【培訓對象】
客戶經理、理財經理、保險公司銀保渠道主管

【培訓收益】
● 讓理財經理可以通過有效的溝通，在眾多的客戶中發掘“冰山”客戶 ● 通過傳遞理財規劃工具及資產配置工具等方法，讓理財經理掌握切實可行的營銷方法 ● 讓理財經理可以真正的站在客戶的角度思考問題，為客戶配置真正適合客戶的產品，進行最科學的規劃和完善的配置，為高凈值客戶的財富保駕護航 ● 通過歸納人群，精準確定客戶需求，通過客戶客情分析，準確發覺客戶痛點，通過有效的溝通，建立客戶信任，通過完善的資料及方案，配置專業的方案 ● 客戶眾多的選擇當中加入保險的產品，讓保險成為客戶資產配置當中不可缺少的一個部分 ● 讓理財經理熟練掌握六類客戶群體特征及需求，熟練掌握資產配置三種模式，了解必要的金融工具及其利弊特征 ● 通過有效的邀約來提供客戶見面的機會，通過精品的沙龍操作來完成客戶的現場促成，通過事前的準備，合理的配置，強大的服務體系來提供多元化的客戶解決方案 ● 通過客戶的認可，提供更加具有購買力的客戶成為轉介紹的對象

 課程背景：

作為銷售人員其業績波動80%的原因是由20%的高端客戶引發的。所謂的高端客戶，就是市場上賣方認為具為戰略意義的客戶。

根據20/80原則，他們是賣方的“貴人”，是需要給予特殊“禮遇”的一群。

而銷售人員的業績徘徊不前，80%的原因是因為心態和專業技能的缺乏而導致的。高端客戶的忠誠度決定了其業績的穩定性，而客戶經理的專業度又影響到高端客戶的滿意度。

傳統客戶購買一件上萬元的保單都難，中高端客戶卻主動購買幾十萬、上百萬大額保單。本課程將向你揭開中端客戶購買大額保單的神秘面紗。告訴你如何成為大額保單銷售高手。教會大家用顧問式營銷方法，開發經營中高端客戶。

中高端客戶用多種金融工具管理家庭財富的同時，更需要保險產品解決家庭的基本財務風險。本課程教會大家用專業的理財方法，幫助客戶管理家庭的資產。全面剖析保險在家庭資產管理中八大功能。幫你拓展綜合金融知識的同時，更加深究保險產品的重要理財作用。

 課程方式：課程講授+案例分享+實操演練

 

課程大綱

第一講：大額保單的價值與意義

1. 人生財富兩種形式

2. 大額保單保障無形資產

3. 人生的弱點

4. 人生的責任

案例：大額保單應對人性弱點與人生責任

 

第二講：大額保單銷售的市場機遇

一、壽險銷售的競爭主要是低端市場競爭

二、中國“大客戶“人群的市場空間巨大

1. 中國大陸對有錢人的定義

2. 目前中國“大客戶“的現狀

三、有合適的產品

案例：大額保單頻繁出現

四、支持大額保單銷售的政策

1. 中國政府為縮小“貧富差距”政策調控

案例：山西煤老板的出路

2. 中國政府為防范“經濟泡沫”痛下殺招

案例：“黃光裕”現象

今天的“有錢人”還能是“明天的”有錢人么？怎么辦？掙錢難，保全資產更重要。

五、支持大額保單銷售的法律

1. 產繼承風險—遺產稅

2. 遺產稅一旦開征，保險將成“避風港”

案例：遺產稅的風險

案例：不同的資產規劃不同的繳稅金額

3. 債務關系風險—民法通則

必須實現“個人資產“向”法律資產的轉變

案例：寶馬車抵債

4. 訴訟糾紛風險—民事訴訟法

根據《保險法》第23條規定：保險單不能被凍結與拍賣，被保險人領取保險金在法律保護下不計入資產抵債。

案例：牟其中的晚年生活

案例：安然公司老總的養老生活

 

第三講：大額保單客戶開發與管理

一、保險營銷模式新突破

1. 國內壽險業績飆升，大單頻現的原因

2. 超越客戶的步伐，突破壽險營銷傳統方法

3. 我也能成為大單高手

4. 大單高手的基本素養

二、深入認識中高端客戶

1. 中高端客戶特點分析

2. 中高端客戶的購買壽險的特點（與普通客戶不同之處）

3. 中高端客戶的在哪里

三、尋找準高端客戶的關鍵策略

1. 高端客戶個人資料的搜集

2. 高端客戶的評估過濾準備

3. 高端客戶的有效管理

四、高端客戶客情關系管理與服務

1. 喜歡和信賴的重要性

2. 建立親和信賴——親近關系的8大方法

3. 逐步建立成共贏的真誠朋友關系

4. 構筑專業權威——構建信任關系

5. 客情關系的銷售服務

6. 售前客情關系與服務

7. 差異化客情關系服務

8. 滿足客戶的特殊需求客情關系服務

 

第四講：百萬重疾保障的重要性

一、從健康管理規劃談起

1. 早預防

2. 早診斷

3. 規范的治療

4. 充足的財務支持

案例：現代人的生活壓力

二、當前健康管理領域的三大趨勢

1. 重大疾病常態化

2. 醫療水平越來越高

3. 越來越高昂的醫療開支

三、重疾險的起源

1. 保險不是為了改變生活，而是為了生活不被改變

2. 醫學只能拯救一個人的肉體生命，卻無法拯救一個家庭的經濟生命

案例：重疾的起源

四、重疾對于家庭的財務風險

1. 治療費用

2. 康復費用

3. 收入損失費用

五、家庭健康解決方案

案例：人生財富圖

1. 如何讓重疾不重

2. 健康保險的基本原理三要素

案例：華為員工重疾離世

團隊演練：百萬重疾保障的重要性的銷售邏輯演練及通關

 

第五講：年金的銷售之道

一、幸福從哪里來

1. 人生幸福經濟曲線

案例：個人專項附加扣除

案例：十九大報告摘要

二、中產家庭的焦慮和煩惱

1. 中產家庭的現狀解讀

1）中產家庭的資產結構

2）中產家庭的五子登科

3）中產階層的焦慮來源

4）中產階級四座大山

2. 人生悲劇經濟曲線

三、養老金剪刀差和來源

1. 退休以后經濟生活模型

2. 中產家庭養老金安全屋

3. 社會養老的變革

4. 中國老齡化社會即將到來

5. 中國人的壽命在不斷增加

6. 保險資產傳承的基本法律框架

案例：政府近年來關于社會養老體系建設相關文件

案例：老齡化的日本、韓國

劇本演練：年金銷售之道的銷售邏輯演練及通關

 

第六講：銷售工具的使用

一、思維導圖

1. 收集信息

2. 畫思維導圖

3. 需求點分析

4. 解決方案

案例：思維導圖銷售案例

二、常用工具應用

1. 羅伯特議事規則

2. 時間象限管理

3. SWOT分析法

10年保險營銷一線實戰經驗

國家注冊高級理財規劃師

埃孚歐法商學院財富管家

深圳平安人壽三星杰出導師

2019年TED演講評比賽最佳理財師

2017/2018年度深圳平安人壽導師授課比武大賽冠軍

曾任：平安人壽股份有限公司 深圳分公司主管

擅長領域：保險營銷、顧問式銷售、高凈值客戶營銷、大單營銷、保險增員、財富管理、法商等

 

個人榮譽：

連續4屆美國百萬圓桌MDRT會員：全球壽險精英的最高盛會，2018年入圍標準需要首年新單提成傭金195300元。中國約850萬保險代理人，僅15000人達成，占比0.18%。

連續6屆IDA國際龍獎銅龍獎：匯集了全球華人金融保險業中最頂尖優秀的成功人士，獲獎需要年均新契約成交量連續6年保持在40件以上。

連續4屆IQA國際品質獎：業界流傳著這樣的說法“獲得IQA國際品質獎的業務員最專業，最值得信任”。獲獎需要連續兩年最少簽發30張長期壽險保單，13個月續保率不低于90%.

連續保持92個月平安鉆石會員：成為平安鉆石俱樂部會員，需要每月至少2件新保單。

 

實戰經驗：

單件保單保額500萬元→憑借過硬的保險營銷技能，獲得無數榮譽，個人業績在1500人中常年保持前50，累計保額已經超過3億元。對大額保單營銷和高凈值客戶開發具有極深的理解，常年保持新保單簽約，曾創下年簽約新保單40件，單件保單保額500萬元的個人記錄。

深入研究財富資產配置→周老師是持證理財規劃師，深入研究金融理財投資和財富配置規劃服務，還曾向譚芳律師學習法商，非常熟悉私人財富規劃、家庭婚姻相關法律，能結合自身掌握的專業知識切入保險產品高效營銷。在自身成功實踐之后，設計了法商、資產配置相關課程，指引學員為客戶提供專業的咨詢服務，并完成高效營銷轉化。

授課場次超過300場→以個人成功經驗以及對市場、產品的獨特認知，講授保險營銷課程和增員留存相關課程，為公司培養主任級別基層領導至少200人。授課場次超過300場，累計培訓超過20000人次，課程好評率達到98%以上。

 

部分授課案例：

★ 為公司主導策劃30多場私享會/產說會，累計服務高端客戶超過5000位，產說會預售簽單累計超過3億元，課程場次達100多場。

★ 曾為平安人壽寶安支公司提供《高效增員與選才實戰訓練》、《顧問式銷售》、《大額保單營銷與客戶開發》等課程培訓，幫助公司達到增員目標，每期參訓學員超過100人次，累計講授140期。

★ 曾為平安人壽黃岡分公司提供《法商思維下保險配置》課程培訓，得到學員的一致好評，后續返聘《顧問式銷售》、《大額保單營銷與客戶開發》課程共16期。

★ 曾為深圳人保公司提供《法商思維下保險配置》課程培訓，后續返聘老師細分講授財富規劃、婚姻法與保險營銷等課程共8期。

★ 曾為太平洋保險深圳公司提供《顧問式銷售》、《大額保單營銷與客戶開發》等課程培訓，獲得公司領導和學員的一致好評，后續返聘共7期。

★ 曾為深圳前海天盈企業管理有限公司提供《顧問式行銷》課程培訓，提升學員保單促成能力，得到學員的一致好評。

 

主講課程：

《顧問式銷售》

《法商思維下保險配置》

《高凈值客戶營銷實戰》

《理財經理綜合技能提升》

《大額保單營銷與客戶開發》

《高效增員與選才實戰訓練》

部分客戶評價：

聽了周老師增員的課程之后，明顯感覺團隊對于增員的積極性提高了很多，增員也更加精準，不再像之前那樣盲目，效果很好。

——平安人壽深圳分公司寶安支公司 李主任

知道周老師是業務大牛，沒想到課也講得那么好。周老師的課程用的案例很多都是一線業務時經常遇到的經典案例，非常容易讓人接受。難能可貴的是，聽了老師的講解這些經典案例之后，還收獲了很多感悟，相信以后的工作會做得更好。

——深圳人保股份有限公司 彭經理

實話說，沒聽周老師的課之前，覺得做業務就該全力做業務，培訓純屬浪費時間。聽了周老師的課程之后，才發現原來現在的培訓這么多干貨，老師總結了很多他自己的經驗，無私地給我們分享，非常感謝周老師。

——平安人壽黃岡支公司 郭總監

周老師的課程結合實際，互動很多，并且能準確地糾正我們平常沒有察覺的小失誤，非常實用，受益良多。

——太平洋深圳分公司羅湖支公司 陳主任

從講課中用的案例中不難看出周老師早已身經百戰，聽周老師的課程算是一場高度逼真的情景模擬，幾個一起聽了周老師課程的同事都覺得收獲滿滿。希望能再聽周老師給我們講課。

——招商仁和深圳分公司寶安支公司 鐘學員

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