第一模塊：互聯網金融對分支行個金與小微業務的挑戰

一、 存款：
1.余額寶—屌絲的逆襲
1)驚人的爆發力
2)穩定而透明的收益
3)廣泛的覆蓋面
2.余額寶推倒的多米諾骨牌
3.余額寶之所以成為余額寶
1)回歸了貨幣基金本源
2)互聯網思維
3)組織保障：天弘基金股權與組織架構
4)業務創新與監管創新
4.從余額寶看基金公司的互聯網金融創新
5.銀行負債結構的變化趨勢

二、 理財
1. 產品變遷
1)理財產品
2)基金
3)保險
4)信托
5)貴金屬
6)其它
2.渠道變化
1)網上銀行
2)手機銀行
3)POS機
4)營業網點
5)共享渠道
3.理財競爭
1)銀行同業
2)基金、證券、保險
3)第三方財富管理
4)民間金融

三、 小貸
1.P2P的興起與模式
1)人人貸
2)拍拍貸
3)好貸網
4)融360
5)普天貸
2.互聯網金融對小貸業務的影響
1)個人經營型貸款
2)個人消費型貸款
3)房貸與車貸
3. 銀行的小微金融與社會化渠道建設

四、 消費金融
1.第三方支付
1)支付的發展歷程
2)支付網關
3)擔保支付
4)行業支付
5)易寶支付的創新
6)支付寶與快的打車
7)財付通與嘀嘀打車
8)微信紅包

第二模塊：分支行個金業務營銷策略與流程的變化
一、4G的移動互聯時代來臨
1.移動互聯網時代來臨
1)2012年七大超越
2)移動互聯網改變經濟、產業、商業、金融、生活
2.移動運營商的4G戰略
3.移動互聯網的特征與影響
1)特征
2)影響

二、個金業務發展的前瞻
1.個金業務發展的三種渠道
1)電子銀行
2)營業網點
3)客戶經理
2.客戶不上門，如何開展營銷
1)電子商務的發展趨勢
1.0淘寶與天貓模式
2.0當當網、京東商城、本來生活網、聚美優品、樂蜂網
3.0微信的O2O模式
2)基于社交網絡的營銷
3)微信朋友圈
4)微信群
5)微信公眾平臺
3.個金客戶的分層分類管理
1)客戶分層
2)客戶分類
4.移動互聯時代的手機終端
1)三大移動運營的4G戰略
2)WIND理財、WIND資訊
3)工行手機銀行客戶端
4)招商銀行手機客戶端
5)平安口袋銀行

三、銀行網點的營銷轉型
1.智能網點的興起
2.銀行網點的重新定位
1)物理網點與線上平臺：終端體驗店
2)基于社交網絡的深度服務與維護
3)基礎業務辦理、營銷、服務
3.網點營銷與服務流程變化
1)網點外營銷宣傳
2)迎賓
3)引導分流
4)自助區域
5)排號等候區域
6)現金業務與非現金業務
7)理財現場營銷
4.VTM遠程柜員機與無人智能型網點

四、銀行個金營銷的平臺化
1.個人綜合金融服務平臺
1)支付寶錢包
2)微信支付錢包
3)平安壹錢包
2.個人綜合金融服務的核心
1)平臺、數據、金融

第三模塊：互聯網思維的營銷變革
一、個金與小微金融營銷流程與瓶頸
1.傳統營銷流程
1)客戶開拓
2)客戶銷售
3)接待接近：如何拉近關系
4)需求探詢：如果明確并挖掘需求
5)產品介紹：產品的針對性與適用性
6)促進成交：成交可能的障礙是什么
7)客戶維護
2.傳統營銷方式的瓶頸
1)客戶開拓
2)短信與電話的效果下降
3)理財沙龍來的非目標客戶
4)渠道廣告的效果不明顯
5)上門營銷的效率與效果
6)客戶銷售
7)客戶邀約困難
8) 現場營銷機會主義
9)產品導向而不是客戶導向
10)客戶維護
11)同質化的增值服務
12)客戶維護的手段單一
13)客戶價值的挖掘與提升不足

二、金融產品營銷的互聯網思維
1.用戶思維
1)情感需求大于利益
2)參與感與身份認同
3)用戶體驗高于一切
2.簡約思維
1)專注的力量
2)品牌定位與傳播
3)差異化競爭優勢
3.極致思維
1)產品找痛點
2)讓用戶尖叫
3)服務即營銷
4.迭代思維
1)微創新
2)快速更新
3)不斷試錯
5.流量思維
1)免費的力量
2)從量變到質變
6.社會化思維
1)口碑傳播
2)社會化媒體
3)眾籌協作
7.大數據思維
1)數據積累與整合
2)最終用戶等于一切
8.跨界思維
1)專業化與行業細分
2)跨界聯合與創新
3)自定義邊界
9.平臺思維
1)商業生態與多方共贏
2)現有平臺的利用與開發

第四模塊：微信營銷的策略與實操

一、微信重新定義金融產品營銷
1.品牌宣傳
1)信廣告還是信療效
2)不是產品定位，而是產品性格
3)性格決定傳播的一切
4)傳統廣告是得瑟，新營銷是露破綻
5)一個中心，兩個基本點
2.目標客戶識別
1)公務員
2)事業單位人員
3)小企業主
4)商戶業主
5)企業高管
6)白領技術人員
3.產品推介
1)理財
2)客戶分層營銷
3)資產配置計劃
4)案例與菜單設置
5)信貸
6)貸款額度與用途
7)抵押質押擔保
8)貸前調查
9)申請與預約
10)其它
11)結算與現金管理
12)保險與避險保值
13)消費類金融
4.營銷活動
1)事件營銷
2)優惠活動
3)聯合營銷
4)抽獎調查
5.客戶維系
1)消息推送
2)朋友圈
3)微信群
6.客戶服務
1)客戶咨詢
2)客戶投訴
3)客戶挽留
7.交叉營銷
1)吸引客戶轉介紹
2)深度挖掘客戶需求
3)C2B的產品設計

二、微信重新定義營銷流程
1.數據挖掘是營銷開始
1)數據采集預測未來
2)身邊的數據來源
3)測試用戶的反應
4)先挖掘數據，再訪談確認
2.內部溝通與協調
1)內部工作微信群
2)產品與政策的發布平臺
3)參謀部與作戰部的分工
3.線上與線下配合
1)品牌宣傳的配合
2)事件營銷的配合
3)營銷活動的配合
3)網點營銷的配合
4.全員營銷時代的來臨
1)用戶體驗用戶體驗用戶體驗
2)為什么好的產品不能形成口碑
3)客戶期望決定一切
4)制造讓客戶無法拒絕的產品
5)迭代決定周期

三、微信公眾平臺建設
1.內容提煉與設計
2.服務號與訂閱號
3.自定義菜單
4.互動設置
5.粉絲聚集
 

 熊友君博士 人工智能與大數據專家
常駐地：廣州
【資質背景】
 和君咨詢合伙人
 北大縱橫特聘專家
 華南理工大學講席教授
 新華信正略咨詢副總裁
 美國管理技術大學特聘教授
 國家網信委指導委員會專家
 工信部職業技能鑒定站考評組專家
 清華大學私募基金決策委員會專家
 GfK（中國）大數據研究高級經理
 工業信息化部通信研究所項目經理、研究經理、市場總監
 清華大學、北京大學、上海交通大學等多所大學授課老師
【授課特色】
 依據客戶需求，定制課程。
 咨詢案例豐富，教學相長，同時又是咨詢機構總裁，每年都要做一定量的管理咨詢項目，課堂案例來自真實戰場，淺顯易學又實戰，讓學員得到真正的實操熏陶。
 注重方法與實際結合，所采用的“咨詢+培訓”落地式的模式，深受企業喜愛。
 理論功底深厚，實操性強，可提供“理論+工具+模板”系列課程。全程實戰案例串講、演練和情景教學，所有案例來自市場真實案例回放。堅持以提高個人、團隊和組織的業務績效和管理能力為目標。
 通過“學習-行動-轉化-提升”的方式重點突破，采取“知識+技巧+能力”三位一體的培訓方式潛移默化，學員關注度高、學習效果好。
【課程體系】

【主講課程】
數字化系列課程：
《數字化轉型實戰及案例復盤》
《數字化思維助力企業升級》
《數字化時代商業模式創新》
《數字化時代品牌營銷》
《數字化賦能HR》
《數字化賦能財務》
《金融科技與數字化》
《智能制造與制造業數字化》
《工業互聯網與智能制造》
《新零售與零售業數字化》
《智慧交通及交通數字化》
新技術類課程：
《5G與人工智能》
《大數據管理》
《工業4.0與智能制造》
《新零售及智慧零售創新》
《從電子商務到智能商務》
《區塊鏈及商業模式創新》
管理類課程：
《戰略管理及創新實務》
《從市場研究到戰略決策》
《新媒體營銷及運營》
《人工智能大數據區塊鏈下管理的創新與重構》
《數據賦能》
《大數據管理》
《數字中國與商業變革》
《數據化思維及精準營銷》
《數字畫像與目標消費群體研究》
《2B客戶營銷》
《戰略從制定到執行》
《戰略轉型—新零售》
《場景革命》
《借勢營銷9把飛刀》
《新媒體營銷108招》
《移動互聯網時代商業模式變革》
《互聯網金融商業模式與運營技巧》
《O2O落地及商業模式》
《凌波七步--管理快速提高七步法》
《大數據精準營銷》
《巔峰運營》
《巔峰績效》
《組織管控落地》
《企業管理提升實戰--案例教學》
《管理真相》
《企業制勝之道》
互聯網+系列課程：
《移動互聯網思維服助力企業升級》
《移動電商實戰》
《微商運營》
《移動互聯網商業模式變革》
《互聯網+商業模式創新》
《互聯網+平臺及工具實戰》
《直播+社群+電商實戰訓練營》
《私域流量運營》
《病毒設計及營銷》
《互聯網金融》
《大數據精準營銷》
《共享經濟及商業模式創新》
《網紅經濟及社群經濟下的新媒體營銷》
《移動互聯網下的品牌運營之道》
《移動互聯網下的營銷創新》
《電子商務與新媒體運營技巧》
《實戰自媒體 決勝移動互聯網》
【出版著作】

【實戰落地及媒體報道】
 數字化商業模式創新：
“移動互聯網+四眾”精準扶貧：基于中國農業現狀和當地的經濟社會結構特征，通過整合上下游政府、企業、資本、農民等各方面的資源，結合“眾創、眾包、眾扶、眾投”的區塊鏈思維制定農業的精準扶貧策略。（國內首創）
央視采訪熊友君博士如何用移動互聯網實現精準扶貧
https://v.youku.com/v_show/id_XMTc0MTE2NDUzMg==.html?debug=flv
中國新聞網報道“廣西山水牛啟動“移動互聯網+四眾”意在農業精準扶貧”
http://finance.ifeng.com/a/20160707/14572839_0.shtml
“廣西山水牛成扶貧新名片”http://paper.people.com.cn/rmrbhwb/html/2016-07/22/content_1697404.htm
“廣西山水牛扶貧養殖項目采用了‘龍頭企業+黨支部+合作社+農戶（貧困戶）’實施方式，由‘移動互聯網+四眾’實現精準扶貧。”熊友君認為，該項目通過建立“眾創、眾包、眾扶、眾投”平臺，匯聚政府扶貧、社會醫療、畜牧業研究、農業龍頭企業、愛心人士等資源為貧困戶養牛脫貧提供支持，實現了貧困戶想創業、創好業的目標。
 企業數字化轉型實戰方案制定與落地：
結合內外部環境分析、行業發展趨勢、結合企業自身特點如何實現企業顧客數字化、營銷數字化、平臺數字化、決策數字化。

 十四五戰略規劃及三年滾動規劃：
結合內外部環境分析、國際國內的發展趨勢、國內數字化發展、集團內部能力分析、進行機會點研究、中長期規劃（四大方向）、規劃如何落地三年實施計劃（實現人財物對接、責任與激勵體系對接）、如何實現能力開放（能力梳理、方式優勢、開放架構項目、產業鏈合作、開放體系建設思路、開放策略及目標）、智能營銷（六大內容、體系框架、核心能力分析、CPC模型、策略研究）、產品聚合（定位、目標、策略、規劃及愿景）、管道智能化（內涵、方案、任務）。培訓：《戰略解碼及十四五規劃落地》
 某集團“跨境電商”平臺規劃：
研究中國跨境電商平臺政策，研究制定本集團的跨境電商平臺應對方案，并制定相應的組織架構，結合公司在淘寶、京東等平臺運營經驗，優化用戶體驗和培養新媒體運營人才
培訓：社群運營及網紅經濟下的新媒體運營。
熊友君博士率領清華政協委員提升班深入企業踐行新零售實戰教學 新華報業網2018.5.12新聞
http://news.xhby.net/system/2018/05/14/030828514.shtml
 某上市汽車企業渠道優化及運營支撐：
研究全業務競爭及移動互聯網趨勢下汽車行業的渠道演進思路及如何優化支撐。培訓及會議：6S優化培訓、行銷培訓、商務培訓。

【參考視頻】
https://v.youku.com/v_show/id_XMTc0MTE2NDUzMg==.html?debug=flv
【精彩瞬間】


【客戶評價】
 浙商商會會長 曾昌飚：熊教授是我見過的對移動互聯網研究功底最深，講解又最通俗易懂最接地氣的學者。我們做的互聯網金融2.0項目就出自于他的規劃。
 清華大學CIMS中心趙主任：在清華大學講完課后同學們還眾籌自掏腰包請他再講一次這樣的事情很少聽說，熊友君老師就是其中的一位。
 安徽桑樂金股份有限公司董事長 金道明：熊教授營銷功底深厚，移動互聯網下營銷創新課程非常落地，受益很大。
 中國華信聶總：熊友君博士不僅管理理論造詣深厚，講課風格幽默風趣，各種案例信手拈來，是難得的理論與實務相結合并能在課堂上充分演繹的優秀顧問。
 廣州建威紡織曾小惠總經理：熊友君博士通過三個月的咨詢和培訓，給我們公司帶來了很大的變化。從公司發展沒有方向到方向明晰、從管理無序到井井有條，老師手把手教我們早會開始到中層管理干部會議的召開、從人員招聘到人員培養和團隊打造，從制度建設到企業文化管理等，老師盡心盡力，使我們每位人員都受益良多。

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