【培訓(xùn)對(duì)象】
客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)務(wù)安全規(guī)劃師

【培訓(xùn)收益】
專(zhuān)業(yè)：明晰標(biāo)準(zhǔn)化的保險(xiǎn)銷(xiāo)售流程與邏輯閉環(huán)； 技能：掌握標(biāo)準(zhǔn)化的保險(xiǎn)銷(xiāo)售流程、電話邀約方法與話術(shù)、KYC方法、保險(xiǎn)切入方法、常見(jiàn)客戶的配置、方案溝通能力

第一講：標(biāo)準(zhǔn)化的保險(xiǎn)銷(xiāo)售流程
一、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)如何概念化
二、完整的銷(xiāo)售閉環(huán)
1.建立聯(lián)系——信任
2.發(fā)掘需求——KYC
怎么“問(wèn)”?
怎么“聽(tīng)”?
標(biāo)準(zhǔn)提問(wèn)參考
3.提出解決方案
4.獲得承諾--保險(xiǎn)銷(xiāo)售成交法
三、買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)——保單診斷
四、綜合配置方案
第二講：如何有效電話約訪
一、電話約訪的標(biāo)準(zhǔn)銷(xiāo)售流程
1.電話約訪前的準(zhǔn)備
2.客戶篩選的黃金準(zhǔn)則
3.電話約訪的步驟
4個(gè)范例與話術(shù)
5.電話約訪的注意事項(xiàng)
6.異議處理
4個(gè)類(lèi)型的處理方法
異議處理的萬(wàn)能話術(shù)
7.電話約訪記錄跟蹤表
第三講：如何面談保險(xiǎn)
一、6類(lèi)方式，輕松切入保險(xiǎn)
1.理財(cái)切入
2.比喻切入
3.清單切入
4.畫(huà)圖切入
5.事件切入
6.數(shù)據(jù)切入
二、五大族群引發(fā)話題
1.企業(yè)主
2.高級(jí)管理者
3.富裕女士
4.年輕家庭
5.退休人士
第四講：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能
一、損失轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償
二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
三、保證絕對(duì)收益
四、提升資產(chǎn)效率
案例：高凈值客戶的保險(xiǎn)配置
五、陽(yáng)光籌劃稅賦
1.遞延納稅
2.降低稅基
3.創(chuàng)造稅金
六、有效保全財(cái)產(chǎn)與保證定向分配
第五講：如何溝通方案
一、家庭保障方案
二、子女教育計(jì)劃
三、投資增值計(jì)劃
四、退休養(yǎng)老方案
五、資產(chǎn)傳承方案 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理
曾任友邦人壽（世界500強(qiáng)）北京公司 大單導(dǎo)師、高級(jí)信托顧問(wèn)
曾任泰康人壽（世界500強(qiáng)）博冠財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)家庭CFO俱樂(lè)部 首席導(dǎo)師
曾任國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP) 中國(guó)項(xiàng)目顧問(wèn)
南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)
國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
趙志宏老師擁有世界500強(qiáng)險(xiǎn)企的工作經(jīng)驗(yàn)，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財(cái)富管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財(cái)富管理培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，2022年度個(gè)人名下規(guī)模保費(fèi)3000萬(wàn)，保險(xiǎn)金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營(yíng)銷(xiāo)策略制定，深諳國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)與壽險(xiǎn)管理經(jīng)營(yíng)，一直致力于中國(guó)財(cái)富管理人才的培養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。
趙老師在國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)中國(guó)分會(huì)任職期間，深入研習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，將理論與實(shí)踐融為一體，幫助學(xué)員落地財(cái)富管理知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績(jī)效，同時(shí)為中國(guó)平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會(huì)人壽、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大童保險(xiǎn)代理等多家壽險(xiǎn)企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績(jī)優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)以及增員活動(dòng)。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國(guó)平安陪談百萬(wàn)以上保單三張。 

• 我國(guó)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的前景及管理與推動(dòng)

   

  課程背景：壽險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國(guó)務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，特別是習(xí)近平總書(shū)記提出“保險(xiǎn)姓保’的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著壽險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，銷(xiāo)售渠道的多元化是各家保險(xiǎn)公司追逐的目標(biāo)。而銀行保險(xiǎn)代理銷(xiāo)售可以讓保險(xiǎn)公司充分利用銀行網(wǎng)點(diǎn)，人員和客戶快速提升業(yè)績(jī)和市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大影響。..

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• 銀行保險(xiǎn)轉(zhuǎn)型下的期繳營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng)新

   

  課程背景：銀行保險(xiǎn)在中國(guó)的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開(kāi)始，很多保險(xiǎn)公司在銀保運(yùn)作方面都是個(gè)險(xiǎn)的套路，那就是訓(xùn)練技巧和客戶一對(duì)一營(yíng)銷(xiāo)的技能，隨著銀行保險(xiǎn)在銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)已成事實(shí)，導(dǎo)致無(wú)處下手？銀行保險(xiǎn)植根于銀行合作進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，非駐點(diǎn)導(dǎo)致大量銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶，導(dǎo)致業(yè)績(jī)嚴(yán)重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無(wú)米之炊&r..

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• 銀行保險(xiǎn)客戶營(yíng)銷(xiāo)策略與關(guān)系維護(hù)技巧

   

  課程背景：近年來(lái)，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，客戶對(duì)金融服務(wù)渠道.金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高.更全面的需求。與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化時(shí)代到來(lái)及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇使銀行營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在這種新形勢(shì)下，銀行再單純依靠網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量增加.資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張等粗放的管理模式，已很難適應(yīng)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。嚴(yán)峻而復(fù)雜的外部環(huán)境，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人提出了更高的要求..

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• 銀行保險(xiǎn)——網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)與關(guān)系維護(hù)

   

  課程背景：銀行保險(xiǎn)在中國(guó)的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開(kāi)始，很多保險(xiǎn)公司在銀保運(yùn)作方面都是個(gè)險(xiǎn)的套路，那就是訓(xùn)練技巧和客戶一對(duì)一營(yíng)銷(xiāo)的技能，隨著銀行保險(xiǎn)在銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)已成事實(shí)，導(dǎo)致無(wú)處下手？銀行保險(xiǎn)植根于銀行合作進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，非駐點(diǎn)導(dǎo)致大量銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶，導(dǎo)致業(yè)績(jī)嚴(yán)重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無(wú)米之炊&r..

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• 玩轉(zhuǎn)期繳——銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準(zhǔn)備金評(píng)估利率下調(diào)文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務(wù)正面臨一系列考驗(yàn)。一名合格的理財(cái)顧問(wèn)如何理解金融監(jiān)管“保障做足，理財(cái)做長(zhǎng)”的內(nèi)涵，如何讀懂監(jiān)管推動(dòng)“保險(xiǎn)姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費(fèi)者為中心背后的轉(zhuǎn)型信號(hào)？中國(guó)的人身險(xiǎn)市場(chǎng)起于團(tuán)險(xiǎn)渠道，興于個(gè)險(xiǎn)渠道..

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• 保險(xiǎn)年金產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售訓(xùn)練營(yíng)

   

  課程背景：從2016年原保監(jiān)會(huì)推出了76號(hào)文件確定壽險(xiǎn)行業(yè)的整體轉(zhuǎn)型，回歸保險(xiǎn)姓“保”，在這樣的政策背景下各保險(xiǎn)公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整，銷(xiāo)售隊(duì)伍三年的適應(yīng)又遭遇新冠疫情的影響，需要幫助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)結(jié)合國(guó)家“一攬子”疫后救市政策，梳理現(xiàn)今市場(chǎng)年金產(chǎn)品的布局與優(yōu)勢(shì)，讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)公司的年金產(chǎn)品功能全面性系統(tǒng)了解..

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