【培訓(xùn)對象】
財富顧問、理財經(jīng)理、保險規(guī)劃師

【培訓(xùn)收益】
1、認(rèn)知：了解財富管理的內(nèi)涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。 2、專業(yè)：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。 3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產(chǎn)配置的邏輯和方法。

第一講：什么是財富管理？
一、財富管理的內(nèi)涵與意義
二、投資管理、財務(wù)策劃與財富管理的區(qū)別
三、財富管理的目的與真諦：幸福人生
模型：五福臨門
四、財富管理與資產(chǎn)管理的差異
第二講：高凈值人群的細(xì)分
一、資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分法
二、財富來源劃分方法（SOW）
三、個人生命周期細(xì)分法
四、九宮格分析法
五、富人的自我認(rèn)知細(xì)分法
第三講：高凈值人群的需求
一、融資需求
二、海外投資需求
三、藝術(shù)品投資需求
四、慈善需求
五、家族傳承需求
六、大額保單產(chǎn)品需求
第四講：保險在財富管理中的獨特功能
一、損失轉(zhuǎn)移、補償
二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險
三、保證絕對收益
四、提升資產(chǎn)效率
五、陽光籌劃稅賦
1、遞延納稅
2、降低稅基
3、創(chuàng)造稅金
六、有效保全財產(chǎn)
七、保證定向分配
第五講：資產(chǎn)配置邏輯順序
一、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方法
二、定制化資產(chǎn)配置方法
三、新周期下的財富管理策略建議
1、防范系統(tǒng)風(fēng)險，構(gòu)建基石資產(chǎn)
研討：在售的防御型產(chǎn)品
2、配置高評級債，獲取穩(wěn)健回報
研討：在售的穩(wěn)健型產(chǎn)品
3、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲取可觀回報
研討：在售的進取型產(chǎn)品
四、綜合配置建議方案 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理
曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導(dǎo)師、高級信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師
曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP) 中國項目顧問
南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)
國際認(rèn)證財富管理師（CWMA）
國家理財規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經(jīng)驗，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財富管理培訓(xùn)，保險銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財富管理培訓(xùn)與實戰(zhàn)經(jīng)驗，2022年度個人名下規(guī)模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財富管理市場與壽險管理經(jīng)營，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)與實戰(zhàn)指導(dǎo)。
趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國分會任職期間，深入研習(xí)國內(nèi)外先進的財富管理服務(wù)經(jīng)驗，將理論與實踐融為一體，幫助學(xué)員落地財富管理知識運用到實際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經(jīng)紀(jì)大童保險代理等多家壽險企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設(shè)計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新零售互聯(lián)網(wǎng)時代品牌建設(shè)與管理之道

   

  第一課：品牌建設(shè)與管理的底層邏輯課程目的：確保品牌建設(shè)與管理做對，規(guī)避市場彎路一個邏輯呈現(xiàn)，什么是企業(yè)10倍速增長的品牌建設(shè)邏輯一張圖譜看清，為什么你的企業(yè)做不大、做不快、利潤微薄一個案例頓悟，為什么定位等營銷理論，都沒能解決你的營銷問題一張圖譜看懂，為什么錘子手機營銷無敵，銷量卻寥寥無幾（2017年100萬部）一張圖譜看懂，..

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• 高凈值客戶營銷實戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，財富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財富管理者需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

   

  課程背景：當(dāng)下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經(jīng)濟環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標(biāo)是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標(biāo)的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財富目標(biāo)第一講..

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• 識人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶

   

  課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，中高凈值客戶對養(yǎng)老保障、子女教育、財富管理等等需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止 2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均 7.8%的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經(jīng)濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長。《2018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭，總財富133萬億，同比增長6.4%。巨大的藍(lán)海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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