【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)營(yíng)銷人員

【培訓(xùn)收益】
1、掌握法稅營(yíng)銷的四大步驟：一個(gè)思維、兩個(gè)動(dòng)作、三類資產(chǎn)、四類風(fēng)險(xiǎn) 2、掌握四類風(fēng)險(xiǎn)的分析技巧：婚姻風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)、家企風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 3、了解民法典對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)的影響，學(xué)會(huì)利用8大工具應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 4、了解金稅四期對(duì)傳承的影響，學(xué)會(huì)利用5大工具實(shí)現(xiàn)傳承收益最大化 5、了解金稅四期對(duì)家企隔離，稅務(wù)籌劃的影響，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低 6、掌握法稅思維營(yíng)銷的實(shí)戰(zhàn)演練，話術(shù)等

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
 高端客戶對(duì)什么話題感興趣？
 高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？
 如何做高端客戶的kyc分析？
二、高端客戶有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
1、民法典頒布后對(duì)家庭財(cái)富的影響又哪些？
 民法典的婚姻家庭篇對(duì)婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)的影響
 民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)的影響
2、高端客戶三類常見風(fēng)險(xiǎn)案例解析
 杭州獨(dú)生女繼承房產(chǎn)案例
 上海夫妻離婚案例
 北京獨(dú)子繼承6億遺產(chǎn)案例
3、解決各類法律風(fēng)險(xiǎn)的的工具及方法
 6種保單架構(gòu)設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)
 5種傳承工具應(yīng)對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)
三、高端客戶有哪些稅收風(fēng)險(xiǎn)？
1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？
 稅收制度的發(fā)展與變革，財(cái)富透明化增大稅收風(fēng)險(xiǎn)
 房產(chǎn)稅試點(diǎn)，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？
2、企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)稅稅收風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別有哪些？
 分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別
3、如何利用保險(xiǎn)相關(guān)的法稅知識(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隔離？
 保險(xiǎn)是否能實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離，稅務(wù)籌劃？
 能實(shí)現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？
四、怎么樣利用法稅思維配置保險(xiǎn)產(chǎn)品？
1、法稅思維在高客營(yíng)銷中的應(yīng)用邏輯
 一個(gè)思維：法稅思維
 兩個(gè)動(dòng)作：講故事、給方案
 三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)
 四種風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的解決方案
2、各類型保險(xiǎn)產(chǎn)品在法稅風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用
 年金險(xiǎn)和終身壽險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別
 高杠桿和高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別
 同類型產(chǎn)品對(duì)比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)
五、案例分析與討論
1、分析真實(shí)案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術(shù)
2、通過小組討論，加深學(xué)員對(duì)課程內(nèi)容的理解和應(yīng)用能力
3、總結(jié)課程重點(diǎn)和學(xué)習(xí)收獲，分享加通關(guān)

 

吳奇老師
——銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷專家
 曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
 曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理
 十一年銀行保險(xiǎn)銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
 中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師
 財(cái)富健康管理師
 銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個(gè)領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個(gè)人能力歷經(jīng)三級(jí)機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個(gè)層級(jí)的多個(gè)管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績(jī)提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購(gòu)率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。
吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國(guó)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國(guó)的項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場(chǎng)操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)出保費(fèi)1900萬。
吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時(shí)，搭建高客營(yíng)銷體系，全省培訓(xùn)績(jī)優(yōu)隊(duì)伍50人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
同時(shí)吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營(yíng)銷沙龍數(shù)千場(chǎng)，單場(chǎng)最高產(chǎn)出1105萬。擅長(zhǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營(yíng)銷類課程近10堂：《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對(duì)癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》
《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》
《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》
《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》