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疫情背景下的零售銀行財富管理業(yè)務(wù)推動與全員營銷

課程編號:50409

課程價格:¥18960/天

課程時長:2 天

課程人氣:416

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:營銷管理 

授課講師:張璽

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
銀行零售管理人員

【培訓收益】
● 提升營銷管理人員對于新形勢下財富管理業(yè)務(wù)重要性和必要性的認知。 ● 幫助營銷管理人員了解優(yōu)秀同業(yè)的先進經(jīng)驗并有效結(jié)合自身實踐進行落地轉(zhuǎn)化。 ● 指導營銷管理人員強化零售銀行財富管理業(yè)務(wù)的核心關(guān)鍵環(huán)節(jié)和管理推動抓手。

第一講:零售銀行客戶經(jīng)營的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
一、現(xiàn)狀與思考
1. 銀行業(yè)競爭進一步加劇,傳統(tǒng)模式不斷承壓
1)從銀行1.0到銀行4.0,金融仍在,銀行不再
2)客戶脫媒和跨界競爭是必然趨勢
3)零售銀行傳統(tǒng)經(jīng)營模式“小、散、慢”與“五千萬”
2. 疫情進一步加速和推動銀行經(jīng)營模式和營銷方式的變革
1)面對疫情,銀行在做什么,還該做什么
2)銀行經(jīng)營中的客戶思維
3)從金融需求到非金融需求的場景營銷思維
二、思路與出路
1. 優(yōu)秀同業(yè)經(jīng)驗-招商銀行的零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略介紹
1)從1.0、2.0到3.0,從存折到一卡通,從存款到AUM再到MAU的持續(xù)轉(zhuǎn)型之路
2)新北極星指標引領(lǐng)下的雙APP高速成長
3)從APP7.0到APPX.0的網(wǎng)點生態(tài)體系建設(shè)
4)線上引流線下承接的全量客群經(jīng)營維護
5)內(nèi)環(huán)、中環(huán)、外環(huán)的用戶到客戶的轉(zhuǎn)化與營銷
6)“風鈴”項目優(yōu)化客戶體驗和內(nèi)部運營
7)“產(chǎn)能飛躍”十年,鑄就零售營銷標桿
2. 優(yōu)秀同業(yè)經(jīng)驗-平安銀行的零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略介紹
1)私人銀行業(yè)務(wù)飛躍式發(fā)展,引領(lǐng)零售AUM大幅攀升
2)“科技引領(lǐng)、零售突破、對公做精”的零售轉(zhuǎn)型歷程
3)首提零售四化新策略 打造全球智能化銀行新標桿
4)不拋棄網(wǎng)點,但讓它更智能,“復制流花”的新零售智能門店與網(wǎng)點標準化營銷體系
3. 全量客戶經(jīng)營的現(xiàn)狀與未來
1)銀行客戶經(jīng)營現(xiàn)狀之一:龐大的數(shù)據(jù)庫,稀缺的好客戶
2)銀行客戶經(jīng)營現(xiàn)狀之二:行外去吸金,行內(nèi)在流失
3)銀行客戶經(jīng)營現(xiàn)狀之三:海量的客戶,無序的維護
4)從代表性銀行的客戶數(shù)據(jù)變化,看網(wǎng)點客戶經(jīng)營的發(fā)展趨勢
5)全量客戶經(jīng)營戰(zhàn)略的整體建立與網(wǎng)點落地
6)差異化的存、流、增客戶經(jīng)營策略與落地動作要點
課程互動:漢字中蘊藏的全量客戶經(jīng)營核心要點
4. 客戶經(jīng)營維護與產(chǎn)品營銷方式的升級:運用“大速聚”,攻克“小散慢”
1)“大”思維,依托大數(shù)據(jù)的全量客戶和資產(chǎn)經(jīng)營
2)“速”思維,客戶經(jīng)營和產(chǎn)品營銷中的效率優(yōu)先
3)“聚”思維,強化金融生態(tài)建設(shè)和線上線下聯(lián)動
案例:從實際案例看線上線下結(jié)合的客戶維護的方法與效果
4)運用大數(shù)據(jù)和精準營銷,六步閉環(huán)深挖數(shù)據(jù)庫存量客戶的全量和分群經(jīng)營

第二講:零售銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展核心之理財隊伍建設(shè)
一、理財經(jīng)理的崗位要求與核心能力
1. 理財經(jīng)理四項基本素質(zhì)
1)厘清考核重心
2)加強學習提升
3)科學時間管理
4)善用系統(tǒng)資源
2. 理財經(jīng)理四大核心技能
1)三度合一,打造個人IP
2)四步螺旋,推動資產(chǎn)配置
3)專業(yè)、高效的產(chǎn)品營銷
4)老客戶維護與新客戶拓展
3. 理財經(jīng)理兩項標準動作
1)“5+1”客戶標準服務(wù)
2)制式化的廳堂聯(lián)動營銷
二、重點產(chǎn)品全員營銷的組織推動
1. 讓營銷更標準,建立標準化的營銷推動流程
1)銷售漏斗模型與Pipeline通道管理
2)銷售活動量和業(yè)績的統(tǒng)計分析與應(yīng)用
3)銷售日常管理的“兩會”流程與關(guān)鍵環(huán)節(jié)
4)通過有效的輔導確保技能傳遞
5)結(jié)合實戰(zhàn)流程優(yōu)化強化核心技能
2. 讓營銷更高效,提升產(chǎn)品營銷效率與效能
1)開源,讓客戶進入營銷場景
2)開口:向客戶開展全覆蓋營銷
3)門道:掌握高效率和標準化的營銷技巧
4)門面:優(yōu)化場景設(shè)計和營銷工具
3. 讓營銷更立體,全程資金閉環(huán)與線上線下聯(lián)動
1)生態(tài)圈建設(shè),從金融需求到非金融需求
2)集客-獲客-活客-黏客的全流程圖
3)線上吸引,線下轉(zhuǎn)化,實現(xiàn)一體化聯(lián)動運營
4)特色客群整體營銷方案設(shè)計的思路與實施
4. 讓營銷更聚焦,客戶營銷活動組織與實施
1)營銷活動標準操作流程的有效落實
2)營銷活動現(xiàn)場效果提升,創(chuàng)意從哪里來
3)營銷活動資源組織優(yōu)化,費用從哪里來

第三講:零售銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展核心之優(yōu)質(zhì)客群經(jīng)營
一、優(yōu)質(zhì)客群經(jīng)營的思路與要點
1. 優(yōu)質(zhì)客群關(guān)系經(jīng)營的四大基礎(chǔ)思維
1)客戶思維:先把自己當客戶,再把客戶當用戶
2)營銷思維:把握主動,增加觸點
3)效率思維:既要提升營銷成功率,更要增加營銷次數(shù)
4)工具思維:工具助力,事半功倍
2. 優(yōu)質(zhì)客群關(guān)系經(jīng)營的四步進階循環(huán)
1)準客——拓展、獲客,建立客戶關(guān)系
2)新客——激活、維護,營銷基礎(chǔ)產(chǎn)品
3)熟客——營銷、提升,配置復雜產(chǎn)品
4)忠誠客——鎖定、挖潛,提升金融資產(chǎn),增配產(chǎn)品種類,獲取新客轉(zhuǎn)介
3. 優(yōu)質(zhì)客群強化黏性的五項維護
1)信息維護:客戶畫像與主觀信息
2)關(guān)系維護:三類事件與四步境界
3)營銷維護:到期對接與廳堂聯(lián)動
4)活動維護:金融需求與非金融需求
5)線上維護:遠程客戶經(jīng)營與產(chǎn)品營銷
4. 優(yōu)質(zhì)客群深度鎖定的三類動作
1)服務(wù)維護,滿足客戶多元需求
2)產(chǎn)品配置,實現(xiàn)客戶深度鎖定
3)個性增值,提升客戶滿意程度
二、優(yōu)質(zhì)客群的資產(chǎn)配置標準流程“1+4”
1. 資產(chǎn)配置之準備——客戶的邀約與準備
1)目標客戶的篩選與輔助工具
2)目標客戶的邀約與輔助工具
3)面談前準備九部曲與檢視卡
2. 資產(chǎn)配置之傾聽——用心傾聽客戶需求
1)有效KYC的要點、話術(shù)與工具
2)客戶需求的引導與定位
3. 資產(chǎn)配置之建議——提出資產(chǎn)配置建議
1)客戶需求的確認
2)提出資產(chǎn)配置整體方案
3)配置方案的修正與完善
4. 資產(chǎn)配置之實施——推薦產(chǎn)品實施配置
1)進行客戶細分
2)實施產(chǎn)品配置
3)重點產(chǎn)品推薦
5. 資產(chǎn)配置之跟蹤——持續(xù)跟進深化關(guān)系
1)客群差異化跟進要點
2)不同客群的跟進時間與話術(shù)
3)資產(chǎn)配置的標準循環(huán)與注意點
三、重點產(chǎn)品的全員營銷標準動作“1-3-6”
1. 全員聯(lián)動,全員營銷
1)標桿支行的三招秘訣
2)一對一營銷實戰(zhàn)案例分析
3)聯(lián)動營銷實戰(zhàn)案例分析
2. 高效產(chǎn)品營銷方法“1-3-6”
1)重點產(chǎn)品的一句開口快速切入
2)重點產(chǎn)品的三個賣點高效呈現(xiàn)
3)重點產(chǎn)品的六個問題熟練應(yīng)對
四、遠程客群維護的三大技能
1. 電話營銷的關(guān)鍵動作
1)電話打給誰——優(yōu)化呼出清單
2)電話誰來打——調(diào)動自身狀態(tài)
3)電話怎么打——執(zhí)行九步流程
4)問題怎么答——異議處理要點
5)技能怎么練——錄音回聽復盤
2. 微信營銷的四步進階
1)擴大基數(shù),夯實客群經(jīng)營基礎(chǔ)
2)標簽定位,實施分類精準維護
3)三度合一,打造優(yōu)質(zhì)內(nèi)容體系
4)六有原則,社群客戶批量經(jīng)營
3. 線上產(chǎn)品營銷的四大抓手
1)找對客戶,解決信任前提
2)真誠表達,優(yōu)化客戶體驗
3)強化亮點,提升營銷效率
4)善用工具,凸顯專業(yè)能力

課程收尾
1. 回顧課程,提示重點;
2. 答疑與互動。
 

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