【培訓對象】
行業從業人員

【培訓收益】
了解世界經濟形勢以及對于行業影響 了解中國宏觀經濟和對銀行行業影響 分析零售銀行財富管理的背景和轉型實踐

一、當前世界宏觀經濟

1、世界經濟新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯儲政策解讀
4、貿易戰和逆全球化趨勢
5、全球經濟前景展望

二、中國宏觀經濟政策

1、中央政治局會議精神
2、國務院會議精神
3、穩經濟政策對經濟影響
貨幣政策分析
財政政策分析
4、重要宏觀經濟指標解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、當前宏觀形勢下對銀行行業影響
防范化解金融風險政策安排：金融穩定保障基金等
加強和改進金融監管：結合中央金融巡視整改
數字人民幣對行業影響
金融行業的數字化轉型
行業發展策略建議

6、當前宏觀經濟下資產配置

三、銀行財富管理背景

1、財富管理行業轉型背景
供給側：財富管理機構間競爭格局凸顯
需求側：全民理財時代，財富管理時代走向大眾階層

2、財富管理行業發展戰略
大財富型財富管理戰略
數字型財富管理戰略
普惠型財富管理戰略

案例分析：互聯網財富管理平臺：平臺開發與共享
銀行：客層細分下的數字化賦能

3、財富管理市場的政策演變及長、中、短期發展趨勢
 財富管理2.0時代的發展趨勢：嚴監管+新常態
 國內財富市場的供需矛盾和造成市場服務能力缺失的原因分析
 結合案例，分析國內財富管理市場中期發展的五大趨勢

4、銀行財富管理行業數字化思路
產品端：合作伙伴嵌入，篩選優質產品
客戶端與渠道端：多維細分客群，跨部門聯動

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財富管理轉型實踐

1、構建財富管理體系四個核心環節

2、目標管理環節
規模：金融資產、存款
客群：客戶數、功能產品
利潤: 中收、息差

3、財富策略環節
銷售流程：財務需求規劃流程
配置策略：觀點、產品、數據庫
營銷支持：培訓管理、銷售工具
4、客群管理環節
客戶拓展：提升、轉介、產品
關系經營：定量與定性分群
營銷活動：金融、非金融

5、日常管理環節
崗位重點：崗位職責與工作手冊
溝通機制：例會制度
過程管理：團隊培養和輔導 

中國人民大學管理學博士
中國人民大學金融信息中心副主任
央視財經，新浪財經，央廣財經，華夏時報、中國經營報、財聯社、鈦媒體等金融領域專家
濟安金信基金評價中心(中國三大獨立第三方基金評級機構)主任
曾任：聯想集團（世界500信息科技企業）高級項目主管，IBMPCD事業部項目主管
中國人民大學，中科院研究生部、中央財經大學客座講師

【個人簡介】
王老師擁有二十年以上金融科技系統建設、金融資產管理和宏觀經濟研究的相關經驗。其最大特點在于“從宏觀經濟的角度，研究各行業發展未來、行業投資趨勢，企業數字化轉型“等方面的問題，有針對性的給出關于企業轉型升級的方向建議和方法論，并在實踐中取得良好的社會價值和經濟價值。
建設了中國證監會基金綜合監管系統（簡稱FIRST系統），監管基金資產達到26萬億
王老師在2009年-2019年期間擔任證監會機構部基金綜合監管系統項目經理。建設了針對基金監管業務的數據管理模塊、統計分析模塊、風險管理模塊、行政審核模塊整套系統平臺。在FIRST系統的建設過程中，王老師負責整體項目的規劃和整體項目管理的工作，為國家多層次資本市場建設、以及更好滿足基金投資者多樣化的財富管理需求，起到了重要作用。
主導聯想研究院通過軟件過程管理CMM5級認證，并幫助聯想根據IPD流程構建產
品開發流程
王老師在2003年-2009年，在聯想研究院作為高級項目主管，負責聯想研究院的軟件開發過程管理、質量控制以及開發流程建立和認證的相關工作。建立了聯想研究院內部的IPD軟件開發流程，并且幫助研究院通過了CMM5的認證。
負責中國網信辦《中國金融信息服務安全規范項目》，撰寫國家標準《GB/T36618-2018
信息安全技術 金融信息服務安全規范》，已經正式發布
金融信息安全是國家信息安全的組成部分，為了提高金融信息質量、提升金融信息服務水平維護市場健康發展、保障用戶權益，王老師參與制定了國家標準《信息安全技術 金融信息服務安全規范》。該標準對金融信息服務提供商的內部管理及安全技術等方面提出了相關要求,標準的制定將有利于金融信息服務提供商規范金融信息服務過程，防范金融信息服務安全風險，不斷提高金融信息服務質量。 

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