【培訓對象】
基金從業人員資格考試報名人員、基金銷售人員（人數不限，不超過80為佳）

【培訓收益】
● 提升基金從業人員職業道德與執業規范水平，合規銷售能力； ● 掌握基金業相關的知識與專業技能，儲備必要的基金知識； ● 快速掌握兩門課程的必考、?？?、重點、難點等核心知識點； ● 通過培訓可以幫助學員順利通過考試。

第一講：金融市場、資產管理與投資基金
1.居民理財與金融市場（金融市場的分類和構成要素）
分析：金融與居民理財的關系
2.金融資產與資產管理行業
3.我國資產管理行業的狀況
4.投資基金簡介

第二篇：證券投資基金概述
1.證券投資基金的概念和特點
比較：證券投資基金與其他金融工具
2.證券投資基金的運作與參與主體
——運作環節：募集和市場營銷、投資管理、托管、登記、估值和會計核算、信息披露
3.證券投資基金的法律形式和運作方式
分析：公司型基金和契約型基金的區別
分析：開放式基金和封閉式基金的區別
4.證券投資基金的起源與發展
5.我國證券投資基金業的發展歷程（5階段）
6.證券投資基金業在金融體系中的地位與作用
——基金對中小投資者的作用、對金融結構和經濟的作用、對證券市場的作用

第三篇：證券投資基金的類型
1.證券投資基金分類概述
2. 基金的基本類別
1）基本基金類型：股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金
2）特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

第四篇：證券投資基金的監管
1.基金監管概述
2.基金監管機構和自律組織
1）中國證監會對基金行業的監管職責及監管措施
2）行業自律組織對基金行業的自律管理
3）中國證券投資基金業協會章程的主要內容
3.對基金機構的監管
——對基金管理人、基金托管人、基金服務機構的監管
4.對公開募集基金的監管
1）公募基金募集和銷售活動的監管
2）對公募基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等)
5.對非公開募集基金的監管
——基金管理人登記事宜、產品備案制度、基金的托管及銷售、基金的投資運作行為規范、信息披露和報送制度

第五篇：基金職業道德
1.道德與職業
2.基金職業道德規范
——守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密
3.基金職業道德教育與修養

第六篇：基金的募集、交易與登記
1.基金的募集與認購
1）基金招募的概念與程序
2）基金合同生效的條件
3）基金產品注冊制度改革
4）基金認購的概念
5）各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序
2.基金的交易、申購和贖回
1）開放式基金申購與贖回的費用結構
2）開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算
3）巨額贖回處理
理解：不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，市場創新產品的特殊方式）
3.基金的登記
1）基金份額登記
2）現行登記模式
3）登記機構職責和基金份額登記流程

第七篇：基金的信息披露
1.基金信息披露概述及禁止性行為
了解：我國基金信息披露體系及XBRL的應用
2.基金主要當事人的信息披露義務
3.基金募集信息披露
1）基金合同、托管協議等法律文件應包含的重要內容
2）招募說明書
4.基金運作信息披露
1）基金凈值公告的種類及披露時效性要求
2）貨幣市場基金信息披露的特殊規定
3）基金定期公告的相關規定
4）基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規定
5.特殊基金品種的信息披露（QDII、ETF）

第八篇：基金客戶和銷售機構
1.基金客戶的分類
——基金投資人類型、基金客戶構成現狀、目標客戶選擇
2.基金銷售機構
1）基金銷售機構的主要類型和現狀
2）各類基金銷售機構的發展趨勢
3）基金銷售機構準入條件
4）基金銷售機構職責規范
3.基金銷售機構的銷售理論、方式與策略
1）基金管理人及代銷機構銷售方式
2）基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略
第九篇：基金銷售行為規范及信息管理
1.基金銷售機構人員行為規范
2.基金宣傳推介材料規范
1）宣傳推介材料的范圍和報備流程
2）宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定
3）宣傳推介材料業績登載規范和其他規范
4）貨幣市場基金宣傳的要求
3.基金銷售費用規范（原則性規范、費用結構和費率等）
4.基金銷售適用性與投資者適當性
掌握：指導原則、管理制度和實施保障，渠道審慎調查的要求，產品風險評價的要求，基金投資人風險承受能力調查和評價的要求
分析：普通投資者與專業投資者的條件與相互轉換及普通投資者特別保護的內容
5.基金銷售信息管理（銷售業務信息、客戶信息和渠道信息）
6.非公開募集基金的銷售行為規范
——合格投資者人數穿透計算、風險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等

第十篇：基金客戶服務
1.客戶服務概述
2.客戶服務流程
3.投資者保護工作、投資者教育工作

第十一篇：基金管理公司治和風險管理
1.治理結構
2.組織架構
3.風險管理
——目標和原則，組織架構和職能，風險分類和管理程序

第十二篇：基金管理的內部控制
1.內部控制的目標和原則
2.內部控制機制（四個層次）
3.內部控制制度
4.內部控制的主要內容
1）基金公司前、中、后臺業務控制的主要內容
2）基金公司投資管理業務和銷售業務控制的主要內容
3）基金公司信息披露和信息技術控制的主要內容
4）基金公司會計系統控制和監察稽核控制的主要內容

第十三篇：基金管理人的合規管理
1.合規管理概述
2.合規管理機構設置（及合規責任）
3.合規管理的主要內容
4.合規風險

第十四篇：投資管理基礎
1.財務報表
1）資產負債表、利潤表和現金流量表提供的信息和作用
2）資產、負債和權益的概念和應用
3）利潤和現金流的概念和應用
2.財務報表分析
1）流動性比率、財務杠桿比率、營運效率比率的概念和應用
2）衡量盈利能力的三個比率：銷售利潤率（ROS），資產收益率（ROA），權益報酬率（ROE）的概念和應用
方法：杜邦分析法
3.貨幣的時間價值與利率
導入：貨幣的時間價值概念、時間和貼現率對價值的影響以及PV和FV的概念、計算和應用
——即期利率和遠期利率、名義利率和實際利率、單利和復利
4.常用描述性統計概念
——平均值、中位數、分位數，方差和標準差，正態分布的特征，相關性的概念

第十五篇：權益投資
1.資本結構（各類資本在投票權和清償順序等方面的區別）
2.權益類證券
1）股票價值和價格的概念
2）普通股和優先股的區別
3）存托憑證(DepositReceipts)
4）可轉債的定義、特征和基本要素
5）權證的定義和基本要素
6）不同種類權益資產的風險收益特征
7）影響公司在外發行股本的行為
3.股票分析方
4.股票估值方

第十六篇：固定收益投資
1.債券與債券
1）債券市場各參與方的責任以及發行人類型
2）債券的種類和特點
3）不同債券違約時的受償順序以及債券的嵌入條款
4）固定利率債券、浮動利率債券和零息債券
5）投資債券的風險
6）中國債券市場體系的發展情況
2.債券價值分析
方法：DCF估值法
1）債券的到期收益率和當期收益率的概念和區別
2）到期收益率和當期收益率與債券價格的關系
3）利率的期限結構和信用利差的概念和應用
4）債券久期（麥考利久期和修正久期）的概念、計算方法和應用
5）債券凸性的概念和應用
3.貨幣市場工具

第十七篇：衍生工具
1.衍生工具概述（及衍生品合約中的買入和賣出）
2.遠期合約和期貨合約（期貨和遠期的市場作用）
3.期權合約（影響期權定價的因子）
4.互換合約
1）互換合約的概念以及利率互換、貨幣互換、股票收益互換的基本形式
2）影響各類互換合約定價的因子以及各類收益互換合約的應用方式
分析：遠期、期貨、期權和互換的區別

第十八篇：另類投資
1.另類投資概述
2.私募股權投資
——私募股權投資的概念、J曲線、戰略形式、組織架構、退出機制和風險收益特征
3.不動產投資
4.大宗商品投資

第十九篇：投資者需求與投資管理流程
1.投資管理流程
2.投資者類型和特征
3.投資者需求和投資政策說明書
4.基金公司投資管理架構

第二十篇：投資組合管理
1.現代投資組合理論
1）資產收益率的期望、方差、協方差、標準差等的概念、計算和應用
2）資產收益相關性的概念、計算和應用
3）均值方差模型的基本思想以及有效前沿、無差異曲線和最優組合的概念
2.資本市場理論
1）資本市場理論的前提假設
2）系統性風險和非系統性風險的概念以及貝塔系數的含義
3）CAPM模型的主要思想和應用以及資本市場線和證券市場線的概念與區別
3.被動投資和主動投資
1）市場有效性的三個層次
2）主動投資和被動投資的概念、方法和區別
分析：市場上主要的指數（股票和債券）的編制方法
分析：市場有效性和主動、被動產品選擇的關系
3）完全復制、抽樣復制和最優化方法復制三種跟蹤指數方法的具體應用環境
4）股票型指數基金的管理和風險收益特征
4.資產配置和投資組合構建
——戰略資產配置和戰術資產配置，股票投資組合和債券投資組合

第二十一篇：投資交易管理
1.證券市場的交易機制
1）指令驅動市場、報價驅動市場和經紀人市場三種市場
2）做市商和經紀人的區別
3）買空和賣空的概念以及對風險和收益的影響
2.交易執行
1）最佳執行的概念和交易成本的組成
2）執行缺口的計算方法
3）投資組合資產轉持與T-Charter
4）算法交易的概念和常見策略
3.基金公司投資交易管理

第二十二篇：投資風險的管理與控制
1.投資風險的類型（市場風險、信用風險和流動性風險）
2.投資風險的測量
導入：事前與事后風險測量的區別
1）貝塔系數和波動率的概念、計算方法、應用和局限性
2）跟蹤誤差、主動比重的的概念、計算方法、應用和局限性
3）最大回撤、下行標準差的概念、計算方法、應用和局限性
4）風險價值VaR的概念、應用和局限性
5）預期損失（ES）的概念、應用和局限性
6）壓力測試的方法和應用
3.不同類型基金的風險管理
1）股票型基金與混合型基金
2）債券型基金與貨幣市場基金
3）指數、ETF、避險策略基金
4）跨境投資

第二十三篇：基金業績評價
1.基金業績評價概述
2.絕對收益與相對收益
3.業績歸因
對比：絕對收益歸因和相對收益歸因的區別
4.基金主動管理能力分析
——主動管理能力分析模型、基金業績持續性分析和風格分析方法
5．基金業績評價業務體系
6．全球投資業績標準(GIPS)

第二十四篇：基金的投資交易與結算
1.基金參與證券交易所二級市場的交易與結算
1）證券投資基金場內證券交易市場和結算機構
2）證券投資基金場內交易與結算涉及的主要費用項目及收費標準
3）場內證券結算的原則、方式、內容與模式
2.銀行間債券市場的交易與結算
——銀行間債券市場的交易制度、交易品種和類型、債券結算類型和方式、結算業務類型
3.海外證券市場投資的交易與結算
——QDII開展境外投資業務的交易與結算情況

第二十五篇：基金估值、費用與會計核算
1.基金資產估值
1）基金資產估值的法律依據和應用
2）基金資產估值的重要性和需要考慮的因素
3）基金資產估值的重要性和需要考慮的因素
4）基金資產估值的責任主體
5）基金資產估值的估值程序及基本原則
6）不同投資品種的估值方法及基金暫停估值的情形
7）QDII基金資產估值的特殊規定
2.基金費用
——基金管理費、托管費及銷售服務費的計提標準及計提方式
分析：不列入基金費用的項目種類
3.基金會計核算
4.基金財務會計報告分析

第二十六篇：基金的利潤分配與稅收
1.基金利潤及利潤分配
1）基金利潤來源及相關財務指標的主要內容
2）利潤分配對基金份額凈值的影響
3）基金分紅的不同方式和貨幣市場基金利潤分配的特殊規定
2.基金稅收（基金投資活動、投資者投資基金中涉及的稅收項目）

第二十七篇：基金國際化的發展概況
1.海外市場發展
1）投資基金國際化投資概況
2）海外市場的監管情況
3）各國基金國際化概況
2.中國基金國際化發展
1）QFII、RQFII、QDII的概念、規則和發展概況
2）基金互認、滬港通、深港通和債券通的重要意義 

11年國有銀行工作經驗
注冊金融理財師（AFP）、國際金融理財師（CFP）
國家心理咨詢師（三級）
國際注冊企業培訓認證講師
國際注冊人才管理師講師認證項目版權講師
環球銀行雜志營銷專欄特約撰稿人
曾任：某國有行二級分行 | 產品經理/客戶經理主管/高級內訓師
曾任：某國有銀行二級分行白云支行 | 個人客戶經理/理財經理/網點負責人/二級支行行長
曾任：國內某公募基金公司 | 區域負責人
現任：擇爾裕基金研究中心 | 權益基金研究組組長

實戰經驗：
邱明老師擁有9年的國有銀行實戰管理工作經歷，從基礎業務受理到客戶經理、理財經理；再到的產品經理、總經理助理；再到網點負責人和公募基金公司省級區域負責人，實現了一個又一個階段的蛻變提升，同時對銀行零售（個人）客戶經理的管戶包分類經營、綜合營銷能力提升、如何構建客戶關系、銷售流程分解優化等方面有著獨特的見解。
● 任職個人客戶經理、理財經理期間，主要負責高凈值客戶開發、為中高端客戶提供金融理財合理化建議和投資組合方案等工作。
1. 2011年初被評為2010年度二級分行“優秀個人客戶經理”稱號，同年在江西分行客戶經理營銷技能比賽中獲得二等獎。
2. 對批量營銷拓戶有著豐富的工作經驗，曾多次對商品市場行業協會進行批量營銷，創下單場活動批量營銷商戶96戶，POS機32臺，對公賬戶26戶，融資意向對接30余戶。
3. 用時一年達到個人存量管戶資產超4億元，其中日均金融資產5000萬以上1位，日均金融資產1000萬以上13位，資產年增長率保持在20%以上，列全市理財經理前三甲。
● 任職產品經理、客戶經理主管期間，主要負責個人客戶經理、理財經理的隊伍建設，策劃組織個類營銷活動等工作，連續三年年度綜合考評“優秀”，并連續兩年榮獲“江西分行個人金融專業先進工作者”。
1. 歷時六月針完成了對銀行客戶經理的“非物質透支激勵”項目，最終實現基金定投營銷14600余戶，人均營銷350戶，最優理財經理超過1000戶。
2. 主導完成贛州分行中高端客戶“立體化營銷——精鉆項目”項目，終完成總行重點新發股混基金7600余萬元，列全國二級行第一。
3. 主導完成三款互聯網益智游戲組合營銷項目，該項目針對銀行三方存管客戶，商品市場、代發工資客戶，歷時2個月，轉載3.9萬次，瀏覽量46萬人次，提升了本行的品牌形象。
 

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