【培訓對象】
財富顧問、理財經理、保險規劃師

【培訓收益】
1、認知：對于國內外的宏觀經濟環境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業水準。 2、專業：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應對方案，全面理解保險資產在資產配置中的意義和作用。 3、技能：掌握開啟話題，引發風險思考，產生風險管理需求，最終配置保險避險資產的溝通邏輯。

第一講：宏觀經濟趨勢對財富管理有什么影響？
一、美國的貨幣政策對于全球經濟的影響
案例：美元潮汐下的歷次經濟危機
二、中國經濟循環改變導致的貨幣政策變化
三、中美角力下的全球宏觀環境
案例：2015年股災始末
四、全球經濟衰退下的人民幣國際化
五、中國的內部壓力對于利率的長期影響
研討：為什么中國未來可能處于長期低利率
第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響
一、中央財經會議的分量
二、第十次中央財經會議核心內容
三、如何理解共同富裕
研討：共同富裕是不是殺富濟貧
四、三次分配的內涵及意義
五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化
眾多行業正在洗牌和重整
個稅改革持續深化
研討：個人所得稅如何籌劃
六、直接稅體系將逐步提高占比
投資回報將面臨重重監管
“遺產稅&贈與稅”步步逼近
七、客戶需求與管理目標的變化
八、社保基金與醫療改革
案例：三明醫改
九、新形勢下保險的功能與運用
第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響
一、金稅三期下的涉稅案例
案例：鄭州網紅補稅
案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異
二、金稅三期與金稅四期的差異
三、金稅四期的上線進度
四、金稅四期九大注意事項
五、稅務稽查的重要涉稅風險點
六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？
七、核定征收是怎么回事兒
八、稅收籌劃與避稅、偷稅有什么不同？
第四講：房地產稅的進展以及對財富管理有什么影響
一、房地產稅與房產稅的區別
二、房地產稅發展改革進程
三、不動產私募+帶押過戶是為何
案例：帶押過戶
四、房地產稅的征收征收準備已基本完成
研討：不動產登記聯網所帶來的影響
五、為什么一定要征收房地產稅
研討：2022年度地方政府債務率
六、房產還是否值得投資？
七、存量房時代值得持有的三類房產
八、金融房產與產權房產的持有區別
第五講：避險資產該如何選擇
一、風險管理與資產配置邏輯
二、黃金真的適合做避險資產么
三、保險的風險管理屬性
研討：建構家庭理財資金池
研討：人壽保險在應對兩大無法回避風險時的作用
四、商業保險的獨特財富管理功能
 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經理
曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師
曾任國際金融專業人士協會（ISOFP) 中國項目顧問
南開大學金融學專業
國際認證財富管理師（CWMA）
國家理財規劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰經驗，2022年度個人名下規模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內財富管理市場與壽險管理經營，一直致力于中國財富管理人才的培養與實戰指導。
趙老師在國際金融專業人士協會中國分會任職期間，深入研習國內外先進的財富管理服務經驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業制定并提供內訓服務、陪談服務、績優輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

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