【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)代理人、受邀的準(zhǔn)客戶

【培訓(xùn)收益】
●提升客戶意愿：剖析后疫情時(shí)代的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，讓參會(huì)者了解因經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來(lái)的家庭財(cái)務(wù)的危機(jī) ●了解年金險(xiǎn)功效：客觀解析百歲人生的到來(lái)，讓參會(huì)者深刻體會(huì)到養(yǎng)老問(wèn)題比預(yù)想的更加嚴(yán)重，理解年金險(xiǎn)的意義與功能 ●制定資源對(duì)等方案：使客戶深刻理解法商思維的重要性，激發(fā)參會(huì)者用法商思維重新評(píng)估自身的資產(chǎn)配置狀況，實(shí)現(xiàn)資源對(duì)等 ●促進(jìn)保單成交及跟進(jìn)：給參會(huì)者心中種下一顆購(gòu)買(mǎi)年金險(xiǎn)的心錨，便于營(yíng)銷人員現(xiàn)場(chǎng)促成或會(huì)后跟單

第一講：后疫情時(shí)代存在經(jīng)濟(jì)大挑戰(zhàn)
一、2023的大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生了巨大變化
1. 全球經(jīng)濟(jì)K型復(fù)蘇——行業(yè)差距與貧富差距拉大
2. P2P暴雷——大眾投資理財(cái)渠道危機(jī)
案例：深圳最大P2P平臺(tái)徹底暴雷
3. 銀行大額存單遭搶購(gòu)——存款利率將下調(diào)
4. 2023企業(yè)關(guān)鍵詞——裁員、破產(chǎn)
數(shù)據(jù)分析：從房企、車企、航空、銀行及其他企業(yè)裁員數(shù)據(jù)分析
5. 美國(guó)對(duì)中國(guó)打出15張牌
6. 民生之難
二、中國(guó)財(cái)富邏輯發(fā)生了轉(zhuǎn)變
1.工業(yè)化和城鎮(zhèn)化是曾經(jīng)中國(guó)財(cái)富的大邏輯
案例1：海爾冰箱的價(jià)格之變
案例2：快速擴(kuò)大的城區(qū)面積
案例3：普通老百姓實(shí)現(xiàn)財(cái)富的躍遷
2. 2013-2023年進(jìn)行蛻變：職業(yè)選擇需要理解經(jīng)濟(jì)變化
案例：上海房?jī)r(jià)的案例
3. 2019-2023年萬(wàn)元美金社會(huì)到來(lái)：賺錢(qián)的邏輯發(fā)生了變化
第二講：家庭財(cái)富規(guī)劃
一、保住本金，保住未來(lái)
1. 2023年投資市場(chǎng)的支離破碎，行情發(fā)生大波動(dòng)
行情分析：美股熔斷、中行原油寶、A股艱難震蕩、債市大跌、銀行理財(cái)負(fù)收益
工具：投資計(jì)算器
2. 經(jīng)濟(jì)刺激的必然選擇——降息
案例：胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告解讀
3. 創(chuàng)富不等于守富——創(chuàng)富快，守富難
案例1：工行產(chǎn)品暴雷
案例2：固收類產(chǎn)品暴雷
二、家庭金融資產(chǎn)配置的幾種形式
1. 前鋒：高風(fēng)險(xiǎn)高收益有本金虧損風(fēng)險(xiǎn)——股權(quán)類投資，期貨，期權(quán)產(chǎn)品
2. 中場(chǎng)：高風(fēng)險(xiǎn)高收益有本金虧損風(fēng)險(xiǎn)——目標(biāo)收益10%-15%
3. 后衛(wèi)：低風(fēng)險(xiǎn)低收益本金相對(duì)安全——黃金、貨幣基金、公募債券基金、信托
4. 守門(mén)員：低風(fēng)險(xiǎn)低收益保障財(cái)務(wù)安全——保險(xiǎn)
5. 應(yīng)對(duì)降息通道進(jìn)行正確的選擇
案例：伯南克個(gè)人資產(chǎn)清單
工具：家庭金融資產(chǎn)配置圖
三、長(zhǎng)壽帶來(lái)的影響——長(zhǎng)壽是福氣還是懲罰？
1. 百歲人生已到來(lái)，你的生活是手心向上還是手心向下？
案例：這個(gè)孩子將活到142歲
案例：基因編輯嬰兒事件
2. 你是否過(guò)著三明治人生？
四、老了留好七張底牌——老伴、老窩、老本、老體、老友、老來(lái)俏、老來(lái)樂(lè)
案例1：善待暮年
案例2：父母的家永遠(yuǎn)是孩子的家，孩子的家永遠(yuǎn)不是父母的家
案例3：傅培梅的人生、老年人頻頻陷入詐騙案、泰塔尼克號(hào)的隕落
案例4：70歲奶奶北京街頭旗袍秀
案例5：楊絳《善待暮年》
五、已婚女性的資產(chǎn)配置——已婚女性為什么要做好財(cái)富規(guī)劃
1. 女性天生有不安全感
2. 女性有長(zhǎng)壽因子
3. 在未來(lái)的日子里，也許你會(huì)擁有三樣?xùn)|西
4. 到底什么能讓我們擁有安全感
案例：老夫少妻的老年危機(jī)
六、退休沙漠——退休定制年金險(xiǎn)，保障退休后的生活
第三講：從法商思維剖析年金險(xiǎn)的重要性
一、用法商思維看投資理財(cái)與財(cái)富管理
1. 投資——資產(chǎn)增值
2. 理財(cái)——補(bǔ)錢(qián)的缺口：保險(xiǎn)是地基
工具1：退休規(guī)劃理財(cái)圖
工具2：理財(cái)金字塔圖
工具3：保險(xiǎn)圖
3. 財(cái)富管理——從權(quán)屬的角度去做資產(chǎn)配置
案例：中國(guó)有錢(qián)人的單純想法:“只有一個(gè)小孩，沒(méi)什么要規(guī)劃”
二、資產(chǎn)的類別及屬性
1. 了解五大資產(chǎn)大類
工具：資產(chǎn)大類圖
2. 了解資產(chǎn)的內(nèi)含屬性
1）任何人名下的資產(chǎn)都含有三種權(quán)利：所有權(quán)、控制權(quán)、受益權(quán)
工具：三權(quán)合一圖
2）三權(quán)合一的作用——三權(quán)合一會(huì)給高凈值人士的財(cái)富管理帶來(lái)什么后果？
案例1：被法律執(zhí)行的資產(chǎn)
案例2：給20歲的女兒名下留5000萬(wàn)
案例3：中國(guó)人的“到時(shí)候再說(shuō)”
三、法商思維下的年金險(xiǎn)
1. 法商思維傳達(dá)年金保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)——既給又不給
2. 法商思維下分析為什么能做到既給又不給
案例：父親為前妻所生的兒子支付撫養(yǎng)費(fèi)
四、家庭的法商思維【案例隨時(shí)間改變】
案例：當(dāng)當(dāng)創(chuàng)始人李國(guó)慶的婚姻
1. 人壽保險(xiǎn)在資產(chǎn)規(guī)劃中的身份
1）婚姻風(fēng)險(xiǎn)
案例：新婚夫婦的財(cái)產(chǎn)分割
2）繼承分享
案例：父母去世后，房屋一定屬于子女嗎？
3）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：重慶萬(wàn)州張先生夫婦的債務(wù)
4）稅收風(fēng)險(xiǎn)
5）投保人控制權(quán)
2. 降維傳承
案例：孔子接班人的培養(yǎng)
降維1：李嘉誠(chéng)英國(guó)大買(mǎi)基礎(chǔ)設(shè)施
降維2：金融架構(gòu)——保險(xiǎn)，信托
案例：昔日300億員保險(xiǎn)和信托，重鑄今日美國(guó)1490億帝國(guó)
 

曾任國(guó)內(nèi)外（澳洲聯(lián)邦銀行）企業(yè)金融集團(tuán)公司培訓(xùn)經(jīng)理和市場(chǎng)總監(jiān)
曾任海外傳媒機(jī)構(gòu)（ABC）品牌市場(chǎng)經(jīng)理
為多家知名企業(yè)家提供服務(wù)與資產(chǎn)配置咨詢
LIMRA、SRT、PTT、PESOS專業(yè)講師
法商規(guī)劃師并通過(guò)司法考試
為國(guó)內(nèi)外知名企業(yè)（瑞泰口腔 明月眼科 伊美爾醫(yī)療等）提供品牌咨詢服務(wù)
QS前20金融碩士（悉尼大學(xué)）

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
王瀛浩老師擁有QS前20的留學(xué)背景、海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)高管工作經(jīng)歷和五年創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，兼具實(shí)戰(zhàn)與理論經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)授課金融各大板塊五年時(shí)間，特別是在宏觀經(jīng)濟(jì)、稅務(wù)籌劃和企業(yè)商業(yè)分析領(lǐng)域，擁有自己一套獨(dú)特的授課方式和商業(yè)視角，穿上學(xué)員的鞋，走學(xué)員走的路，一起雙向奔赴。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，一直在根據(jù)用戶需求探索自己的知識(shí)邊界和授課方式，以用戶為中心，為用戶量身定制課程，全程躬身入局，作為獨(dú)立培訓(xùn)師，先后服務(wù)過(guò)40個(gè)企業(yè)和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，自主研發(fā)系列課程百套，內(nèi)容注重訓(xùn)練、實(shí)戰(zhàn)和業(yè)務(wù)結(jié)果。
王瀛浩老師擔(dān)任集團(tuán)首席培訓(xùn)師和產(chǎn)品專家，五年時(shí)間內(nèi)具有500場(chǎng)業(yè)務(wù)授課與銷售管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，授課效果顯著，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)180-300%之間，復(fù)購(gòu)率100%，學(xué)員評(píng)價(jià)調(diào)研93分均分，多次獲得集團(tuán)性培訓(xùn)首席講師。
王瀛浩以高級(jí)資產(chǎn)管理顧問(wèn)的身份為多位知名企業(yè)家提供各類私人定制政策分析會(huì)、稅類咨詢會(huì)、資產(chǎn)配置咨詢和海外留學(xué)咨詢等高凈值服務(wù)。
核心咨詢項(xiàng)目?jī)?nèi)容：
在集團(tuán)26家分公司實(shí)施推廣績(jī)優(yōu)法商培訓(xùn)體系，并實(shí)現(xiàn)良性運(yùn)轉(zhuǎn)。指導(dǎo)各分公司建立法商學(xué)習(xí)的知識(shí)庫(kù)并建立學(xué)習(xí)工具，績(jī)優(yōu)法商簽單率實(shí)現(xiàn)了93.4%并且集團(tuán)將法商戰(zhàn)略定位了三年規(guī)劃戰(zhàn)略。
為集團(tuán)設(shè)計(jì)效績(jī)優(yōu)榮譽(yù)體系，根據(jù)現(xiàn)在銷售隊(duì)伍建立分層經(jīng)營(yíng),建立提檔機(jī)制,充分在細(xì)節(jié)中發(fā)揮榮譽(yù)的重要性,有形結(jié)合無(wú)形,整體績(jī)優(yōu)人數(shù)增加300%,個(gè)人業(yè)務(wù)產(chǎn)能由40萬(wàn)提升至70萬(wàn)。
集團(tuán)培訓(xùn)體系化建設(shè)，為集團(tuán)實(shí)現(xiàn)三化提供專家支持并獲得集團(tuán)高管的高度評(píng)價(jià)。 

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書(shū)記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國(guó)貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 新形勢(shì)下的政商思維與保險(xiǎn)財(cái)富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì)）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟(jì)寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟(jì)的不景氣，讓社會(huì)，企業(yè)，家庭都感覺(jué)壓力山大。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)轉(zhuǎn)折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟(jì)離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的態(tài)度的要求是什么？財(cái)稅新政對(duì)中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒(méi)有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 法商思維下保險(xiǎn)配置

   

  課程背景：在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn)，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售業(yè)績(jī)，解決從小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。2019年代理人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)：企業(yè)家客戶可能接受你的理念但可能不接受你的方案，接受你的方案但可能需要更專業(yè)的法稅架構(gòu)服務(wù)。精細(xì)化，精準(zhǔn)化，將成為..

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