第一講：2021年終身壽險銷售市場分析
一、疫情影響下的國際金融市場對我國經濟的影響
1. 風險投資無從把控，需謹慎避險
2. 避險型產品在全球化背景下危機叢生
3. 無限制的量化寬松給世界人民帶來深遠的影響
解讀1：巴菲特投資虧損的思考
解讀2：世界工廠的危機
解讀3：海通國際宏觀研究
解讀4：《貨幣戰爭》
二、我國兩會“一攬子”政策給保險業創造的機會
1. 不設GDP、保民生與新基建給終身壽險提供了巨大的銷售空間
2. 久期型終身壽險入局新基建，資金平穩是關鍵
3. 拉動內需，刺激銷售老百姓的錢守不住，需部分強制儲蓄
4. 除了鎖定利率型保險產品老百姓當下沒有更好的選擇
解讀1：兩會政府報告
解讀2：各大保險公司年金產品的戰略調整
解讀3：久期型保險產品的保險公司布局的戰略意義
三、國家需要，政策支持，保險解決民生問題
1. 我國人身保險發展不平衡
2. 教育成本過高導致新生兒出生率連年下降
3. 社保養老金無法解決連年遞增的養老需求
4. 國家需要商業保險解決教育與養老問題，穩定民生
解讀1：十九大報告/十四五規劃
解讀2：中共中央關于制定國民經濟和社會發展第十三個五年規劃的建議
解讀3：《中國人口老齡化發展趨勢預測研究報告》、《中國社會保險發展年度報告》
解讀5：全國第七次人口普查數據及相關政策解讀
四、營銷員銷售轉型，將終身壽類年金險銷售落實到根本保障
1. 多方競爭，保險從業人員不轉型即淘汰
2. 把握轉型期，穩步練內功
3. 把握保險銷售的本質
1）了解客戶的擔憂
2）掌握保險功能
3）為客戶解決根本問題

第二講：客戶理財的目的及復利終身壽類年金險的價值
一、認知客戶的一生（訓練）
1. 認知客戶一生的風險與責任
2. 五分鐘打通客戶保險理念
3. 極致地帶有血肉的表述訓練
4. 直接切入產品
工具：升級版草帽圖
二、理財的目的及理財三性（訓練）
1. 用理財話題打開客戶的認知
2. 用理財三性引出做金融工具配置的必要性
3. 理財三性舉例說明
1）銀行
2）股票
3）房產
4）保險
三、摸底客戶成交保費的方法（訓練）
1. 分析客戶家庭常用的投資理財工具
2. 分析四大類理財工具對家庭的作用
3. 按照黃金比例配置家庭資產的意義
4. 標普平衡圖的運用及溝通技巧
5. 摸底客戶最大成交保費的方法
工具：標普四大賬戶圖
四、客戶配置保險的最優配比（訓練）
1. 家庭成員抗風險能力分析
2. 評估風險承受力劃分風險賬戶
3. 根據家庭收入狀況做額度配比
4. 風險托管財務配置圖的運用及溝通技巧
工具：風險托管財務配置圖
五、保險的不同功能解決客戶的不同問題
1. 按照功能劃分產品類型
2. 功能不同解決的問題不同
3. 復利終身壽險產品的功能設計及原理

第三講：終身壽險的戰略價值與產品優勢
一、終身壽險的財富積累秘密
1. 不倒不跑
2. 鎖定利率
3. 復利計息
4. 尊重貨幣的時間價值
5. 讓后代享受只增不減的高利率
案例1：羅斯才爾德家族財富積累的過程
案例2：李嘉誠的財富傳承思路與杠桿價值

二、本公司終身壽產品的優勢解讀
1. 產品增值的年化換算
2. 保險功能的產品轉化
3. 計劃書的實戰銷售應用
4. 終身壽險的養老價值與長期規劃
注：需提供條款、計劃書系統及過往的培訓課件
三、本公司終身壽險產品的銷售話術與異議處理
1. 產品推薦快速說明的溝通話術（研討與發表）
2. 異議處理的溝通話術與應對技巧（研討與發表）

第四講：終身壽險的傳承價值之法商思維
一、大客戶傳承的五大風險
1. 時間風險
2. 婚姻風險
3. 繼承人風險
4. 稅務風險
5. 債務風險
案例1：縝密遺囑下的股權繼承與代持風險
案例2：財富傳承的困惑（藝術家、明星、富翁傳承的案例解讀）
二、人壽保險核心功能
1. 定向傳承
2. 避免訴訟、公正
3. 保留控制權
4. 婚前、婚后財產隔離
5. 債務隔離
6. 遺產稅規劃
三、人壽保單風險規劃
1. 家業企業隔離
案例1：300萬的保險金是否用于還債
實戰演練：父債可子不還
2. 財富傳承規劃
實戰演練：王總家的財產傳承
3. 保險節稅規劃
實戰演練：保單遺產稅規避的方法
4. 婚姻、傳承、隔離、稅務家庭資產綜合配置
實戰演練：趙總家的財務安排 

10余年保險理財風險配置經驗

10余年保險產品銷售訓練經驗

10余年世界500強金融行業營銷管理經驗

中國工商聯高級理財規劃師

金融系統五星級培訓師

注冊國際高級職業培訓師（CISPL）

最佳實踐典范案例萃取師

上海交通大學、復旦大學特邀講師

擅長領域：保險理財風險配置、保險產品精準銷售、財富傳承與風險托管培訓

鄒延渤老師從事保險外勤銷售與管理、保險業專業培訓工作13年，具有豐富的實踐經驗；在任期間通過產品運作與培訓成功達成全國業務排名第一，并創造了單張期繳保費1億元的佳績。曾服務過中國人壽、太平洋人壽、中國平安、太平人壽、中國人保、泰康人壽、新華保險、中國銀行、建設銀行、農業銀行、工商銀行、郵儲銀行、中國郵政等多家企業，累計授課600+場，返聘率90%以上。（保險：年金險培訓139+場，健康險培訓52+場，基本法培訓107+場，儲客213培訓73+場，法商思維高客開發培訓27+場；開門紅啟動會、產品定制化課程及配套產說會近100+場；銀行：銀行保險期繳轉型培訓80多場；產說會：單場簽單率高達50%以上，產能實現單場1580萬元期繳年金險產品。）

實戰經驗：

★ 她曾是太平人壽集團壽險開拓銷售的典范，不足兩年，完成從白板的大學生到銷售精英蛻變， 總計積累開拓了清華大學教授、美敦力高管等32人中高端客戶，其中行業期繳標保180萬，累計件數98件。

★ 她曾是集團總部指派金牌講師，自主研發典范案例課程，進行中高端客戶銷售技巧、保險理財風險配置、保險產品精準銷售等培訓，為鄭州分公司與天津分公司一年內新人做兩期FORTUNE培訓，每場500人，將其個人成功的銷售經驗復制、傳承到兩地的銷售隊伍，建立了營銷團隊銷售高保額保單的信心，為太平人壽三高（高品質、高素質、高績效）團隊的打造貢獻了力量。

★ 她曾是太平洋保險高級培訓師，2015年開始每月定期給公司業務員進行產品銷售技能培訓，并創造了單張保單期繳1億佳績的顧問營銷壽險業務員，在2017年度公司排名飛一般的增長，實現了大連地區年度銷售目標達成全國第一的逆襲。三年448場培訓，年平均150場，授課近10萬人次

主講課程：

01保險業：

《打造壽險企業家之《基本法》精準規劃實操》

《“年金+萬能”產品實戰銷售訓練營》

《終身壽險類年金險產品實戰銷售訓練營》

《健康險產品實戰銷售訓練營》

《全產品配置實戰銷售訓練營》

《法商思維之高凈值客戶大額保險銷售秘訣》

《借勢賣養老 績優任我行》

《三步儲客213》

02銀行業：

《銀保長期期繳產品精準營銷訓練營》

《銀行理財經理之高凈值客戶大額保險銷售秘訣》

《壽險的意義與功用》銀行版

部分學員評價：

通過鄒老師的課程細心教導下，讓我對保險的知識，態度，技巧和銷售方面有了新的認為。明白了保險的意義所在。明白如何在面對客戶時通過一定的話術和技巧來銷售保險。鄒老師課程輕松活潑，將理論的課程知識轉換為各種案例。

——郵儲銀行陜西省渭南分行理財經理 賀經理

從鄒老師的授課中，了解了當下金融環境，金牌理財經理的定位。鄒老師利用草帽圖，普爾法，摸排六步曲將我們帶入場景進行行為體驗。從老師的方法中，真正的理財經理是有一套完整專業的產品營銷鏈，每一步都是環環緊扣，有據可依。

——郵儲銀行陜西省漢中分行理財經理 楊經理

鄒老師的實戰經驗和熟練度讓我佩服，大數據下練就出固化加升華。老師就像數據庫，理論和訓練相結合的課程方式讓學員合情投入。

——中國華夏保險唐山中支 牛女士

通過鄒老師的授課，又一次給心靈一個洗禮，從草帽圖的講解讓我非常喜歡，話術非常接地氣，與客戶的溝通能從情感上促動到內心底線。達到情感上的升華。標普的四個賬戶，從復雜的話術升華到言簡意賅。通俗易懂。

——中銀人壽杭州分公司 邱女士

非常喜歡鄒老師的授課方式，上午的國家趨勢讓我深刻了解到未來的發展的方向，下午的理論，研討及老師的經驗分析，讓我更加清晰明確定準了年金險的需求點。

——中國太平洋壽險北京分公司 梅經理