實體經濟下行的信用風險分析及銀行經營風險管理有著深入研究，創新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務指標分析等對銀行的信用風險管理具有切實的指導意義。
大量的案例經驗。王老師具備大量的企業管理咨詢經驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學十大農牧企業案例》一書，成為農牧企業經營的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機會》
《宏觀經濟后疫情時代的中國經濟走勢》
《十四五規劃和2035遠景目標重點解讀》
《兩會政府工作報告解讀及2021年宏觀經濟形式分析》
《2021年國際國內宏觀經濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內宏觀經濟與金融形勢分析》
《2021年經濟形勢與政策重點展望》
《中國經濟走勢與企業變革創新》
《金融科技與商業銀行的數字化轉型》
《最新經濟金融熱點分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數字時代——銀行如何抓住數字化人民幣機遇》

【客戶評價】
王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀經濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來，對個人的家庭資產配置很有借鑒價值。 ——中國農業銀行培訓學院   周麗
王老師的宏觀經濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業的經營發展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業集團 董事長   張春雷
王老師對于國內大循環和雙循環的研究非常有前瞻性，對企業未來發展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業集團 總經理   張愛國