【培訓(xùn)對(duì)象】
券商投資顧問及銀行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
提升投資顧問,理財(cái)經(jīng)理對(duì)於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力

課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力 ,進(jìn)而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產(chǎn). 高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升(2天) 第一部分 高凈值客戶市場(chǎng)分析 1. 什么是高凈值客戶 2. 高凈值客戶的特征及主要分類 3. 高凈值客戶的市場(chǎng)規(guī)模 4. 高凈值客戶的金融行為特征 5. 高凈值客戶市場(chǎng)對(duì)券商的重要性 6. 高凈值客戶的分布特點(diǎn)與開發(fā) 7. 高凈值客戶的財(cái)富管理需求特征 8. 高凈值客戶的財(cái)富管理需求挖掘與溝通技巧 9. 全球高凈值客戶市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析 (案例演練) 高凈值客戶的財(cái)富管理特征 第二部分 為何高凈值客戶需要資產(chǎn)配置? 1.實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的目標(biāo) 2.保持財(cái)富的購買力 3.獲得額外的增值 第三部分 資產(chǎn)配置的原理及優(yōu)勢(shì) 1. 何謂資產(chǎn)配置? 2. 現(xiàn)代投資組合理論及核心 (1).馬可維茲理論 (2).相關(guān)系數(shù) (3).多角化的內(nèi)涵 (4)分散風(fēng)險(xiǎn)的極限 (5).效率前緣 (6).資產(chǎn)配置 (分組演練): 投資組合構(gòu)建 3. 各種資產(chǎn)類別的特性介紹 (1).權(quán)益類 (2).固定收益類 (3).現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具 (4).另類投資 A. 對(duì)沖基金 B. 私募股權(quán)基金 C. 大宗商品 D. 房地產(chǎn) E. 基礎(chǔ)設(shè)施基金 F. 其他另類投資(藝術(shù)品、紅酒) (分組演練): 財(cái)管部產(chǎn)品庫風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)盤點(diǎn) 4. 資產(chǎn)配置的影響要素 (1).投資目標(biāo) (2).可承受風(fēng)險(xiǎn) (3).投資期限 (4).投資者年齡 5. 資產(chǎn)配置策略實(shí)務(wù)運(yùn)作 （1）.經(jīng)濟(jì)周期與美林時(shí)鐘方式配置 （2）.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置 （3）.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置 （4）.積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置 第四部分 資產(chǎn)配置的執(zhí)行過程 1. 確定投資目標(biāo) 2. 實(shí)行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 3. 執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 4. 選取最佳投資工具 5. 實(shí)施綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理 第五部分 如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置的四大步驟 1 . 客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定 A. 客戶資料收集 (A). 主動(dòng)式數(shù)據(jù) (B). 被動(dòng)式資料 B. 風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估 (A). 資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求 (B). 資金的收益要求 (C). 資金的時(shí)間要求 (D). 客戶的虧損容忍度 2. 執(zhí)行資產(chǎn)配置 A. 界定大類資產(chǎn)的分布比例 (A). 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性 (B). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率 (C). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例 B. 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì) (A). 找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn) (B). 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議 3. 投資建議書的制作及提交 A. 投資建議書的主要內(nèi)容 B. 投資建議書的寫作流程及方法 C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配 (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書 4. 定期檢視理財(cái)進(jìn)度 5. 滿意的客戶是券商長期獲利的保證 第六部分 財(cái)富管理與資產(chǎn)配置 1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式 2. 資產(chǎn)配置能力是財(cái)富管理的核心 3. 瑞信證券的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式 4. 美林證券的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式 5. 瑞士銀行的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式 6. 臺(tái)灣券商的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式 7. (分組討論):中國券商的資產(chǎn)配置可行模式 8. Q & A

百利財(cái)富管理顧問公司總經(jīng)理
美國紐約市立大學(xué)MBA
中華講師網(wǎng)「中國百強(qiáng)講師」
盤石百利投顧總經(jīng)理
聯(lián)邦銀行經(jīng)營顧問
聯(lián)邦投信總經(jīng)理
康和投顧董事長
群益證券執(zhí)行副總裁
中國信托銀行個(gè)金事業(yè)群資深顧問
中信投信協(xié)理
臺(tái)新銀行個(gè)金事業(yè)群總助
臺(tái)證投顧協(xié)理
美商花旗銀行協(xié)理
美商大都會(huì)人壽副主任

林志煌老師畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財(cái)務(wù)及投資,歷任臺(tái)灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁、聯(lián)邦投信總經(jīng)理、盤石百利理財(cái)經(jīng)理總經(jīng)理、康和理財(cái)經(jīng)理董事長、以及主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺(tái)新銀行、美商花旗銀行、美商大都會(huì)人壽...等國內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管,在金融業(yè)(銀行、證券、理財(cái)經(jīng)理、基金、保險(xiǎn))累積超過26年以上豐富的實(shí)戰(zhàn)及管理經(jīng)驗(yàn)并擁有耀眼的戰(zhàn)績(jī)

培訓(xùn)資歷超過十五年,尤其在財(cái)富管理、理財(cái)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、及營銷管理方面擁有獨(dú)到的見解,是金融培訓(xùn)市場(chǎng)上少見的既懂理論又有豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的老師。

林老師在臺(tái)灣是財(cái)富管理、理財(cái)、銀行個(gè)人金融、及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域著名的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家,目前任職百利財(cái)富管理顧問公司總經(jīng)理,專注于提供兩岸金融業(yè)財(cái)富管理咨詢顧問及實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn),并受聘擔(dān)任臺(tái)灣數(shù)家金控公司的培訓(xùn)顧問,因?yàn)榕嘤?xùn)課程重視實(shí)戰(zhàn)及實(shí)用,受到兩岸學(xué)員們高度的認(rèn)可；
迄今臺(tái)灣及大陸的銀行、證券從業(yè)人員已有超過10000人參與林老師相關(guān)培訓(xùn)課程。林老師于2015年榮獲中華講師網(wǎng)頒發(fā)『中國百大講師』證書，在金融實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)類名列前十強(qiáng)。

主講課程
銀行業(yè):
《私人銀行客戶開發(fā)及維護(hù)》
《利率市場(chǎng)化背景下銀行借鏡臺(tái)灣經(jīng)驗(yàn)營運(yùn)成功轉(zhuǎn)型之道》
《借鏡臺(tái)灣經(jīng)驗(yàn)提升銀行業(yè)財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)技能》
《臺(tái)灣個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用》
《財(cái)富管理和金融產(chǎn)品銷售》
《財(cái)富管理及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶分析及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理》
《財(cái)富管理與私人銀行》
《量化投資與對(duì)沖基金》
《衍生性金融商品介紹與規(guī)劃實(shí)務(wù)》
《結(jié)構(gòu)型商品規(guī)劃設(shè)計(jì)與實(shí)務(wù)》

證券業(yè):
《財(cái)富管理和金融產(chǎn)品銷售》
《財(cái)富管理及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶分析及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理》
《量化投資與對(duì)沖基金》
《衍生性金融商品介紹與規(guī)劃實(shí)務(wù)》
《結(jié)構(gòu)型商品規(guī)劃設(shè)計(jì)與實(shí)務(wù)》
《財(cái)富管理與證券投資顧問實(shí)務(wù)研討》
《證券市場(chǎng)走向顧客導(dǎo)向的財(cái)富管理新時(shí)代》
《財(cái)富管理背景下營業(yè)部對(duì)公業(yè)務(wù)的營銷開拓實(shí)務(wù)》
《券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的團(tuán)隊(duì)建設(shè)》
《資產(chǎn)配置模式下對(duì)公業(yè)務(wù)營銷與拓展實(shí)務(wù)》
《財(cái)富管理與證券投資顧問實(shí)戰(zhàn)》
《投顧職業(yè)生涯規(guī)劃》

 

• 銀行遠(yuǎn)程營銷中心理財(cái)顧問電銷能力提升

   

  第一章 理財(cái)顧問如何認(rèn)知電話銷售一、理財(cái)顧問該具備怎樣的性格？1、現(xiàn)狀：電話銷售的三低時(shí)代勇氣企圖心自信力快樂力抗挫力精進(jìn)力堅(jiān)持力2、總結(jié)：頂尖銷售和業(yè)績(jī)不好的銷售12個(gè)經(jīng)典差異3、案例：109通電話..

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• 一線萬金---保險(xiǎn)電銷團(tuán)隊(duì)銷售實(shí)戰(zhàn)能力提升訓(xùn)練

   

  第一部分、如何成為優(yōu)秀的保險(xiǎn)電銷坐席第一章、電銷坐席的心態(tài)管理1、從好奇心出發(fā)2、要有挑戰(zhàn)自己的決心與勇氣3、自信是成功的第一步4、認(rèn)同你的工作5、學(xué)會(huì)忘記不快6、堅(jiān)持就是勝利7、努力才能達(dá)成8、學(xué)會(huì)激勵(lì)自我9、用坦誠與真心對(duì)待客戶10、上線前的心態(tài)放松第二章、保質(zhì)保量完成通時(shí)通次1、認(rèn)識(shí)大數(shù)法則2..

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• 家居建材行業(yè)活動(dòng)售卡能力提升

   

  第一部分 銷售人員之售卡集客準(zhǔn)備一、集客前的認(rèn)知建材行業(yè)現(xiàn)狀售卡集客泛濫消費(fèi)者的狀態(tài)活動(dòng)集客目的二、心態(tài)上要接受三、要克服恐懼感四、熟知活動(dòng)細(xì)則五、活動(dòng)賣點(diǎn)提煉第二部分 銷售人員之面談售卡能力提升一、進(jìn)店客戶之店內(nèi)售卡溝通流程（解決問題：在店內(nèi)溝通..

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• 家居建材行業(yè)金牌導(dǎo)購能力提升

   

  第一部分、家居建材行業(yè)顧客購買心理與行為分析一、顧客購買心理與過程分析1、顧客購買決策七步驟2、門店主動(dòng)營銷集客技巧老客戶維護(hù)微信營銷會(huì)員管理（隱性渠道）實(shí)戰(zhàn)案例：方太電器的老客戶維護(hù)技巧二、影響客戶購買因素知識(shí)1、了解“顧客知識(shí)”產(chǎn)品知識(shí)：品牌知識(shí)&品類知識(shí)購買知識(shí)：顧客思考的..

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• 理財(cái)經(jīng)理營銷能力提升

   

  第一部分 卓越理財(cái)經(jīng)理之內(nèi)心強(qiáng)大第一講 理財(cái)經(jīng)理9大營銷能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶開發(fā)三、需求分析四、產(chǎn)品介紹五、異議解除六、締結(jié)成交七、客戶關(guān)系維護(hù)第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對(duì)銷售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來源四、心態(tài)調(diào)節(jié)工具第二部分 卓越理財(cái)經(jīng)理之銷售技能第三講 理財(cái)..

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• 銀行大客戶電話邀約能力提升

   

  第一章 銀行客戶經(jīng)理角色認(rèn)知1、你僅僅是一個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的推銷員嗎？案例：藥店與醫(yī)生的區(qū)別2、優(yōu)秀客戶經(jīng)理的特征顧問式以客戶利益為中心為客戶負(fù)責(zé)3、客戶經(jīng)理如何傳達(dá)專業(yè)度4、你今后該如何定位自己的工作角色？第二章 大客戶消費(fèi)心理分析1、客戶的終身價(jià)值與成交價(jià)值2、銷售為什么被終止？3、大客戶究竟期待什么..

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