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融資租賃理論與實務

課程編號:28729

課程價格:¥27000/天

課程時長:2 天

課程人氣:484

行業類別:行業通用     

專業類別:管理技能 

授課講師:馮吉祥

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】


【培訓收益】


序言:企業融資的途徑與選擇
1、企業融資的渠道;
2、融資租賃在金融市場中的地位;
3、企業融資的原因、目的和方式;
4、企業融資的兩種主要方式——債權融資和債權融資。
(一)融資租賃行業發展概況
1、世界融資租賃行業的基本情況;
1)世界融資租賃行業的發展情況;
2)發展的五個階段:
(1)產生→(2)變通→(3)經營性→(4)創新→(5)成熟
3)融資租賃行業在全球各地的發展進程;
4)全球融資租賃歷年成交額及增長趨勢;
5)2017年全屋融資租賃市場份額比例;
6)近五年全球融資租賃市場逐年擴張。
2、中國融資租賃行業發展歷程和現狀
1)發展概況
2)2017年中國融資租賃行業情況
(1)全國融資租賃企業數量和注冊資金;
(2)全國融資租賃合同余額。
3)2007—2017年中國融資租賃業務總量
4)中國融資租賃行業發展進程
(二)我國融資租賃行業的四大支柱
1)法律環境 2)監管方式 3)會計制度 4)稅收制度
(三)我國融資租賃公司的類型和特點
1、按照控股股東不同劃分的三種
1)金融租賃公司;2)融資租賃公司;3)廠商租賃公司。
2、按照監管部門不同劃分的三種
1)金融租賃公司; 2)中外合資融資租賃公司;
3)內資試點融資租賃公司。
3、金融租賃公司與一般融資租賃公司的區別
4、一般金融租賃公司的資金來源
(四)融資租賃的優勢和特點:
1、融資租賃的基礎知識:
1)融資租賃的定義;
2)融資租賃的特征;
3)融資租賃的三大功能;
(1)融資;(2)調整財務機構;(3)促銷。
4)融資租賃給出租人和承租人帶來的好處;
(1)對于融資租賃公司的好處;
(2)對于承租人的好處。
2、融資租賃與其它融資方式的比較
1)與傳統租賃的區別;
2)與分期付款的區別;
3)與銀行按揭的區別;
4)與一般租賃會計處理比較。
(五)融資租賃的基本業務模式:
1、概述;
2、業務模式詳述:
1)直接租賃; 2)售后回租; 3)轉租賃;
4)委托租賃; 5)廠商租賃; 6)杠桿租賃。
——定義、交易結構、特點、流程、作用和適用領域。
3、政府融資平臺融資租賃模式
(六)融資租賃的風險防控
1、整體環境風險分析:
1)外部環境風險
(1)行業增長性分析;(2)行業競爭性分析。
2)政策風險分析:
(1)國家政策;(2)地方政策;(3)法律;(4)環境政策;
(5)技術先進性;(6)生產環境;(7)市場環境。
2、信用風險分析:
1)承租人信用分析
(1)經營合法性; (2)治理結構; (3)內控制度;
(4)環境政策; (5)銀行信用; (6)商業信用。
2)承租企業主要領導人信用分析;
3)擔保方信用風險分析;
4)擔保物的審查;
5)設備供應商分析:
(1)存在性;(2)所有權屬;(3)技術先進性;
(4)可移動性;(5)通用性;(6)滅失性。
3、標的物風險
4、財務風險
(1)資產風險;(2)負債風險;(3)經營利潤;(4)現金流量。
5、市場風險分析
6、操作風險分析
7、項目審查的關鍵點
(七)融資租賃的費用構成:
1、費用構成:
1)本金; 2)利息率; 3)保證金
4)手續費; 5)名義貨價; 6)首付租金;
7)余(殘)值處理。
2、融資租賃租金的計算方法
(八)融資租賃的流程
引子:預立項
1)原則要求; 2)立項條件; 3)要點分析;
4)符合銀行要求; 5)擔保措施; 6)第一還款來源;
7)企業和領導人有無重大民事、經濟糾紛;
8)融資需求是否合理; 9)材料要求; 10)特殊事項。
1、業務流程概述:
預立項→立項申請→盡職調查→審查審批→合同簽訂→資金投放→日常管理→合同結束
2、業務流程:
1)立項申請:
(1)行業選擇;(2)客戶選擇。
2)盡職調查
(1)原則;(2)方式;(3)與銀行要求一致。
(4)主要內容;
(5)租賃款項用途;
(6)盡調報告的撰寫。
(7)還款來源、能力和意愿:
〈1〉盈利模式; 〈2〉財務狀況; 〈3〉信用水平;
〈4〉外部風險判斷;〈5〉內部風險判斷; 〈6〉風險釋緩。
(8)盡職調查的八項經驗;
(9)盡職調查的環境控制;
(10)盡職調查的信息交叉印證。
3)審查審批:
(1)方案磋商;(2)審查審批。
4)合同簽訂:
(1)合同概念;
(2)合同特征;
(3)基本條款;
(4)出租人的權利和義務;
(5)承租人的權利和義務;
(6)合同特點分析;
(7)主要條款和風險防范:
〈1〉主體; 〈2〉租賃物;〈3〉租賃期限;〈4〉租賃條款;〈5〉租賃物交付、安裝; 〈6〉租賃物瑕疵處理、保養;
〈7〉保險條款; 〈8〉屆滿處理;〈9〉承租人保證和承諾;
〈10〉違約責任條款。
(8)租賃物權屬的確認;
(9)擔保措施落實:
〈1〉保證; 〈2〉抵押、質押; 〈3〉保證金、回購;
5)資金投放;
6)日常管理:
(1)日常監管→(2)定期尋訪→(3)管理臺賬→(4)檔案管理→(5)客戶管理
7)合同終止:
(1)承租人提前還款;(2)經銷商/廠商遠期權益購買承諾;
(3)租賃期屆滿。
8)承租人的工作流程:
(1)選擇融資租賃公司→(2)確認融資租賃方案→
(3)選擇設備→(4)簽訂購貨協議→(5)簽訂租賃合同→
(6)支付租金
9)全部流程所需時間(放款前)。
(九)融資租賃案例分析 

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