【培訓對象】
基金從業資格考試報名人員

【培訓收益】
● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點與難點； ● 學習基金從業人員必備的基本知識和專業技能，幫助學員順利通過考試； ● 提升學員的銷售合規意識，提升基金專業知識。

第一講：考情分析
一、考試科目
1. 科目一：基金法律法規、職業道德與業務規范
2. 科目二：證券投資基金基礎知識
二、考試形式
1. 機考：題庫制
2. 時長：120分鐘
3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）
4. 合格要求：滿分100分，60分通過。（學員需具備2分鐘完成一道題的能力）
5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解（抓大放小）
6. 出題方向
1）考察概念、定義
舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。
2）知識點對比
舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開放式基金的對比等。
3）數字題在法律法規中考察較多。
4）計算題（總共46個公式，掌握常用的16個）
舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務報表分析、債券估值、資本資產定價模型等
7. 重點章節的劃分
1）科目一分值分布
2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規、職業道德與業務規范（科目一）
上冊：
一、金融市場、資產管理與投資基金
1. 居民理財與金融市場
2. 金融資產與資產管理行業
3. 我國資產管理行業的狀況
4. 投資基金簡介
二、證券投資基金概述
1. 證券投資基金的概念和特點
2. 證券投資基金的運作與參與主體
3. 證券投資基金的法律形式和運作方式
4. 證券投資基金的起源與發展
5. 我國證券投資基金業的發展歷程
6. 證券投資基金業在金融體系中的地位與作用
三、證券投資基金的類型
1. 證券投資基金分類概述
2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場
3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金
四、證券投資基金的監管（重點章節）
1. 基金監管概述
2. 基金監管機構和自律組織
3. 對基金機構的監管
4. 對公開募集基金的監管
5. 對非公開募集基金的監管
五、基金職業道德（重點章節）
1. 道德與職業道德
2. 基金職業道德規范
3. 基金職業道德教育與修養
下冊：
十六、基金的募集、交易與登記（重點章節）
1. 基金的募集與認購
2. 基金的交易、申購和贖回
3. 基金的登記
二十、基金的信息披露（重點章節）
1. 基金信息披露概述
2. 基金主要當事人的信息披露義務
3. 基金募集信息披露
4. 基金運作信息披露
5. 特殊基金品種的信息披露
二十一、基金客戶和銷售機構
1. 基金客戶的分類
2. 基金銷售機構
3. 基金銷售機構的銷售理論、方式與策略
二十二、基金銷售行為規范及信息管理（重點章節）
1. 基金銷售機構人員行為規范
2. 基金宣傳推介材料規范
3. 基金銷售費用規范
4. 基金銷售適用性與投資者適當性
5. 基金銷售信息管理
6. 非公開募集基金的銷售行為規范
二十三、基金客戶服務
1. 客戶服務概述
2. 客戶服務流程
3. 投資者保護工作
二十四、基金管理公司治和風險管理（重點章節）
1. 治理結構
2. 組織架構
3. 風險管理
二十五、基金管理的內部控制
1. 內部控制的目標和原則
2. 內部控制機制
3. 內部控制制度
4. 內部控制的主要內容
二十六、基金管理人的合規管理
1. 合規管理概述
2. 合規管理機構設置
3. 合規管理的主要內容
4. 合規風險
第三講：證券投資基金基礎知識（科目二）
上冊：
六、投資管理基礎（重點章節）
1. 財務報表
2. 財務報表分析
3. 貨幣的時間價值與利率
4. 常用描述性統計概念
七、權益投資（重點章節）
1. 資本結構
2. 權益類證券
3. 股票分析方法
4. 股票估值方法
八、固定收益投資（重點章節）
1. 債券與債券市場
2. 債券價值分析
3. 貨幣市場工具
九、衍生工具
1. 衍生工具概述
2. 遠期合約和期貨合約
3. 期權合約
4. 互換合約
十、另類投資
1. 另類投資概述
2. 私募股權投資
3. 不動產投資
4. 大宗商品投資
十一、投資者需求與投資管理流程
1. 投資管理流程
2. 投資者類型和特征
3. 投資者需求和投資政策說明書
4. 基金公司投資管理架構
十二、投資組合管理（重點章節）
1. 現代投資組合理論
2. 資本市場理論
3. 被動投資和主動投資
4. 資產配置和投資組合構建
十三、投資交易管理（重點章節）
1. 證券市場的交易機制
2. 交易執行
3. 基金公司投資交易管理
十四、投資風險的管理與控制（重點章節）
1. 證券市場的交易機制
2. 交易執行
3. 基金公司投資交易管理
十五、基金業績評價（重點章節）
1. 基金業績評價概述
2. 絕對收益與相對收益
3. 業績歸因
4. 基金主動管理能力分析
5. 基金業績評價業務體系
6. 全球投資業績標準
下冊：
十七、基金的投資交易與結算（重點章節）
1. 基金參與證券交易所二級市場的交易與結算
2. 銀行間債券市場的交易與結算
3. 海外證券市
4. 場投資的交易與結算
十八、基金估值、費用與會計核算（重點章節）
1. 基金資產估值
2. 基金費用
3. 基金會計核算
4. 基金財務會計報告分析
十九、基金的利潤分配與稅收
1. 基金利潤及利潤分配
2. 基金稅收
二十七、基金國際化的發展概況
1. 海外市場發展
2. 中國基金國際化發展

實戰：真題串講
1. 科目一真題
2. 科目二真題
 

趙亦冰老師 銀行零售產能提升教練
12年銀行零售營銷實戰經驗
現任：互聯網第三方金融企業 | 華北區負責人
曾任：興業銀行 | 貴賓理財經理
曾任：中信銀行 | 零售主管行長、十佳內訓師
曾任：民生信托 | 私人銀行總監
——專業-持多證上崗——
→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/會計從業資格
——實戰-理財行家——
→現存量合格投資者客戶150名，服務高凈值客戶500+人，管理資產高達10+億
→在興業銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻獎、十佳保險內訓師、年度存款先鋒”等榮譽
——擅長領域——
→私人銀行/資產配置/理財經理營銷技巧/零售轉型/廳堂營銷策劃/客戶關系維護與營銷

實戰經驗：
趙老師12年一直在銀行零售業務的路上奮斗，先后在股份制銀行、信托公司、互聯網金融等多類型的金融企業工作，對客戶關系維護與營銷、資產配置、財富管理等私人銀行業務有獨到的見解和扎實的理論基礎：
01-在銀行電話營銷的存量激活與拉新方面：
（1）在中信銀行任職時，曾自創一套【電話營銷話術】，成功激活睡眠戶中的15名私人銀行級別的客戶，2年內吸引客戶在銀行個人存款規模達1.5億，個人業績一直在全行保持TOP3；并榮獲中信銀行頒發的“開門紅AUM貢獻獎”“存款突出貢獻獎”等稱號。
（2）在信托公司任職時，通過電話邀約、沙龍組織、產品路演等活動，使得個人入職第一年客戶管理資產規模就達到5億，快速進入公司“高峰論壇精英會”。
（3）在互聯網第三方金融企業任職時，通過線上經營、直播的形式，落地合格投資者客戶42名，私募基金銷量達4億，期繳一百萬以上的大額保單15張，提任華北區負責人。

02-在高凈值客戶財富管理方面：
（1）曾利用自身的專業能力，對私人銀行客戶進行盤點分類，促使興業銀行7戶私人銀行客戶的存量率提升30%，總資產管理規模達3億，并多次獲得年度“十佳理財經理”。
（2）曾通過產品資產配置、客戶關系維護、外拓沙龍活動等方式，助力中信鄭州分行支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產由720萬提升至1600萬。
（3）曾通過引導客戶由固收類投資偏好轉型為權益類投資，為民生信托公司開發22名600萬以上高凈值客戶，其中資產量億萬級別客戶5位，實現每月基金業績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

03-在營銷團隊管理賦能方面：
（1）曾每年輔導新晉員工一次性通過基金從業資格證、保險從業資格證等從業資格考試，累計幫助近20000名員工獲得各類金融行業從業資格證。
（3）曾每年為團隊進行《新晉大堂經理崗前培訓》、《廳堂服務營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標固收產品》《基金銷售與維護》《高凈值客戶的營銷與維護》等課程賦能，累計150天，大大提升學員的綜合技能。

主講課程：
《資產配置的底層邏輯與實戰方案》
《私人銀行客戶的獲客攻略與經營之術》
《從陌電到客戶轉介——全流程標準化鍛造》
《精耕“魚塘”——存量客戶深度經營與提升》
《高客崛起——私募基金營銷產能提升強訓營》
《基金從業一次性通關取證攻略、考綱分析與命題規律講解》
《家族財富傳承的法律基礎知識與各類主流信托工具實務操作》
《基業長青——全員營銷的客戶開拓與挖掘》
《重獲信任—基金售后維護標準化流程鍛造》
《凈值型理財專業提升與客戶售后技巧》
《新財富管理格局下的銀行沙龍活動與營銷模式創新》

授課風格：
● 邏輯思維清晰，語言表達通俗敏捷，風格多元而靈動，幽默且不失嚴謹；
● 重視學員的參與，極富親和力，擅長捕捉培訓的重難點，培訓節奏根據學員反映實時調整；
● 結合多年工作積累的真實而豐富的案例，把“實戰落地”作為培訓目標，搭配提升營銷效率的各種APP，課程中即可進行實戰的操作。

部分服務客戶：
近兩年內老師共授課140+期，授課學員高達8800余人，獲得中信銀行、光大銀行、匯添富基金、華夏基金、交通銀行等多家銀行高層的認可，指定多次復購，其中部分如下：
中國銀行（中山、順德、韶關、盤龍、南沙、番禺、蘇州）、興業銀行（大連、廈門）、農業銀行（成都、黃山、安慶、滁州、池州、銅陵、石家莊）、浦發銀行（青島、武漢）、工商銀行（廣州、高新、大德）、郵儲銀行（山西、黑河、哈爾濱、鹽城、常熟）、建設銀行（許昌、洛陽、西安）、交通銀行（江蘇、孝感）、中原銀行總行、云南省聯社、南陽方城鳳裕村鎮銀行、河南省農信社、寧波鄞州農商行、河南許昌村鎮銀行、安圖農商行……

部分客戶評價：



一張口就知道趙老師是干過一線的，我突然明白，找到自己的營銷方法至關重要，也許是耐心，也許是坦誠，也許是敏銳，也許是專業。挑選適合自己氣質的方法然后結合她傳達的技巧和方案，能事半功倍。只有業績好了，才會真正愛上營銷。
——建設銀行山東分行某支行 王經理
在證券公司工作，我們的優勢是投研，分析各種研報、報表，之前一直是做經紀業務，突然讓賣基金，客戶都不熟悉，這兩年做客戶營銷面對業績，真是痛苦。聽了趙老師的課，了解了銀行是如何服務客戶、營銷客戶的，為我們今后的轉型帶來了很大的指導性意見和建議。
——民生證券鄭州分部 焦經理
我是一個不善言辭和套路的人。銀行營銷越來越累，遇到瓶頸。客戶越來越精明，油鹽不進。聽了趙老師的課，哎，才知道我是多少單純簡單，原來做業務是需要掌握獲取客戶信任和營銷產品的套路技巧，我要立馬用起來
——河南南陽農商行 學員感悟
我是轉崗一年多的理財經理，之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔心自己專業度不夠。上過課之后，我明白了基金投資的邏輯，也釋然了行里下基金任務的負面情緒。我認清了基金投資是維系客戶感情最深的工具，工作這么多年第一次超額完成了基金任務。
——浦發銀行長沙分行 李經理
很佩服趙老師的線上沙龍方系列，我們日常是五天給二十多臺ATM機加三天鈔，忙完之后每周剩下一天維護客戶。聽了趙老師的課，覺得工作得有方法才能出效率，又對營銷燃起了熱情
——郵儲銀行西安分行某支行 學員感悟
已經考過兩次基金從業了，試過上網校聽課、看書，感覺知識點太多，看著忘著。影響自己也影響支行。聽了趙老師的考前集訓，直接簡單粗暴的劃重點，講做題技巧，真是很適合突擊考試
——工商銀行焦作分行 崔主任

部分授課照片：

交通銀行青島分行
《零售營銷產能提升》 安圖農商行
《全員營銷與存款實戰訓練營》

中原銀行總行
《資產配置訓練營》 工商銀行東莞分行
《理財經理營銷訓練營》

光大銀行鄭州分行
《基金售后技巧與營銷訓練》 興業大連分行
《基金從業考試通關培訓》