【培訓對象】
相關需求者

【培訓收益】
回顧保險行業數十年歷程 分析保險行業熱點：保險科技、網絡互助、國內養老需求 展望未來發展趨勢

一、宏觀背景下金融領域何去何從
1、財稅、貨幣與金融政策方面
看一看財政的賬本
案例：財政部的收入與支出
目前稅收問題的反思
案例：2018、2019增值稅率下降，企業普遍未感覺輕松
《綱要》提出“建立現代財稅金融體制”：
“加快建立現代財政制度”，“完善現代稅收制度”
案例：史鑒“營改增”、“國地稅合并”
央行不搞大水漫灌
案例：回顧2009年四萬億財政刺激、2015年連續降準降息的副作用
《綱要》提出“深化金融供給側結構性改革”
案例：2020年金融領域給實體經濟讓利1.5萬億，后續如何建立常態化機制
未來的方向：投商行一體化、資產證券化
關于金融的表述則更多在于完善監管和防范風險
案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失聯、螞蟻集團IPO未成功的秘密
未來監管的重點：行業自律
案例：2019年銀行業協會發布《職業操守》
2、綜合金融將是未來的趨勢
金融七大牌照
七大牌照——銀、保、信、券、金、期、基
以往的金融領域：客戶圍著機構——銀行，坐等客戶上門；證券，吸引客戶來炒股；保險，只說保險不談其他
未來的金融領域：機構圍著客戶轉——流量時代轉向存量時代，新客戶開拓越來越難
案例：CHFP理財師的前世今生，香港保誠第一總監的經歷

二、從保險發展歷程看未來政策趨勢
1、保險業起步
中美保險不歡而散
央行對平安的忠告
反思：中國是個大市場，外資始終覬覦
2、破冰之旅
友邦的代理人制度
中國第一部《保險法》：人民保險正式分家
反思：外國的經再好，不能念歪
3、坎坷道路
投連險風波——方向是對的，時機是錯的
保險經紀公司
代理人轉型——獨立代理人是個啥
反思：轉型必定艱難，需打提前量

三、保險科技，趨勢已起
1、保險科技新階段
國內監管互聯網保險渠道的發展
重大技術重塑保險各個環節
各方主體參與保險科技
2、傳統保險公司轉型之路
科技賦能代理人
案例：五大險企加碼“保險+”生態、AIG的組織架構探討
3、互聯網直銷公司
眾安在線：轉型健康生態
泰康在線：布局“大健康+互聯網”

四、相互保險與網絡互助
1、相互保險——共有、共治、共享的保險組織
相互保險與傳統保險公司差異
政策推動我國相互保險組織近兩年快速發展
案例：信美相互
2、網絡互助不是保險
網絡互助是一種新型健康風險分散機制
監管空白導致我國網絡互助平臺井噴式發展
網絡互助如何解決“劣幣驅逐良幣”？
案例：水滴互助、相互寶

五、國內養老金的現狀及發展探討
1、中國老齡化有多嚴重
數據說話：老齡化
遠水解不了近渴，況且遠水還不夠——老齡化牽涉到住房、教育
2、第一支柱：社保
社保缺口究竟有多大
社保缺口的成因不只是老齡化
社保缺口的解決方向
3、第二支柱：年金
推了若干年，始終推不開
4、第三支柱：多類養老產品
商業養老保險公司會是主力嗎
養老市場趨勢：商業養老保險、資管產品、養老保障產品
養老產品推不動的根本原因：個人意識尚未轉變 

獨立宏觀經濟研究者
曾任A股創優股份（831259） 研發副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經濟數據支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業、企業研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業提供投融資咨詢（梳理企業資料、尋找潛在投資者、促成企業融資），將市場中的實戰經驗，融入到金融培訓的認證類及實戰類課程之中。
宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協助創優股份實現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業研究，協助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業發展未來、研究企業利潤增長”，針對不同行業，以靜態、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統一數學模型，總結出一套關于企業升級與轉型的方法論，獲得眾多企業家及政府機構的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執業準則，協助多家公司完成戰略目標，應對經濟周期波動，幫助企業健康發展，實現價值持續增長。

【主講課程】
宏觀經濟類
《宏觀類-2021年宏觀經濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產業形勢》
《宏觀類-中國商業教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿易戰背景下企業發展之路.》
《宏觀類-宏觀經濟與市政行業形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經濟形勢與房地產行業發展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經濟”雙循環“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規解讀與金融從業者新挑戰》
《金融類-零售金融趨勢與創新》
《金融類-互聯網金融與商業銀行創新》
《金融類-融資租賃運作模式與業務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經濟與資產配置》
《個人投資類-從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求》
行業研究類
《行業研究類-建筑行業發展形勢展望》
《行業研究類-2021年兩會“精神”與十四五規劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業應對政策. 》
《行業研究類-當前宏觀經濟形勢分析與實體經濟融資應對》
《行業研究類-從疫情前后財政與稅收看企業負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網 陳曉燕 

• 保險行業的機遇與挑戰

   

  課程背景壽險行業在黨中央，國務院的關懷下，近幾年來持續，穩健的發展，特別是保監會提出”保險姓保““保監姓監”的要求以后，保險行業進入了治理整頓，健康轉型的新發展階段。我國已于2017 年超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險市場。2019年，我國保險業在高質量發展的道路上穩步前行，發展勢頭良好。..

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