1、充分的事前準備

       在進行電話拜訪前，先在心中打一個草稿，什么時間打電話最有效？

       根據以往保險客服經驗：星期五早上或下午是最佳時間。為什么星期五是最佳時間呢？假設對方同意了你的拜訪，第二天就是周末，你可以馬上見到對方，時間安排上非常緊密，如果拜訪時間和電話時間間隔太長就增加了更多的可變性和不確定性。

       每天給自己規劃好打電話的時間，做好自己的工作的時間管理。

       保險客服要對自己的電話時間做一個詳細的規劃，每周利用哪幾天或者每天利用哪幾個小時來進行電話拜訪。一天至少要進行多少次的電話拜訪，保證多少客戶的撥通率，并且做好記錄，有計劃的遵照自己的時間規劃來進行工作。

       設想一下，如果你的規劃是每周三下午2點到4點進行電話拜訪，拜訪人數為30人。但在這期間，有個不確定的客戶告訴你，會在這個時間段過來見你，這時候你也要告訴對方，不好意思，周三下午我已經約了人，其實你約了誰呢？其實您約了誰？約了自己。這叫做自我管理的工作，自我管理的工作做得好，里面的推銷員才有工作好做。

       清除桌面上所有的物品。

       清理桌面上一些無關緊要的東西，只留下打電話必要的您要專注的打電話。首先，最重要的當然是留下電話；要留下名單，名單里面有幾個名字？三十個名字；要留下日歷，對方要見您的話，您要把預約記錄在日歷里；要留下通話稿。

       打電話的時候一定要組織我們的名單。拿出一張紙，列出最少三十個名字，少過三十個名字的話，下個星期您的預約肯定不夠，少過三十個名字的話，您的效果不會太好。這三十個名字一定要有電話號碼，一定要有推薦人，一定要寫下他們的職業，他們的家庭背景，這是準備功夫第一。

       在電話拜訪的期間，切勿不要不到30分鐘就去先喝杯茶的話，又沒過多久就跑去上洗手間的話，這樣會大大降低你的工作效率。假如您在辦公室打電話，告訴你周圍的同事，這兩個小時不要干擾你；記得，營銷員失敗不是失敗于做推銷的工作，而是失敗于沒有把自我管理的工作做好。

       2、電話交談的方法

       記錄交談的結果，E是ENGAGED，表示對方的電話在交談中；O是OUT，表示對方當時不在場；N是NO，表示對方拒絕了您的預約。假如對方愿意見您，您把預約記錄在哪里？日歷上。

       第一是什么？避免分散注意力；

       第二，避免氣餒；

       第三，保持一鼓作氣的動力；

       第四，避免浪費時間；

       第五，避免電話被別人占用；

       第六，防止被別人干擾；

       第七，防止別人的電話打進來。

       在座的每一位朋友，這些都是自我管理的工作，業務員有兩個角色：一個是自我管理；另外一個是做推銷的工作。真正重要的是自我管理一定要管得好，否則的話，推銷員沒有工作好做。

       3、掌握電話交談的要點

        首先，不要異想天開。不要妄圖在電話中可以完成交易，要放平心態，打電話惟一的目的是什么？預約。電話中一次性交易也的確有這樣的可能性，不過這種可能性的發生是少之又少的，所以，當您打電話的時候，不要緊張，放松您的心情，放松您的聲調，讓對方覺得您是一位輕松、喜悅的人士。每個人都想和一位快樂的人士做朋友，不要逞強好勝，善用電話稿。待會兒，大家能夠收到的一份禮物就是非常完整的電話稿，一定要好好的利用電話稿，常帶笑容、語調平和、歡樂，讓對方愿意見到您。